李紅俠

摘 要 票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系之相互關(guān)系，由票據(jù)無(wú)因性原則可見(jiàn)，一般來(lái)說(shuō)，兩者關(guān)系應(yīng)為相互分離，但是法律出于特殊之考量，于特殊情形下亦規(guī)定其有聯(lián)系之存在。

關(guān)鍵詞 票據(jù) 無(wú)因性 基礎(chǔ)關(guān)系

票據(jù)無(wú)因性是指，由于票據(jù)行為本身具有外在與內(nèi)在無(wú)因性，而使得票據(jù)關(guān)系原則上與基礎(chǔ)關(guān)系相分離。此處包含兩層意義：首先，所謂有因無(wú)因，應(yīng)針對(duì)法律行為，票據(jù)無(wú)因之法律上根源乃在于票據(jù)行為之無(wú)因性；其次，根據(jù)票據(jù)行為產(chǎn)生的票據(jù)關(guān)系，既可以由票據(jù)行為之無(wú)因性而原則上與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，那么一般而言執(zhí)票人不需要明示其原因所在，只需所執(zhí)票據(jù)具備法定要件，即可主張享有票據(jù)上之財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

一、票據(jù)行為無(wú)因性

就物權(quán)行為而言，有所謂外在無(wú)因性與內(nèi)在無(wú)因性之分。前者是指物權(quán)行為的有效性，不受債權(quán)行為的影響。后者是指產(chǎn)生物權(quán)行為的原因從物權(quán)行為中抽離，而不構(gòu)成物權(quán)行為的內(nèi)容。對(duì)于票據(jù)行為來(lái)講，亦有類(lèi)似情形。票據(jù)的作成、兌現(xiàn)及流通，票據(jù)關(guān)系的發(fā)生，都源于票據(jù)行為，因此，票據(jù)行為之無(wú)因性則是票據(jù)無(wú)因性的基礎(chǔ)。

（一）票據(jù)行為之外在無(wú)因性

票據(jù)行為之有效性，亦完全取決于票據(jù)法之規(guī)定，而獨(dú)立于原因行為，不受基礎(chǔ)關(guān)系法律行為之影響。所謂票據(jù)行為的外在無(wú)因性，是指票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在，持票人不負(fù)給付原因之舉證責(zé)任，其只要能夠證明票據(jù)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)成立與存續(xù)即可，而無(wú)需證明自己及前手取得票據(jù)的原因，即可對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利。

（二）票據(jù)行為之內(nèi)在無(wú)因性

就票據(jù)行為而言，一般也有其內(nèi)在無(wú)因性。即是指引起票據(jù)行為，產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，不構(gòu)成票據(jù)行為的自身內(nèi)容。當(dāng)形成票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，原則上，票據(jù)債務(wù)人不得以基礎(chǔ)關(guān)系所生之抗辯事由對(duì)抗票據(jù)債權(quán)的行使。內(nèi)在無(wú)因性才是無(wú)因性的基礎(chǔ)。因?yàn)楦鶕?jù)內(nèi)在無(wú)因性，實(shí)質(zhì)原因行為并不是票據(jù)行為的內(nèi)容，兩個(gè)形位的效力應(yīng)當(dāng)各自依其相關(guān)法律規(guī)定而視，即票據(jù)行為與原因行為之效力本應(yīng)獨(dú)立判斷，才有了外在無(wú)因性。

二、票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系

所謂票據(jù)關(guān)系，就是產(chǎn)生于一定票據(jù)行為的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。由于票據(jù)關(guān)系反映在票據(jù)上，所以也稱(chēng)為票據(jù)上的法律關(guān)系或票據(jù)上的關(guān)系。導(dǎo)致票據(jù)關(guān)系發(fā)生的法律事實(shí)是出票、背書(shū)、承兌、保證等票據(jù)行為。票據(jù)行為的無(wú)因性，必然要影響票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的聯(lián)系。具體而言，依票據(jù)行為外在無(wú)因性，則票據(jù)關(guān)系之存續(xù)，應(yīng)獨(dú)立與基礎(chǔ)關(guān)系，不受其影響；而依內(nèi)在無(wú)因性，則票據(jù)債務(wù)人原則上應(yīng)不得以基礎(chǔ)關(guān)系所生之抗辯事由，對(duì)抗票據(jù)債權(quán)之行使。

此處所謂基礎(chǔ)關(guān)系，指的是非票據(jù)法上之非票據(jù)關(guān)系，依通說(shuō)當(dāng)為“原因關(guān)系”、“資金關(guān)系”及“預(yù)約關(guān)系”，但是所謂票據(jù)關(guān)系之無(wú)因性，則一般認(rèn)為主要相對(duì)于原因關(guān)系及資金關(guān)系而言。

