文|張士海

螳螂捕蟬黃雀在后，這句俗語(yǔ)，如果用來(lái)形容江蘇省淮安市淮安區(qū)檢察院近日辦理的一樁案子，真的非常合適。原來(lái)，一幫“洗黑錢(qián)”的被人“黑”了一把。反正是“黑吃黑”，難不成你還敢報(bào)警？！

“炒股”被騙90萬(wàn)元

2021年2月初，江蘇淮安的王小云跟朋友聚會(huì)時(shí)，被拉近了一個(gè)微信群，平時(shí)沒(méi)事的時(shí)候，大家會(huì)在群里閑聊一些生活瑣事。

不久后的一天，群里一位陌生男子主動(dòng)聯(lián)系王小云，說(shuō)自己是銀監(jiān)會(huì)的工作人員，希望能跟王小云交個(gè)朋友。王小云沒(méi)有多想，通過(guò)了對(duì)方的好友申請(qǐng)。

在隨后的聊天中，對(duì)方自我介紹說(shuō)他叫胡一東，還說(shuō)因?yàn)楣ぷ髟颍莆罩墒械膬?nèi)部信息，炒股可以輕松賺錢(qián)，但是不方便親自操作，建議王小云和他合伙炒股，保證穩(wěn)賺不賠。因?yàn)楹蛯?duì)方不熟悉，王小云委婉拒絕了。胡一東見(jiàn)狀，立即將自己的身份證照片發(fā)給王小云查看，但王小云仍然半信半疑，未置可否。

過(guò)了幾天，胡一東再次聯(lián)系王小云，說(shuō)如果不相信的話(huà)，可以先少投資點(diǎn)試試看，檢驗(yàn)一下自己說(shuō)的是真是假。如果真賺到錢(qián)了，再加大投資力度。王小云聽(tīng)了，覺(jué)得有道理，便同意了。

2021年3月15日上午，胡一東發(fā)信息給王小云，讓她下載一個(gè)名為“LMAX-交易平臺(tái)”的App，并幫他在平臺(tái)上注冊(cè)一個(gè)賬號(hào)。按照胡一東的指令，王小云很快完成了操作，并將新注冊(cè)的賬號(hào)相關(guān)信息告訴了胡一東。過(guò)了一會(huì)兒，胡一東告訴王小云，他已經(jīng)向剛注冊(cè)的賬號(hào)里轉(zhuǎn)了200萬(wàn)元，讓王小云立即登錄這個(gè)賬號(hào)，并按照自己的指令進(jìn)行后續(xù)操作，她會(huì)親眼看到自己是如何賺錢(qián)的。王小云照辦。很快王小云發(fā)現(xiàn)，經(jīng)過(guò)自己的一番操作后，賬號(hào)上已經(jīng)多出了幾萬(wàn)元。胡一東告訴王小云，這幾萬(wàn)元就是自己賺的錢(qián)。至此，王小云徹底相信了胡一東的話(huà)，決定也在該平臺(tái)上投資。

第二天，王小云登錄平臺(tái)，以自己的名義注冊(cè)了一個(gè)賬號(hào)，并一次性投資了10萬(wàn)元，當(dāng)天就賺了1萬(wàn)多元。此后一段時(shí)間，王小云不斷加大投資數(shù)額，所賺的金額也在不斷上升，這讓王小云非常興奮。

3月20日下午，王小云登錄平臺(tái)準(zhǔn)備提現(xiàn)，卻發(fā)現(xiàn)賬號(hào)被凍結(jié)。王小云趕緊聯(lián)系胡一東，但是發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被對(duì)方拉黑。王小云這才明白被騙了，趕緊向警方報(bào)案。至此，王小云已經(jīng)被騙去了90 萬(wàn)元。

接到報(bào)案后，警方順著王小云的資金流向展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)王小云的錢(qián)被分流到多個(gè)銀行卡賬號(hào)，其中一個(gè)賬號(hào)登記的身份信息，是一名叫吳之強(qiáng)的福建籍男子。2021年6月4日，江蘇淮安警方在福建南平市將吳之強(qiáng)抓獲歸案。根據(jù)吳之強(qiáng)的交代，警方又將吳之強(qiáng)的同伙曾大均、陳一瑞抓獲。

三人到案后，很快如實(shí)供述了他們多次通過(guò)倒賣(mài)銀行卡賺錢(qián)的犯罪事實(shí)。但讓警方大跌眼鏡的是，吳之強(qiáng)等人交代，在他們最后一次倒賣(mài)銀行卡后，三人竟合伙將詐騙者騙來(lái)的錢(qián)進(jìn)行了私吞，上演了一出“黑吃黑”的鬧劇。

（來(lái)源：攝圖網(wǎng)）

帶U盾的卡每張每月給1500元

今年30多歲的吳之強(qiáng)，小學(xué)畢業(yè)后便外出打工，后又回到老家務(wù)農(nóng)。2019年7月的一天，吳之強(qiáng)偶然認(rèn)識(shí)了中年婦女黃美霞。黃美霞告訴吳之強(qiáng)，說(shuō)自己是專(zhuān)門(mén)收銀行卡的，并承諾每張卡每個(gè)月給他500元。吳之強(qiáng)聽(tīng)了，有點(diǎn)心動(dòng)，但當(dāng)時(shí)手里沒(méi)有卡，就沒(méi)太放在心上。

