張麗

甘肅興隴建筑安裝工程有限責任公司 甘肅 渭源 748200

建筑工程項目絕大部分都是在錯綜亂雜的的環(huán)境中進行的，因為其具有工程周期長，投資需求大，技術水平要求相對高，組織結構層次復雜等特點，因此對建設工程的質(zhì)量和風險管理的有了更高標準的要求。加強對建筑工程項目的風險管理，保證建筑工程項目能夠按照盈利規(guī)律實時完工，也是增加企業(yè)效益的必然舉措，也有利于滿足目前的建筑市場要求，是提高企業(yè)經(jīng)營效率所以，風險管理這一環(huán)節(jié)對于整個建設工程項目管理是不可獲取，至關重要的。

1 建設工程項目風險管理研究的意義

1.1 建設工程項目風險管理能夠降低決策的風險水平

推動施工項目的科學化、理性化、減小決策的風險等級，是每一個工程項目所追求的最高目標。建設工程項目的風險管理一種以科學方法為基礎，以系統(tǒng)的方式對建設項目各個階段所存在的各類風險，采取相應的措施進行有效的管理，以達到降低或者消除各類風險的目的。對工程項目進行風險管理，可以使項目實施更加科學化和合理化，從而減少決策過程中的風險。

1.2 建設工程項目風險管理能夠為企業(yè)創(chuàng)造相對安全的工作環(huán)境

在建設項目中，風險管理的一個重要環(huán)節(jié)就是為建設項目提供多種應對方法。同時，還為運營商提供了一個相對有利的條件環(huán)境，以保證建設項目的合法性和有利可圖性。項目風險管理的過程，指的就是為應對可能出現(xiàn)的項目風險，給出具體解決方案的過程，給公司創(chuàng)造了一個相對有利的環(huán)境，使其能夠更加認真負責的對待各項項目活動，進而保障了項目的順利開展。

1.3 建設工程項目風險管理能夠保障經(jīng)營目標地順從獲利的規(guī)律實現(xiàn)

企業(yè)為了確保建設工程項目的經(jīng)營者可以獲得穩(wěn)定、合理、不斷增長的利潤，確保建設工程項目的目標得以實現(xiàn)，或者在發(fā)生損失之后，為降低或減輕損失，獲得合理的賠償，往往在建設項目開始前對其進行風險預估和風險管理。良好的工程項目風險管理往往可以保證企業(yè)的經(jīng)營目標的順利實現(xiàn)。通過項目風險管理[1]的開展，可以將企業(yè)所面對的各類風險損失降低或降低到最小，并在風險發(fā)生之后可以通過合法手段獲得相應的賠償，確保企業(yè)獲得穩(wěn)定的、合理的、不斷增長的利潤，確保項目目標的實現(xiàn)。

1.4 建設工程項目風險管理能夠提升建設工程項目管理的經(jīng)營效益

建設項目的風險管理是以在保證項目安穩(wěn)進行的同時努力把工程成本壓縮到最低為目標的一種管理方法。這主要是因為它將需要處理的各種風險費用分攤到每一個管理環(huán)節(jié)，從而降低了風險損失，推動建設工程項目的管理人員提升了運營效益。項目風險[2]是一種通過最小的成本投入來實現(xiàn)最大的、安全的、保障的管理方式，這主要體現(xiàn)在將相關處理的各類風險費用合理地分配到每一個流程中，降低了風險的損失，進而提升了項目管理者的運營效率。

2 建筑建設工程項目風險識別與評估

2.1 風險的識別環(huán)節(jié)中應遵循的原則

在進行風險辨識時應注意以下幾點：(1)從粗到細，從細到粗。從粗到細，就是在各種方法的基礎上，綜合分析了影響建設項目風險的各種因素，并將其分解，逐步細化。從細到粗，就是針對擬建設項目的具體情況，從各種建設工程項目開始，對風險進行了初步的分析和檢驗。(2)嚴格定義了風險的內(nèi)涵，并考慮到各要素間的相關性。(3)懷疑在先，排除在先。(4)排除的重要性與證實的重要性相同。(5)如有需要，還將進行試驗驗證。比如對地震的檢測，對風洞的檢測，等等。專家調(diào)查法、財務報表法、初始一覽表法、經(jīng)驗數(shù)據(jù)法等是建設工程項目風險識別的主要方法[3]。

2.2 建設工程項目風險識別的依據(jù)

2.2.1 建設工程項目規(guī)劃

建設項目規(guī)劃的內(nèi)容主要有：目標、范圍、成本、物資、采購、時間、期望等。

2.2.2 建設工程項目風險管理計劃

《建筑工程項目風險管理方案》明確了建設工程項目組織和各成員應采取的風險管理措施，規(guī)劃、設計了建設工程項目組織和各成員應采取的風險管理措施，為建設工程項目組織和各成員應采取的風險管理措施提供了依據(jù)。

