上海市銀行同業(yè)公會 上海市保險同業(yè)公會

2013 年9 月，中國第一個自貿(mào)試驗區(qū)——中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)在浦東揭牌。建設(shè)自貿(mào)試驗區(qū)是以習近平同志為核心的黨中央在新時代推進改革開放的一項重要戰(zhàn)略舉措。十年來，上海自貿(mào)試驗區(qū)持續(xù)深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新，發(fā)揮了制度創(chuàng)新的“頭雁”效應(yīng)，成為新政策、新機制的國家級“試驗田”。十年來，銀行保險機構(gòu)不斷在上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)集聚發(fā)展，截至2023年6 月末，區(qū)內(nèi)銀行機構(gòu)數(shù)量達588 家，保險機構(gòu)數(shù)量達135家。

在上海自貿(mào)試驗區(qū)十周年之際，上海市銀行同業(yè)公會、上海市保險同業(yè)公會聯(lián)合舉辦“十載奮進路啟航新征程——上海銀行業(yè)保險業(yè)自貿(mào)十周年”新聞通氣會。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局黨委委員、副局長王鑫澤出席會議并講話，上海市銀行同業(yè)公會和上海市保險同業(yè)公會的領(lǐng)導(dǎo)致辭，來自工商銀行上海市分行、中國銀行上海市分行、浦發(fā)銀行上海分行、交銀金租、出口信用保險上海分公司、人保財險上海分公司、太保財險上海分公司等七家機構(gòu)的相關(guān)負責人與媒體記者面對面，暢談上海銀行業(yè)保險業(yè)過去十年在自貿(mào)業(yè)務(wù)方面的突破與創(chuàng)新。

制度創(chuàng)新，助推上海自貿(mào)試驗區(qū)戰(zhàn)略提升

王鑫澤在會上指出，監(jiān)管引領(lǐng)上海銀行業(yè)保險業(yè)支持上海自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的經(jīng)驗成果主要體現(xiàn)在三個方面：一是加強頂層設(shè)計，建立自貿(mào)區(qū)金融監(jiān)管制度體系。上海自貿(mào)試驗區(qū)掛牌后，原銀監(jiān)會和原保監(jiān)會分別出臺了八條支持上海自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見，形成最早推動上海自貿(mào)試驗區(qū)金融開放創(chuàng)新的制度框架。在此基礎(chǔ)上，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局圍繞市場準入、特殊業(yè)務(wù)授權(quán)、統(tǒng)計與風險監(jiān)測等出臺多項配套制度，有力加強監(jiān)管政策引領(lǐng)。截至2023年6月末，轄內(nèi)共有49家銀行金融機構(gòu)建立了自由貿(mào)易賬戶核算體系，自由貿(mào)易賬戶資產(chǎn)總計1.06 萬億元。二是聚焦改革創(chuàng)新，不斷提升上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局充分發(fā)揮上海自貿(mào)試驗區(qū)改革“試驗田”作用，創(chuàng)設(shè)“創(chuàng)新監(jiān)管互動機制”，以“一事一議”的評估方式對創(chuàng)新業(yè)務(wù)給予支持，截至2023 年9 月，已支持創(chuàng)新試點項目合計46例，涉及金額超1100億元；與臨港新片區(qū)管委會共建“科技金融創(chuàng)新試驗基地”，試點實施一批新產(chǎn)品、新工具、新模式；打造臨港新片區(qū)科技保險創(chuàng)新引領(lǐng)區(qū)，通過設(shè)立中國集成電路共保體、推出面向小微企業(yè)的普惠型網(wǎng)絡(luò)安全保險等，探索實現(xiàn)對產(chǎn)業(yè)風險的精準保障。三是釋放溢出效應(yīng)，持續(xù)推動上海自貿(mào)試驗區(qū)與國家重大決策部署聯(lián)動。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局推動落地首家外資再保險法人機構(gòu)、首家外商獨資保險控股公司、全國唯有的五家外資控股理財公司等首創(chuàng)性對外開放項目，助力上海自貿(mào)試驗區(qū)成為上海國際金融中心建設(shè)的核心承載區(qū)；發(fā)揮上海自貿(mào)試驗區(qū)服務(wù)“一帶一路”建設(shè)的“橋頭堡”功能，批準約旦阿拉伯銀行、阿布扎比第一銀行等“一帶一路”共建國家銀行在上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立分行。國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局促進長三角更高質(zhì)量一體化發(fā)展，截至2022 年末，上海轄內(nèi)銀行通過自由貿(mào)易賬戶為蘇、浙、皖三地企業(yè)提供貸款余額近3 億元。下一步，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局將指導(dǎo)上海銀行業(yè)保險業(yè)以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的二十大精神，為實施自貿(mào)區(qū)提升戰(zhàn)略注入新動能、塑造新優(yōu)勢。

