韓 松

（青海民族大學，青海 西寧810007）

一、引言

自19 世紀末工業(yè)化以來， 人類社會使用的化石燃料， 由于數(shù)量巨大遠遠超出了環(huán)境的承載能力，導致了全球變暖等一系列氣候問題。 近年來，世界多地的高溫天數(shù)、海嘯、火山、地震等自然災害數(shù)量紛紛刷新了歷史紀錄。 極端天氣的頻發(fā)，嚴重影響了社會經(jīng)濟的發(fā)展和普通民眾的生活。 為應對氣候變化，包括聯(lián)合國在內(nèi)的國際組織以及各國紛紛重視綠色能源問題，并實施碳金融予以保障

碳金融的興起來源于國際氣候政策的變化，涉及兩個重大的國際公約——《聯(lián)合國氣候變化框架公約》和《京都議定書》。 有了法律的約束，各國的碳排放權開始成為一種稀缺資源，像商品一樣可以自由交易，并最終衍生出了以二氧化碳排放權為主的碳交易市場。 碳金融的概念目前國際上尚未統(tǒng)一，一般而言是指服務于旨在減少溫室氣體排放的各種金融活動。 主要包括碳排放權及其衍生品的交易和投資、低碳項目的投資和開發(fā)以及相關的中介活動。 廣義的碳金融還包括碳銀行、碳基金、碳保險、碳信用等機構投資者。 中國作為全球碳排放的大國，發(fā)展碳金融有很大的機遇。 西北地區(qū)作為傳統(tǒng)的能源基地擁有豐富的礦產(chǎn)資源，但經(jīng)濟發(fā)展水平相對滯后。 在發(fā)展過程中如何將能源資源轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟優(yōu)勢并實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展是當前亟須探析的重大問題。

二、碳金融發(fā)展現(xiàn)狀

（一）國內(nèi)碳金融發(fā)展現(xiàn)狀

根據(jù) 《京都議定書》， 中國作為發(fā)展中國家在2012 年之前不需要承擔碳減排任務，但可參加清潔發(fā)展機制（CDM）下項目的開發(fā)，通過該機制取得相應的碳減排量并向發(fā)達國家出售換取收益。2011 年開始，中國陸續(xù)在深圳、上海、北京、天津、湖北等省市開展碳排放權交易試點工作，2013 年陸續(xù)上線交易。 主要從事基于CDM 項目的碳排放權交易，試點的行業(yè)包括鋼鐵、電力、水泥等重點領域，拉開了中國碳交易從無到有的序幕，為以后向全國推廣積累了寶貴的經(jīng)驗。 截至2021 年6 月，試點省市碳市場累計配額成交量4.8 億噸二氧化碳當量， 成交額約114 億元。 中國碳金融的發(fā)展經(jīng)歷了從制度體系不完善到市場平穩(wěn)運行，從碳交易市場試點到設立全國性碳市場的過程。 這意味著中國全國碳市場將成為全球覆蓋溫室氣體排放量規(guī)模最大的碳市場。 隨著中國碳金融市場的不斷完善和發(fā)展，市場交易機制趨于成熟，產(chǎn)品需求多樣化，政策法規(guī)不斷完善，進而促進節(jié)能減排可持續(xù)發(fā)展，助力碳達峰、碳中和目標的實現(xiàn)。

（二）西北地區(qū)發(fā)展碳金融的必要性

中國的西北地區(qū)包括陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆五個省、自治區(qū)，這些地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構中傳統(tǒng)能源占比較高，產(chǎn)業(yè)結構相對單一。 煤炭等資源，主要集中在新疆、陜西等地；原油儲量占全國20%以上，主要集中在陜西； 天然氣儲量占全國50%以上，主要集中在陜北、新疆、青海等地。 與本地區(qū)豐富的能源相對應的是經(jīng)濟發(fā)展水平和地方財政收入狀況較低，以資源密集型產(chǎn)業(yè)為主，缺乏自主創(chuàng)新能力，對人才的吸引力不足， 抗擊系統(tǒng)性風險的能力較差。 因此只有走低碳發(fā)展的道路才能轉(zhuǎn)變西北地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展方式，調(diào)節(jié)產(chǎn)業(yè)結構，推動地區(qū)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展（表1）。