票據(jù)預(yù)約成立以后，當(dāng)事人一方即負(fù)有依預(yù)約作成并交付票據(jù)的義務(wù)。所謂票據(jù)原因，或稱(chēng)原因關(guān)系，指當(dāng)事人為一定票據(jù)行為的法律上之原因。亦有學(xué)者稱(chēng)為“緣由”，但是所謂“緣由”，容易跟法律行為論上之動(dòng)機(jī)相混淆，而原則上動(dòng)機(jī)不為法律行為之內(nèi)容。通常來(lái)講，票據(jù)原因關(guān)系，是票據(jù)當(dāng)事人授受票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系，如因買(mǎi)賣(mài)、借貸、贈(zèng)與而授受票據(jù)，其買(mǎi)賣(mài)、借貸、贈(zèng)與就是票據(jù)原因。

除本票以外，匯票、支票的出票人、付款人及受款人之間形成三角關(guān)系。票據(jù)資金關(guān)系，是匯票和支票的出票人與付款人之間、出票人與承兌人或保付人之間的資金關(guān)系。且“票據(jù)資金不以金錢(qián)為限，債券、信用也可構(gòu)成?！蓖ㄕf(shuō)認(rèn)為，資金關(guān)系產(chǎn)生的情形當(dāng)有：出票人將一定數(shù)額資金存于付款人處，約定由付款人在該筆資金內(nèi)代為支付票據(jù)金額；出票人與付款人之間有信用合同，約定由付款人以自由資金墊付票據(jù)金額；付款人與出票人之間有債權(quán)債務(wù)關(guān)系，付款人為債務(wù)人時(shí)，約定以支付票據(jù)金額作為償還債務(wù)之方式；出票人與付款人之間有長(zhǎng)期往來(lái)之合同，約定相互往來(lái)之結(jié)算方式為支付票據(jù)金額。票據(jù)預(yù)約關(guān)系，是授受票據(jù)的當(dāng)事人就可以簽發(fā)和使用的票據(jù)所需記載的內(nèi)容所作的事先的合意約定。預(yù)約當(dāng)事人，如果不履行預(yù)約，雖然構(gòu)成預(yù)約之債務(wù)不能履行之問(wèn)題，但是根據(jù)通說(shuō)，即使預(yù)約關(guān)系不履行，只要票據(jù)行為本身有效，那么票據(jù)關(guān)系就是有效的。

一般認(rèn)為，票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成即與原因關(guān)系相分離。但是，票據(jù)當(dāng)事人之間發(fā)行、轉(zhuǎn)讓和接受票據(jù)，必有一定的經(jīng)濟(jì)上和法律上的原因，作為票據(jù)接受原因而發(fā)生的票據(jù)原因關(guān)系。因此，票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系既相分離又相牽連。至于票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系之相互關(guān)系，由票據(jù)無(wú)因性原則可見(jiàn)。

三、對(duì)“票據(jù)為無(wú)因證券”之說(shuō)的審視

所謂票據(jù)為無(wú)因證券，按照學(xué)界通說(shuō)，是指票據(jù)只須符合票據(jù)法規(guī)定之法定要件，那么持票人就可以不受原因關(guān)系之影響而行使其票據(jù)上權(quán)利。換言之，票據(jù)權(quán)利的行使只以持有具備法定要件的票據(jù)為必要，持票人無(wú)需證明其取得票據(jù)的原因，而凡在票據(jù)上簽章之人，一般均須依票據(jù)所記載之文義負(fù)責(zé)。依筆者之見(jiàn)，所謂票據(jù)為無(wú)因證券，不外乎包括兩個(gè)含義：票據(jù)本身應(yīng)符合法定要件；在此基礎(chǔ)上，持票人即不需要表明其原因而行使票據(jù)權(quán)利。就前一點(diǎn)來(lái)說(shuō)，實(shí)為票據(jù)要式性與文義性之體現(xiàn)，即票據(jù)應(yīng)符合票據(jù)法規(guī)定之要件，則依其記載文義而表示一定財(cái)產(chǎn)權(quán)利。就后一點(diǎn)來(lái)說(shuō)， “票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系原則上相分離”之體現(xiàn)，票據(jù)債權(quán)之行使當(dāng)不受原因關(guān)系之影響。所以筆者認(rèn)為，稱(chēng)票據(jù)為有價(jià)證券、要式證券、文義證券、流通證券、設(shè)權(quán)證券等等皆無(wú)不可，因?yàn)檫@些稱(chēng)謂都表明了票據(jù)作為一種財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證而本身所具有的性質(zhì)。而為獨(dú)“無(wú)因證券”此一概念，筆者謹(jǐn)認(rèn)為是對(duì)“無(wú)因性”概念的濫用，有不妥之處。

