文｜汪遠(yuǎn) 梁園園

提起盱眙龍蝦，吃貨們可是再熟悉不過了，這種體色紅亮、富有光澤的小龍蝦肉質(zhì)鮮嫩、肥碩飽滿，想想就有食欲。但是江蘇省盱眙縣檢察院近期辦理的一起案件告訴我們，對這種龍蝦如此關(guān)心的，不只有“吃貨”，還有一幫“玩錢”的人。

“蝦”企業(yè)老板達(dá)成合作

出生于20世紀(jì)60年代的張?jiān)柒x，和很多同齡人一樣，能吃苦不怕累，很早就開始創(chuàng)業(yè)。他從一個(gè)作坊式糧食加工廠干起，所辦企業(yè)逐步發(fā)展成為集食品加工、生態(tài)養(yǎng)殖、觀光農(nóng)業(yè)于一體的現(xiàn)代化公司，在當(dāng)?shù)匦∮忻麣?。作為土生土長的盱眙人，張?jiān)柒x很早就敏銳地嗅到了龍蝦產(chǎn)業(yè)的商機(jī)，遂將目光投向了市場廣闊的龍蝦產(chǎn)業(yè)。

有“淮上名都”之稱的盱眙縣，是一座以龍蝦聞名的城市。2009年6月11日，原國家質(zhì)檢總局批準(zhǔn)對“盱眙龍蝦”實(shí)施地理標(biāo)志產(chǎn)品保護(hù)。隨后，龍蝦產(chǎn)業(yè)便逐步成為盱眙經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有力推手。

2015年2月，盡管對龍蝦養(yǎng)殖行業(yè)缺乏了解，但張?jiān)柒x還是投入大筆資金在盱眙建立近萬畝的現(xiàn)代化龍蝦養(yǎng)殖基地，并配備倉儲、冷鏈運(yùn)輸?shù)扰涮自O(shè)施。為了進(jìn)一步提升養(yǎng)殖基地的知名度，張?jiān)柒x還先后投入不菲的廣告費(fèi)在高速公路口、紙媒、互聯(lián)網(wǎng)上進(jìn)行營銷。

巨大醒目的標(biāo)識牌、現(xiàn)代化的蝦塘、一排排配備齊全的倉儲，持續(xù)一年的龍蝦產(chǎn)業(yè)布局看起來似乎很不錯(cuò)。周圍的人給張?jiān)柒x起了個(gè)外號叫“蝦老大”，張?jiān)柒x對這個(gè)外號也很滿意，也很快成為當(dāng)?shù)氐摹梆B(yǎng)蝦”名人。對于靠收購糧食起家的張?jiān)柒x而言，龍蝦產(chǎn)業(yè)是個(gè)需要持續(xù)性“燒錢”的項(xiàng)目，在前期投入巨大的資金后，現(xiàn)金流成為擺在張?jiān)柒x面前的一個(gè)難題。

“‘蝦老大’，你守著這么大的龍蝦產(chǎn)業(yè)，為什么不融資呢？現(xiàn)在都是靠資本運(yùn)作做大做強(qiáng)企業(yè)，你先天有這個(gè)優(yōu)勢啊?！痹谝淮谓哟獾乜蜕痰纳虅?wù)會議上，一位老板的一席話引起了張?jiān)柒x的興趣。

2017年2月，在面臨巨大資金壓力的情況下，張?jiān)柒x為了“融資”需要，與當(dāng)?shù)亟?jīng)營龍蝦美食街的趙志祥達(dá)成了合作意向，“我名下有萬畝的龍蝦養(yǎng)殖基地，你有龍蝦美食街，如果我們強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手的話，打通全產(chǎn)業(yè)鏈，融資不是問題……”于是，兩名急需融資的人因蝦走到了一起。

締造“龍蝦帝國”

為了迅速“融資”，張?jiān)柒x、趙志祥兩人沒少花心思。從取一個(gè)“霸氣”的企業(yè)名稱、物色辦公場地到成立水產(chǎn)品交易中心、制作精美的企業(yè)宣傳冊和路演視頻，兩人想出了不少主意。就這樣，一個(gè)集合了糧食加工、水產(chǎn)品交易、餐飲美食、房地產(chǎn)開發(fā)等項(xiàng)目的“龍蝦帝國”在二人的精心“包裝”下應(yīng)運(yùn)而生。