行業(yè)引領(lǐng)，助力上海自貿(mào)試驗區(qū)持續(xù)深化金融開放創(chuàng)新

作為上海銀行業(yè)和保險業(yè)的行業(yè)自律組織，上海市銀行同業(yè)公會和上海市保險同業(yè)公會積極發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)和平臺作用，主動有為，助力上海自貿(mào)試驗區(qū)持續(xù)深化金融開放創(chuàng)新。

上海市銀行同業(yè)公會始終堅持服務(wù)國家戰(zhàn)略，以行業(yè)自律為發(fā)展基礎(chǔ)，以專業(yè)提升帶動創(chuàng)新落地，凝聚上海銀行同業(yè)合力，形成了一批可復(fù)制、可推廣的創(chuàng)新實踐案例。一是夯實行業(yè)自律基石，踐行金融歷史使命。上海市銀行同業(yè)公會向全行業(yè)發(fā)出倡議書，保障民生工作；形成同業(yè)操作指引、編纂業(yè)務(wù)案例匯編，為會員單位提供規(guī)范引導(dǎo)；支持洋山特殊綜合保稅區(qū)發(fā)展為引領(lǐng)全國高水平開放和高質(zhì)量發(fā)展的重要功能區(qū)，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新和監(jiān)管改革。二是提升專業(yè)服務(wù)能力，建言獻策貢獻金融智慧。上海市銀行同業(yè)公會以專委會工作為抓手，建立人才庫，在監(jiān)管政策、資本市場、國際結(jié)算、新型國際貿(mào)易、貿(mào)易投資便利化等多個領(lǐng)域開展專題調(diào)研；提煉共性問題，形成行業(yè)建議；進一步對標國際通行慣例。三是發(fā)揮平臺橋梁作用，打造跨專業(yè)聯(lián)動模式。上海市銀行同業(yè)公會建立跨境自貿(mào)業(yè)務(wù)共享機制，服務(wù)同業(yè)；增強多個專委會橫向聯(lián)動，不斷拓展專業(yè)視野；邀請政府職能部門、金融管理部門及行業(yè)專家開展專項培訓(xùn)，服務(wù)會員單位。未來，上海市銀行同業(yè)公會將繼續(xù)發(fā)揮行業(yè)組織的積極作用，引領(lǐng)會員單位不斷聯(lián)動創(chuàng)新，為上海“五大中心”建設(shè)搶抓機遇，為上海自貿(mào)試驗區(qū)及臨港新片區(qū)高質(zhì)量發(fā)展貢獻上海銀行業(yè)的力量。

上海市保險同業(yè)公會、保險學(xué)會緊緊抓住以制度創(chuàng)新為核心，以上海自貿(mào)試驗區(qū)為“試驗田”，不斷助力拓寬上海國際金融中心格局。一是創(chuàng)新機制，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境。為推進糾紛解決機制的建立健全，上海市保險同業(yè)公會與浦東新區(qū)法院開展訴調(diào)對接合作，成立上海首個保險糾紛行業(yè)調(diào)解工作室。為助推創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展，上海市保險同業(yè)公會協(xié)調(diào)會員單位參與落實組建中國集成電路共保體，截至2023 年9 月，中國集成電路共保體成員單位已擴增至21 家險企。二是協(xié)調(diào)發(fā)展，助力完善要素市場構(gòu)建。2013年，上海航運保險協(xié)會成立，并于2015 年代表中國加入國際海上保險聯(lián)盟（IUMI）。上海市保險學(xué)會適時組織航運保險主題研討，上海市保險同業(yè)公會組織會員單位服務(wù)上海自貿(mào)試驗區(qū)國際航運發(fā)展，以上海自貿(mào)試驗區(qū)為起點，向“一帶一路”海陸運輸大通道提供有效的風險保障服務(wù)。同時，上海市保險同業(yè)公會為成立上海保險交易所提供協(xié)調(diào)支持，是上海保險交易所的創(chuàng)立發(fā)起人之一。三是專業(yè)聯(lián)動，提升對外開放水平。上海市保險同業(yè)公會組建新的行業(yè)再保險專委會，為國際再保險中心建設(shè)提供充足的業(yè)務(wù)支持，創(chuàng)造必要的發(fā)展條件，并積極組織主流媒體深入一線調(diào)研上海國際再保險交易中心建設(shè)，助力提升我國在全球再保險市場的定價權(quán)和話語權(quán)。

