康婷　趙學(xué)剛

（來源：CFP）

家住湖南省的孫小云是位年近40歲的全職家庭主婦?？粗磉呁g人忙于工作，有自己的工資收入，她很是羨慕，于是就萌生了在家做兼職的想法，她覺得做點兼職既不耽誤照顧兩個孩子，也可以增加點收入。

網(wǎng)絡(luò)刷單不僅沒賺錢還虧了數(shù)萬元

孫小云經(jīng)常在招聘網(wǎng)站上尋找一些兼職信息。2021年12月，她在一個叫“寶媽好物分享”的群里看到一條廣告消息，其中“兼職”“百元返現(xiàn)”“手機操作”等字眼吸引了孫小云的目光。抱著試一試的想法，她加了發(fā)布者的微信號，隨后被對方拉入名為“淘物刷單3群”的群聊，對方還給孫小云安排了一名專屬客服。這名客服了解了孫小云的個人情況后，便向?qū)O小云發(fā)送了刷單指南，并且承諾“無投入高返現(xiàn)，出了任何問題由平臺負責(zé)”，于是孫小云打開了鏈接，注冊了賬號。

起初，孫小云還在猶豫、觀望，但看著群里其他人每天都在不斷分享自己返現(xiàn)到賬的截圖，孫小云有些按捺不住。抱著試試的態(tài)度，她在刷單平臺上刷了第一筆任務(wù)——花273元購買了一臺料理機，隨后將購買成功的截圖發(fā)送給客服。幾分鐘后，孫小云看到自己賬戶上返現(xiàn)63元，本金也同時返還了。孫小云原本戒備和懷疑的心理漸漸放下了。在兩個刷單任務(wù)完成后，孫小云共提現(xiàn)返現(xiàn)168元。這時候，專屬客服主動聯(lián)系孫小云說：“因為您刷單成功率較高，平臺為你分配了三聯(lián)單，只要一次性完成三個任務(wù)，就可以一次性提現(xiàn)3000元?！?/p>

看到返現(xiàn)這么高，孫小云想都沒想就接受了。第一單，孫小云花了560元購買了一塊手表，返現(xiàn)98元。第二單，孫小云花了3680元買了一臺電腦，返現(xiàn)516元。第三單，對方讓孫小云購買價值2.28萬元的品牌包。第三單的金額有些大，孫小云手里的錢不夠，有些猶豫，于是她想把前兩單的本金和返現(xiàn)提現(xiàn)出來，可試了幾次，平臺都反饋說，“賬戶鎖定，無法提現(xiàn)”。于是，孫小云便向客服咨詢，提出自己本金不夠，能否換個刷單任務(wù)。沒想到，之前一直有耐心的客服卻打起了“官腔”，告知孫小云，必須三單都完成才能提現(xiàn)，中途不可退出，否則賬戶就會一直鎖定無法操作?？头€說，平臺有專屬的快速貸款通道，可以直接在平臺上申請貸款，30天免息。

看著賬戶前兩單的返現(xiàn)和本金，想著只要再做一單，就能提現(xiàn)3000元，孫小云便根據(jù)客服的指引在網(wǎng)上某貸款平臺申請了5萬元貸款，這個貸款平臺手續(xù)簡單，只要征信合格，10分鐘貸款即到賬。孫小云用貸款的錢完成了最后一單刷單任務(wù)?？删o接著，客服卻告知孫小云，因為第三單與第二單間隔時間太長，平臺將她的賬號納入了異常行列。為確保本人賬戶安全，她需要向平臺交納保證金和第三方技術(shù)費用，賬戶次日解鎖，費用也會退回。提現(xiàn)心切的孫小云，隨后即向客服提供的以“王志強”為戶主名的江蘇某銀行賬戶里，轉(zhuǎn)了18888元。次日，孫小云進入刷單平臺，發(fā)現(xiàn)賬戶解鎖了，但是賬戶里的錢卻沒有了，客服還將她拉黑了，她也被踢出了微信群。隨即，她收到了貸款平臺發(fā)送的還款信息和催繳電話。孫小云不但沒有賺到錢，還要還5萬元貸款。孫小云意識到自己被騙了，于是向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案。

公安機關(guān)根據(jù)孫小云提供的銀行賬戶信息，在反詐大平臺數(shù)據(jù)庫核查到，該賬戶屬于家住江蘇省淮安市淮陰區(qū)的王志強，該賬戶已因轉(zhuǎn)賬異常被凍結(jié)。賬戶交易顯示，還有其他人以同樣的方式被騙，被騙資金都流入王志強的賬戶。2021年12月，淮陰警方根據(jù)上級“斷卡”指令以及反詐大平臺的數(shù)據(jù)，核實了王志強的身份，根據(jù)銀行流水，認為王志強有轉(zhuǎn)移贓款的作案嫌疑，遂于12月27日電話通知王志強接受調(diào)查，兩天后王志強歸案。