（來源：CFP）

在張?jiān)柒x、趙志祥看來，只要圍繞龍蝦品牌做好整個(gè)全產(chǎn)業(yè)鏈，就算是融資有風(fēng)險(xiǎn)，也不會瀕臨“崩盤”，他們現(xiàn)有的美食街、萬畝龍蝦養(yǎng)殖基地、糧站的收入足以兌現(xiàn)給投資者的分紅。更何況，目前困擾兩人的只是現(xiàn)金流和資金周轉(zhuǎn)問題，當(dāng)新的資金源源不斷注入進(jìn)來時(shí)，他們也就有了“翻身”的機(jī)會。

“說句實(shí)話，我經(jīng)營的龍蝦美食街由于同行競爭激烈，面臨嚴(yán)重的資金缺口，所以，當(dāng)張?jiān)柒x找到我，希望將我的項(xiàng)目和龍蝦養(yǎng)殖基地一起‘捆綁’時(shí)，我是有興趣的，畢竟當(dāng)時(shí)他在我們當(dāng)?shù)剡€是小有名氣的，這樣的合作也是互惠共贏的……”案發(fā)以后，面對偵查人員的訊問，趙志祥道出了和張?jiān)柒x合作的緣由。

“這是我們目前開展的‘龍蝦2+1’融資項(xiàng)目，我們所在的位置是我們?nèi)f畝龍蝦產(chǎn)業(yè)基地的核心區(qū)域，我們擬以該產(chǎn)業(yè)基地為依托，建立全國最大的龍蝦水產(chǎn)品市場……”2017年3月，在萬畝龍蝦養(yǎng)殖基地，來自山東、安徽等周邊洽談龍蝦項(xiàng)目的數(shù)名客商，聽到張?jiān)柒x的激情亢奮介紹，不斷地點(diǎn)頭表示認(rèn)可。

當(dāng)晚，在趙志祥經(jīng)營的龍蝦美食街品嘗完龍蝦美食后，數(shù)名客商于第二天便交納了30余萬元的龍蝦水產(chǎn)品市場融資項(xiàng)目款，并與其約定了高額的收益和分紅。與張?jiān)柒x、趙志祥二人設(shè)想的完全相同，面對以龍蝦產(chǎn)業(yè)為核心的全產(chǎn)業(yè)鏈，很多投資者對該項(xiàng)目充滿了興趣，前來了解參與投資項(xiàng)目的人絡(luò)繹不絕。

引進(jìn)融資專業(yè)“人才”

接踵而來的客戶，既讓張?jiān)柒x、趙志祥二人樂開了花，同時(shí)也讓他們陷入恐慌中，僅兩個(gè)月時(shí)間他們就融資100余萬元的背后，是需要付出昂貴的分紅代價(jià)的?！拔覀兡壳暗膶?shí)體項(xiàng)目不足以支撐投資者的分紅，賬面上的資金也支撐不了多久，除非再有源源不斷的資金進(jìn)入，否則就會隨時(shí)面臨著‘崩盤’的風(fēng)險(xiǎn)?！痹谝淮喂靖邔蛹墪h上，張?jiān)柒x對企業(yè)的管理人員說道。為了尋求更為快捷的融資渠道，張?jiān)柒x、趙志祥二人在會后就如何拓展新的融資渠道進(jìn)行了專門的討論。

2017年5月上旬的一天，趙志祥經(jīng)他人推薦認(rèn)識了一名擁有豐富銀行從業(yè)經(jīng)歷的融資顧問伍華鋒。

安徽籍男子伍華鋒，熟悉他的人都會為之豎起大拇指，在其從事融資顧問工作時(shí)，他憑借過硬的專業(yè)知識、敏銳的市場嗅覺力，在財(cái)富市場不斷締造了一個(gè)個(gè)“神話”，頗受業(yè)界青睞。為了能夠讓伍華鋒加盟自己的“產(chǎn)業(yè)”，張?jiān)柒x、趙志祥二人三次親赴安徽去見伍華鋒，并許諾以重金聘請他做資本操盤專家。

對于有著豐富融資經(jīng)驗(yàn)的伍華鋒而言，他深知張?jiān)柒x、趙志祥二人所構(gòu)建的“商業(yè)模式”是非法融資，他們找到他，無非是想借助新的融資模式進(jìn)行新一輪的“收割”，能夠使兩人親手締造出的“財(cái)富神話”有“續(xù)命”的可能性。但最終，在高額的薪資和分紅的承諾下，伍華鋒的理智還是在利益面前妥協(xié)了。