過(guò)了一個(gè)多月，黃美霞打電話(huà)問(wèn)吳之強(qiáng)是否有銀行卡出售，并明確告知自己買(mǎi)卡是用來(lái)洗錢(qián)的。當(dāng)時(shí)吳之強(qiáng)剛好缺錢(qián)用，就問(wèn)黃美霞需要什么樣的銀行卡，黃美霞回答隨便什么卡都行。吳之強(qiáng)一聽(tīng)，決定立即去辦卡賣(mài)給黃美霞。

隨后，吳之強(qiáng)先后前往當(dāng)?shù)氐?家銀行，一口氣辦理了5張銀行卡。這些卡交給黃美霞后，黃美霞當(dāng)即支付了吳之強(qiáng)2500元。此后一段時(shí)間，黃美霞果然信守承諾，每個(gè)月都會(huì)給吳之強(qiáng)2500元。見(jiàn)坐在家里都能拿錢(qián)，吳之強(qiáng)非常高興。

過(guò)了兩個(gè)多月，黃美霞給吳之強(qiáng)打電話(huà)，說(shuō)之前的銀行卡都不好用了，希望吳之強(qiáng)再去辦幾張，但這次需要帶U盾的銀行卡，并承諾這類(lèi)卡辦好后，每張卡每個(gè)月支付1500元。吳之強(qiáng)一聽(tīng)銀行卡漲價(jià)了，很高興，立即現(xiàn)辦了兩張卡交給黃美霞，黃美霞當(dāng)場(chǎng)支付了3000元。

2020年4月的一天，吳之強(qiáng)再次接到黃美霞電話(huà)，問(wèn)他是否愿意去泉州幫自己取錢(qián)，每天給工資300元。吳之強(qiáng)問(wèn)取錢(qián)是什么意思，黃美霞沒(méi)有解釋?zhuān)徽f(shuō)到了就知道了。吳之強(qiáng)覺(jué)得待遇不錯(cuò)，就爽快答應(yīng)。

從南平來(lái)到泉州后，黃美霞讓吳之強(qiáng)又辦了三張銀行卡，然后還給吳之強(qiáng)買(mǎi)了一輛電動(dòng)車(chē)，讓他每天聽(tīng)自己的指令，帶著不同的銀行卡去不同的銀行自助取款機(jī)上取錢(qián)，然后把錢(qián)交給黃美霞。這樣過(guò)了10天，黃美霞通知吳之強(qiáng)說(shuō)自己的朋友被抓了，讓吳之強(qiáng)立即回去。

合伙上演“黑吃黑”

回到老家，吳之強(qiáng)又回到了原來(lái)的生活狀態(tài)，每天干農(nóng)活、打短工。

2021年3月底的一天，吳之強(qiáng)突然接到之前在泉州認(rèn)識(shí)的男子曾大均的電話(huà)，問(wèn)吳之強(qiáng)有沒(méi)有帶U盾的銀行卡，如果卡能正常使用，每張可以支付5000元。吳之強(qiáng)當(dāng)即說(shuō)有，曾大均便讓吳之強(qiáng)帶著銀行卡與自己見(jiàn)面。

第二天，吳之強(qiáng)帶著銀行卡前往一家賓館。到了房間后，吳之強(qiáng)發(fā)現(xiàn)除了曾大均，房?jī)?nèi)還有一名男子。曾大均介紹說(shuō)對(duì)方叫陳一瑞，也是倒賣(mài)銀行卡的。閑聊的時(shí)候，陳一瑞和曾大均告訴吳之強(qiáng)，說(shuō)這些卡被上家收買(mǎi)后，都是用來(lái)詐騙的，可以找機(jī)會(huì)把卡里的錢(qián)“吃”了。因?yàn)檫@些錢(qián)來(lái)路不正，即使“吃”了卡里的錢(qián)，也沒(méi)人會(huì)找過(guò)來(lái)。吳之強(qiáng)聽(tīng)了，當(dāng)即表示同意。

（來(lái)源：攝圖網(wǎng)）

第二天，三人來(lái)到一家網(wǎng)吧，經(jīng)檢測(cè)，發(fā)現(xiàn)這張銀行卡的網(wǎng)銀可以正常使用。隨后，陳一瑞提出，為便于及時(shí)掌握卡里資金信息，建議將自己的手機(jī)號(hào)也綁定到卡上。吳之強(qiáng)同意。陳一瑞當(dāng)即上電腦一番操作，將自己的手機(jī)號(hào)與銀行卡進(jìn)行了綁定。

隨后，曾大均打電話(huà)給自己的上級(jí)楊為林聯(lián)系賣(mài)卡事宜。之前，曾大均、陳一瑞曾多次將收來(lái)的銀行卡倒賣(mài)給楊為林賺取差價(jià)。聽(tīng)說(shuō)有帶U盾的銀行卡，楊為林當(dāng)即同意收購(gòu)。曾大均隨后告訴吳之強(qiáng)，說(shuō)收卡的人聯(lián)系好了，會(huì)有人直接與他交接，讓吳之強(qiáng)等通知。吳之強(qiáng)答應(yīng)。