跑到千里之外只為一次轉(zhuǎn)賬嗎

在公安機關(guān)調(diào)取的銀行流水、被害人陳述等證據(jù)面前，王志強僅供述了2021年12月12日在湖南用江蘇銀行卡進行過轉(zhuǎn)賬取款，包含孫小云的錢款在內(nèi)，此時查實的他的銀行流水只有20萬余元，其中包括騙取多名被害人的14萬余元。王志強稱自己獲利1萬元，并堅稱自己沒有同伙。公安機關(guān)遂于2022年2月以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將其移送審查起訴。

孫小云的刷單行為，因并沒有造成擾亂經(jīng)營秩序或造成他人權(quán)益受損等嚴重后果，公安機關(guān)對孫小云進行了批評教育。

承辦檢察官拿到卷宗材料后，發(fā)現(xiàn)案件證據(jù)雖然可以認定現(xiàn)有的犯罪事實，但王志強跑到1000多公里以外的湖南省僅進行一次轉(zhuǎn)賬行為，不符合常理。根據(jù)辦案經(jīng)驗，詐騙分子為了確保躲避銀行系統(tǒng)的監(jiān)管，會要求“跑分”的人提供多張銀行卡。承辦檢察官于是決定從核實證據(jù)入手，在隨后審查調(diào)取的江蘇銀行卡流水時，檢察官發(fā)現(xiàn)王志強的江蘇銀行卡在接收到被害人被騙資金后，有幾筆金額轉(zhuǎn)入了自己名下的其他銀行卡，部分資金還流向微信、支付寶等金融賬戶，而這些銀行卡、金融賬戶交易記錄，公安機關(guān)并沒有調(diào)取。檢察官意識到，王志強的轉(zhuǎn)賬行為可能不止一次。

（來源：攝圖網(wǎng)）

檢察官第一次訊問時，王志強承認自己提供了2張銀行卡進行了轉(zhuǎn)賬。為了及時固定證據(jù)，2022年2月下旬，檢察官完善補充偵查提綱，引導(dǎo)公安機關(guān)調(diào)取王志強名下所有銀行卡的交易流水、微信等金融賬號的交易記錄、行程出行記錄、通話記錄等證據(jù)。

2022年5月，公安機關(guān)補證了王志強一共提供了7張銀行卡進行了轉(zhuǎn)賬洗錢的相關(guān)證據(jù)，此時，涉案流水增加至83萬元，其中接收并轉(zhuǎn)移被害人被騙資金增加至19萬元。檢察官還發(fā)現(xiàn)，補充調(diào)取的王志強其他銀行流水中，有好幾筆大額資金是通過柜臺和ATM被取出的，而這些銀行所在地竟然是在湖北，其中有一筆取款時間是2021年12月27日，正是王志強接公安機關(guān)電話通知接受調(diào)查的同一天。在新的證據(jù)面前，承辦人更加堅信此案必有蹊蹺，于是決心調(diào)取該取款地的監(jiān)控視頻。

為確保證據(jù)不丟失，2022年7月，經(jīng)批準，檢察辦案團隊決定自行補充偵查。

辦案團隊遠赴千里之外的湖北省赤壁市，找到流水上顯示的取款銀行，根據(jù)取款時間調(diào)取了當(dāng)天ATM監(jiān)控視頻，確認取款人即王志強本人。監(jiān)控還顯示，一同前往取款銀行的除王志強外，還有其他人。辦案組回到淮安后，將偵查的重點放在了王志強的社會關(guān)系上，通過走訪社區(qū)排查發(fā)現(xiàn)，王志強社交圈較為簡單，他和陳其之、李海、張金一起長大讀書，一直保持聯(lián)系，還經(jīng)常聚會。通過調(diào)取的微信交易記錄和通話記錄，民警發(fā)現(xiàn)，王志強在前往湖南、湖北轉(zhuǎn)賬前與陳其之、李海、張金聯(lián)系過，且在轉(zhuǎn)賬當(dāng)天，他們之間也有多筆微信交易。

2022年8月，檢察官根據(jù)“跑分”多人多次犯罪的特點，再次引導(dǎo)公安機關(guān)對王志強的微信聊天數(shù)據(jù)進行恢復(fù)，補充偵查王志強同案犯情況。

“兄弟有錢一起賺”

通過檢察官的自行補充偵查和二次引導(dǎo)偵查，公安機關(guān)將王志強、陳其之等人銀行卡信息錄入反詐大平臺。果然，該信息關(guān)聯(lián)到眾多像孫小云一樣被刷單詐騙的被害人，并且陳其之名下的一張銀行卡也顯示轉(zhuǎn)賬異常。

隨后，陳其之被淮陰公安機關(guān)立案偵查。檢察官遂引導(dǎo)公安機關(guān)對比二人行程記錄，通過對比，王志強與陳其之有著共同前往安徽、湖南、湖北等地的重合行程，還發(fā)現(xiàn)李海、張金也有著一樣的行程記錄。證據(jù)面前，王志強最終承認了自己與3個朋友一起作案的犯罪事實。

