蔣 凡

（1 廣西生態(tài)工程職業(yè)技術(shù)學院，廣西 柳州 545004；2 北京林業(yè)大學經(jīng)濟管理學院，北京100083）

“水生態(tài)產(chǎn)品”是人類勞動通過保護或修復供水相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)，使供水相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)能夠維持正常的生態(tài)服務功能，最終通過供水相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)提供給人類社會使用和消費的無污染水源（蔣凡,2022 a）。供水相關(guān)的生態(tài)系統(tǒng)主要包括森林、草原、濕地等生態(tài)系統(tǒng)。

由于水生態(tài)產(chǎn)品的時空分布不均，導致各地獲取水生態(tài)產(chǎn)品所付出的成本不盡相同，且各地經(jīng)濟發(fā)展水平的差異導致不同水生態(tài)產(chǎn)品用戶之間具有不同的邊際收益（趙連閣,2007），因此，不同地區(qū)的供用水戶之間進行水生態(tài)產(chǎn)品交易就成為了必要?！八鷳B(tài)銀行”是在政府主導下，借鑒商業(yè)銀行“存貸融”的經(jīng)營模式開展水生態(tài)產(chǎn)品市場化配置的機構(gòu)（蔣凡,2021）：“水生態(tài)銀行”依法獲取或購買各存水大戶的閑置水權(quán)，并對其匯集后在沿江（河）流域的用水區(qū)域進行水生態(tài)產(chǎn)品再配置。因此，“水生態(tài)銀行”搭建了一個水生態(tài)產(chǎn)品進行市場化交易的平臺，充當了需水方與供水方交易的媒介，能夠使流域水生態(tài)產(chǎn)品在控制總量的情況下通過水權(quán)合理流轉(zhuǎn)的方式將流域內(nèi)有限的地表水資源得到有效配置（蔣凡,2022 b）。

當前我國“水生態(tài)銀行”交易體系構(gòu)建方面相對滯后，影響了這一市場化的水權(quán)交易模式的順利實施（劉超,2022）。本文擬通過構(gòu)建“水生態(tài)銀行”交易體系，以規(guī)范“水生態(tài)銀行”交易行為，維護“水生態(tài)銀行”交易秩序，保障“水生態(tài)銀行”交易各方的權(quán)益，促進“水生態(tài)銀行”交易的順利實施。

1 “水生態(tài)銀行”交易體系構(gòu)建的總體思路與主要內(nèi)容

“水生態(tài)銀行”交易模式具有以下明顯的效率優(yōu)勢：1）能夠顯著降低水權(quán)交易的信息搜尋成本、履約成本、締約談判成本和監(jiān)督成本；2）有利于形成供求平衡，促進水生態(tài)產(chǎn)品利用的穩(wěn)定性；3）有利于建立水生態(tài)產(chǎn)品消耗性和非消耗性的雙重利用機制；4）有利于水生態(tài)產(chǎn)品匯集起來發(fā)揮集聚效應，使水生態(tài)產(chǎn)品的經(jīng)濟價值得到充分的體現(xiàn)（蔣凡,2021）。

“水生態(tài)銀行”交易模式運行仍存在以下障礙：1）交易定價機制不夠完善。在“水生態(tài)銀行”交易模式下，水生態(tài)產(chǎn)品的交易價格直接關(guān)系到各交易主體的切身利益，交易定價的合理性在很大程度上能決定“水生態(tài)銀行”交易市場的活躍程度（吳鳳平,2017）：定價過高會大大增加水生態(tài)產(chǎn)品需求主體的生產(chǎn)成本而抑制需求；定價過低則失去了價格引導的作用從而妨礙水生態(tài)產(chǎn)品供給者的積極性。因此，有必要構(gòu)建科學的水生態(tài)產(chǎn)品定價機制，客觀反映水生態(tài)產(chǎn)品的稀缺程度、供求雙方的交易意愿等相關(guān)交易信息，以維持“水生態(tài)銀行”交易市場的穩(wěn)定性（劉凱旋,2011）。2）交易流程的設(shè)計不夠精簡。簡潔的交易流程能精簡“水生態(tài)銀行”交易程序，大大提升水生態(tài)產(chǎn)品交易效率，保障“水生態(tài)銀行”交易的高效運行。3）交易運行的政策保障措施不夠完善。競爭機制是市場經(jīng)濟的核心，只有構(gòu)建相應的保障措施，維持競爭性的交易市場環(huán)境，才具備市場化交易的條件（聶志紅,2014）。

