近日，公安部會(huì)同國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《懲戒辦法》）。該辦法于2024年12月1日起正式施行——這一天，是《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行兩周年。

《懲戒辦法》針對(duì)的是兩類(lèi)人群：一類(lèi)是因電信詐騙或相關(guān)犯罪受過(guò)刑事處罰的人；另一類(lèi)是未達(dá)到刑事處罰程度，但至少3次、用3個(gè)賬號(hào)或向3人以上提供幫信者等。對(duì)上述兩類(lèi)人，根據(jù)實(shí)際情況給予2—3年的懲戒。對(duì)于被判處實(shí)刑（有期徒刑、拘役）的人員，期限從服刑完畢時(shí)起算，其他則自判決或決定作出之日起算。

懲戒的方式有三種：金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及信用懲戒，主要是限制上述人員使用銀行卡、電話(huà)卡以及其他相關(guān)“卡”、賬戶(hù)的功能，以及讓?xiě)徒鋵?duì)象承擔(dān)失信的代價(jià)。

《懲戒辦法》出臺(tái)的背景，與《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》有關(guān)。該法第三十一條規(guī)定，對(duì)于涉嫌電信詐騙和對(duì)其提供幫信者等，可按照有關(guān)規(guī)定記入信用記錄，對(duì)其有關(guān)卡、賬戶(hù)、賬號(hào)等采取限制措施，具體辦法由公安部會(huì)同有關(guān)主管部門(mén)規(guī)定。

另一方面，如公安部刑事偵查局副局長(zhǎng)鄭翔所說(shuō)，《懲戒辦法》是在《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施兩周年之際，推動(dòng)這一工作向縱深發(fā)展所需。該法施行了兩年，成效顯著，被處罰者數(shù)量、案件數(shù)量及涉案金額都明顯增加，但鄭翔說(shuō)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙仍然是數(shù)量上升最快的刑事案件。究其原因，就是該類(lèi)犯罪背后，擁有數(shù)量龐大的黑灰產(chǎn)從業(yè)者，他們通過(guò)出租出售電話(huà)卡、銀行賬號(hào)、“跑分”洗錢(qián)等方式，為此類(lèi)犯罪提供幫助。雖然2015年的刑法修正案新增了幫信罪，并明確上述行為適用該罪，但此類(lèi)行為并未得到有效遏制，網(wǎng)絡(luò)實(shí)名制也被技術(shù)手段規(guī)避。

公檢法部門(mén)提供的數(shù)據(jù)如下：從2023年年初至今年5月份，全國(guó)公安部門(mén)共破獲電信詐騙案件54.3萬(wàn)起，緬北4.9萬(wàn)名中國(guó)籍犯罪嫌疑人被移交中方，全國(guó)電信詐騙案發(fā)數(shù)和損失金額均下降了30％；全國(guó)檢察機(jī)關(guān)2023年共起訴幫信罪14.7萬(wàn)人，同比上升13％；全國(guó)法院2023年共審結(jié)幫信犯罪案件10.2萬(wàn)件，同比增長(zhǎng)25.4％。

2023年，幫信罪無(wú)論是檢方起訴量還是法院結(jié)案量都位居第三，僅次于危險(xiǎn)駕駛罪和盜竊罪。

此類(lèi)犯罪之所以難以阻遏，除了其精心設(shè)計(jì)的利益引誘、不斷更新的技術(shù)手段外，還與涉入人員的年齡、受教育程度以及經(jīng)濟(jì)狀況有關(guān)。2023年1—10月，在全國(guó)檢察機(jī)關(guān)起訴的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、幫信、掩隱（掩蓋隱瞞）三類(lèi)犯罪人員中，25歲以下人員占到31％、高中及以下學(xué)歷（含職高、技校、中專(zhuān)等）人員占85％、無(wú)業(yè)人員占53％。另外，在上述人群中，還有一個(gè)應(yīng)引起足夠警惕的數(shù)據(jù)：未成年人占比1％。

上述人員，無(wú)論是年齡較小、受教育程度較低還是經(jīng)濟(jì)狀況不佳者，都可能導(dǎo)致其難以辨認(rèn)自己行為的因果關(guān)系、預(yù)見(jiàn)不到未知的風(fēng)險(xiǎn)或更容易因生活所迫入局。他們的窘迫、“無(wú)知”遇到行騙者的精心設(shè)計(jì)，就容易促成非法共謀。

基于電信詐騙的上述特點(diǎn)，強(qiáng)制措施一方面需要阻斷其非法利益鏈條，同時(shí)要將懲治與教育相結(jié)合?！稇徒滢k法》正是想通過(guò)對(duì)此類(lèi)犯罪所依賴(lài)的電話(huà)、銀行賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)等在一定期限內(nèi)進(jìn)行限制，使其欲參與而不能，或提高其參與成本，改變此類(lèi)犯罪在有些無(wú)知者眼里“零成本參與”的錯(cuò)誤認(rèn)知，進(jìn)而使違法或犯罪產(chǎn)業(yè)鏈上的這一環(huán)節(jié)大大弱化，最終使網(wǎng)絡(luò)詐騙成為“無(wú)源之水”。

而將上述人員列入失信者名單，會(huì)讓參與者——尤其是那些因年齡小或受教育程度較低而看不清因果關(guān)系的參與者，在出行、住宿、消費(fèi)等日常行動(dòng)受限后更有切身體會(huì)，從而改變決策。另外，參與主體的上述特征，決定了對(duì)其進(jìn)行教育以及宣介的重要性，這在此類(lèi)違法犯罪中尤為突出。那些難以辨別自己行為后果的群體，正是此類(lèi)犯罪組織重點(diǎn)瞄準(zhǔn)的對(duì)象，讓這部分人了解真實(shí)信息并做出理性判斷，是整治和預(yù)防電信詐騙的題中要義。

根據(jù)公安部公布的數(shù)據(jù)，從2023年年初至今年5月，國(guó)家反詐中心累計(jì)推送預(yù)警勸阻指令4.2億條，公安機(jī)關(guān)見(jiàn)面勸阻1477萬(wàn)人次、撥打電話(huà)勸阻3.1億次、發(fā)送勸阻短信2.3億條。其中的每一次勸阻，都是一次教育、宣介和提醒。