經(jīng)濟增長“發(fā)動機”，服務(wù)實體經(jīng)濟提質(zhì)增效

工商銀行上海市分行開立的自由貿(mào)易賬戶累計2.7萬戶。作為臨港高水平開放經(jīng)常項目便利化的首批試點銀行，工商銀行上海市分行大力推介臨港新片區(qū)內(nèi)制造、商貿(mào)、航運企業(yè)積極參與跨境便利化試點，有效發(fā)揮了商業(yè)銀行全球清算服務(wù)的最高水平。

中國銀行上海市分行支持臨港新片區(qū)內(nèi)重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為區(qū)內(nèi)重大產(chǎn)業(yè)項目提供中長期貸款，在區(qū)內(nèi)率先設(shè)立長三角中銀資本股權(quán)投資基金，為區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)行首單人民幣自貿(mào)區(qū)綠色資產(chǎn)支持證券、并表型資產(chǎn)支持票據(jù)，協(xié)助新開發(fā)銀行成功發(fā)行單筆金額最大的“熊貓債”，助力區(qū)內(nèi)企業(yè)和國際組織充分利用“兩個市場、兩種資源”。

浦發(fā)銀行上海分行為上海自貿(mào)試驗區(qū)客戶提供離岸銀行平臺、自貿(mào)平臺、海外分行和海外子公司“四位一體”國際化專業(yè)服務(wù)。截至2023年8月末，浦發(fā)銀行上海分行為近5000 家客戶提供了高效的本外幣一體化自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）服務(wù)，為460多家跨國企業(yè)搭建了跨境資金池。

交銀金租完成了上海自貿(mào)試驗區(qū)首單飛機租賃業(yè)務(wù)和首單飛機資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易業(yè)務(wù)；率先自主研發(fā)了具備完全自主知識產(chǎn)權(quán)的航空機隊碳排放分析系統(tǒng)；在上海自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立SPV（Special Purpose Vehicle，特殊目的實體），落地保稅區(qū)內(nèi)首單船舶租賃項目，以及國內(nèi)金融租賃行業(yè)首單上海自貿(mào)試驗區(qū)SPV 跨境集裝箱設(shè)備租賃創(chuàng)新項目；通過在臨港新片區(qū)設(shè)立單船項目公司開展多個航運租賃項目，總投放金額近30億元。

出口信用保險上海分公司發(fā)揮服務(wù)實體經(jīng)濟功能，服務(wù)上海自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)5000多家，累計支持上海自貿(mào)試驗區(qū)出口及海外投資1650億美元，支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)出口7.65億美元；支持服務(wù)及數(shù)字貿(mào)易出口96.2億美元；為192.5 億美元訂單提供出運前信保保障；累計為85家國家級專精特新“小巨人”企業(yè)和234家上海專精特新企業(yè)提供出口支持保障。同時，出口信用保險上海分公司推出三款跨境電商專屬出口信用保險產(chǎn)品，為企業(yè)海外倉建設(shè)和跨境貿(mào)易提供風險保障和融資支持；積極支持重點“走出去”企業(yè)和項目納入國家“一帶一路”國際合作高峰論壇成果清單及專項安排，為上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)發(fā)展爭取更多的國家資源支持。

人保財險上海分公司深化中國集成電路共保體建設(shè)，2022 年，集成電路共保體提供風險保障金額超1.1 萬億元，風險評估量化模型2.0 已應(yīng)用于部分集成電路頭部企業(yè)。同時，人保財險上海分公司創(chuàng)新推進網(wǎng)絡(luò)安全保險、智能網(wǎng)聯(lián)車汽車保險、海上風電保險等工作，服務(wù)重點產(chǎn)業(yè)布局。

