王玉娟 劉 澤

安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，安徽 合肥 230601

1 文獻(xiàn)回顧

2020 年，在黨和國家的帶領(lǐng)下，我國實現(xiàn)全面脫貧、貧困縣全部摘帽、區(qū)域性整體貧困得到解決［1］?！吨泄仓醒?國務(wù)院關(guān)于實現(xiàn)鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接的意見》中提出：“打贏脫貧攻堅戰(zhàn)、全面建成小康社會后，要進(jìn)一步鞏固拓展脫貧攻堅成果，接續(xù)推動脫貧地區(qū)發(fā)展和鄉(xiāng)村全面振興?！保?］這意味著脫貧攻堅的重點從脫貧轉(zhuǎn)向了防范返貧。如何鞏固拓展脫貧成果，如何有效消解脫貧戶尤其是不穩(wěn)定脫貧戶的生計風(fēng)險，確保脫貧成果更加長效穩(wěn)固，是今后鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施的重中之重。

當(dāng)前，我國許多脫貧戶會因自身存在的不穩(wěn)定因素和外在的不確定性風(fēng)險，呈現(xiàn)出不同程度的貧困脆弱性?；诖耍艿系龋?］提出脆弱性脫貧理論，即脫貧戶受到風(fēng)險沖擊，因缺乏資產(chǎn)的緩沖與保護(hù)而導(dǎo)致其重新退回貧困線以下，出現(xiàn)脫貧又返貧的現(xiàn)象。貧困脆弱性是農(nóng)戶遭遇風(fēng)險沖擊與其抵抗能力相較量的結(jié)果，貧困脆弱性越大，農(nóng)戶抵御風(fēng)險沖擊能力越小，則返貧可能性越大。因此，防范返貧一般從兩方面入手。一是提前預(yù)測，降低風(fēng)險沖擊。脆弱性是一種前瞻性概念，它不能被直接觀察到，但可以被預(yù)測，因而存在提前預(yù)測脆弱性以降低貧困形成的可能性。祝建華等［3］從風(fēng)險投資角度出發(fā)提出建立可以發(fā)送失誤預(yù)警的機(jī)制，提前規(guī)避高風(fēng)險投資理財風(fēng)險，建立家庭成員健康檔案，通過定期體檢、家庭醫(yī)生預(yù)約上門等，及時給居民發(fā)布健康預(yù)警信息，做好健康預(yù)防。劉濤［4］則從數(shù)字化角度出發(fā)提出建立返貧預(yù)警數(shù)字化平臺監(jiān)測機(jī)制，設(shè)立自主申報通道，實現(xiàn)群眾在線反饋貧困信息，同時積極調(diào)動有關(guān)部門實現(xiàn)返貧預(yù)警信息共享，采取“線上研判+線下網(wǎng)格”相結(jié)合的方式排查貧困，最終達(dá)到動態(tài)的返貧監(jiān)測。崔路路等［5］提出，采取“線上研判+線下排查”并行模式，由監(jiān)測主體定期對系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和數(shù)據(jù)更新，監(jiān)測農(nóng)牧民經(jīng)營狀況、收入變動，醫(yī)療、教育、水電、金融等費用支出走向，設(shè)定預(yù)警機(jī)制，一旦費用支出超出或收入低于某條標(biāo)準(zhǔn)線，預(yù)警機(jī)制及時啟動，并在線研判監(jiān)測對象數(shù)據(jù)演變態(tài)勢，劃分風(fēng)險等級。二是提高抗風(fēng)險的能力。當(dāng)農(nóng)戶遭遇風(fēng)險沖擊時，其生計資本會出現(xiàn)下降，但農(nóng)戶自身帶有一定抵御能力且在風(fēng)險沖擊下也會形成新的防御能力。當(dāng)風(fēng)險沖擊與抵御能力之間進(jìn)行較量時，生計風(fēng)險沖擊過大，農(nóng)戶缺乏應(yīng)對能力時，就會形成貧困脆弱性，反之不會出現(xiàn)返貧現(xiàn)象。因此，可以通過提高風(fēng)險應(yīng)對能力防范返貧。何植民［6］提出，要通過推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，使脫貧人口各項生計資本能得到相應(yīng)積累，從而消弭脆弱性媒介，提升脫貧“脆弱戶”抵御市場風(fēng)險的能力。郭露等［7］通過實證研究得出，農(nóng)戶可以通過加入農(nóng)民專業(yè)合作社來有效降低家庭的貧困脆弱性且實現(xiàn)阻斷返貧。陳志等［8］通過研究發(fā)現(xiàn)，政府補(bǔ)貼在短期內(nèi)會降低農(nóng)戶貧困脆弱性，但長此以往會使農(nóng)戶產(chǎn)生依賴，導(dǎo)致自身創(chuàng)收能力變?nèi)?，只有進(jìn)行可持續(xù)生計類幫扶才能有效提高農(nóng)戶抗風(fēng)險能力，抑制脆弱性呈現(xiàn)。

