◆趙德方

當(dāng)前P2P網(wǎng)貸平臺案件偵辦難點(diǎn)、辯控焦點(diǎn)與偵查對策

◆趙德方

（中國人民公安大學(xué) 北京 100038）

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，P2P網(wǎng)貸平臺如雨后春筍般出現(xiàn)，截止到2018年，我國的P2P網(wǎng)貸平臺已經(jīng)超過7000家，實現(xiàn)高度繁榮的發(fā)展形勢。P2P網(wǎng)貸平臺由于具有審批簡便、監(jiān)管寬松的特點(diǎn)，很多不法分子便借用網(wǎng)貸平臺開展違法犯罪活動，將P2P平臺視為犯罪工具，實施線上非法集資，開展金融詐騙，現(xiàn)P2P網(wǎng)貸平臺案件已成為典型犯罪類型。在案件偵辦過程中，P2P網(wǎng)貸平臺的案件存在較多的偵辦難點(diǎn)，比如事實認(rèn)定存在困難、偵查協(xié)作困難、作案人不易抓捕等，基于此，本文分析了P2P網(wǎng)貸平臺案件的辯控焦點(diǎn)，結(jié)合案件偵辦中存在的困難，提出相應(yīng)的偵查對策。

P2P網(wǎng)貸平臺；偵辦難點(diǎn)；辯控焦點(diǎn)；偵查對策

利用P2P網(wǎng)貸平臺進(jìn)行的非法活動具有較強(qiáng)的隱蔽性，這種非法集資活動與傳統(tǒng)線下的經(jīng)營方式有較大區(qū)別，它充分利用了互聯(lián)網(wǎng)，犯罪數(shù)額更大、涉案人數(shù)更多，受害人通常遍布全國各地，具有較強(qiáng)的社會危害性。通過分析已有案件，可以發(fā)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸犯罪的手段更加先進(jìn)，通常都是利用虛假的廣告宣傳，引導(dǎo)公眾投入巨資，將非法集資包裹上“投資理財”的外衣，用高收益、快回報、超低門檻為誘餌，實施網(wǎng)絡(luò)化犯罪。在案件偵辦方面，P2P網(wǎng)貸犯罪成本更低，發(fā)案時間周期短，甚至有些網(wǎng)貸平臺僅上線一天就案發(fā)，追贓難度較大。

1 P2P網(wǎng)貸平臺案件偵辦難點(diǎn)

1.1 介入時機(jī)難以把握

針對P2P網(wǎng)貸平臺案件，公安機(jī)關(guān)通常難以把握準(zhǔn)確的介入時機(jī)，這類案件通常案發(fā)突然，并且涉及金額巨大，如果錯過最佳的介入時機(jī)，就難以發(fā)現(xiàn)平臺操控的線索。

（1）網(wǎng)絡(luò)平臺隱蔽性強(qiáng)

P2P網(wǎng)貸平臺案件通常具有較強(qiáng)的隱蔽性和偽裝性，公安部門難以在初期發(fā)現(xiàn)不法分子的犯罪活動，這是造成案件偵破難度大的主要原因。另外，P2P網(wǎng)貸平臺案件通常依靠理財投資、高額回報的借口實施非法集資，普通民眾缺乏辨別能力，這些不法平臺通常會在前期按時歸還本息，以此來取得投資人的信任，吸引投資人開展更大金額的投資，緊緊抓住人的僥幸心理，很多受害者一味相信網(wǎng)貸平臺，不積極配合公安機(jī)關(guān)，甚至去維護(hù)網(wǎng)貸平臺，沒有在最佳時期選擇報案，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)介入時間過遲。