票據(jù)無(wú)因性是指，由于票據(jù)行為本身具有外在與內(nèi)在無(wú)因性，而使得票據(jù)關(guān)系原則上與基礎(chǔ)關(guān)系相分離。此處包含兩層意義：首先，所謂有因無(wú)因，應(yīng)針對(duì)法律行為，票據(jù)無(wú)因之法律上根源乃在于票據(jù)行為之無(wú)因性；其次，根據(jù)票據(jù)行為產(chǎn)生的票據(jù)關(guān)系，既可以由票據(jù)行為之無(wú)因性而原則上與基礎(chǔ)關(guān)系相分離，那么一般而言執(zhí)票人不需要明示其原因所在，只需所執(zhí)票據(jù)具備法定要件，即可主張享有票據(jù)上之財(cái)產(chǎn)權(quán)利。

一、票據(jù)行為無(wú)因性

就物權(quán)行為而言，有所謂外在無(wú)因性與內(nèi)在無(wú)因性之分。前者是指物權(quán)行為的有效性，不受債權(quán)行為的影響。后者是指產(chǎn)生物權(quán)行為的原因從物權(quán)行為中抽離，而不構(gòu)成物權(quán)行為的內(nèi)容。對(duì)于票據(jù)行為來(lái)講，亦有類(lèi)似情形。票據(jù)的作成、兌現(xiàn)及流通，票據(jù)關(guān)系的發(fā)生，都源于票據(jù)行為，因此，票據(jù)行為之無(wú)因性則是票據(jù)無(wú)因性的基礎(chǔ)。

（一）票據(jù)行為之外在無(wú)因性

票據(jù)行為之有效性，亦完全取決于票據(jù)法之規(guī)定，而獨(dú)立于原因行為，不受基礎(chǔ)關(guān)系法律行為之影響。所謂票據(jù)行為的外在無(wú)因性，是指票據(jù)行為的效力獨(dú)立存在，持票人不負(fù)給付原因之舉證責(zé)任，其只要能夠證明票據(jù)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)成立與存續(xù)即可，而無(wú)需證明自己及前手取得票據(jù)的原因，即可對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利。

（二）票據(jù)行為之內(nèi)在無(wú)因性

就票據(jù)行為而言，一般也有其內(nèi)在無(wú)因性。即是指引起票據(jù)行為，產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)原因從票據(jù)行為中抽離，不構(gòu)成票據(jù)行為的自身內(nèi)容。當(dāng)形成票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系時(shí)，原則上，票據(jù)債務(wù)人不得以基礎(chǔ)關(guān)系所生之抗辯事由對(duì)抗票據(jù)債權(quán)的行使。內(nèi)在無(wú)因性才是無(wú)因性的基礎(chǔ)。因?yàn)楦鶕?jù)內(nèi)在無(wú)因性，實(shí)質(zhì)原因行為并不是票據(jù)行為的內(nèi)容，兩個(gè)形位的效力應(yīng)當(dāng)各自依其相關(guān)法律規(guī)定而視，即票據(jù)行為與原因行為之效力本應(yīng)獨(dú)立判斷，才有了外在無(wú)因性。

二、票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系

所謂票據(jù)關(guān)系，就是產(chǎn)生于一定票據(jù)行為的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。由于票據(jù)關(guān)系反映在票據(jù)上，所以也稱(chēng)為票據(jù)上的法律關(guān)系或票據(jù)上的關(guān)系。導(dǎo)致票據(jù)關(guān)系發(fā)生的法律事實(shí)是出票、背書(shū)、承兌、保證等票據(jù)行為。票據(jù)行為的無(wú)因性，必然要影響票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系的聯(lián)系。具體而言，依票據(jù)行為外在無(wú)因性，則票據(jù)關(guān)系之存續(xù)，應(yīng)獨(dú)立與基礎(chǔ)關(guān)系，不受其影響；而依內(nèi)在無(wú)因性，則票據(jù)債務(wù)人原則上應(yīng)不得以基礎(chǔ)關(guān)系所生之抗辯事由，對(duì)抗票據(jù)債權(quán)之行使。

此處所謂基礎(chǔ)關(guān)系，指的是非票據(jù)法上之非票據(jù)關(guān)系，依通說(shuō)當(dāng)為“原因關(guān)系”、“資金關(guān)系”及“預(yù)約關(guān)系”，但是所謂票據(jù)關(guān)系之無(wú)因性，則一般認(rèn)為主要相對(duì)于原因關(guān)系及資金關(guān)系而言。