太保財險上海分公司以中國集成電路保險共同體核心成員的身份，參與制定行業(yè)風險管理標準，近三年為中芯國際等80余家企業(yè)提供承保服務(wù)，承擔了超4800億元的風險保額保障。同時，在芯片國產(chǎn)替代化方面，太保財險上海分公司創(chuàng)新推出國產(chǎn)供應(yīng)材料綜合責任保險，助力芯片產(chǎn)業(yè)的國產(chǎn)化進程；在生物醫(yī)藥領(lǐng)域，開發(fā)了臨床試驗責任保險、生命科學(xué)保險、藥品產(chǎn)品責任保險等產(chǎn)品，提供全生命周期產(chǎn)品解決方案，助力新藥特藥研發(fā)；在綠色低碳方面，參與承保了首個海上風電示范項目——上海東海大橋海上風電場；在網(wǎng)絡(luò)安全方面，開發(fā)網(wǎng)絡(luò)安全綜合保險、防DDOS（Distributed Denial of Service，分布式阻斷服務(wù)）攻擊保險等新產(chǎn)品，助力構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)安全防護體系。

功能提升“助推器”，服務(wù)全球要素資源配置

工商銀行上海市分行參與上海國際黃金交易所在上海自貿(mào)試驗區(qū)分賬核算單元的“國際板”交易，通過多渠道籌集全球資金，降低企業(yè)分賬核算單元融資利率。

中國銀行上海市分行積極參與推進保交所國際再保險交易中心、上海石油天然氣交易中心等金融要素市場的跨境金融服務(wù)方案制定；參與上海票據(jù)交易所跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺，并辦理首單跨境平臺貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；協(xié)助上海國際能源交易中心設(shè)計的原油期貨金融服務(wù)方案；成功助推我國首個服務(wù)型指數(shù)期貨集運指數(shù)（歐線）期貨掛牌上市。

浦發(fā)銀行上海分行實現(xiàn)自貿(mào)在線實時匯兌等50余項首單產(chǎn)品的落地，連續(xù)11次入圍上海市自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例。FTE（Free Trade Enterprise，區(qū)內(nèi)機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶）科創(chuàng)企業(yè)可轉(zhuǎn)債及FTF（Free Trade Foreigners，區(qū)內(nèi)境外個人自由貿(mào)易賬戶）服務(wù)股權(quán)激勵方案等項目先后榮獲“上海市金融創(chuàng)新獎”。

交銀金租成功開展臨港新片區(qū)首筆九輛中運量T1 示范線數(shù)字軌道（DRT）電車融資租賃業(yè)務(wù)，該車輛是全球第一條采用DRT磁釘技術(shù)運營的無軌膠輪電車；成功完成東海大橋“5G+L4智能重卡自動駕駛”示范項目的首筆業(yè)務(wù)投放，助力浦東新區(qū)及臨港新片區(qū)推進智能網(wǎng)聯(lián)汽車和人工智能產(chǎn)業(yè)集聚。

出口信用保險上海分公司出臺支持浦東擴大高水平對外開放的15 條貿(mào)易便利化舉措，推動貿(mào)易便利化長效機制建設(shè)，持續(xù)擴大上海自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)小微企業(yè)服務(wù)保障范圍。同時，出口信用保險上海分公司積極支持外資企業(yè)享受政策性出口信用保險保障，首批入駐浦東新區(qū)政務(wù)服務(wù)中心金融服務(wù)專柜，創(chuàng)新推出“信保+擔保+銀行”的信用保險保單融資模式，深入推進貿(mào)易數(shù)字化建設(shè)，與上海市稅務(wù)局共同完成信保賠款退稅企業(yè)申報“免填報”系統(tǒng)開發(fā)，積極推動中國信保咨詢服務(wù)系統(tǒng)與上海市“一帶一路”綜合服務(wù)中心實現(xiàn)數(shù)字化對接，用信保特色服務(wù)為高質(zhì)量共建“一帶一路”數(shù)字生態(tài)構(gòu)建賦能。

人保財險上海分公司承保了東海大橋、長江隧橋、多條軌道交通線路工程等市政項目，大力推進出口產(chǎn)品責任保險、出口貨運保險、出口信用保險業(yè)務(wù)，2023年上半年，共提供近1500 億元風險保障金額。人保財險上海分公司牽頭主承保的C919 大飛機試飛保險入選第八批自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例；牽頭并首席承保全球最大單體自動化智能碼頭、中國最大液化天然氣（LNG）加注船“海港未來”輪等標志性項目。

