張 斌，馬 杰，孫 雯，馮 穎

（揚(yáng)州大學(xué)建筑科學(xué)與工程學(xué)院，江蘇 揚(yáng)州 225100，E-mail：zb@yzu.edu.cn）

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2021年底，我國60歲及以上老年人達(dá)到2.67億，占總?cè)丝诘?8.9%[1]。“十四五”規(guī)劃提出了應(yīng)對老齡化的國家戰(zhàn)略[2]。目前，大部分老年人采用居家養(yǎng)老方式。然而，城市住區(qū)公共空間的適老化程度較低，對老年人的心理和生理健康產(chǎn)生重要影響，因此需要進(jìn)行適老化改造。

近年來，隨著國家發(fā)展方式轉(zhuǎn)型和城市更新進(jìn)程的推進(jìn)，住區(qū)公共空間適老化改造的需求日益增長。但以往的研究主要關(guān)注居家適老化改造策略和改造意愿，較少關(guān)注居民的改造支付意愿。池云彥等[3]提出了暢通溝通渠道、健全標(biāo)準(zhǔn)體系、消除物理障礙和豐富活動(dòng)空間等4個(gè)層面的適老化改造策略。吳翔華等[4]認(rèn)為，影響老年群體住房適老化改造意愿的因素包括年齡、住房建造年代、住房內(nèi)成員數(shù)、月收入、可接受的改造成本和住房滿意度。目前，各級政府在推動(dòng)既有住區(qū)適老化改造方面取得了一定成效，但仍面臨資金不足和居民利益沖突等問題，阻礙了老舊小區(qū)改造的順利推進(jìn)[5]。改造資金依賴政府供給，財(cái)政負(fù)擔(dān)大、效率低且供給水平難以平衡；同時(shí)，大部分改造政策缺乏居民的參與。因此，了解居民對適老化改造的支付意愿至關(guān)重要。

本文采用雙邊界二分式CVM法（Contingent Valuation Method）獲取調(diào)研數(shù)據(jù)并進(jìn)行分析，旨在建立假想市場獲取公共空間適老化改造的最大支付意愿。通過支付意愿衡量住區(qū)居民對公共空間適老化改造行為的主觀傾向，為改善籌資機(jī)制和政策制定提供實(shí)證依據(jù)，推動(dòng)更有效的適老化改造實(shí)施。

1 適老化改造

適老化改造是為滿足老年人的特性和需求，在尊重原居養(yǎng)老前提下，充分利用家庭支持和社區(qū)資源[6]改造住宅內(nèi)部和社區(qū)環(huán)境，以提升老年人的生活質(zhì)量和安全性。本文主要關(guān)注住區(qū)公共空間的適老化改造，大致內(nèi)容包括：

（1）無障礙通行設(shè)施。設(shè)置無障礙通道、坡道和扶手，方便老年人進(jìn)出公共空間。

（2）安全防護(hù)類措施。安裝防滑地板、明亮照明和緊急報(bào)警裝置，改善停車問題，增加住區(qū)道路安全性，減少老年人意外傷害風(fēng)險(xiǎn)，并提供緊急求助機(jī)制。

