程子涵 初 寧

打造粵港澳大灣區(qū)，建設(shè)世界級(jí)城市群，是國(guó)家重要發(fā)展戰(zhàn)略?；I備多時(shí)的《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》已經(jīng)發(fā)布，從國(guó)家層面到粵、港、澳三地政府密集出臺(tái)政策予以支持?；浉郯拇鬄硡^(qū)歷經(jīng)改革開放先行和港澳回歸，充分利用“一國(guó)兩制”制度優(yōu)勢(shì)，不斷深化實(shí)化區(qū)域合作，經(jīng)濟(jì)實(shí)力和區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力顯著提升，已具備成為國(guó)際一流灣區(qū)和世界級(jí)城市群的基礎(chǔ)條件，前景可期。在此背景下，商業(yè)銀行應(yīng)科學(xué)把握新發(fā)展階段、深入貫徹新發(fā)展理念，服務(wù)“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，深入研究粵港澳大灣區(qū)區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，充分履行國(guó)有大行在金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的使命擔(dān)當(dāng)，助力粵港澳大灣區(qū)繼續(xù)深化改革、擴(kuò)大開放，保持港澳長(zhǎng)期繁榮穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

一、粵港澳大灣區(qū)發(fā)展歷程

從地理層面看，灣區(qū)是指圍繞沿?？诎斗植嫉谋姸嗪８酆统擎?zhèn)所構(gòu)成的港口群和城鎮(zhèn)群。憑借交通便捷，要素流動(dòng)暢通等優(yōu)勢(shì)，灣區(qū)具備大都市群發(fā)展的天然基礎(chǔ)，已經(jīng)成為世界貿(mào)易的重要增長(zhǎng)極和改革創(chuàng)新的先驅(qū)者，聚集了全球超過(guò)六成的經(jīng)濟(jì)總量。由此衍生的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)被稱為灣區(qū)經(jīng)濟(jì)，以高度開放、創(chuàng)新引領(lǐng)、宜居宜業(yè)、區(qū)域協(xié)同著稱，引領(lǐng)全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

放眼全球，紐約灣區(qū)、舊金山灣區(qū)和東京灣區(qū)是目前最著名的世界級(jí)灣區(qū)經(jīng)濟(jì)體，其演變過(guò)程是兩國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的縮影。中國(guó)規(guī)劃建設(shè)中的粵港澳大灣區(qū)，目標(biāo)是建成繼三大灣區(qū)后的世界第四大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)體。

（一）粵港澳大灣區(qū)概況

粵港澳大灣區(qū)是指由廣東省的廣州、深圳、珠海、佛山、惠州、東莞、中山、江門、肇慶（稱為“珠三角九市”）和香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)組成的“九市二區(qū)”城市群，構(gòu)建了廣佛肇、港深莞惠、澳珠中江等三大都市圈，是我國(guó)開放程度最高、經(jīng)濟(jì)活力最強(qiáng)的區(qū)域之一。截至2021年末，區(qū)域總面積5.6萬(wàn)平方公里，總?cè)丝诩s8 600萬(wàn)人，地區(qū)GDP產(chǎn)值超12.6萬(wàn)億元。

粵港澳大灣區(qū)具有獨(dú)特的地緣優(yōu)勢(shì)，以香港、澳門兩個(gè)特別行政區(qū)作為對(duì)外窗口，有率先設(shè)立的深圳、珠海兩個(gè)經(jīng)濟(jì)特區(qū)，有南沙、前海蛇口、橫琴三個(gè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)。粵港澳大灣區(qū)長(zhǎng)期處于我國(guó)改革開放的前沿陣地，是國(guó)家致力于建設(shè)成為的國(guó)際一流灣區(qū)和世界級(jí)城市群，在國(guó)家發(fā)展大局中具有重要戰(zhàn)略地位。

（二）粵港澳大灣區(qū)政策發(fā)展歷程

伴隨著我國(guó)區(qū)域發(fā)展新格局的形成，從國(guó)家級(jí)到省市級(jí)出臺(tái)一系列綱領(lǐng)性文件及配套政策，通力協(xié)作推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。2015年“深化與港澳合作，打造粵港澳大灣區(qū)”首次被官方提出。2016年“打造粵港澳大灣區(qū)、建設(shè)世界級(jí)城市群”寫入國(guó)家“十三五”規(guī)劃綱要，從區(qū)域建設(shè)上升至國(guó)家戰(zhàn)略高度。國(guó)家發(fā)改委與粵、港、澳三地政府于2017年共同簽署《深化粵港澳合作推進(jìn)大灣區(qū)建設(shè)框架協(xié)議》，完善創(chuàng)新合作機(jī)制。2019年《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》正式印發(fā)，作為綱領(lǐng)性文件對(duì)粵港澳大灣區(qū)的戰(zhàn)略定位、發(fā)展目標(biāo)、空間布局等方面作了全面規(guī)劃，標(biāo)志著建設(shè)粵港澳大灣區(qū)作為國(guó)家戰(zhàn)略正式落地成型。同年，廣東省政府印發(fā)配套實(shí)施意見級(jí)分工計(jì)劃，明確今后三年粵港澳大灣區(qū)建設(shè)重點(diǎn)任務(wù)并細(xì)化任務(wù)分工。具體政策如表1所示。