（2）網(wǎng)貸產(chǎn)品周期長

當(dāng)前P2P網(wǎng)貸平臺魚龍混雜，各種產(chǎn)品的投資期限不同，有些投資周期較長，這類投資的偽裝性更強(qiáng)，犯罪行為的實施時間較長，其危害通常會在后期顯現(xiàn)出來，當(dāng)投資人難以通過平臺提現(xiàn)的時候，才會如夢初醒，恍然大悟，然而已經(jīng)為時過晚。在案件的實際偵辦過程中，如果公安機(jī)關(guān)過早介入，投資者通常還會對網(wǎng)貸平臺抱有一定幻想，擔(dān)心公安機(jī)關(guān)的打擊會讓平臺迅速瓦解，部分投資人員對公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證保持抵抗心理，不配合案件偵辦工作[1]。根據(jù)筆者的實習(xí)經(jīng)歷，在對投資人記錄筆錄后，有人甚至拒絕簽字，強(qiáng)烈要求公安機(jī)關(guān)不要過早介入，認(rèn)為公安機(jī)關(guān)的介入會阻礙平臺還款，這些情況也會給案件偵辦帶來困難。

1.2 證據(jù)收集認(rèn)定難度較大

（1）電子信息不易收集

P2P網(wǎng)貸平臺本身就屬于新鮮事物，是在互聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的，這些平臺的內(nèi)部運(yùn)行程序比較復(fù)雜，大部分的犯罪行為都通過網(wǎng)絡(luò)渠道實施，案件的證據(jù)也都以電子的形式存在，偵查過程的專業(yè)性較強(qiáng)，證據(jù)難以收集。在網(wǎng)貸平臺的相關(guān)案件中，整個犯罪過程通過互聯(lián)網(wǎng)渠道進(jìn)行，包括借貸雙方的信息登記、合同簽訂、資金來往、信息發(fā)布等，都依靠互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，期間會產(chǎn)生大量電子數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)能夠證明不法分子的犯罪事實，非常清晰、直接，因此，收集電子證據(jù)是案件偵破的重點(diǎn)[2]。然而在實際偵辦過程中，電子數(shù)據(jù)具有較強(qiáng)的不穩(wěn)定性，需要依靠網(wǎng)絡(luò)存儲介質(zhì)，一旦犯罪分子銷毀證據(jù)，公安機(jī)關(guān)將難以找到其他的補(bǔ)充證據(jù)，整個證據(jù)鏈將會斷裂，偵辦工作也會面臨更多困難。

（2）證據(jù)類型復(fù)雜

除了電子證據(jù)的收集之外，P2P網(wǎng)貸平臺案件還存在較多其他種類的證據(jù)，包括受害者的陳述、被告人的辯解、物證、平臺營業(yè)執(zhí)照、開業(yè)申請、借貸雙方檔案資料、稅務(wù)登記證明、虛假廣告宣傳資料等，這些資料種類繁多，會給公安機(jī)關(guān)帶來龐大的工作量。通過分析當(dāng)前的相關(guān)案件，可以發(fā)現(xiàn)此類案件的犯罪現(xiàn)場需要跨越物理和虛擬兩大空間，物理空間包括所有犯罪行為實施的場所和地點(diǎn)，虛擬空間則包括互聯(lián)網(wǎng)渠道的非法集資數(shù)據(jù)，這二者相互聯(lián)系，共同構(gòu)成非法集資的犯罪證據(jù)[3]。

1.3 贓款難以追回

P2P網(wǎng)貸平臺案件具有較強(qiáng)的破壞力，屬于極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪案件，會給眾多受害人帶來嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失，絕大部分案件一旦爆發(fā)，損失就已經(jīng)無法挽回。

（1）案發(fā)時贓款已揮霍一空

一般情況下，網(wǎng)貸平臺的不法分子會在前期制造平臺高度繁榮的假象，投入較多資金進(jìn)行虛假宣傳和平臺包裝，通過借新還舊的行為，即龐氏騙局，揮霍大量資金，等到案發(fā)之后，大部分贓款已經(jīng)被揮霍一空，難以進(jìn)行追繳。

（2）犯罪嫌疑人抓捕工作困難

網(wǎng)貸類案件難以抓捕犯罪嫌疑人，這類案件通常案發(fā)突然，犯罪嫌疑人早有預(yù)謀，能夠趕在資金鏈斷裂之前做好潛逃計劃，通過變換住址、逃到境外、更換身份等方法，給抓捕工作帶來困難。