（3）公共活動(dòng)區(qū)。配備完善的活動(dòng)設(shè)施并設(shè)置舒適的座椅、遮陽設(shè)施等，供老年人鍛煉和休息。

（4）標(biāo)識和導(dǎo)航系統(tǒng)。設(shè)置清晰的指示牌、地圖和指示箭頭，幫助老年人更容易找到目的地。

（5）設(shè)備和設(shè)施調(diào)整。調(diào)整設(shè)備高度、增加座椅和扶手等，以適應(yīng)老年人的身體需求和操作能力。

（6）社交活動(dòng)支持。設(shè)立社交活動(dòng)中心，促進(jìn)老年人的交流和參與社區(qū)活動(dòng)。

2 適老化改造支付意愿的實(shí)證研究

2.1 研究區(qū)域概況

本文主要關(guān)注揚(yáng)州市老年人口的支付意愿。根據(jù)2021年第七次全國人口普查數(shù)據(jù)，揚(yáng)州市60周歲及以上常住老年人口118.85萬人，占常住人口的26.19%。65周歲及以上常住老年人口96.27萬人，占常住人口的21.03%[7]。表明揚(yáng)州市已進(jìn)入深度老齡化社會。隨著老齡人口增長，揚(yáng)州市老年人口呈現(xiàn)出增速加快和高壽老年人增多的特點(diǎn)。值得關(guān)注的是，超過90%的老年人選擇居家養(yǎng)老作為期望的養(yǎng)老方式，這對社會養(yǎng)老服務(wù)體系提出了新的挑戰(zhàn)和需求。然而，揚(yáng)州市既有住區(qū)的現(xiàn)狀對老人不友好，超過半數(shù)的住宅是建于20年以上的老舊小區(qū)，存在公共配套設(shè)施老舊、居民娛樂空間不足、缺乏公共綠地和無障礙適老化設(shè)計(jì)、車輛占據(jù)使用道路等問題[8]。這些不足可能對老年人的生活質(zhì)量和養(yǎng)老方式產(chǎn)生不利影響，亟需改善和提升。

2.2 研究方法

2.2.1 條件價(jià)值評估法

條件價(jià)值評估法是一種用于評估意愿價(jià)值的有效方法。它通過實(shí)際調(diào)查獲取調(diào)查對象對物品的支付意愿（Willingness to Pay，WTP）或接受補(bǔ)償?shù)囊庠福╓illingness to Accept，WTA），從而確定該物品在不同效益或損失狀態(tài)下的經(jīng)濟(jì)價(jià)值[9]。雙邊界二分式（Double-bounded Dichotomous Choices format，DBDC）是一種廣泛應(yīng)用的二分式支付意愿引導(dǎo)技術(shù)，其能夠更好地模擬真實(shí)市場交易，因此具有更高的數(shù)據(jù)獲取效率[10]。

在雙邊界二分式引導(dǎo)技術(shù)中，通過先前的調(diào)查結(jié)果，設(shè)定一系列投標(biāo)值并隨機(jī)選取，以指導(dǎo)每次的投標(biāo)過程。根據(jù)受訪者的回答，選擇較高或較低的投標(biāo)值進(jìn)行第二次提問，以了解受訪者的支付或受償意愿。以支付意愿為例，如果受訪者接受初始投標(biāo)值（T0），則會提問一個(gè)更高的投標(biāo)值（TH）；而如果受訪者不接受，則會提問一個(gè)更低的投標(biāo)值（TL）[11]。通過這種問答過程，可以得到4種不同的回答結(jié)果（即“是-是”“是-否”“否-是”“否-否”），如圖1所示。

圖1 雙邊界二分式技術(shù)引導(dǎo)下的支付意愿詢問過程示意圖

2.2.2 研究模型構(gòu)建

根據(jù)問卷調(diào)查的結(jié)果，構(gòu)建支付意愿的回歸方程。通過回歸分析獲得參數(shù)的估計(jì)值，進(jìn)而計(jì)算出區(qū)域適老化改造的平均支付意愿。此外，還通過相關(guān)因素的分析來了解對支付意愿產(chǎn)生影響的因素。

（1）支付意愿回歸方程構(gòu)建及參數(shù)估計(jì)。假設(shè)第i個(gè)受訪者的回答受社會經(jīng)濟(jì)變量和投標(biāo)值的影響，且具有線性關(guān)系[12]，可表示為：

式中，y是虛擬變量，表示回答結(jié)果，y可以是1（代表“是”）或0（代表“否”）；T是投標(biāo)值；xi是影響受訪者支付意愿金額的社會經(jīng)濟(jì)變量；ε是擾動(dòng)項(xiàng)；α0、β、c是回歸參數(shù)。