表1 2020 年西北各省份經(jīng)濟狀況

由表1 數(shù)據(jù)可知西北五省的經(jīng)濟發(fā)展水平比較落后，而造成這一現(xiàn)象的原因，除了地理環(huán)境、交通基礎設施不發(fā)達外，產(chǎn)業(yè)結構、運營成本、營商環(huán)境等因素也十分顯著。 在“雙碳”目標的大背景下，西北地區(qū)應該充分運用自身優(yōu)勢，把能源優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟優(yōu)勢，同時還需要注重經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。 通過發(fā)展碳金融，推動金融機構對本地區(qū)發(fā)展的大力支持，通過綠色信貸、綠色債券的形式為本地區(qū)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供資金支持，在實現(xiàn)經(jīng)濟效益的同時也要注重社會效益。 發(fā)揮碳金融的市場作用對西北地區(qū)能源轉(zhuǎn)型，經(jīng)濟社會的長遠發(fā)展十分重要。

三、西北地區(qū)發(fā)展碳金融的現(xiàn)實問題

（一）經(jīng)濟結構單一，傳統(tǒng)能源產(chǎn)業(yè)占比較高

西北地區(qū)依靠自身優(yōu)勢，在中國經(jīng)濟發(fā)展發(fā)展過程中長期扮演著資源輸出的角色，包括“西氣東輸”“西電東送”等國家項目，支持中國中東部地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展，保障中東部地區(qū)基本的民生問題。 而這些大型國家項目的實施導致西北地區(qū)能源消耗、二氧化碳排放等問題日益凸顯。 使得該地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構的發(fā)展處于粗放型的狀態(tài)， 缺少高附加值的產(chǎn)品。 依靠能源雖然也可以換取經(jīng)濟利益，但不利于地區(qū)的長遠發(fā)展。 目前該地區(qū)的能源產(chǎn)業(yè)占比較高，由于西部大開發(fā)戰(zhàn)略的實施，西北各省能源化工業(yè)總產(chǎn)值占據(jù)經(jīng)濟總量的半壁江山，這就使得該地區(qū)環(huán)境的破壞、二氧化碳的排放量相對較高。

（二）金融基礎薄弱，碳金融制度不健全

首先，碳市場金融化程度較低，這使得碳交易市場活躍性較低，缺乏流動性。 目前國內(nèi)碳金融工具方面開發(fā)出碳債券、碳遠期、碳期權、碳基金、碳期貨等產(chǎn)品，但各產(chǎn)品的數(shù)量發(fā)展不均衡，在實際應用中的使用率不高。 而西北地區(qū)金融機構較為單一，參與主體以大型國有控股商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行為主，企業(yè)參與的意愿較低，這就使得本地區(qū)碳金融產(chǎn)品數(shù)量稀少。 基金公司、期貨公司等市場主體很難參與其中， 這與本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平、產(chǎn)業(yè)結構、人們的平均可支配收入有很大關系。 綠色債券、綠色信貸的融資規(guī)模較小，缺乏相關的非銀行金融機構和資本的介入，制約了本地區(qū)碳金融的發(fā)展。 在CDM 項目方面，西北地區(qū)自然資源和區(qū)位優(yōu)勢，在碳排放交易上擁有巨大的潛力。 如青海省的風力和光伏資源豐富，光伏資源理論可開發(fā)量35 億千瓦，開發(fā)成本較低。 風能技術可開發(fā)量7555萬千瓦，位居全國前列，風電發(fā)展?jié)摿薮蟆?這些使青海省在CDM 項目開發(fā)上有很大優(yōu)勢。 2012 年青海省德令哈協(xié)和光伏發(fā)電項目上馬，此項目年減排量43100 噸， 該減排量的國外合作方為英國政府（表2）。 由表2 可知，西北各省的CDM 簽發(fā)數(shù)量除甘肅之外都偏低。 首要原因是人們對于CDM 項目以及“碳金融”的認識不足。 該項目進入中國的時間較短，還未在中國境內(nèi)產(chǎn)生一定的影響力，本地區(qū)的金融機構和企業(yè)還沒有意識到CDM 所蘊含的商業(yè)價值。 金融機構對“碳金融”的發(fā)展模式、體制機制、運營規(guī)則缺乏深刻的認識，當?shù)卣r有政策方面的扶持，法律法規(guī)方面尚不完善。 由于CDM 項目周期時間較長，也缺乏專業(yè)的中介評估機構對項目的發(fā)展、面臨的風險做出公正、合理的評估。 所以，這一系列原因制約了該項目在國內(nèi)以及本區(qū)域的開發(fā)和運營。