票據(jù)預(yù)約成立以后，當(dāng)事人一方即負(fù)有依預(yù)約作成并交付票據(jù)的義務(wù)。所謂票據(jù)原因，或稱(chēng)原因關(guān)系，指當(dāng)事人為一定票據(jù)行為的法律上之原因。亦有學(xué)者稱(chēng)為“緣由”，但是所謂“緣由”，容易跟法律行為論上之動(dòng)機(jī)相混淆，而原則上動(dòng)機(jī)不為法律行為之內(nèi)容。通常來(lái)講，票據(jù)原因關(guān)系，是票據(jù)當(dāng)事人授受票據(jù)的實(shí)質(zhì)關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系，如因買(mǎi)賣(mài)、借貸、贈(zèng)與而授受票據(jù)，其買(mǎi)賣(mài)、借貸、贈(zèng)與就是票據(jù)原因。

除本票以外，匯票、支票的出票人、付款人及受款人之間形成三角關(guān)系。票據(jù)資金關(guān)系，是匯票和支票的出票人與付款人之間、出票人與承兌人或保付人之間的資金關(guān)系。且“票據(jù)資金不以金錢(qián)為限，債券、信用也可構(gòu)成?！蓖ㄕf(shuō)認(rèn)為，資金關(guān)系產(chǎn)生的情形當(dāng)有：出票人將一定數(shù)額資金存于付款人處，約定由付款人在該筆資金內(nèi)代為支付票據(jù)金額；出票人與付款人之間有信用合同，約定由付款人以自由資金墊付票據(jù)金額；付款人與出票人之間有債權(quán)債務(wù)關(guān)系，付款人為債務(wù)人時(shí)，約定以支付票據(jù)金額作為償還債務(wù)之方式；出票人與付款人之間有長(zhǎng)期往來(lái)之合同，約定相互往來(lái)之結(jié)算方式為支付票據(jù)金額。票據(jù)預(yù)約關(guān)系，是授受票據(jù)的當(dāng)事人就可以簽發(fā)和使用的票據(jù)所需記載的內(nèi)容所作的事先的合意約定。預(yù)約當(dāng)事人，如果不履行預(yù)約，雖然構(gòu)成預(yù)約之債務(wù)不能履行之問(wèn)題，但是根據(jù)通說(shuō)，即使預(yù)約關(guān)系不履行，只要票據(jù)行為本身有效，那么票據(jù)關(guān)系就是有效的。

一般認(rèn)為，票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成即與原因關(guān)系相分離。但是，票據(jù)當(dāng)事人之間發(fā)行、轉(zhuǎn)讓和接受票據(jù)，必有一定的經(jīng)濟(jì)上和法律上的原因，作為票據(jù)接受原因而發(fā)生的票據(jù)原因關(guān)系。因此，票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系既相分離又相牽連。至于票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系之相互關(guān)系，由票據(jù)無(wú)因性原則可見(jiàn)。

三、對(duì)“票據(jù)為無(wú)因證券”之說(shuō)的審視

所謂票據(jù)為無(wú)因證券，按照學(xué)界通說(shuō)，是指票據(jù)只須符合票據(jù)法規(guī)定之法定要件，那么持票人就可以不受原因關(guān)系之影響而行使其票據(jù)上權(quán)利。換言之，票據(jù)權(quán)利的行使只以持有具備法定要件的票據(jù)為必要，持票人無(wú)需證明其取得票據(jù)的原因，而凡在票據(jù)上簽章之人，一般均須依票據(jù)所記載之文義負(fù)責(zé)。依筆者之見(jiàn)，所謂票據(jù)為無(wú)因證券，不外乎包括兩個(gè)含義：票據(jù)本身應(yīng)符合法定要件；在此基礎(chǔ)上，持票人即不需要表明其原因而行使票據(jù)權(quán)利。就前一點(diǎn)來(lái)說(shuō)，實(shí)為票據(jù)要式性與文義性之體現(xiàn)，即票據(jù)應(yīng)符合票據(jù)法規(guī)定之要件，則依其記載文義而表示一定財(cái)產(chǎn)權(quán)利。就后一點(diǎn)來(lái)說(shuō)， “票據(jù)關(guān)系與基礎(chǔ)關(guān)系原則上相分離”之體現(xiàn)，票據(jù)債權(quán)之行使當(dāng)不受原因關(guān)系之影響。所以筆者認(rèn)為，稱(chēng)票據(jù)為有價(jià)證券、要式證券、文義證券、流通證券、設(shè)權(quán)證券等等皆無(wú)不可，因?yàn)檫@些稱(chēng)謂都表明了票據(jù)作為一種財(cái)產(chǎn)權(quán)利憑證而本身所具有的性質(zhì)。而為獨(dú)“無(wú)因證券”此一概念，筆者謹(jǐn)認(rèn)為是對(duì)“無(wú)因性”概念的濫用，有不妥之處。

參考文獻(xiàn)：

[1]董惠江.票據(jù)無(wú)因性研究[J].政法論壇，2005（1）.

[2]夏林林.對(duì)票據(jù)無(wú)因性原則法律適用的思考[J].法學(xué)論壇，2004（1）.

（作者單位：中國(guó)政法大學(xué)）