改革創(chuàng)新“試驗田”，服務(wù)高水平對外開放

工商銀行上海市分行依托上海自貿(mào)試驗區(qū)建立“跨境業(yè)務(wù)中心”，組建國際銀團落地首筆綠色能源運輸船舶LNG項目貸款，掛鉤的“波塞冬原則”助力工商銀行首次斬獲國際金融論壇全球綠色金融創(chuàng)新獎。

中國銀行上海市分行不斷加大對分賬核算項下多種方式的組合運用，支持企業(yè)“走出去”轉(zhuǎn)型升級。中國銀行上海市分行是“離岸通”“國貿(mào)公服”等平臺的首家系統(tǒng)直連銀行，實現(xiàn)離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)物流信息的線上化校驗；為東方創(chuàng)業(yè)辦理上海首單離岸加工貿(mào)易業(yè)務(wù)；為優(yōu)質(zhì)中資企業(yè)“走出去”提供跨境結(jié)算和融資服務(wù)，助力“一帶一路”業(yè)務(wù)發(fā)展。

浦發(fā)銀行上海分行于業(yè)內(nèi)最早推出自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案，已經(jīng)更新至第十二版，積累了離岸經(jīng)貿(mào)、跨境電商、自貿(mào)債等十二個服務(wù)場景。同時，浦發(fā)銀行上海分行積極探索與跨境便利化政策相適應(yīng)的風險管理模式，以積分達標方式對風險進行管理，為企業(yè)提供簡化審核的金融服務(wù)。

交銀金租在上海自貿(mào)試驗區(qū)金融業(yè)務(wù)中首次引入擔保品管理機制，成功發(fā)行全國首單金融機構(gòu)、首單ESG自貿(mào)區(qū)離岸債券，進一步拓寬了全球離岸人民幣投資人的資產(chǎn)配置范圍；牽頭設(shè)立上海金融租賃服務(wù)集成電路產(chǎn)業(yè)實驗室，并成功落地金融租賃行業(yè)首單自貿(mào)區(qū)SPV 集成電路設(shè)備直租項目，有效助力上海自貿(mào)試驗區(qū)打造千億級產(chǎn)業(yè)集群。

出口信用保險上海分公司推出中國信保支持上海自貿(mào)試驗區(qū)保稅燃料油加注的工作方案，2023 年1 月至8 月，實現(xiàn)保額1.7 億美元；持續(xù)為自貿(mào)區(qū)內(nèi)國內(nèi)首家CMOS圖像傳感芯片集成電路設(shè)計企業(yè)提供個性化定制服務(wù)，提升上?？萍紕?chuàng)新策源功能；創(chuàng)新推出“中國信保出口買方信貸保險+境外銀團優(yōu)惠利率貸款”船舶融資方案，積極幫助中國船舶企業(yè)爭得國際市場訂單；制定支持我國先進制造業(yè)搶占國際高端市場訂單的綜合金融服務(wù)方案，發(fā)揮政策性金融服務(wù)在支持上海高端產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面的引領(lǐng)作用。

太保財險上海分公司推動離岸保險業(yè)務(wù)，在臨港簽發(fā)了上海市第一張數(shù)字人民幣支付保單，率先形成“服務(wù)國家戰(zhàn)略+打造滴水湖金融灣+試點數(shù)字人民幣”的創(chuàng)新合作模式。此外，太保財險上海分公司推出“建設(shè)工程全過程風險管理”模式，助力“取消監(jiān)理”的制度創(chuàng)新在臨港新片區(qū)正式試點落地。

百尺竿頭，更進一步。如今，上海自貿(mào)試驗區(qū)正迎來下一個十年，將以更高起點、更高目標設(shè)計新一輪的發(fā)展路徑。上海銀行業(yè)保險業(yè)將在國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的指導(dǎo)下，大膽嘗試、敢為人先、勇于改革，在守牢風險底線的基礎(chǔ)上，進一步加強創(chuàng)新、完善功能、深化改革、擴大開放，打造可復(fù)制、可推廣的“上海經(jīng)驗”，為上海自貿(mào)試驗區(qū)高質(zhì)量發(fā)展貢獻上海銀行業(yè)保險業(yè)的力量。