表2 西北各省已獲得CREs 簽發(fā)的CDM 項目（截至2017 年8 月31 日）

（三）區(qū)位因素受限，缺乏碳金融專業(yè)型人才

西北地區(qū)的總面積為307.9 萬平方公里， 約占中國國土面積的1/3;而人口總數(shù)約8000 萬人，在全國人口總數(shù)中僅占5%左右， 其中少數(shù)民族人口約為1/3。 中國西北地區(qū)大部分分布在胡煥庸線以西，地廣人稀，交通、城建等各方面基礎設施不完善，但對中國的國家安全具有十分重要的戰(zhàn)略意義。 由于歷史和地理等多方面的原因，使得西北地區(qū)的發(fā)展長期以來落后于中國的中東部地區(qū)。 本地區(qū)人口基數(shù)少，難以留住高質(zhì)量人才，對人才的吸引力不足，造成高端人才的大量外流。 目前碳金融行業(yè)發(fā)展相對滯后， 而西北地區(qū)的高等教育資源相對不足，各高校尚未開設碳金融相關專業(yè)，也沒有專門研究本地區(qū)碳金融發(fā)展的研究機構。 缺乏熟悉本地區(qū)情況的碳金融專業(yè)型人才，缺乏相關的研究理論，就無法因地制宜地用符合本地區(qū)發(fā)展的理論去指導實踐。 從而導致碳金融發(fā)展的內(nèi)在動力不足，缺乏創(chuàng)新意識，行業(yè)發(fā)展缺乏活力，產(chǎn)品的種類較少，使得業(yè)務的開展存在巨大障礙。

四、西北地區(qū)發(fā)展碳金融的相關建議

（一）推動低碳經(jīng)濟發(fā)展，優(yōu)化地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構

對于西北地區(qū)來說，要想實現(xiàn)經(jīng)濟長期可持續(xù)發(fā)展， 就必須推動該地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構的轉(zhuǎn)型升級，改變以往僅僅依靠單一能源結構體系的現(xiàn)狀。 低碳轉(zhuǎn)型在短期內(nèi)會對本地區(qū)經(jīng)濟的發(fā)展產(chǎn)生一些沖擊，但長期來說，這是國際潮流的發(fā)展方向，是大勢所趨。 要想實現(xiàn)本地區(qū)經(jīng)濟綠色、協(xié)調(diào)、高效的發(fā)展，必定要付出巨大的努力。

西北地區(qū)可根據(jù)自己的優(yōu)勢大力發(fā)展光伏、水電、風能等新能源產(chǎn)業(yè)，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構，提高產(chǎn)業(yè)附加值，深度挖掘本地區(qū)新能源低碳產(chǎn)業(yè)的潛力。 新疆的風能、太陽能儲量位居中國前列；寧夏的大部分地區(qū)光照條件良好，太陽能利用率高；青海的風能和光伏發(fā)電量具有明顯優(yōu)勢。 針對不同地區(qū)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)因地制宜地在政策領域予以相應扶持，解決項目發(fā)展的融資問題。 實現(xiàn)低碳經(jīng)濟發(fā)展也需要在技術領域有所突破，加大自主創(chuàng)新能力，降低產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的成本，提高清潔能源的使用效率。 同時，應加大對本地區(qū)低碳產(chǎn)業(yè)相關配套基礎設施的投資，形成完整、高效的產(chǎn)業(yè)鏈。 在保證地區(qū)能源安全的情況下，實現(xiàn)地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構的優(yōu)化，實現(xiàn)經(jīng)濟效益與社會效益的協(xié)同發(fā)展。