筆者在前人研究的基礎(chǔ)上構(gòu)建起“風(fēng)險—脆弱性”的理論框架，從導(dǎo)致貧困脆弱性的源頭——生計壓力出發(fā)，剖析生計壓力沖擊產(chǎn)生的生計風(fēng)險，厘清生計風(fēng)險對貧困脆弱性的影響機(jī)制，并針對貧困脆弱性的不同致因，建立起精準(zhǔn)多維的抗逆力，進(jìn)而提出相應(yīng)的防范返貧措施。

2 “風(fēng)險—脆弱性”的理論框架與機(jī)理分析

隨著學(xué)界由事后貧困轉(zhuǎn)向?qū)κ虑柏毨У年P(guān)注，逐漸形成了諸多內(nèi)涵豐富的貧困治理理論，其中具有代表性的是可持續(xù)生計理論［6］。目前，被廣泛應(yīng)用的是以英國國際發(fā)展署（UK Department for International Development，DFID）為代表的發(fā)展研究機(jī)構(gòu)和非政府組織提出的可持續(xù)生計分析框架（見圖1），強(qiáng)調(diào)影響農(nóng)戶生計的不同因素之間的多重性互動作用［9］。

圖1 可持續(xù)生計分析框架

2.1 貧困脆弱性的產(chǎn)生根源——生計壓力

早在1986 年，德國社會學(xué)家烏爾里?！へ惪司吞岢隽孙L(fēng)險社會的概念。他認(rèn)為風(fēng)險可以被界定為系統(tǒng)地處理現(xiàn)代化自身引致的危險和不安全感的方式［6］?；诳沙掷m(xù)生計理論，筆者認(rèn)為，影響農(nóng)戶生計的風(fēng)險因素會造成農(nóng)戶人力資本、自然資本、物質(zhì)資本、金融資本和社會資本的減損，從而使農(nóng)戶在日常生產(chǎn)和生活過程中面臨來自個體及外部的共同風(fēng)險，如患有疾病、家庭勞動力生病、遭遇極端天氣、資源匱乏、通貨膨脹等［10］。世界銀行在2001 年正式提出貧困脆弱性的概念，將其定義為在風(fēng)險沖擊下，個人或家庭未來的福利下降到某一社會公認(rèn)水平之下的可能性［11］。貧困脆弱性不僅與家庭擁有的資產(chǎn)現(xiàn)狀（應(yīng)對風(fēng)險的能力）有關(guān)，而且與家庭或個人面臨的風(fēng)險類型、大小及風(fēng)險暴露的程度密切相關(guān)［12］。風(fēng)險往往源自各種生計壓力，其通過減損農(nóng)戶的生計資本，迫使農(nóng)戶處于自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、金融風(fēng)險等多種生計風(fēng)險交織的狀態(tài)，從而導(dǎo)致貧困脆弱性的產(chǎn)生。

2.2 貧困脆弱性的生成機(jī)制分析

基于上述分析，筆者構(gòu)建了“風(fēng)險—脆弱性”理論分析框架，以探究貧困脆弱性的形成機(jī)制，如圖2所示。

圖2 壓力—風(fēng)險—貧困脆弱性循環(huán)路徑

2.2.1 風(fēng)險初顯

貧困脆弱性最初起源于農(nóng)戶所遭受的生計壓力。在環(huán)境壓力、經(jīng)濟(jì)壓力和社會壓力相互交替或同時作用下形成風(fēng)險沖擊，表現(xiàn)為農(nóng)戶面臨各種各樣的生計風(fēng)險。農(nóng)戶在遭遇生計壓力威脅時，通常具有一定的規(guī)避風(fēng)險行為。相關(guān)研究表明，發(fā)展中國家農(nóng)戶尤其是貧苦農(nóng)戶，其風(fēng)險規(guī)避傾向比一般的經(jīng)濟(jì)主體更強(qiáng)［13］。農(nóng)戶普遍會在生產(chǎn)經(jīng)營中采取風(fēng)險規(guī)避措施來防止收入的劇烈波動；遭遇風(fēng)險沖擊時，絕大多數(shù)農(nóng)戶會考慮如何規(guī)避風(fēng)險而非獲利。而隨著多種壓力的交替沖擊，一部分風(fēng)險在農(nóng)戶自身抵御能力和外部環(huán)境抗衡之下消散；另一部分風(fēng)險則因沖擊過大、農(nóng)戶抗逆力不足，最終外顯。