（3）贓款被二次轉(zhuǎn)移

網(wǎng)貸案件在進(jìn)行非法集資時，通常會涉及大量賬戶和資金流動款項，賬戶地點(diǎn)比較分散，遍布全國，公安機(jī)關(guān)需要調(diào)用大量的人力和時間，對這些賬戶進(jìn)行調(diào)查，有些案件需要查詢數(shù)年，辦案周期較長，不法分子有足夠的時間轉(zhuǎn)移贓款，即便案件得到偵破，也無法追回受害人投入的款項。同時，在贓款的追繳過程中，不法分子通常會將贓款用于投資、借款、購買房地產(chǎn)等，還有很多贓款用于犯罪過程中的網(wǎng)貸平臺維護(hù)、運(yùn)營，所以公安機(jī)關(guān)能夠掌握的資金非常少，只能追回少量人的贓款和贓物，當(dāng)前涉案款物的移送、保管、返還等工作還沒有完全規(guī)范，這些都會給案件處理帶來困難[4]。

1.4 偵查協(xié)作存在困難

近些年來，我國存在非法集資等違法犯罪行為的網(wǎng)貸平臺較多，但是案件偵破率較低，這很大程度上都源于偵查協(xié)作不暢，偵查資源難與形成聚合作用，使案件偵辦存在較大困難。

（1）內(nèi)部協(xié)作不力

首先內(nèi)部協(xié)作問題，針對P2P網(wǎng)貸平臺案件，需要公安機(jī)關(guān)內(nèi)部網(wǎng)偵部門、經(jīng)偵部門參與，這些都屬于公安機(jī)關(guān)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，需要進(jìn)行協(xié)同辦案。當(dāng)前網(wǎng)貸類案件由經(jīng)偵部門開展具體行動，其他部門起到輔助作用，需要發(fā)揮自身部門的專業(yè)優(yōu)勢，為案件偵破提供技術(shù)類幫助。治安部門能夠為案件偵破提供基層人員的基礎(chǔ)信息，網(wǎng)絡(luò)偵查部門擁有專業(yè)的技術(shù)團(tuán)隊，能夠為案件偵破提供技術(shù)支持。當(dāng)前公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的各個部門難以發(fā)揮實際作用，存在協(xié)調(diào)不力的問題，信息共享不暢，這些問題會直接造成案件延誤，影響案件偵破效率[5]。

（2）地區(qū)間協(xié)作不力

此外，公安機(jī)關(guān)在偵辦網(wǎng)貸案件時，只能在有限區(qū)域內(nèi)開展偵查工作，但P2P網(wǎng)貸平臺案件通常涉及廣泛區(qū)域，平臺的分支可能會分設(shè)在多個省份，如果各地區(qū)的公安機(jī)關(guān)不能精誠合作，不顧受害者的利益，出現(xiàn)互相推諉的情況，那網(wǎng)貸類案件就難以立案，這會使犯罪人員更加猖獗，讓更多不法網(wǎng)貸平臺有可乘之機(jī)。

2 P2P網(wǎng)貸平臺案件控辯焦點(diǎn)

在庭審之前，辯護(hù)律師通常會深入研究P2P網(wǎng)貸平臺案件的特征，進(jìn)而結(jié)合相關(guān)法律，制定精細(xì)化辯護(hù)策略，找準(zhǔn)辯護(hù)的焦點(diǎn)，維護(hù)被告人的最大權(quán)益。公安機(jī)關(guān)的辦案人員需要了解控辯律師的辯護(hù)焦點(diǎn)，提前做好準(zhǔn)備，減少辦案中的疏漏，查找全面的證據(jù)，讓不法行為得到懲罰。

2.1 證據(jù)辯護(hù)