2.2.3 歷史資料

歷史資料中的有關資料，包括了檔案記錄、計劃或工作分化、進度計劃、專家判斷、虛擬分析等同類建筑工程項目過去已經(jīng)完成的系統(tǒng)數(shù)據(jù)。通過對上述數(shù)據(jù)的分析，為該建設項目的風險數(shù)據(jù)提供了依據(jù)。

2.2.4 風險種類

常見的風險類型分為管理風險、市場風險、技術風險、質(zhì)量風險以及法律法規(guī)的變化等方面的風險，全面的、準確的認識并掌握管理風險，并針對各種風險類型的特點進行詳細分析，這是包括管理風險識別在內(nèi)的常見風險類型的基本前提。調(diào)研報告，設計方案，計劃等，是指在某些假定情況下，完成某一建設項目的。有些情況在執(zhí)行時會產(chǎn)生不確定因素，從而為工程建設帶來風險[4]。

3 建設工程項目風險識別的評估

3.1 定性風險分析

定性分析是一種經(jīng)濟、高效、快捷的方法，可為定量分析提供依據(jù)。在建設項目全過程中，對建設項目進行復查，對風險進行定性分析，并將風險管理計劃的結果運用到風險辨識中。在進行了定性分析之后，可以進行風險吸收，也可以直接制定應對方案。定性分析的方法主要有：(1)風險的可能性及影響因素的評價；(2)概率和影響因素的矩陣；(3)風險數(shù)據(jù)的質(zhì)量評價；(4)風險分級的評定[5]。

3.2 定量風險分析

定量風險分析是對建筑工程項目中潛在主要影響因素進行定性風險，是進行定性風險分析過程的第一個環(huán)節(jié)。全面準確的分析這些風險事件的影響因素，并對風險進行價值賦值，這就是定量的風險分析。定量的風險分析是在不明確詳細情況下需要做出決定的一種定量的方法。但是，有成熟的風險管理人員在進行量化分析后，一般都會在風險識別上進行風險分析。而不是定量的風險分析，在特定的情況下應該制定特定的、有效的、合理的風險應對措施。在特定的建設項目中，每種方法既要考慮工期、費用等因素，也要考慮各種因素對風險的影響以及對其后果的詳細預估。定量的方法包括：

3.2.1 數(shù)據(jù)收集和表示技術

(1)面談：面談是一種將建設項目中對建設項目目標所作方案劃分的可能性和所受影響的程度加以定量分析的方法。使用不同的的概率分布類型所需要的數(shù)據(jù)信息也不一樣。例如，在某些常見的分布中，為了收集具有顯著差別的數(shù)據(jù)，例如，樂觀（低），悲觀（高），以及最可能發(fā)生的情形[6]。(2)概率分布：一個連續(xù)的概率分布，表示一個不確定的值。在某些可能的選擇中，比如一個測試結果或者一個代表了一個不確定時間的決策樹。(3)專家評審：請公司內(nèi)外的專家，例如：工程、統(tǒng)計學等，對公司所提供的資料及技術予以評估。

3.2.2 定量風險分析和模型技術

一般的量化風險分析技術有以下幾種：1.量化風險分析技術。技術上的量化風險分析。敏感性分析：對于可能影響建設工程的最大風險，敏感性分析應有所幫助?；€條件下使用的其他不確定影響因素將保留在建筑工程項目各要素對目標的不確定影響因素上。敏感度分析最常用的是龍卷風圖；2.分析評估貨幣的預期價值；3.決策樹分析法；4.模型與仿真。

3.3 建設工程項目風險識別的意義

分析建筑工程項目所導致的不良后果以及建筑工程項目造成的風險影響因素有利于整個建設工程項目的發(fā)展。因此，建筑工程項目風險識別的義在于：(1)為建設工程項目負責熱提供及時有效的資料，可以更好的管理建筑工程項目。(2)幫助建設項目管理成員建立管理成功的信心。(3)有利于準確分析項目工程量確和利潤厚度。(4)是工程建設項目管理中系統(tǒng)理論的具體表現(xiàn)。(5)建筑工程項目控制的一項重要基礎工作，是為建筑工程項目經(jīng)理提供綜合的、必要的數(shù)據(jù)資料，這是一項重要的基礎環(huán)節(jié)[7]。

3.4 建設工程項目風險識別的特點

(1)建設工程風險管理是工程管理部門所有工作人員共同參與、共同完成的事情。這也是建筑工程項目經(jīng)理個人的事情，或者是工程經(jīng)理個人的事情。這主要取決于建設項目管理部門成員在建設項目管理過程中的工作經(jīng)驗和存在風險的經(jīng)歷。因此，建筑工程的風險管理要求必須做好每一個環(huán)節(jié)的工作。(2)建筑工程存在全生命周期風險，因此必須具備良好的系統(tǒng)性。(3)建設工程具有一次性特征，但建筑工程風險卻需要反復多次的進行認定。積極主動地開展工程建設項目風險管理工作。(4)建筑工程的風險認定應是一項大量的基礎性工作，最主要的是收集與建筑工程有關的資料。(5)建筑工程的風險識別是綜合性的，主要取決于各種風險識別技術和工具的綜合應用，除非充分參與[8]。