原來，32歲的王志強一度無所事事，還曾參與過網(wǎng)絡(luò)賭博，生活來源不穩(wěn)定的他也常常發(fā)愁，覺得自己上有老下有小，作為家中唯一的壯年，再不出去工作可能家都要散了，于是試著在網(wǎng)上找工作。

2021年國慶節(jié)期間，躺在租住房里的王志強接到了一個陌生來電，電話那頭的男子自稱是賭博網(wǎng)站的客服，知道王志強曾在網(wǎng)上賭博，問起王志強近期怎么不賭博了，王志強說“沒錢”然后就準備掛電話。這時對方卻給王志強介紹工作，提供銀行卡轉(zhuǎn)賬賺錢，承諾給3%的傭金，轉(zhuǎn)賬越多，抽成越多。急需用錢的王志強立即答應(yīng)下來，事后通過網(wǎng)絡(luò)查詢得知這種行為叫“跑分”，雖然也懷疑可能涉嫌違法犯罪，但禁不住高額回報的誘惑，王志強決定試一試。王志強又想起對方說可以帶朋友一起做，額外給付更多的好處費，王志強便想起了陳其之等人，在一次朋友聚餐上，向兄弟們炫耀自己新的賺錢路子，拉攏陳其之等人一起參與“跑分”掙快錢，4人一拍即合。

多年的相處讓他們在實施犯罪過程中配合默契，上線每次通過00開頭的境外電話或者虛擬的軟件聯(lián)系王志強，告知轉(zhuǎn)賬目的地，王志強便將幾人的身份證拍照發(fā)送給對方購買車票，之后再電話聯(lián)系陳其之等3人前往集合地點。到了目的地后，王志強負責(zé)和上線接頭，陳其之、李海、張金3人則負責(zé)安排住宿等事宜。

上線有時發(fā)定位讓他們帶著銀行卡前往某地轉(zhuǎn)賬，或直接安排手下人開車來接他們，轉(zhuǎn)賬的地點多是賓館和出租屋等容易掩飾身份的地方，有時直接在車里。王志強等人與接頭人碰面后，便把銀行卡、密碼交給他們，登錄網(wǎng)上銀行后，對方先通過小額轉(zhuǎn)賬來判定銀行卡能否正常使用，若成功便告知上線，上線詐騙團伙隨即就以“客服”“技術(shù)人員”等身份編造各種理由，讓孫小云這樣的被害人將錢轉(zhuǎn)到王志強等人的銀行卡里。然后，對方和王志強等人再將錢款分次轉(zhuǎn)向其他人的銀行卡或者微信、支付寶、度小滿等賬戶，不斷將錢款打散轉(zhuǎn)移，最后匯總打進詐騙分子的賬戶里，企圖將犯罪贓款洗白。在轉(zhuǎn)賬給詐騙團伙的過程中，王志強等4人還須提供刷臉認證。有時遇到金額較大被限額或者提示轉(zhuǎn)賬異常不能操作的情況時，對方便會帶他們?nèi)ジ浇你y行進行取款，取出的錢都會由對方派人拿走。

也就是說，王志強等人既幫助詐騙分子接收孫小云等被害人被騙資金，還為上線不斷轉(zhuǎn)移贓款。

轉(zhuǎn)賬結(jié)束，對方便會給王志強、陳其之等4人一些現(xiàn)金或者在他們的銀行賬戶里留下小部分錢款作為傭金。

2021年10月至12月，王志強、陳其之等人共跨越5個省份作案6次，他們以“兄弟有錢一起賺”的名義拉攏“跑分”，一共提供15張銀行卡，獲利5萬余元，其中，王志強提供自己名下的7張銀行卡和微信、拼多多等多個金融賬戶，幫助犯罪分子取現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙資金或轉(zhuǎn)移、跨省轉(zhuǎn)賬。

在公安機關(guān)聯(lián)系他前來接受調(diào)查的2021年12月27日下午，王志強其實已經(jīng)知道自己罪行暴露，但仍然繼續(xù)實施犯罪。

檢察官通過取款記錄自行偵查、層層追蹤，最終將涉案銀行卡流水從20萬余元增至200萬余元，核查到的被害人被騙資金從14萬余元增至80萬余元。

2022年11月22日，江蘇省淮安市淮陰區(qū)檢察院對王志強提起公訴?？紤]到其坦白、認罪認罰以及勸說同案嫌疑人李海、張金投案自首的立功情節(jié)，法院于2022年12月20日以掩飾、隱瞞犯罪所得罪對王志強判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金4萬元；另外3名同案犯也于2023年1月17日以掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處一年六個月至兩年不等的有期徒刑，判決均已生效。

為何幾名被告人不是被判處幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪？檢察官解釋說，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪一般只是提供銀行卡的行為，而王志強等人不僅提供銀行卡，還有刷臉認證和線下取款等行為，因此應(yīng)適用掩飾、隱瞞犯罪所得罪。截至發(fā)稿，該案所涉的上線犯罪嫌疑人正在進一步偵查中。

（文中涉案人員均為化名）

責(zé)任編輯：王麗