對于受訪者的回答情況，假設(shè)用yyi、yni、nyi、nni來表示。當(dāng)受訪者回答為“是-是”時(shí)，yyi=1，其他情況下，yni、nyi、nni均為0。類似地，可以推導(dǎo)出其他回答的取值情況。假設(shè)使用Logistic函數(shù)作為分布函數(shù)，設(shè)第i個(gè)受訪者回答“是-是”“是-否”“否-是”“否-否”的概率分別為Pyy、Pyn、Pny、Pnn，其分布概率如下：

根據(jù)計(jì)算結(jié)果，得出雙邊界二分式條件價(jià)值法最大似然函數(shù)計(jì)算公式如下：

最終，根據(jù)問卷調(diào)查數(shù)據(jù)并綜合前述的計(jì)算公式，對回歸方程的參數(shù)值進(jìn)行估算。

（2）平均支付意愿計(jì)算。根據(jù)Hannemann等[13]推導(dǎo)的公式，在WTP≥0情況下，可以將回歸方程中的參數(shù)α0、β和c代入，計(jì)算出WTP的期望值，計(jì)算公式如下：

式中，X為影響受訪者支付意愿各變量的平均值；β是除投標(biāo)量外其他影響變量的回歸系數(shù)；c為投標(biāo)值的回歸系數(shù)。

2.3 數(shù)據(jù)收集與檢驗(yàn)

2.3.1 問卷設(shè)計(jì)與優(yōu)化

為了迎合受訪者心理變化的趨勢，調(diào)查小組采用逐步引導(dǎo)和漸進(jìn)式的方式來設(shè)計(jì)調(diào)查問卷，以確保調(diào)查的順利進(jìn)行，同時(shí)采用李克特五級量表作為問卷的測量工具。李克特五級量表是一種常用的測量工具，用于系統(tǒng)評估被調(diào)查者對于某種觀點(diǎn)、態(tài)度或意見的傾向程度。通過給出一系列有關(guān)某一主題的陳述或問題，要求被調(diào)查者在一個(gè)五級評分中選擇最符合其觀點(diǎn)或態(tài)度的選項(xiàng)。這5個(gè)選項(xiàng)通常是“完全不同意”“不太同意”“一般”“比較同意”“完全同意”。該量表具備靈活性、易于理解和應(yīng)用的特點(diǎn)，并能夠提供定量數(shù)據(jù)，從而使得研究者能夠準(zhǔn)確獲取客觀而可比較的數(shù)據(jù)。問卷數(shù)目和順序及問題的語言均參考了相關(guān)問卷設(shè)計(jì)原則。問卷主要包括四部分：第一部分介紹適老化改造的相關(guān)背景知識；第二部分詢問受訪者對社區(qū)公共空間適老化改造的使用情況和價(jià)值認(rèn)知問題；第三部分詢問受訪者對適老化改造的支付意愿；第四部分了解受訪者的社會經(jīng)濟(jì)特征。

在正式開展問卷調(diào)查前，為確定合理的投標(biāo)值，調(diào)查小組進(jìn)行了相應(yīng)預(yù)調(diào)查，最終確定的投標(biāo)值方案如表1所示。調(diào)查時(shí)總體樣本量在各個(gè)初始標(biāo)的值上平均分配。

表1 雙邊界二分式CVM調(diào)查的支付方案單位：元/(人·年)

2.3.2 數(shù)據(jù)收集

調(diào)查小組通過前期篩選將調(diào)查范圍縮小至揚(yáng)州市邗江區(qū)和廣陵區(qū)的17個(gè)住宅區(qū)，涵蓋多種居住類型和建成時(shí)長。同時(shí)，為保證問卷質(zhì)量，采用面對面訪談的形式進(jìn)行問卷填寫。