證據(jù)能夠直接證明被告人的違法犯罪行為，是最為有利的訴訟武器。辯護(hù)律師通常會對單個證據(jù)的定案力度進(jìn)行辯護(hù)，以期達(dá)到否定證據(jù)、推翻定案的目的。證據(jù)是整個案件的核心，如果辯護(hù)律師質(zhì)疑某個證據(jù)的證明力，通過攻擊單個證據(jù)否定整個案件的證據(jù)鏈，質(zhì)疑證據(jù)的科學(xué)性，就會造成最終的裁判結(jié)果有利于被告人。一般情況下，辯護(hù)律師通常會對整個案件的關(guān)鍵證據(jù)進(jìn)行攻擊，運(yùn)用非法證據(jù)排除規(guī)則對證據(jù)進(jìn)行排除，導(dǎo)致關(guān)鍵證據(jù)難以成為定案的依據(jù)，致使裁判做出有利于被告人的裁決結(jié)果[6]。

P2P網(wǎng)貸平臺案件在偵辦過程中通常會涉及到大量的隱性數(shù)據(jù)，包含多層級的賬號，當(dāng)案件已經(jīng)進(jìn)入庭審階段時，網(wǎng)貸案件的整個資金流通常會存在一些未經(jīng)查實的內(nèi)容，證據(jù)之間很難做到完全的相互印證，一旦出現(xiàn)這種情況，辯護(hù)律師就會抓住這一點(diǎn)，對整個案件進(jìn)行攻擊，這樣裁判者會認(rèn)為案件還沒有完全查明，因而做出有利于被告人的判決結(jié)果。

2.2 程序辯護(hù)

在P2P網(wǎng)貸平臺案件偵辦過程中，如果偵查人員出現(xiàn)了違反紀(jì)律規(guī)定的行為，所開展的偵查過程、證據(jù)收集處理過程等不符合訴訟程序，就必然會遭到辯護(hù)律師的攻擊，辯護(hù)律師會向法院提出申請，請法院做出訴訟無效的結(jié)論。在案件偵破過程中，如果公安機(jī)關(guān)在扣押、搜查、訊問等過程中存在違反法定程序的情況，辯護(hù)律師就會抓住這一點(diǎn)，向法院提出無效申請，導(dǎo)致整個案件功虧一簣。比如說，公安機(jī)關(guān)在處理網(wǎng)貸平臺案件時，需要對所有的涉案物品進(jìn)行收集和整理，對這些物品實施扣押，但是只有少量的內(nèi)容有相關(guān)的同步錄音錄像，這就會直接影響辦案過程的客觀性，很有可能遭到辯護(hù)律師的質(zhì)疑，形成非常被動的局面。

當(dāng)前我國關(guān)于電子證據(jù)的取證有嚴(yán)格要求，如果公安機(jī)關(guān)在案件偵查過程中違反了證物提取的相關(guān)規(guī)定，就必然會成為辯護(hù)律師重點(diǎn)攻擊的對象。

2.3 罪輕辯護(hù)

罪輕辯護(hù)是一種將重罪辯護(hù)為輕罪的辯護(hù)焦點(diǎn)，我國關(guān)于P2P網(wǎng)貸平臺違法犯罪行為通常有兩種罪名，包括集資詐騙罪、吸收公眾存款罪，其中集資詐騙罪更為嚴(yán)重，在量刑上也更重，而吸收公眾存款罪并不屬于非法占有，量刑較輕。在辯護(hù)過程中，律師通常會將重罪辯護(hù)為輕罪，否定集資詐騙罪名，采用迂回的辯護(hù)策略，提出案件符合吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。另外，在P2P網(wǎng)貸平臺案件的庭審過程中，辯護(hù)律師還有可能將個人犯罪行為辯護(hù)為單位犯罪。在單位犯罪中，違法所得的收入由單位所有，這種犯罪形式比個人犯罪量刑較輕，能夠讓被告人獲得較輕的刑罰，最終實現(xiàn)辯護(hù)目標(biāo)[7]。

針對P2P網(wǎng)貸平臺案件而言，絕大多數(shù)的不法分子都是通過互聯(lián)網(wǎng)平臺開展犯罪行為，利用P2P網(wǎng)貸平臺為實施犯罪的工具，如果偵查人員無法獲得直接有力的證據(jù)，就會造成漏洞，難以認(rèn)定被告人的集資詐騙罪名。如果公安機(jī)關(guān)不能掌握公司股東會議記錄、公司組織架構(gòu)、實際控股人員的信息等內(nèi)容，就難以證明犯罪分子的主觀意圖，無法將證據(jù)之間相互串聯(lián)起來，導(dǎo)致主客觀證據(jù)不能相互印證，這樣法庭通常會做出有利于被告人的裁決結(jié)果。