4 建設工程項目風險識別的方法

4.1 文件審核與檢查

在建設工程項目中,一般需要把建設工程項目計劃的質(zhì)量、全部計劃的一致性、符合建設工程項目的要求和假設的程度作為風險控制的指標。然后系統(tǒng)的，分層次的對項目方案（包括計劃、假設、先前的項目文檔以及、其他信息）進行審核評估。項目方案的質(zhì)量、所有方案之間的統(tǒng)一性及其項目需求和假設條件的符合程度，都應當作為本項目中的風險衡量標準[9]。

4.2 信息收集技術

常見的工程項目風險識別信息采集技術以下幾種：1、信息采集技術。信息采集技術方面。腦力激蕩的大會；2、德爾菲技術；3、出席面試；4、根源認定；5、優(yōu)點缺點情況以及威脅分析(SWOT分析，情況分析)。

4.3 核對表分析

風險識別檢查表要建立在歷史資料、以往同類建設項目留下的經(jīng)驗等信息來源的基礎上。是一種風險清單中最低級的風險分解結構。利用檢查單有一個好處：快速便捷的風險識別流程，而缺少綜合的檢查單則是其中的一個不足。建筑工程不在標準檢查表中的，應予以重視。在建設工程結束后，要對風險檢查表進行審核、核對，優(yōu)化和完善今后的建設工程[10]。

4.4 假設分析

每一個計劃都是在一組假定、設想或假設的基礎上產(chǎn)生和發(fā)展的。假說分析就是用來驗證假說的正確性，也就是用來證明假說的正確性的方法。它識別出每一個不精確，不一致，不完全的假定給項目帶來的風險。

4.5 圖解技術

基于因果關系圖、系統(tǒng)管理鏈圖和影響因素圖的圖形解決技術。風險識別結果需要被記錄在分析分析關系中的風險記錄文件的，包括識別的風險清單、風險來源以及風險類別的更新[11]。

5 建設工程項目風險的應對措施

5.1 風險回避

所謂規(guī)避風險，就是指為了消除風險，減少風險的不利因素，增加影響建設項目目標的有利因素，或為了延長進度、縮小范圍等威脅目標而放寬某些條件，而改變建設項目計劃。應當采取明確的需求、取得資料、加強交流、取得專業(yè)技術知識等方法加以處理一些建設項目中已經(jīng)出現(xiàn)的風險事件。

5.2 建筑工程項目風險轉移

建筑工程項目風險轉移主要是指向他人或其他組織轉移建設工程項目的風險。其目的是向能夠承擔或控制建設工程風險的個人或組織，通過借款合同或協(xié)議等方式，在發(fā)生風險事故時轉移全部內(nèi)容損失。具體的實施方式可以體現(xiàn)為金融風險轉移(例如間接承擔建筑工程風險的銀行、以及其他非銀行金融機構)，也可以表現(xiàn)為非金融類建筑工程項目風險轉移(向第三方轉移與建筑工程有關的財產(chǎn)或建筑工程項目的風險，也可以表現(xiàn)為向他人或組織以合同形式轉移)。

5.3 風險控制

風險控制指的是按照項目風險管理的相關規(guī)定，針對工程項目風險的一些簡單問題，在一定程度上對風險進行控制，對風險處理進行全過程的跟進和評價，確保工作人員合理，準確地完成所制定的目標。其中主要有采用全面的項目監(jiān)測方法、建立風險預警體系、制定應對風險的應急方案等內(nèi)容。

5.4 風險自留

當建筑工程面臨風險時，因建筑工程風險而增加的費用，如不能找到其他合適的風險應對策略，可作為工程造價，對因工程意外而產(chǎn)生的后果，積極予以應對。

6 結語

場景大、周期長、流程新、影響因素多，是現(xiàn)代建筑工程的特點。建設工程的環(huán)節(jié)，應該說是存在風險現(xiàn)象的一環(huán)。因此，充分了解建設工程的風險，從盈利規(guī)則的角度出發(fā)，對風險造成的損失降到最低，確保建設工程的順利完成，需要建設項目經(jīng)理根據(jù)建設工程的具體情況進行全面準確的的風險評估，并制定合理的解決方案來對該風險進行控制。加大風險管控力度。嚴格按照有關規(guī)定，把建筑工程的風險降到最低程度，新工藝、新材料在建設過程中得到應用。要強化風險管理措施，提高建設項目風險管理水平，無論是合同管理措施、風險處理措施，還是現(xiàn)場管理措施。