基于“水生態(tài)銀行”交易模式運行存在的障礙，其交易體系構(gòu)建的主要內(nèi)容應包括以下3 個方面：完善“水生態(tài)銀行”交易定價機制、設(shè)計“水生態(tài)銀行”的交易流程、完善“水生態(tài)銀行”交易運行的政策保障措施。

2 “水生態(tài)銀行”交易的定價機制

建議“水生態(tài)銀行”交易定價由供需雙方博弈來決定。首先，供給者的勞動決定了水生態(tài)產(chǎn)品交易價格的下限。從供給者的角度看，在供給水生態(tài)產(chǎn)品的過程中耗費了一定量的勞動、資金等生產(chǎn)要素，供給者的生產(chǎn)要素耗費只有得到相應的補償，供給主體才愿意持續(xù)進行供給。賣者的內(nèi)在規(guī)定性是要補償已耗費的各類生產(chǎn)要素，即交易價格只有高于水生態(tài)產(chǎn)品的供給成本，供給者有利可圖才會繼續(xù)供給；否則供給者就會停止供給。因此，供給者的勞動決定了交易價格的下限（徐毅,2005）。

其次，需求者獲得的效用決定了水生態(tài)產(chǎn)品交易價格的上限。商品有用才會進入交易領(lǐng)域，沒有用的商品誰也不會生產(chǎn)；此外，沒有用的商品中的勞動也是無效勞動，這種勞動不是社會所需要的，也是社會不能承認的。因此，商品的交易不能脫離物的有用性，而物的有用性就是它對人的特殊需求的滿足性（葛陳榮,2016）。商品交易時，商品為需求者提供各類效用，同時需求者為獲得效用也要付出相應代價，對需求者效用大的商品其支付的代價就高（葉爾蘭·庫都孜,2012）。那么，商品的交易價格實際上就是需求者為了獲得該商品的效用而必需付出的代價。從需求者角度看商品交易的價格規(guī)律主要通過效用價值論來體現(xiàn)，這里的效用不是客觀存在的，而是人的主觀感受和評價。效用價值論認為商品發(fā)生交易的前提是商品對于消費者具有效用，并且只有當商品的效用大于或等于商品的標價時，商品交易才會發(fā)生（葉爾蘭·庫都孜,2012）：即消費者將首先對水生態(tài)產(chǎn)品的效用作出一個主觀評價，然后再與水生態(tài)產(chǎn)品的價格相比較，只有當水生態(tài)產(chǎn)品的效用超過價格時，消費者才會作出購買的決策（徐毅,2005）。從這個意義上說，效用價格決定了水生態(tài)產(chǎn)品交易價格的上限（徐毅,2005）。

再次，供需博弈最終決定了水生態(tài)產(chǎn)品的交易價格。在商品流通領(lǐng)域中，交易價格是供給方與需求方之間相互博弈的結(jié)果：供給者往往會以高于供給成本的水平向需求者要價，需求者也會以低于效用價格的水平向供給者還價。因為只有這樣，供給者能得到生產(chǎn)者剩余，而需求者也能獲得消費者剩余（李松齡,2000）。因此，水生態(tài)產(chǎn)品的交易價格是水生態(tài)產(chǎn)品在交易過程中由供給方與需求方進行費用對效用關(guān)系上的復雜博弈并達到均衡價格后，通過正常的交易來實現(xiàn)（嚴立冬,2018）。

3 “水生態(tài)銀行”交易的流程設(shè)計

3.1 水生態(tài)產(chǎn)品供給者與“水生態(tài)銀行”的交易流程

水生態(tài)產(chǎn)品供給者與“水生態(tài)銀行”之間的交易流程見圖1。

圖1 水生態(tài)產(chǎn)品供給者與“水生態(tài)銀行”交易流程圖Fig.1 Flowchart of transactions between water ecological product suppliers and ＂water ecological bank＂