調(diào)查共發(fā)放187份問卷，成功回收174份有效問卷，有效問卷的回收率為93.05%。根據(jù)Scheaffer等抽樣公式計(jì)算，在5%抽樣誤差水平下，所得到的樣本容量滿足要求，因此具有良好的代表性。

2.3.3 信效度檢驗(yàn)

運(yùn)用SPSS22.0對問卷量表進(jìn)行了信效度檢驗(yàn)。結(jié)果顯示，量表總體及各個(gè)維度的信度系數(shù)均大于0.9，說明本次調(diào)研使用的量表均具有很好的內(nèi)部一致性，信度很好。KMO檢驗(yàn)系數(shù)為0.862，其取值范圍在0~1之間，接近1表示問卷效度較好。球形檢驗(yàn)結(jié)果顯著性無限接近零，拒絕原假設(shè)。說明問卷具有良好的效度。

2.4 數(shù)據(jù)分析

2.4.1 描述性統(tǒng)計(jì)分析

運(yùn)用SPSS22.0 軟件對174份有效問卷進(jìn)行描述性統(tǒng)計(jì)分析，結(jié)果如表2所示。

表2 人口樣本特征描述分布

從表2可以看出，樣本中男女占比分別為50.6%和49.4%，性別分布比較均衡。年齡分布較為廣泛，46歲以上的人口占據(jù)了較大比例。學(xué)歷分布相對兩級分化，小學(xué)及以下學(xué)歷和本科學(xué)歷占比較大，分別為21.8%和23.0%。收入水平在2000元至4000元區(qū)間的人口占據(jù)了較大比例，為32.8%。

2.4.2 支付意愿分布

根據(jù)受訪者的社會經(jīng)濟(jì)特征，使用雙邊界二分式引導(dǎo)技術(shù)隨機(jī)選擇各初始投標(biāo)值樣本，各初始投標(biāo)值樣本分布如表3所示。

表3 受訪者支付方案和回答形式分布

從表3可知，有102位受訪者愿意為既有住區(qū)公共空間適老化改造支付，占總體樣本的58.62%，說明超過一半的受訪居民愿意為既有住區(qū)適老化改造進(jìn)行支付。在雙邊界二分式引導(dǎo)技術(shù)下，有支付意愿的受訪者選擇方案集中在方案②~方案④之間，占總支付群體的68.63%，從回答形式可以看出這部分受訪者的支付意愿集中在50元~250元之間；方案①樣本數(shù)占總支付群體的15.69%，方案⑤和方案⑥各占7.84%，表明有較低支付意愿和較高支付意愿的受訪者比例較小。從回答形式上來看，受訪者居民的回答形式以“是-是”（YY）和“是-否”（YN）兩種居多，并且隨著初始投標(biāo)值的增加，回答“是-是”（YY）的占比大致呈遞減趨勢，而回答“否-否”（NN）的占比呈遞增趨勢；當(dāng)受訪者對初始投標(biāo)值回答“否”時(shí)，接下來對更低的投標(biāo)值回答“是”的比例高于“否”的比例，這表明居民適老化改造的支付意愿同支付金額的大小呈反向變動(dòng)關(guān)系。

2.4.3 平均支付意愿計(jì)算

（1）變量選擇與定義。在雙邊界二分式CVM法中，投標(biāo)值、受訪者的社會經(jīng)濟(jì)特征和認(rèn)知程度會影響其支付意愿，通過對可能的影響因素進(jìn)行單因素檢驗(yàn)（卡方檢驗(yàn)），以篩選出具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義的因素，納入后續(xù)的回歸分析模型。由表4分析可知，受訪者的學(xué)歷、月收入、家中有老人、活動(dòng)頻率、初始投標(biāo)值及對人口老齡化和適老化改造的認(rèn)知度顯著影響支付意愿。對篩選出的變量進(jìn)行定義和說明，具體如表5所示。