除此之外，辯護(hù)律師還會把違法行為辯護(hù)為違法性認(rèn)知錯誤，從這個角度為被告人辯護(hù)，以達(dá)到減輕刑罰的目的。P2P網(wǎng)貸平臺符合國家要求，政府在該行業(yè)提出了有關(guān)政策，對這些網(wǎng)貸平臺進(jìn)行支持和鼓勵，眾籌行為并非違法行為。在我國的刑法理論當(dāng)中，違法性認(rèn)知錯誤是指個體不知道自身的行為是刑法所禁止的，因此，辯護(hù)律師通常會在庭審過程中通過這個角度開展辯護(hù)，從國家對網(wǎng)貸平臺的宏觀政策支持上入手，打法律政策的擦邊球，將非法集資行為辯護(hù)為違法性認(rèn)識錯誤，這樣不法分子能夠?qū)崿F(xiàn)較輕的處罰，法庭甚至?xí)龀鰺o罪免責(zé)的庭審結(jié)果[8]。

3 P2P網(wǎng)貸平臺案件偵查對策

3.1 構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)預(yù)警系統(tǒng)

P2P網(wǎng)貸平臺案件需要依靠互聯(lián)網(wǎng)平臺，大量的電子數(shù)據(jù)都將在互聯(lián)網(wǎng)上留存，公安機(jī)關(guān)需要構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)大數(shù)據(jù)預(yù)警系統(tǒng)，不斷提高預(yù)警防控能力，對電子數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，還原不法分子的整個犯罪過程，及時發(fā)現(xiàn)P2P網(wǎng)貸平臺的犯罪苗頭，從而做到提早介入，提前調(diào)查，及時搜集相關(guān)的電子數(shù)據(jù)和其他現(xiàn)實物證，一旦發(fā)生非法集資和金融詐騙，就可以果斷出擊。公安機(jī)關(guān)需要建立網(wǎng)絡(luò)模型，廣泛搜集相關(guān)案件的偵查經(jīng)驗，摸索出這類案件普遍存在的規(guī)律，總結(jié)不同案件的典型特點(diǎn)，量化指標(biāo)體系，從收益率偏離指數(shù)、投訴指數(shù)等方面入手，建立完善的網(wǎng)絡(luò)模型，將相關(guān)案件的數(shù)據(jù)導(dǎo)入到模型當(dāng)中，對犯罪發(fā)生的可能性進(jìn)行精準(zhǔn)預(yù)測，充分利用信息技術(shù)，對重點(diǎn)信息進(jìn)行篩選，提前預(yù)防相關(guān)案件的發(fā)生，做到防患于未然，提高案件的偵查效率。在預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)建過程中，公安機(jī)關(guān)的偵查人員需要與工商部門、銀行、銀保監(jiān)會等取得深入聯(lián)系，及時了解犯罪動向，與相關(guān)部門共同構(gòu)建預(yù)警系統(tǒng)。

3.2 開展全面細(xì)致的犯罪案件偵查

（1）注重電子數(shù)據(jù)搜集

P2P網(wǎng)貸平臺案件需要廣泛運(yùn)用計算機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)，公安機(jī)關(guān)也應(yīng)該轉(zhuǎn)變偵查思維，通過大數(shù)據(jù)來實現(xiàn)案件偵查，高度結(jié)合網(wǎng)絡(luò)平臺犯罪案件的特點(diǎn)，讓整個偵查過程更具有針對性。在這類案件的實施過程中，借貸雙方通常會采取微信、支付寶、網(wǎng)絡(luò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行資金流通，這些平臺會留下借貸雙方的交易信息、交流信息以及個人信息的審核，包括身份證、人臉識別系統(tǒng)等，公安機(jī)關(guān)需要對整個網(wǎng)絡(luò)平臺中的信息進(jìn)行數(shù)據(jù)化分析，收集平臺中反復(fù)出現(xiàn)的聯(lián)系方式，包括QQ號、電子郵箱號、微信號等等，將這些信息輸入到數(shù)據(jù)庫當(dāng)中，進(jìn)行細(xì)致化的比對和分析，查找作案的計算機(jī)或手機(jī)的IP地址，計算不法分子的作案頻率，通過網(wǎng)絡(luò)技術(shù)尋找作案地點(diǎn)，鎖定精確的地理位置，提高辦案效率。