3.1.1 提出水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓申請有轉(zhuǎn)讓水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)意向的權(quán)利人向所在縣水生態(tài)產(chǎn)品行政管理部門遞交申請，并附上已確權(quán)登記的水生態(tài)產(chǎn)品數(shù)量、擬轉(zhuǎn)讓的水生態(tài)產(chǎn)品數(shù)量、擬供給水生態(tài)產(chǎn)品的區(qū)域等材料（李長杰,2006）。

3.1.2 申請材料的審批縣級水行政主管部門在收到申請材料后，應按國家和本區(qū)域水生態(tài)產(chǎn)品利用規(guī)劃以及相關(guān)規(guī)定，對水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓資格以及轉(zhuǎn)讓申請的內(nèi)容進行實質(zhì)性審查。審查的內(nèi)容主要包括水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)權(quán)屬證明以及保障水生態(tài)產(chǎn)品供給的基礎(chǔ)條件等，并對轉(zhuǎn)讓申請做出是否允許轉(zhuǎn)讓的審批決定。

3.1.3 簽訂水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同交易雙方（水生態(tài)產(chǎn)品供給者與“水生態(tài)銀行”）在水權(quán)定價機構(gòu)制定的價格基礎(chǔ)上確定所要交易的水權(quán)數(shù)量、質(zhì)量和供給期間，并簽訂轉(zhuǎn)讓合同（田貴良,2015）。

3.1.4 辦理水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移過戶手續(xù)水生態(tài)銀行向水權(quán)轉(zhuǎn)讓用戶支付合約金額，并根據(jù)交易合同在流域水行政主管部門辦理水權(quán)變更手續(xù)，完成水權(quán)交易。

3.1.5 水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓登記備案水權(quán)轉(zhuǎn)讓實施過戶手續(xù)后，“水生態(tài)銀行”應憑轉(zhuǎn)讓合同到國家水行政主管部門備案。對交易的水價和水量等進行登記備案，能為相關(guān)部門監(jiān)督我國水權(quán)交易市場運行提供支撐（田貴良,2016 a）。

3.1.6 水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息披露登記備案機構(gòu)對水權(quán)交易信息及時匯總并進行披露，為社會公眾及時了解水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息提供數(shù)據(jù)支持。

3.1.7 水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的監(jiān)督執(zhí)行流域水行政主管部門、“水生態(tài)銀行”、社會公眾等應對水生態(tài)產(chǎn)品通過“水生態(tài)銀行”交易合同進行監(jiān)督執(zhí)行，主要監(jiān)督水生態(tài)產(chǎn)品使用權(quán)出讓人是否按合同要求開展生態(tài)環(huán)境保護，并按照合同中的質(zhì)量和數(shù)量供給水生態(tài)產(chǎn)品。

3.2 “水生態(tài)銀行”與流域水生態(tài)產(chǎn)品用戶之間的交易流程

“水生態(tài)銀行”與流域水生態(tài)產(chǎn)品用戶之間的交易流程見圖2。

圖2 “水生態(tài)銀行”與流域水生態(tài)產(chǎn)品用戶交易流程圖Fig.2 Flowchart of transactions between ＂Water Ecological Bank＂ and users of river basin water ecological products

3.2.1 提出購買水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)申請有購買水權(quán)意向的用戶（以縣為單位）向所在流域內(nèi)的“水生態(tài)銀行”交易中心遞交申請書，申請書需要明確水生態(tài)產(chǎn)品預期使用數(shù)量、使用期限和使用區(qū)域。

3.2.2 申請材料的受理審查“水生態(tài)銀行”在收到申請材料后，應按國家和區(qū)域水生態(tài)產(chǎn)品利用規(guī)劃以及相關(guān)規(guī)定，對水權(quán)購買申請進行受理和審查，審查的內(nèi)容應包括水生態(tài)產(chǎn)品的用途、使用數(shù)量和區(qū)域等，并對購水申請做出決定是否接受申請。

3.2.3 簽訂水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)交易合同交易雙方在水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)定價機構(gòu)制定的價格基礎(chǔ)上，確定所要交易的水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)數(shù)量和使用期限，并簽訂合同（田貴良,2015）。

3.2.4 辦理水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移過戶手續(xù)購買水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)用戶向“水生態(tài)銀行”交易中心支付合約金額，由“水生態(tài)銀行”根據(jù)交易合同在流域水行政主管部門辦理產(chǎn)權(quán)交易手續(xù)，完成水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)交易。