表4 支付意愿單因素分析

表5 變量定義與解釋

（2）雙邊界二分式CVM下居民支付意愿的計(jì)算。根據(jù)上述變量設(shè)置方法整理后的調(diào)查數(shù)據(jù)在SPSS22.0軟件中進(jìn)行分析，得到了住區(qū)受訪者居民WTP的Logistic回歸模型?；貧w結(jié)果如表6所示。

表6 二元Logistic回歸模型

受訪者居民WTP的Logistic回歸模型如下：

經(jīng)豪斯曼擬合優(yōu)度檢驗(yàn)統(tǒng)計(jì)（Hosmer-Lemeshow），H-L統(tǒng)計(jì)量為0.344，遠(yuǎn)大于0.05，表明原模型具有較高的擬合度。預(yù)測正確率（Percentage Correct）值為87.9%，顯示模型的總體預(yù)測正確率為87.9%，表明模型能夠較好地反映受訪者的回答傾向。

上述表明模型通過相關(guān)檢驗(yàn)，通過回歸模型中得到的參數(shù)值，將其代入支付意愿式（7），可算出受訪者居民的平均WTP，具體如下：

2022年末揚(yáng)州市城鎮(zhèn)地區(qū)常住人口為330.01萬人，用每位居民的平均支付意愿343.69元與城鎮(zhèn)人口相乘，可以得到2022年揚(yáng)州市既有住區(qū)適老化改造的總社會價(jià)值。

2.5 結(jié)果分析

2.5.1 影響支付意愿的因素

根據(jù)分析，受訪者的個(gè)體特征、家庭情況和認(rèn)知因素對支付意愿產(chǎn)生了顯著影響。

（1）個(gè)人特征方面，學(xué)歷和月收入水平對支付意愿有顯著影響。學(xué)歷越高的受訪者對適老化改造的支付意愿越高，可能是因?yàn)槭芙逃潭雀叩娜烁P(guān)注社會問題并愿意承擔(dān)責(zé)任。月收入越高的受訪者對改造的支付意愿也越強(qiáng)，可能是因?yàn)樗麄兏P(guān)注居住環(huán)境的幸福感和舒適度[14]。

（2）在家庭情況方面，家中是否有老人和戶外活動(dòng)頻率對支付意愿產(chǎn)生影響。家中有老人的受訪者支付意愿較高，因?yàn)樗麄兏苯邮芤嬗诠部臻g適老化改造。同時(shí)，戶外活動(dòng)頻率高的受訪者更愿意支付，可能是因?yàn)樗麄儗部臻g的依賴性更強(qiáng)，期望值更高。

（3）在認(rèn)知因素方面，對人口老齡化和適老化改造的認(rèn)知程度對支付意愿產(chǎn)生影響。認(rèn)知程度越高，支付意愿越強(qiáng)。這符合計(jì)劃行為學(xué)理論[14]，認(rèn)為個(gè)體對決策或行為的積極態(tài)度和外部因素的正向感知會增強(qiáng)支付意愿。

2.5.2 拒絕支付的原因分析

72名受訪者拒絕支付城市既有住區(qū)公共空間適老化改造費(fèi)用，具體原因如圖2所示。真實(shí)的零支付原因（a、b、f）占37.84%，抗議性零支付原因（c、d、e、g）占56.75%。盡管只有14.41%的受訪者因“收入過低”拒絕支付，但考慮到其他因素影響支付意愿，有必要深入研究。32.43%的受訪者認(rèn)為“應(yīng)由政府或開發(fā)商承擔(dān)”，因此需要探討政府和開發(fā)商參與合作，減輕老年人的支付負(fù)擔(dān)。

