近日，光大銀行西安分行下轄多家網(wǎng)點(diǎn)堵截多起電信詐騙，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶的“錢(qián)袋子”，獲公安機(jī)關(guān)頒發(fā)榮譽(yù)證書(shū)、表?yè)P(yáng)信及客戶感謝信。

銀警聯(lián)動(dòng)讓騙局無(wú)處遁地

8月10日，光大銀行西安長(zhǎng)樂(lè)西路支行柜員在向一名辦理3.1萬(wàn)元取現(xiàn)業(yè)務(wù)的男性客戶核實(shí)賬戶流水時(shí)，發(fā)現(xiàn)僅16分鐘前，該銀行卡收到3.1萬(wàn)元微信零錢(qián)提現(xiàn)資金，疑似涉詐。在向該男子詢問(wèn)相關(guān)交易的真實(shí)業(yè)務(wù)背景時(shí)，該男子回答問(wèn)題邏輯混亂，不合常理，她立即上報(bào)支行協(xié)管柜臺(tái)經(jīng)理，隨后協(xié)管柜臺(tái)經(jīng)理迅速將線索報(bào)送至新城分局反詐中心并撥打110報(bào)警。柜員繼續(xù)大膽冷靜穩(wěn)控可疑男子，為新城分局長(zhǎng)樂(lè)西路派出所民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)爭(zhēng)取了寶貴時(shí)間。最終在銀警聯(lián)動(dòng)配合下，辦案民警成功抓獲該名涉嫌“跑分”洗錢(qián)犯罪嫌疑人，攔截資金3.1萬(wàn)元。今年以來(lái)，長(zhǎng)樂(lè)西路支行已成功堵截2次電信詐騙，配合公安機(jī)關(guān)抓獲嫌疑人2名，攔截涉案資金7萬(wàn)余元，有效打擊了電詐違法犯罪行為。

8月18日，西安市公安局新城分局來(lái)到光大銀行西安長(zhǎng)樂(lè)西路支行，向支行行長(zhǎng)及柜臺(tái)人員頒發(fā)榮譽(yù)證書(shū)，并送上表?yè)P(yáng)信，對(duì)支行積極提供線索堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提出表?yè)P(yáng)。陜西省電視臺(tái)《都市快報(bào)》在現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了全程直播報(bào)道。直播中，新城分局民警聯(lián)合支行向群眾普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)，電視臺(tái)記者對(duì)柜臺(tái)人員進(jìn)行了采訪。

悉心幫助及時(shí)按下“止付鍵”

8月23日，劉女士匆匆忙忙來(lái)到光大銀行西安鳳城九路支行，要求贖回銀行卡中所有理財(cái)。經(jīng)理財(cái)經(jīng)理李媛杰詢問(wèn)原因，劉女士表示“派出所工作人員”聯(lián)系她，稱她的光大銀行卡信息已泄露，存在被盜刷風(fēng)險(xiǎn)，剛才已經(jīng)按照對(duì)方提示將驗(yàn)證碼和密碼輸入到一個(gè)手機(jī)頁(yè)面上。對(duì)方還告訴她必須盡快贖回所有理財(cái)產(chǎn)品，將資金轉(zhuǎn)移到別的銀行卡上，否則隨時(shí)有可能被盜刷。李媛杰判斷劉女士可能遇到了電信詐騙，便讓劉女士立即更改光大銀行卡密碼，隨后建議劉女士報(bào)警處理，并幫助她下載了反詐APP，同時(shí)向她普及了防范電信詐騙知識(shí)。劉女士十分感動(dòng)，當(dāng)場(chǎng)手寫(xiě)感謝信送給支行，向李媛杰和支行主管行長(zhǎng)劉佳表示感謝。

精準(zhǔn)識(shí)別將騙局扼止在苗頭

8日15日中午，程女士收到了一個(gè)匿名來(lái)電，對(duì)方冒充微信工作人員提示她下個(gè)月要進(jìn)行微信百萬(wàn)保障賬戶扣款，需要及時(shí)關(guān)閉該賬戶。程女士按照提示進(jìn)入頁(yè)面以后未找到關(guān)閉選項(xiàng)，隨后該工作人員讓她進(jìn)入另一個(gè)界面操作，但程女士依然沒(méi)有找到。為了“協(xié)助”她操作，該工作人員讓她下載一個(gè)名叫“遠(yuǎn)程大師”的APP，并表示這樣他就可以遠(yuǎn)程控制程女士的手機(jī)進(jìn)行操作。于是程女士下載并安裝了APP，并在操作過(guò)程中將手機(jī)驗(yàn)證碼提供給了對(duì)方，與對(duì)方建立連接。

此時(shí)光大銀行西安南關(guān)正街支行理財(cái)經(jīng)理穆允潔恰好致電程女士，邀請(qǐng)她參加客戶活動(dòng)，程女士便將此事順便告知于她。穆允潔敏銳判斷該行為疑似詐騙，提示程女士不要再進(jìn)行任何操作，并建議她先對(duì)銀行卡進(jìn)行口頭掛失，并立刻前往銀行確認(rèn)賬戶情況。后程女士到達(dá)南關(guān)正街支行，穆允潔與客戶仔細(xì)核實(shí)事件細(xì)節(jié)后確定該事件為電信詐騙，隨后在穆允潔的指導(dǎo)下，程女士卸載了“遠(yuǎn)程大師”APP、拉黑了相關(guān)手機(jī)號(hào)碼、重置賬戶交易密碼、安裝了反詐App。同時(shí)，穆允潔還向程女士普及了反詐知識(shí)。

8月16日一大早，程女士便來(lái)到支行，向穆允潔送上手寫(xiě)表?yè)P(yáng)信，對(duì)她及時(shí)幫助攔截電信詐騙提出表?yè)P(yáng)。

為進(jìn)一步凈化金融環(huán)境，做好賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作，近年來(lái)，光大銀行西安分行高度重視反詐工作，及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段，組織員工學(xué)習(xí)各類風(fēng)險(xiǎn)案例，提升員工對(duì)詐騙案件的識(shí)別和應(yīng)急處理能力，深入開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳、資金攔截工作，常態(tài)化開(kāi)展金融知識(shí)普及宣教活動(dòng)，營(yíng)造“全民反詐氛圍”，為廣大客戶資金安全提供堅(jiān)實(shí)金融保障。

未來(lái)，光大銀行西安分行將繼續(xù)落實(shí)反詐宣傳，履行金融反詐責(zé)任，筑牢金融“防火墻”，守牢群眾“錢(qián)袋子”，為打擊治理、防范堵截電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪貢獻(xiàn)力量，為構(gòu)建和諧、安全的金融生態(tài)環(huán)境貢獻(xiàn)光大力量。

（責(zé)任編輯：劉超）