3.2.5 水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓登記備案“水生態(tài)銀行”交易中心與受讓方達成交易協(xié)議后，由“水生態(tài)銀行”向國家水行政主管部門提出備案申請，并報送備案材料（田貴良,2016 a）。

3.2.6 水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息披露登記備案機構(gòu)（國家水行政主管部門）對水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)交易信息及時匯總并進行披露，為社會公眾了解水權(quán)轉(zhuǎn)讓提供數(shù)據(jù)支持。

3.2.7 水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的監(jiān)督執(zhí)行流域水行政主管部門、購買水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)用戶、社會公眾等應對水生態(tài)產(chǎn)品通過“生態(tài)銀行”交易合同進行監(jiān)督執(zhí)行，特別是監(jiān)督“水生態(tài)銀行”是否按合同中的質(zhì)量和數(shù)量供給水生態(tài)產(chǎn)品。

4 “水生態(tài)銀行”交易運行的政策保障措施

4.1 培育市場競爭主體，營造充分競爭的格局

市場機制最核心的優(yōu)勢是可競爭的市場環(huán)境，它能充分發(fā)揮競爭帶來的效率優(yōu)勢。然而，競爭秩序不是自發(fā)組織形成的，需要建立起良好的競爭秩序并形成良好的競爭環(huán)境。在水生態(tài)產(chǎn)品供給或需求中，如果一種有效的制度安排能夠?qū)е掠凶銐蚨嗟纳a(chǎn)者或消費者可供選擇，那么此種制度安排就容易通過競爭機制來提升效率：因為在一個競爭程度相對較高的市場環(huán)境中，潛在競爭者進入市場后會對自己產(chǎn)生較大的威脅，為了在后期的競爭中不至于失去合同，供給者或需求者將被迫通過加強管理創(chuàng)新或技術(shù)創(chuàng)新等方式來降低成本和提高供需效率，從而提升自身的競爭力（李慧,2010）。因此，在營造“水生態(tài)銀行”充分競爭的市場交易環(huán)境方面，建議打破水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)交易市場的行政性壟斷和地區(qū)性封鎖，放寬“水生態(tài)銀行”交易市場準入的限制措施，使水生態(tài)產(chǎn)品的供給者和需求者等市場主體能平等地進入“水生態(tài)銀行”交易市場，并使該交易市場內(nèi)能夠聚集大量的水生態(tài)產(chǎn)品供給者和需求者，從而為“水生態(tài)銀行”交易創(chuàng)造一個充分競爭的市場環(huán)境（李天舒,2014）。

4.2 完善“水生態(tài)銀行”交易的監(jiān)管體系

4.2.1 明確“水生態(tài)銀行”交易的監(jiān)管主體“水生態(tài)銀行”交易市場的監(jiān)管主體應以政府行政監(jiān)管為主，社會公眾監(jiān)管為輔。首先，在“水生態(tài)銀行”交易平臺運行中，政府往往作為“水生態(tài)銀行”交易平臺運行規(guī)則的制定者。因此，應發(fā)揮政府在“水生態(tài)銀行”交易運行中的主體監(jiān)管職能，確?！八鷳B(tài)銀行”交易能夠規(guī)范化運行。其次，發(fā)揮社會公眾在“水生態(tài)銀行”交易運行中的輔助監(jiān)管職能。社會公眾監(jiān)管可通過新聞媒體等途徑對“水生態(tài)銀行”交易中的違規(guī)現(xiàn)象進行監(jiān)督（田貴良,2016 b）；同時建議完善社會公眾參與“水生態(tài)銀行”交易監(jiān)督的機制，來暢通社會公眾監(jiān)督水生態(tài)產(chǎn)品通過“水生態(tài)銀行”交易的渠道。

