面對(duì)防不勝防的海外騙局，想要防止入坑，客戶背景調(diào)查必不可少，風(fēng)控是防騙的重要手段。

疫情之后國(guó)際貿(mào)易投資都恢復(fù)了正常往來，潛伏已久的國(guó)際貿(mào)易投資騙子們也蠢蠢欲動(dòng)，開始各類花樣翻新的詐騙行徑。

堪稱完美的連環(huán)詐騙劇本

一個(gè)做出海投資、跨境貿(mào)易的朋友，最近接到了全球化妝品巨頭雅詩(shī)蘭黛的子公司——英國(guó)惠特曼實(shí)驗(yàn)室的大訂單。在國(guó)際社交媒體認(rèn)識(shí)的商業(yè)“朋友” 使用英國(guó)惠特曼實(shí)驗(yàn)室企業(yè)郵箱跟他聯(lián)絡(luò)、取得初步信任，在“朋友”的介紹下，他與同樣使用英國(guó)惠特曼實(shí)驗(yàn)室企業(yè)郵箱的管理層建立了聯(lián)系，確認(rèn)對(duì)方需要采購(gòu)一類技術(shù)含量很高的化妝品原材料，并給了他意向性訂單和很好的價(jià)格；而在那個(gè)“朋友”的安排下，他與土耳其一家技術(shù)農(nóng)場(chǎng)的管理層建立聯(lián)系，確認(rèn)對(duì)方能提供足量的所需原材料，并且價(jià)格優(yōu)惠，差價(jià)利潤(rùn)可觀。土耳其公司的網(wǎng)站、電話、郵箱一應(yīng)俱全、十分規(guī)范?？雌饋硪还P好的外貿(mào)生意就要誕生了，他將和那個(gè)“朋友”一起分享豐厚的利潤(rùn)。

然而在他支付首付款和物流費(fèi)用后，土耳其供貨商和物流公司開始不斷拿出土耳其海關(guān)清關(guān)批準(zhǔn)費(fèi)、英國(guó)海關(guān)檢測(cè)費(fèi)用等，不斷索要費(fèi)用，直到他找到土耳其、英國(guó)相關(guān)朋友驗(yàn)證文件真假，才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)并在所在國(guó)報(bào)警，此時(shí)他已經(jīng)損失了幾萬美金。他沒有想到，明星企業(yè)電子郵箱也能偽造、看起來正規(guī)的土耳其農(nóng)場(chǎng)也會(huì)參與詐騙、跨境物流公司貨運(yùn)信息也能造假，土耳其海關(guān)文件、英國(guó)海關(guān)文件騙子也敢造假，整個(gè)流程看上去環(huán)環(huán)相扣、配合完美，為他造出一個(gè)美輪美奐的場(chǎng)景，就看他在哪一步覺醒過來、及時(shí)止損。

這樣的騙局，在他報(bào)警后發(fā)現(xiàn)被騙者比比皆是，只是被騙多少及在哪步覺醒。而這樣編造出來的詐騙劇本，利用外貿(mào)大量使用電子郵件溝通及存在時(shí)間差、信息差等特點(diǎn)，在網(wǎng)絡(luò)虛擬世界大行其道，用受騙者的話說，現(xiàn)在國(guó)際貿(mào)易投資詐騙的技術(shù)含量越來越高，新手很容易受騙。尤其是臭名昭著的土耳其騙局開始出新版本后，就是老手，也不勝其煩、有時(shí)候難免會(huì)中招。

騙局都有哪些新花樣

在老外貿(mào)人老周看來，一切遵循基本商業(yè)規(guī)則是防騙最基礎(chǔ)的理念。不少國(guó)外騙子公司與我國(guó)企業(yè)建立貿(mào)易關(guān)系后，頭幾筆生意信用都很好，貨款很痛快地就按時(shí)付了。直到我國(guó)出口企業(yè)對(duì)其放松警惕之后再行騙術(shù)，讓人措手不及，難以應(yīng)對(duì)。還有的國(guó)外騙子擺出一副大買家的樣子，派專人到中國(guó)監(jiān)督發(fā)貨，可一旦貨物到了進(jìn)口國(guó)港口，騙子嘴臉就馬上暴露出來了。

有專業(yè)人士總結(jié)外貿(mào)騙子的一些套路。大多數(shù)國(guó)際詐騙商首先從互聯(lián)網(wǎng)或者展會(huì)上獲得外貿(mào)企業(yè)的聯(lián)系方式，然后通過傳真或郵件建立起貿(mào)易聯(lián)系，通過一段時(shí)間接觸后騙取信任從而與其簽訂出口合同，支付方式通常是風(fēng)險(xiǎn)很高的D/P方式（即付款交單）。等貨物運(yùn)達(dá)進(jìn)口國(guó)港口后，詐騙商就以種種理由拒絕按時(shí)支付貨款。有的借口資金周轉(zhuǎn)不開，迫使外貿(mào)企業(yè)先同意他們提貨，貨一提走，立即消失得無影無蹤。還有的騙子以產(chǎn)品質(zhì)量有問題為由逼外貿(mào)企業(yè)降價(jià)，很多時(shí)候，外貿(mào)人迫于退運(yùn)程序復(fù)雜，貨物壓港費(fèi)用太高，不得不忍痛降價(jià)。更有甚者，既不付款也不把提貨憑證退回發(fā)貨企業(yè)，故意拖延時(shí)間，等到貨物壓港超過規(guī)定時(shí)間（一般3到4個(gè)月），被當(dāng)?shù)睾ｊP(guān)拍賣時(shí)再來參與競(jìng)買，通過這種方式，他們就能以低價(jià)購(gòu)得貨物。

在紛繁復(fù)雜的國(guó)際貿(mào)易投資騙局中，有人總結(jié)了“合同陷阱”“信用證陷阱”“單證陷阱”“運(yùn)輸陷阱”“退稅陷阱”“結(jié)算陷阱”及“香港賬戶騙局”“土耳其騙局”“印度騙局”“阿爾及利亞騙局”“南非騙局”等模式。

面對(duì)防不勝防的海外騙局，想要防止入坑，客戶背景調(diào)查必不可少，風(fēng)控是防騙的重要手段。在感覺不太正常的時(shí)候，一定要有警惕心理，提前做出應(yīng)對(duì)措施、避免入局受騙。