圖2 拒絕支付的原因分布圖

2.5.3 居民對適老化改造內(nèi)容的選擇傾向

居民對適老化改造內(nèi)容的選擇傾向如表7所示。

表7 居民對適老化改造內(nèi)容的選擇傾向

從表7分析可知，居民對適老化改造內(nèi)容傾向程度從高到低依次是完善戶外空間活動(dòng)設(shè)施、增加老年活動(dòng)中心、改善戶外停車問題及增加無障礙設(shè)計(jì)等。這表明居民對住區(qū)公共空間適老化改造的公共活動(dòng)區(qū)、社交活動(dòng)支持、安全防護(hù)及無障礙設(shè)計(jì)表達(dá)了較高的偏好。因此，在適老化改造內(nèi)容上應(yīng)對住區(qū)公共空間的活動(dòng)性、社交性、安全性及無障礙設(shè)計(jì)尤為重視，以此提高居民對適老化改造的支付意愿。

3 建議

（1）優(yōu)化政策實(shí)施并引導(dǎo)社會資本參與。一方面，政府應(yīng)該建立跨部門合作機(jī)制，將相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)納入同一平臺統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)信息共享和協(xié)同決策，從而降低成本、提高效率；另一方面，為積極引導(dǎo)社會資本參與適老化改造，政府可以通過制定優(yōu)惠政策和提供經(jīng)濟(jì)回報(bào)方式，如給予適老化改造項(xiàng)目稅收減免政策、優(yōu)惠貸款利率、獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼等激勵(lì)措施。同時(shí)，促進(jìn)公私合作，鼓勵(lì)企業(yè)和社會參與適老化改造項(xiàng)目并確保相關(guān)政策的落實(shí)到位。再者，引入創(chuàng)新型物業(yè)服務(wù)有助于改造后的長期維護(hù)工作和為老服務(wù)[15]。

（2）建立多元參與改造及監(jiān)督機(jī)制。政府應(yīng)增加財(cái)政投入并建立專項(xiàng)基金[16]，以提供更多資金支持；鼓勵(lì)企業(yè)、非營利組織和高校等各方參與適老化改造；為促進(jìn)多元參與，政府應(yīng)建立信息交流平臺，促進(jìn)各方之間的溝通和合作，推動(dòng)改造項(xiàng)目的實(shí)施。此外，政府應(yīng)建立監(jiān)督和評估機(jī)制，確保適老化改造項(xiàng)目的實(shí)施效果和質(zhì)量。

（3）加強(qiáng)環(huán)境宣傳和教育，形成示范效應(yīng)。通過座談會、宣傳活動(dòng)、講座等方式向居民傳遞適老化改造的目標(biāo)和價(jià)值，引導(dǎo)他們參與社區(qū)建設(shè)，提升居民對改造的認(rèn)知和支付意愿。同時(shí)，選定典型住宅區(qū)進(jìn)行改造，展示改造成果和效益，可以激發(fā)其他住區(qū)的改造意愿。除此之外，政府可建立居民反饋機(jī)制和評估體系，及時(shí)收集居民意見和反饋，改進(jìn)和調(diào)整改造項(xiàng)目，提高滿意度。

4 結(jié)語

本文對揚(yáng)州市既有住區(qū)公共空間適老化改造的支付意愿和影響因素進(jìn)行了調(diào)查和分析。結(jié)果顯示，約58.62%的受訪者愿意支付平均343.69元人/年/戶用于適老化改造。這一結(jié)果表明了社區(qū)居民對改善公共空間環(huán)境以適應(yīng)老年人需求的支持和認(rèn)同。進(jìn)一步分析發(fā)現(xiàn)，支付意愿與投標(biāo)值、學(xué)歷、收入水平、家庭狀況、戶外活動(dòng)頻率和認(rèn)知程度相關(guān)。研究結(jié)果為適老化改造政策制定提供了重要參考。通過優(yōu)化政策實(shí)施、引導(dǎo)社會資本參與、建立多元參與及監(jiān)督機(jī)制，并加強(qiáng)環(huán)境宣傳和教育，將有助于推動(dòng)適老化改造的實(shí)施，促進(jìn)老齡化社會的可持續(xù)發(fā)展。