2.2.2 風(fēng)險抗擊失敗

2.2.2.1 風(fēng)險疊加機(jī)制

生計壓力作用下農(nóng)戶爆發(fā)出某一生計風(fēng)險，由于自身抵御能力不足及生計資本風(fēng)險之間彼此影響，繼而引起5 個生計資本方面的風(fēng)險互為因果，導(dǎo)致生計風(fēng)險螺旋式上升，最終形成一個多層次多領(lǐng)域的風(fēng)險集合體。例如，自然災(zāi)害導(dǎo)致農(nóng)戶收入降低，交不起學(xué)費，進(jìn)而導(dǎo)致人力資本降低。

2.2.2.2 風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制不完善

農(nóng)戶對抗風(fēng)險的方式較多，如可以依靠政府提供的資金補(bǔ)貼和扶持政策來對抗風(fēng)險，或通過金融市場來分散風(fēng)險。但目前，我國農(nóng)戶分散風(fēng)險的方式還停留在通過親戚朋友及鄰居的互相幫扶來實現(xiàn)。當(dāng)面臨突如其來的事故和大額消費時，缺乏有效的金融市場和手段來分散風(fēng)險，防范機(jī)制不夠健全。此外，我國多數(shù)農(nóng)戶對外部市場環(huán)境及政府政策不熟悉，難以通過有效判斷，利用政府提供的資金補(bǔ)貼和扶持政策來對抗風(fēng)險。

2.2.2.3 治理失靈，執(zhí)行偏差

當(dāng)前，我國部分脫貧戶對防范返貧缺乏全面認(rèn)知，再加上基層組織對當(dāng)?shù)剞r(nóng)村實際情況了解有誤差，導(dǎo)致相關(guān)政策在實際執(zhí)行時不能“對癥下藥”，使預(yù)估的治理生計風(fēng)險政策的既定目標(biāo)無法實現(xiàn)，甚至導(dǎo)致其他風(fēng)險的爆發(fā)［6］。由此可見，治理失靈、政策執(zhí)行的偏差會引發(fā)貧困脆弱性的形成。

2.2.3 風(fēng)險積累與擴(kuò)散的結(jié)果：貧困脆弱性形成

在生計風(fēng)險沖擊過大，風(fēng)險疊加、風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制不完善和風(fēng)險治理失靈、執(zhí)行偏差三重因素作用下，農(nóng)戶形成貧困脆弱性。不同類型的生計風(fēng)險還會造成具體農(nóng)戶貧困脆弱性的形成機(jī)制不同。例如，我國北方地區(qū)在夏季易遭遇旱災(zāi)，使農(nóng)戶自然資本受到損失；而南方地區(qū)在夏季則可能經(jīng)受梅雨天氣的影響，由此引發(fā)山洪、泥石流等自然災(zāi)害，導(dǎo)致農(nóng)戶物質(zhì)資本受到嚴(yán)重破壞，影響其生產(chǎn)生活。此外，處于貧困脆弱性之中的農(nóng)戶更易受到生計壓力的威脅，且往往因抵御能力不足而形成新的風(fēng)險沖擊，最終加深貧困脆弱性。

3 研究方法與結(jié)果分析

3.1 研究方法

筆者以DFIP建立的可持續(xù)生計分析框架為基礎(chǔ)，從生計資本和生計壓力兩個維度選取8 個一級指標(biāo)、31 個二級指標(biāo)，構(gòu)建了農(nóng)戶貧困脆弱性評價指標(biāo)體系（見表1）。筆者采用熵值法計算得出各項指標(biāo)權(quán)重值，再通過綜合指數(shù)法得出每個調(diào)查對象的貧困脆弱性綜合得分，計算公式為

