2024年2月下旬，隨著湖南某地人民法院的宣判，一起以小額投資、高額回報(bào)為誘餌，使500余名中老年人被騙2000余萬元的專案，順利落下帷幕。

以擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模為名，非法吸金

2014年，張某松在某地承包土地，開發(fā)水田、果園、大米加工廠，2017年成立某農(nóng)業(yè)公司，由于建設(shè)需要大量資金，2019年7月，張某松等人設(shè)立該公司直營店。然而，在未取得中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)《金融許可證》的情況下，張某松以該公司擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模需要資金為由，利用該直營店為平臺(tái)，通過公開發(fā)放宣傳單、組織參觀考察、贈(zèng)送禮品等方式，吸引中老年人群體到店，以高息回報(bào)為誘餌，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，通過口口相傳，向社會(huì)不特定人群吸收資金。

2020年11月，張某松因無力兌付集資人的借款本息，經(jīng)王某明介紹認(rèn)識(shí)，請(qǐng)以李某文為首的非法集資職業(yè)團(tuán)伙運(yùn)營該公司。李某文等以該公司經(jīng)營的產(chǎn)業(yè)為依托，通過贈(zèng)送大米、食用油等禮品，吸引人流，以充值消費(fèi)、贈(zèng)送積分為說辭，采取支付月利率2%為誘餌的方式，從事非法集資活動(dòng)。

“2021年5月25日，一個(gè)叫陳某蓉的自稱某農(nóng)業(yè)公司的工作人員，專門在各個(gè)小區(qū)發(fā)放該公司充值的傳單，她在路上見人就講述該公司的特點(diǎn)，她后來看到我們小區(qū)的多名年紀(jì)大的老年人對(duì)該產(chǎn)品有興趣，于是約好叫我們到城市公園等地集合，并帶我們參觀了該公司直營店，發(fā)了紀(jì)念品……”被騙人羅某正回憶說。

被騙人羅某程說，好友賀某寧存了6萬元在張某松那里，都按時(shí)拿到了返還的高收益，不像是騙子。然后他就相信了，后來賀某寧帶著他們過去投資充值。介紹他給業(yè)務(wù)員陳某蓉，陳某蓉就對(duì)他說，該公司有1000多畝水田，有2000多畝山，還有果子園、大米加工廠等，陳某蓉還說縣領(lǐng)導(dǎo)、市領(lǐng)導(dǎo)支持張某松搞農(nóng)業(yè)開發(fā)。

“我共投資33000元現(xiàn)金，分三次投資，總領(lǐng)利息1200元，領(lǐng)米20斤，實(shí)際損失31800元。”被騙人陳某飛說。

被騙人周某恬說，她在該公司一共投資2萬元，第一次是2021年12月26日，投資了一萬元現(xiàn)金，簽訂了一年合同。第二次是在2022年3月17日，她媽媽在該公司某直營店辦公室投資了1萬元現(xiàn)金。每三個(gè)月領(lǐng)取600積分。

資金鏈斷裂，投資人血本無歸

集資詐騙資金入賬后，張某松、李某文等從中抽取40%～60%高比例提成，其余被告人集資金額提成均在20%以上，同時(shí)，張某松還負(fù)責(zé)對(duì)集資參與人還本付息。

被告人秦某輝供述，他個(gè)人集資詐騙金額為一百多萬元，其中做業(yè)務(wù)員時(shí)提成比例21%，做業(yè)務(wù)經(jīng)理時(shí)從自己集資金額提成比例24%。

陳某蓉供述其2021年6月至8月，她的工資是底薪2600元加提成自己集資金額的2%。2021年9月，提成款為自己集資金額的5%。

為擴(kuò)大集資規(guī)模，經(jīng)張某松同意，該非法集資職業(yè)團(tuán)伙分別在湖南省、江西省等地相繼設(shè)立該公司直營店，并以此為平臺(tái)向社會(huì)公眾夸大宣傳，以高息回報(bào)為誘餌，通過簽訂會(huì)員消費(fèi)合同、借款合同形式，向社會(huì)不特定人群500余人非法集資，至案發(fā)時(shí)共非法集資高達(dá)2197萬余元。

張某松由于投資建設(shè)盲目擴(kuò)大，經(jīng)營管理不善，拆東墻補(bǔ)西墻，很快資金鏈斷裂。2022年5月，因投資周期屆滿，無法返還投資人剩余的本金和利息，給506名本金未結(jié)清的投資人造成2200多萬元損失。

相關(guān)部門提前介入，

詐騙犯罪團(tuán)伙被鏟除

本案涉案金額大，涉案集資參與人數(shù)眾多，以40至60歲年齡段的中老年人居多，許多人畢生的血汗錢一夜化為烏有，讓眾多老年人本應(yīng)幸福的晚年生活蒙上一層陰影。2022年5月，他們紛紛向相關(guān)部門報(bào)案，這起重大案件引起了相關(guān)部門的高度重視，他們提前介入，并指導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查，凍結(jié)了犯罪嫌疑人的固定資產(chǎn)，防止資產(chǎn)轉(zhuǎn)移，該縣公安局牽頭成立非法集資案專案組，跨省跨市抓獲犯罪嫌疑人8名，在強(qiáng)大的攻勢(shì)下，主要犯罪嫌疑人張某松主動(dòng)投案自首。同時(shí)，相關(guān)部門還發(fā)布公告，告之受騙人的權(quán)利、義務(wù)，相關(guān)部門工作人員還深入了解大家的訴求和想法，將辦案進(jìn)展及時(shí)通告，做好釋法說理工作，安撫和穩(wěn)定投資人情緒。最終，張某松等以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被提起訴訟，2024年2月22日，張某松、李某文、秦某輝等人均被當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ号刑幱衅谕叫虄赡曛潦炅鶄€(gè)月不等，并處罰金。

目前，由于該案涉及的人數(shù)眾多，金額較大，辦案過程中，相關(guān)部門及時(shí)向縣委縣政府報(bào)告相關(guān)情況，縣里召開多次會(huì)議，研討處置方案，盡最大的努力追贓追損，依法維護(hù)投資者合法權(quán)益。（文中人名均為化名）