為了進(jìn)一步制定出符合當(dāng)下趨勢的“融資”模式，在充分了解了張?jiān)柒x、趙志祥二人的實(shí)際經(jīng)營情況后，伍華鋒立即招攬昔日部下組建了七個(gè)營銷團(tuán)隊(duì)，進(jìn)行儲備專業(yè)人才，并向張?jiān)柒x、趙志祥二人建議將傳統(tǒng)的線下融資平臺轉(zhuǎn)為更隱蔽和安全的線上融資平臺。

2017年5月下旬，由伍華鋒親自“操刀”，以發(fā)展盱眙某全國餐飲連鎖店為名，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建的盱眙某連鎖店消費(fèi)商平臺（以下稱“消費(fèi)商平臺”）、盱眙某數(shù)字資產(chǎn)交易平臺（以下稱“交易平臺”）順利通過內(nèi)測后正式上線。伴隨著線上融資平臺的上線，由張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒等三人締造的“商業(yè)帝國”迎來了發(fā)展的高峰期。

“我們圍繞龍蝦品牌，持續(xù)深耕以龍蝦為核心的集養(yǎng)殖、觀光、酒店、地產(chǎn)、糧食等于一體的產(chǎn)業(yè)鏈，持續(xù)激發(fā)品牌影響力，前期向社會融資的100余萬元均分兩期進(jìn)行了分紅。”2017年6月，在一高端酒店內(nèi)，伴隨著令人亢奮的音樂，伍華鋒面對來自上海、山東、江西等地的投資者發(fā)表著激情而又熱烈的演講。

僅這一場所謂的“招商會”，張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒便向現(xiàn)場聽講座的人非法吸收了近80萬元“投資”。

崩盤就在一瞬間

線上融資渠道的開辟，使得融資的步伐越來越快，融到的資金也越來越多。依托“線上”平臺和“線下”推介會的模式，平臺不斷吸引著來自各地的會員注冊。隨著投資者越來越多，每天要發(fā)放的分紅也在增加。公司在互聯(lián)網(wǎng)上推廣、日常開銷、線下營銷等方面的費(fèi)用支出也遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了預(yù)期。

“全國連鎖龍蝦加盟店的計(jì)劃因?yàn)檫x址、市場運(yùn)作等問題遲遲無法開展，這一‘幌子’我們還能夠運(yùn)作多久，面臨的巨大資金壓力怎么辦？”這一系列問題一時(shí)間讓伍華鋒陷入恐慌中。

在伍華鋒操刀設(shè)計(jì)的交易平臺、消費(fèi)商平臺等兩款平臺中，投資人將資金通過交易平臺轉(zhuǎn)化為一定的原始積分，原始積分進(jìn)入到交易平臺后，系統(tǒng)會每日固定產(chǎn)生2%的投資積分，投資人需將積分轉(zhuǎn)至消費(fèi)商平臺交易后獲得收益，為了進(jìn)一步控制相關(guān)資金流向，消費(fèi)商平臺價(jià)格漲跌，全在張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒等三人掌控中。

在全國連鎖某加盟店的計(jì)劃徹底告吹后，為了緩解投資人在平臺頻繁提現(xiàn)帶來的壓力，2017年6月，伍華鋒將投資積分的原始投資額門檻由最低1000元調(diào)整至5000元，在進(jìn)一步加快資金收攏的同時(shí)，有效地避免了中小投資人頻繁提現(xiàn)造成的資金壓力；為了更好地將投資客戶緊緊“套”在交易平臺中，避免過多人涌入消費(fèi)商平臺提現(xiàn)，伍華鋒將原本由交易平臺每天產(chǎn)生投資額2%的積分，轉(zhuǎn)至消費(fèi)商平臺交易后獲得收益的模式，調(diào)整成為積分在交易平臺的價(jià)格是不斷浮動(dòng)的模式，鼓勵(lì)更多的投資人為獲取更多的利益，延遲積分進(jìn)入消費(fèi)商平臺提現(xiàn)。

新的積分提現(xiàn)政策出來后，立刻起到了效果，大部分的投資者出于積分每日有增幅的良好趨勢，都選擇了繼續(xù)觀望，從而導(dǎo)致很多投資人投入的資金血本無歸。為了“阻止”投資人的快速提現(xiàn)，張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒通過各種渠道積極向投資人宣傳積分會不斷上漲的消息，當(dāng)很多投資人了解到積分會不斷上漲時(shí)，便選擇觀望，暫停提現(xiàn)，從而造成更大的損失。

新的平臺投資政策，讓張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒資金流轉(zhuǎn)的壓力得到了暫時(shí)緩解，這些措施讓其暫時(shí)擺脫了資金鏈迅速崩盤的危機(jī)，這也為隨之而來的更多的資金崩塌埋下了“雷”。