表1 農(nóng)戶貧困脆弱性評價指標(biāo)體系

式（1）中：S為貧困脆弱性綜合評價指數(shù)，Pi分別為調(diào)查對象的第i個指標(biāo)的無量綱量化平移后的值，Wi為第i個指標(biāo)的權(quán)重，m為評價指標(biāo)個數(shù)［14］。

3.2 數(shù)據(jù)來源

該研究數(shù)據(jù)來自2021 年對安徽省濉溪縣、廬江縣、金寨縣、蒙城縣、岳西縣和阜南縣6 個縣農(nóng)戶的抽樣調(diào)查；共發(fā)放調(diào)查問卷450份，收回問卷450卷，有效問卷435 份，有效率為96.7%。其中，濉溪縣106 份，廬江縣100 份，金寨縣20 份，蒙城縣32 份，岳西縣98 份，阜南縣79份。

4 結(jié)果分析

4.1 農(nóng)戶樣本特征

樣本農(nóng)戶的基本信息：受訪的435人中，18～44歲的有123 人、45～64 歲的有200 人、65 歲及以上的有112 人，分別占總?cè)藬?shù)的28.300%、46.000% 和25.700%。這些受訪人中，低保戶有60 人，非低保戶375 人，分別占總?cè)藬?shù)的14.000%和86.000%。在受教育程度方面，文盲、小學(xué)學(xué)歷、初中學(xué)歷、高中或中專、大專及以上的人數(shù)分別占總?cè)藬?shù)的14.943%、33.563%、32.644%、11.724%、7.126%。由此可見，受訪人的總體學(xué)歷程度不高，文盲、小學(xué)學(xué)歷和初中學(xué)歷的農(nóng)戶居多。同時，通過差異性檢驗發(fā)現(xiàn)，受教育程度是導(dǎo)致生計壓力變化的主要原因，農(nóng)戶受教育程度越高，其遭受的環(huán)境壓力和經(jīng)濟(jì)壓力越小。

4.2 貧困脆弱性評價結(jié)果

選取的安徽省濉溪縣、廬江縣、金寨縣、蒙城縣、岳西縣和阜南縣的貧困脆弱性綜合評價指數(shù)、生計資本值和生計壓力值如表2 所示。從整體來看，貧困脆弱性均值為0.003 1，為正值，說明樣本農(nóng)戶應(yīng)對風(fēng)險能力低于其所遭遇的風(fēng)險。從生計資本來看，金融資本指標(biāo)的均值最高（為0.000 7），自然資本指標(biāo)的均值最小（為0.000 2），由此可見，給家庭帶來沖擊的主要是金融資本風(fēng)險。生計壓力值方面，經(jīng)濟(jì)壓力指標(biāo)值最大（為0.000 6），社會壓力指標(biāo)值最?。?.000 2）。

表2 農(nóng)戶貧困脆弱性統(tǒng)計結(jié)果

5 結(jié)論及建議

通過實證研究得出，導(dǎo)致貧困脆弱性產(chǎn)生的原因主要是經(jīng)濟(jì)壓力導(dǎo)致的金融資本風(fēng)險以及由此引發(fā)的農(nóng)戶受教育難題。因此，筆者提出以下建議，以防范返貧風(fēng)險的出現(xiàn)。

5.1 解決學(xué)費問題，降低輟學(xué)率，避免風(fēng)險擴(kuò)散

政府應(yīng)加強(qiáng)對生源地助學(xué)貸款政策的宣傳，讓農(nóng)戶了解解決子女學(xué)費的新渠道。此外，利用開學(xué)前后等重要時機(jī)，組織開展勸返復(fù)學(xué)專項行動，針對學(xué)生輟學(xué)原因，因地、因家、因人施策，采取精準(zhǔn)化幫扶措施，綜合運(yùn)用感情的、經(jīng)濟(jì)的、行政的、法律的方式，切實做好勸返復(fù)學(xué)工作。

5.2 積極幫扶職業(yè)教育發(fā)展

各級政府應(yīng)進(jìn)一步加大對職業(yè)教育的宣傳力度，如通過標(biāo)語、公益廣告牌、電視宣傳欄目等，強(qiáng)化農(nóng)戶對職業(yè)教育的理解、接納、支持，盡可能使子女至少接受完職業(yè)高中的教育。此外，要積極改善職業(yè)教育辦學(xué)條件，加強(qiáng)脫貧地區(qū)職業(yè)院校（含技工院校）基礎(chǔ)能力建設(shè)，因地制宜培育促進(jìn)農(nóng)村特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的高質(zhì)量人才。