第二天下午，曾大均通知吳之強(qiáng)帶著卡到指定地點(diǎn)與楊為林見(jiàn)面。楊為林支付了1000元訂金，說(shuō)等卡試過(guò)后再支付剩余的錢(qián)。吳之強(qiáng)當(dāng)場(chǎng)將銀行卡、U盾等一套東西交給楊為林。楊為林隨后又將之轉(zhuǎn)賣(mài)給了自己的上級(jí)。

晚上6點(diǎn)多鐘，吳之強(qiáng)接到曾大均的電話(huà)，說(shuō)卡里已經(jīng)有錢(qián)不停地進(jìn)出，而且金額還不小，可以“吃”了，讓他迅速到一家賓館與他和陳一瑞會(huì)合。

到了房間后，吳之強(qiáng)看到曾大均和陳一瑞在抱著手機(jī)看信息。在連續(xù)有幾筆錢(qián)進(jìn)賬后，陳一瑞說(shuō)卡里已經(jīng)幾萬(wàn)元了，可以吃了。但曾大均嫌錢(qián)少，說(shuō)不著急，再等等。不一會(huì)兒，三人發(fā)現(xiàn)卡里已經(jīng)有7萬(wàn)多元，覺(jué)得可以下手了，于是吳之強(qiáng)立即撥打銀行的客服電話(huà)，要求將卡掛失。就在吳之強(qiáng)打電話(huà)掛失期間，又有錢(qián)進(jìn)入卡里，等手續(xù)辦完，卡里已經(jīng)有11.2萬(wàn)元。

就在幾個(gè)人高興萬(wàn)分之際，忽然接到楊為林電話(huà)，原來(lái)從吳之強(qiáng)手里買(mǎi)走銀行卡的楊為林接到自己上線(xiàn)的電話(huà)，質(zhì)問(wèn)為什么卡里的錢(qián)突然只能進(jìn)不能出。楊為林趕緊打電話(huà)問(wèn)曾大均怎么回事。曾大均假裝說(shuō)自己也不知道，然后便掛了電話(huà)。陳一瑞擔(dān)心夜長(zhǎng)夢(mèng)多，提議立即將卡里的錢(qián)取出，但想到卡已經(jīng)凍結(jié)，只能等銀行上班時(shí)間去銀行柜臺(tái)取錢(qián)，只好作罷。

第二天上午，吳之強(qiáng)、曾大均和陳一瑞三人來(lái)到附近一家銀行，吳之強(qiáng)用自己的身份證辦理了銀行卡注銷(xiāo)手續(xù)，并將卡里錢(qián)全部取出。剛出銀行，曾大均又多次接到楊為林的電話(huà)，追問(wèn)卡里的錢(qián)怎么沒(méi)了，曾大均只好如實(shí)相告。楊為林隨即提出，自己將卡賣(mài)給了上級(jí)，現(xiàn)在出了問(wèn)題，自己要承擔(dān)后果，因此也要分點(diǎn)錢(qián)，曾大均答應(yīng)。

隨后，三人來(lái)到一偏僻處，在經(jīng)過(guò)一番討價(jià)還價(jià)后，陳一瑞和曾大均各分得3萬(wàn)元，剩余的錢(qián)全部歸吳之強(qiáng)。隨后，陳一瑞和曾大均各自拿出4000元轉(zhuǎn)給楊為林，并讓吳之強(qiáng)也轉(zhuǎn)給楊為林4000元，吳之強(qiáng)拒絕。后趁曾大均、陳一瑞不備，吳之強(qiáng)溜之大吉。

吳之強(qiáng)等人歸案后，警方經(jīng)統(tǒng)計(jì)，吳之強(qiáng)以其名義辦理的10余張銀行卡被他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，其中有據(jù)可查的兩張銀行卡涉案金額就合計(jì)高達(dá)近70萬(wàn)元。

2021年7月12日，吳之強(qiáng)被淮安區(qū)檢察院以涉嫌盜竊罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，曾大均、陳一瑞被以涉嫌盜竊罪批準(zhǔn)逮捕。同年11月15日，淮安區(qū)檢察院將三人依法向法院提起公訴。法院經(jīng)審理認(rèn)為，吳之強(qiáng)等三人以非法占有為目的，共同盜竊他人財(cái)物11.2萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成盜竊罪。此外，吳之強(qiáng)明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，依然為犯罪提供支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。鑒于三人歸案后自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，淮安區(qū)法院遂采納檢察機(jī)關(guān)的定罪量刑建議。吳之強(qiáng)被判處有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金人民幣5.2萬(wàn)元，曾大均、陳一瑞均被判處有期徒刑三年，并處罰金3萬(wàn)元。楊為林等其他涉案人員已被上海公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，目前案件仍在辦理中。黃美霞另案處理。（文中涉案人員均為化名）