實(shí)體店遲遲無法推進(jìn)，高額的分紅只能依托于源源不斷的新進(jìn)投資者，看著投資者的資金不斷注入，早已料到項(xiàng)目會崩盤的張?jiān)柒x、趙志祥等人也分別動(dòng)起了自己的小心思，早在這場所謂“融資鬧劇”開始之日起，張?jiān)柒x、趙志祥等人便以自己名下公司要裝修、項(xiàng)目啟動(dòng)需要資金、投資房地產(chǎn)行業(yè)等理由，從平臺轉(zhuǎn)移資金，滿足個(gè)人揮霍和購置豪車與房產(chǎn)。案發(fā)時(shí)，張?jiān)柒x在杭州、北京、上海等地?fù)碛袛?shù)套房產(chǎn)，趙志祥除一擲千金購置別墅外，還對房產(chǎn)、醫(yī)療等行業(yè)進(jìn)行了投資。

“這個(gè)項(xiàng)目一開始就是一個(gè)‘局’，我們的目的也就是為了迅速賺取‘快錢’，所以公司經(jīng)營到后期的時(shí)候，我和張?jiān)柒x只要賬面上有錢就安排會計(jì)第一時(shí)間直接打到我們其他的公司，后期隨著投資者線上提現(xiàn)壓力的增大，我們早已無力重新組織新的資金注入，員工那時(shí)候也基本走得差不多了，崩盤其實(shí)就是一瞬間?！泵鎸k案檢察官的訊問，趙志祥說道。

“蝦產(chǎn)業(yè)”包裝下的非法吸收公眾存款案

2017年7月，多名投資者來到盱眙縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案，稱他們投資了一個(gè)項(xiàng)目，現(xiàn)在該公司僅留下數(shù)名業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)人早已不見蹤影，大家各自損失了數(shù)萬甚至數(shù)十萬元。自此，以高額回報(bào)做誘餌的龍蝦加盟店平臺項(xiàng)目“面具”徹底被揭開。

2017年8月，張?jiān)柒x、趙志祥主動(dòng)至公安局投案自首。2018年2月，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，盱眙警方抽調(diào)精干警力，遠(yuǎn)赴重慶成功將伍華鋒抓捕歸案。

經(jīng)查，2017年3月至4月期間，張?jiān)柒x伙同趙志祥等人經(jīng)事先預(yù)謀，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，以盱眙某商業(yè)有限公司發(fā)展盱眙某水產(chǎn)交易市場為由，承諾支付高額利息為誘餌向社會公開宣傳，向社會不特定公眾200余人吸收資金120余萬元。

（來源：攝圖網(wǎng)）

2017年5月至7月，張?jiān)柒x、趙志祥伙同伍華鋒等人經(jīng)事先預(yù)謀，在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，以發(fā)展盱眙某全國餐飲連鎖店為幌子，在互聯(lián)網(wǎng)上搭建盱眙某連鎖店消費(fèi)商、盱眙國際加密數(shù)字資產(chǎn)交易平臺，并通過招商會等形式公開向社會不特定公眾宣傳旗下產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力及投資收益模式，將投資分為2000元至5萬元不等檔次，通過宣傳線上平臺產(chǎn)生積分兌換分紅等方式，先后吸收社會不特定公眾800余人存款2400余萬元。

2019年7月，公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。該案審查起訴期間，辦案檢察官對案件證據(jù)材料進(jìn)行了詳細(xì)梳理，并從案件事實(shí)、證據(jù)、定性及最后犯罪數(shù)額的認(rèn)定等方面進(jìn)行了詳細(xì)的分類審查。針對被告人因涉案金額巨大存在畏懼處罰的心理，檢察官耐心開展普法教育，積極以案釋法，充分闡釋認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度內(nèi)涵及不認(rèn)罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律后果，向張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒等人認(rèn)真解釋認(rèn)罪認(rèn)罰，督促3名嫌疑人在偵查、審查起訴和審判環(huán)節(jié)陸續(xù)退回違法所得，到法院宣判前，3人均已退出全部違法所得，使得被害人損失得以挽回。

2021年11月15日，盱眙縣法院以非法吸收公眾存款罪依法分別判處被告人張?jiān)柒x、趙志祥、伍華鋒等人有期徒刑一年緩刑一年六個(gè)月至有期徒刑兩年六個(gè)月緩刑三年不等刑罰，并處罰金。（文中涉案人員均為化名）