（二）夯實地區(qū)金融基礎，健全碳金融制度

金融基礎薄弱是當前面臨的首要問題。 在鼓勵本地區(qū)商業(yè)銀行進行綠色信貸的基礎上， 國開行、農(nóng)發(fā)行等政策性金融單位也應加大資金的投入力度，扶持、開發(fā)一批本地區(qū)的特色項目，支持綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展，降低融資成本。 西北五省政府可簽署戰(zhàn)略協(xié)議，設立西北證券，發(fā)行西北碳金融債券，豐富本區(qū)域碳金融產(chǎn)品類型，優(yōu)化市場參與主體。 目前，在新設立的廣州期貨交易所，證監(jiān)會等四部門發(fā)文支持廣州期貨交易所建設碳交易市場，本地區(qū)未來可以尋求與廣州期貨交易所的合作，開發(fā)碳期貨、碳遠期等新型碳金融產(chǎn)品。 同時也可以吸引民間資本對本地區(qū)碳金融領域的投資， 擴大融資來源，降低融資成本，進而不斷加強本地區(qū)的金融基礎。 加強對CDM 項目的宣傳力度，健全交易平臺，完善相關制度，讓企業(yè)充分認識參與該項目的優(yōu)勢和節(jié)能減排帶來的巨大商業(yè)價值。 加強國際合作，積極開發(fā)CDM 項目， 同時實現(xiàn)國內(nèi)資源的合理利用和企業(yè)收益的最大化目標。 應加強對中介機構的培育， 碳金融交易參與的各方需要有一個專業(yè)、權威的中介機構對碳金融交易進行評估和資金清算，為CDM 項目提供融資、咨詢、轉(zhuǎn)讓等相關服務，從而推動該項目在本地區(qū)的發(fā)展。 最后，根據(jù)本地區(qū)發(fā)展狀況，有針對性地制定碳交易體系，健全碳金融管理制度，完善相關法律法規(guī)，降低系統(tǒng)性風險，從而推動CDM 項目的發(fā)展，激發(fā)市場活力。

（三）推動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，培養(yǎng)專業(yè)人才

在國家戰(zhàn)略上，中國為促進區(qū)域之間協(xié)調(diào)發(fā)展提出了西部大開發(fā)戰(zhàn)略， 該戰(zhàn)略實施20 多年來西部地區(qū)取得了翻天覆地的變化， 這是有目共睹的。但是，西北地區(qū)和西南地區(qū)相比，二者之間的差距在逐漸拉大。 因此，在推動西部大開發(fā)的新格局中，國家在政策上應給與更多支持，以便促進西北地區(qū)走上穩(wěn)定和高質(zhì)量發(fā)展的道路。 黨和國家領導人在考察西北五省時也提到了各地不同的發(fā)展道路，對不同地方的高質(zhì)量發(fā)展賦予了不同的發(fā)展內(nèi)涵。 當前應以“一帶一路”為引領，西北各省根據(jù)當?shù)刭Y源稟賦，推動構建新發(fā)展格局。 整合西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊等城市，形成西北經(jīng)濟帶戰(zhàn)略構想，然后上升到國家戰(zhàn)略層面，完善基礎設施，整合資源，形成規(guī)模，為本地區(qū)碳金融的發(fā)展提供良好的營商環(huán)境。 在碳金融專業(yè)型人才培養(yǎng)方面，國家應加大對本地區(qū)高校的經(jīng)費投入，培養(yǎng)更多高質(zhì)量應用型人才。 充分利用本地區(qū)高校資源，在西安交通大學、蘭州大學等高校開設碳金融專業(yè)，加強與國內(nèi)外高校的交流與合作，學習國外及國內(nèi)發(fā)達地區(qū)碳金融人才培養(yǎng)的經(jīng)驗。 建立西北碳金融研究中心，用理論指導本地區(qū)碳金融實踐的發(fā)展。 培養(yǎng)熟悉本地區(qū)發(fā)展狀況，精通專業(yè)知識的高質(zhì)量專業(yè)型人才。 最后，應重視對碩博高質(zhì)量人才的引進，加大對高學歷人才的資助強度，培養(yǎng)專業(yè)隊伍，為本地區(qū)碳金融的發(fā)展注入內(nèi)在動力。