4.2.2 明確“水生態(tài)銀行”交易監(jiān)管的內(nèi)容交易監(jiān)管的內(nèi)容：1）規(guī)范市場準入。規(guī)定“水生態(tài)銀行”交易市場準入資格，確定水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)交易雙方是否具備進入交易市場的資格。2）依據(jù)我國水生態(tài)產(chǎn)品總體規(guī)劃以及水功能區(qū)劃，規(guī)定各行業(yè)用水的最大交易數(shù)額。3）監(jiān)管水生態(tài)產(chǎn)品產(chǎn)權(quán)的交易價格。要合理確定水價以充分發(fā)揮價格的杠桿作用，以調(diào)節(jié)水生態(tài)產(chǎn)品的供需平衡（田貴良,2016 b）；對操縱交易價格等不正當競爭行為予以處罰，以維護公平競爭的市場環(huán)境（聶倩,2014）。

4.2.3 完善水生態(tài)產(chǎn)品計量監(jiān)測的手段為全面、準確、及時掌握水生態(tài)產(chǎn)品供需數(shù)量信息，提高水生態(tài)產(chǎn)品通過“水生態(tài)銀行”交易管理的精細化水平，迫切需要完善水生態(tài)產(chǎn)品計量監(jiān)測的手段：1）加大水生態(tài)產(chǎn)品監(jiān)測設(shè)備的投入以配備性能優(yōu)良的監(jiān)測設(shè)備，加快推進水生態(tài)產(chǎn)品監(jiān)測的自動化和信息化，以提供完整、精確、動態(tài)的監(jiān)測數(shù)據(jù)，從而全面提高水生態(tài)產(chǎn)品的監(jiān)控能力（王曉娟,2016b）。2）完善監(jiān)測指標體系，優(yōu)化水生態(tài)產(chǎn)品的監(jiān)測方法（吳平,2017）。3）不斷加強監(jiān)測計量人員的能力建設(shè)。水生態(tài)產(chǎn)品監(jiān)測計量工作技術(shù)性較強，需要不斷加強監(jiān)測計量人員的技術(shù)水平。建議加強水生態(tài)產(chǎn)品監(jiān)測計量人員的技術(shù)培訓和人才儲備，以適應監(jiān)測設(shè)備更新和監(jiān)測水平提升對監(jiān)測技術(shù)人才的需求。

4.3 設(shè)計“水生態(tài)銀行”交易信息披露的形式

信息披露作為利益相關(guān)者了解“水生態(tài)銀行”交易的重要渠道，在緩解信息不對稱增加“水生態(tài)銀行”交易透明度、接受社會公眾對“水生態(tài)銀行”交易進行監(jiān)督等方面發(fā)揮重要作用（趙曉宇,2020）?！八鷳B(tài)銀行”交易的信息披露，建議參考借鑒我國證券交易相關(guān)法律制度中對上市公司股權(quán)交易信息披露的相關(guān)條款，定期由國家水行政主管部門在相關(guān)交易網(wǎng)站或政府指定的媒體，向社會披露水生態(tài)產(chǎn)品通過“水生態(tài)銀行”交易的價格、交易的數(shù)量、流域各區(qū)域斷面監(jiān)測到的水生態(tài)產(chǎn)品質(zhì)量變化等影響交易主體作出價值判斷和投資決策的相關(guān)信息，提高“水生態(tài)銀行”交易的市場透明度，消除交易雙方信息不對稱所帶來的市場進出壁壘，減少信息不對稱造成“水生態(tài)銀行”交易利益相關(guān)方的利益失衡（金海,2021）。

5 結(jié)語

本文從3 個方面構(gòu)建了“水生態(tài)銀行”交易體系：1）“水生態(tài)銀行”交易的定價機制，通過分析后認為供給者的勞動決定了水生態(tài)產(chǎn)品交易價格的下限，需求者獲得的效用決定了水生態(tài)產(chǎn)品交易價格的上限，而供需博弈才最終決定水生態(tài)產(chǎn)品的交易價格。2）從水生態(tài)產(chǎn)品的供給者與“水生態(tài)銀行”“水生態(tài)銀行”與流域用戶等兩個交易過程分別設(shè)計了交易流程。3）從培育市場競爭主體營造充分競爭的格局、完善“水生態(tài)銀行”交易的監(jiān)管體系、設(shè)計“水生態(tài)銀行”交易信息披露的形式等3 個方面提出了“水生態(tài)銀行”交易運行的政策保障措施?！八鷳B(tài)銀行”交易體系的構(gòu)建與完善，有利于規(guī)范交易行為、維護公平交易秩序、保障交易各方權(quán)益，從而促進“水生態(tài)銀行”交易順利實施。