（2）確定可疑人員

P2P網(wǎng)貸平臺屬于比較專業(yè)的平臺，整個平臺的建設(shè)需要一定的專業(yè)支撐，所以犯罪團(tuán)體必然需要金融專業(yè)人員、網(wǎng)絡(luò)平臺建設(shè)人員、平臺維護(hù)人員等，這樣才能完成P2P網(wǎng)貸平臺的運(yùn)營。為此，公安機(jī)關(guān)可以從這部分人員當(dāng)中尋找具有犯罪能力的可疑人員，高度關(guān)注曾經(jīng)參與過網(wǎng)絡(luò)平臺犯罪的人員，這些人員既有專業(yè)技術(shù)，又有相關(guān)的作案經(jīng)驗，通常會成為不法分子的招募對象，抓住這些可疑人員，就很有可能破獲更多的網(wǎng)絡(luò)平臺案件[9]。

（3）實時跟蹤銀行可疑賬戶

P2P網(wǎng)貸平臺案件屬于經(jīng)濟(jì)類案件，無論犯罪分子采用何種平臺運(yùn)作模式，通過何種手段開展犯罪，最終的目標(biāo)必然是騙取投資人的資金，以期獲得大量的經(jīng)濟(jì)收入，在資金收獲后，不法分子的團(tuán)隊還將通過資金賬戶快速轉(zhuǎn)移贓款，這必然需要用到第三方支付賬戶、銀行，公安機(jī)關(guān)可以從這兩個關(guān)鍵點(diǎn)入手，查找可疑賬戶，提前設(shè)伏，關(guān)注可疑賬戶的資金流向和轉(zhuǎn)賬時間，進(jìn)而找到資金最終流向的賬戶，對這些賬戶進(jìn)行高度關(guān)注，最終通過互聯(lián)網(wǎng)找到作案計算機(jī)或手機(jī)的IP地址，精準(zhǔn)鎖定地理位置，查找犯罪嫌疑人。

3.3 不斷完善偵查手段

P2P網(wǎng)貸平臺犯罪是一種新型的犯罪手段，這種犯罪行為具有周期短、破壞力大、證據(jù)難以搜集的特點(diǎn)，犯罪現(xiàn)場復(fù)雜，犯罪證據(jù)容易被破壞。針對這種情況，公安機(jī)關(guān)必須完善偵查手段，及時鎖定電子數(shù)據(jù)，通過更加先進(jìn)的手段提高證據(jù)采集效率，對證據(jù)進(jìn)行分析研判，提高辦案速度。針對犯罪現(xiàn)場的數(shù)據(jù)而言，偵查機(jī)關(guān)應(yīng)該保存計算機(jī)系統(tǒng)軟硬件的相關(guān)信息，包括儀器設(shè)備的位置、計算機(jī)等設(shè)備的原始狀態(tài)、路由器、服務(wù)器、線路連接方式等，為后期的案情分析奠定基礎(chǔ)。針對案件相關(guān)的電子數(shù)據(jù)，偵查人員需要規(guī)范收集和提取，對于硬盤等存儲介質(zhì)，公安機(jī)關(guān)需要采取扣押或者是封存的措施，保證這些存儲介質(zhì)未經(jīng)刪改，并做好相關(guān)記錄，對整個操作過程進(jìn)行錄像，清晰反映辦案流程。針對一些無法提取電子數(shù)據(jù)的證據(jù)，偵查人員可以通過拍照、錄像或掃描等方式對證據(jù)進(jìn)行固定。P2P網(wǎng)貸平臺案件通常會涉及到大量的受害人，在調(diào)查取證過程中，公安機(jī)關(guān)無法對數(shù)量巨大的用戶進(jìn)行調(diào)查，基于這種情況，可以采用遠(yuǎn)程取證的方法，加強(qiáng)證據(jù)的收集效率。

3.4 加強(qiáng)偵查協(xié)作

（1）協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)及其各個部門

P2P網(wǎng)貸平臺案件的辦案周期較長，需要投入大量的人力物力，由于案件本身牽涉過多省份，容易造成管轄權(quán)不唯一的情況，導(dǎo)致不同機(jī)關(guān)之間互相推諉，立案困難。針對這種情況，上級公安機(jī)關(guān)可以結(jié)合案件發(fā)生的性質(zhì)、具體情況，直接指定合適的公安機(jī)關(guān)，這樣可以進(jìn)一步協(xié)調(diào)案件辦理程序，有利于統(tǒng)籌規(guī)劃。網(wǎng)貸平臺的相關(guān)案件通常具有較強(qiáng)的專業(yè)技術(shù)性，公安機(jī)關(guān)需要提供更多專業(yè)的辦案人員和技術(shù)人員，并且還要有先進(jìn)的專業(yè)設(shè)備，為此，上級公安機(jī)關(guān)可以選擇實力較強(qiáng)的機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)，這樣可以進(jìn)一步提高案件偵破效率。針對公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的協(xié)調(diào)情況，治安部門、網(wǎng)監(jiān)部門需要進(jìn)行深入合作，加強(qiáng)部門聯(lián)動，促進(jìn)信息流通，形成辦案合力。針對不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)，有關(guān)部門需要制定信息共享機(jī)制，推動各地區(qū)公安機(jī)關(guān)團(tuán)結(jié)協(xié)作，共同打擊網(wǎng)絡(luò)平臺的違法犯罪現(xiàn)象，維護(hù)受害人利益[10]。除此之外，公安機(jī)關(guān)還需要與市場監(jiān)管部門、稅務(wù)部門、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等開展合作，獲取更豐富的辦案信息，提高案件偵破效率。

（2）聘請相關(guān)技術(shù)專家

近些年來，P2P網(wǎng)貸平臺案件在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)上不斷發(fā)展，案件的隱蔽性更強(qiáng)，犯罪規(guī)模更大，公安機(jī)關(guān)可以聘請相關(guān)專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)專家，與網(wǎng)監(jiān)部門進(jìn)行協(xié)作，共同收集不法分子的犯罪證據(jù)，分析網(wǎng)絡(luò)平臺當(dāng)中的電子數(shù)據(jù)，努力查找互聯(lián)網(wǎng)中的涉案線索，加快案件處理速度。P2P網(wǎng)貸平臺案件涉及人員廣泛，很容易誘發(fā)群體性事件，公安機(jī)關(guān)需要對群眾情緒進(jìn)行疏導(dǎo)，不斷提高群眾的配合程度，通過多種途徑向受害者匯報贓款的追繳情況和案件處置進(jìn)度，最終減少群眾的不良情緒，維護(hù)社會治安。

4 結(jié)束語

隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的快速發(fā)展，P2P網(wǎng)貸平臺以其方便靈活、不受地域限制、易操作、高回報等優(yōu)勢獲得快速發(fā)展，相應(yīng)的集資類犯罪也逐漸衍生出來。當(dāng)前網(wǎng)貸行業(yè)缺乏完善的監(jiān)管體系，有關(guān)部門對該行業(yè)的監(jiān)管力度較弱，再加上行業(yè)門檻較低，群眾在投資上缺乏風(fēng)險意識，網(wǎng)貸平臺成為非法集資的溫床。在網(wǎng)貸案件的偵破中，公安機(jī)關(guān)面臨著取證難、調(diào)查難、協(xié)作難的境地，眾多不法分子逍遙法外，受害者與日俱增。針對這些情況，案件的偵查人員必須更新辦案手段，建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)預(yù)警系統(tǒng)，廣泛搜集電子數(shù)據(jù)，提高相關(guān)案件的偵破效率。

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