表 1 粵港澳大灣區(qū)政策發(fā)展歷程

（三）與世界級(jí)灣區(qū)比較

紐約灣區(qū)被譽(yù)為“金融灣區(qū)”，以其全球領(lǐng)先的金融資源配置能力而聞名，被視為世界灣區(qū)之首。華爾街、紐約證券交易所、納斯達(dá)克證券交易所、美國(guó)證券交易所以及近3 000家世界金融機(jī)構(gòu)均設(shè)立于此，是國(guó)際金融中心。

舊金山灣區(qū)憑借科教創(chuàng)新聚群，成為名副其實(shí)的“科技灣區(qū)”。硅谷匯聚了谷歌、蘋果、Facebook、甲骨文、英特爾、特斯拉等科技巨頭的全球總部，以0.19%的國(guó)土面積貢獻(xiàn)了美國(guó)4.3%的經(jīng)濟(jì)總量。其科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的成功經(jīng)驗(yàn)及問(wèn)題對(duì)于粵港澳大灣區(qū)實(shí)現(xiàn)“具有全球影響力的國(guó)際科技創(chuàng)新中心”的功能定位具有借鑒意義。

東京灣區(qū)被稱為“產(chǎn)業(yè)灣區(qū)”，歷經(jīng)數(shù)次產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)，最終形成以第三產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)、高端制造業(yè)發(fā)達(dá)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)體系。灣區(qū)以3.5%國(guó)土面積的，聚集日本1/3人口、創(chuàng)造超過(guò)日本1/3經(jīng)濟(jì)總量、3/4工業(yè)產(chǎn)值。其成功締造不同于紐約灣區(qū)、舊金山灣區(qū)依賴市場(chǎng)力量形成，主要依靠政府的科學(xué)性引導(dǎo)和持續(xù)性規(guī)劃工作，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)深度融合。

粵港澳大灣區(qū)已具備成為世界一流灣區(qū)的實(shí)力，在人口、面積、經(jīng)濟(jì)體量、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域可與三大灣區(qū)相提并論，但現(xiàn)存差異不可忽視：一是發(fā)展階段不同。三大灣區(qū)憑借自身資源稟賦，通過(guò)三次科技革命相繼實(shí)現(xiàn)了從港口經(jīng)濟(jì)、工業(yè)經(jīng)濟(jì)到服務(wù)經(jīng)濟(jì)及創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)的跨越，第三產(chǎn)業(yè)占絕對(duì)主導(dǎo)地位?；浉郯拇鬄硡^(qū)處于灣區(qū)發(fā)展相對(duì)初級(jí)的階段，以工業(yè)經(jīng)濟(jì)為主體，服務(wù)業(yè)需轉(zhuǎn)型升級(jí)。二是存在體制壁壘?！耙粐?guó)兩制”在全球?yàn)硡^(qū)發(fā)展中可稱為史無(wú)前例，是我國(guó)面臨的巨大考驗(yàn)和挑戰(zhàn)。三是城市聚合力相對(duì)薄弱。粵港澳大灣區(qū)城市群呈現(xiàn)“多極”特征，內(nèi)部差異大。因此，在現(xiàn)行體制機(jī)制約束下，如何有效整合城市優(yōu)勢(shì)資源，在產(chǎn)業(yè)布局上明確分工，充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，打造多層次、立體化的灣區(qū)共同體是當(dāng)前灣區(qū)建設(shè)工作的主要挑戰(zhàn)。

圖1 2020年粵港澳大灣區(qū)各市GDP和人均GDP

二、粵港澳大灣區(qū)發(fā)展機(jī)遇及挑戰(zhàn)

（一）經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，發(fā)展基礎(chǔ)領(lǐng)先

粵港澳大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)金融總量大，市場(chǎng)主體豐富，人才聚集，居民整體富裕程度較高。珠三角作為我國(guó)改革開放最早的地區(qū)，憑借毗鄰港澳的優(yōu)勢(shì)，成為中國(guó)外向型經(jīng)濟(jì)特征最明顯、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)機(jī)制最完善的區(qū)域。從經(jīng)濟(jì)總量看，2020年大灣區(qū)GDP產(chǎn)值達(dá)11.3萬(wàn)億元，相當(dāng)于以全國(guó)0.58%的土地和5.57%的人口，貢獻(xiàn)了11%的全國(guó)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)值，區(qū)域人口密度是全國(guó)的9.6倍，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)突出，市場(chǎng)空間巨大。核心城市深圳、廣州、香港GDP均超2萬(wàn)億元、總量近8萬(wàn)億元，近乎一個(gè)山東省的體量，佛山也突破萬(wàn)億，居于全國(guó)前列。從人均水平看，2020年大灣區(qū)人均GDP為14.51萬(wàn)元，是全國(guó)2倍有余。細(xì)分城市中，除惠州、江門、肇慶發(fā)展基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，人均GDP略低于全國(guó)平均水平，其余城市均發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁。香港人均GDP高達(dá)30萬(wàn)元、澳門即便博彩旅游業(yè)深受疫情影響仍實(shí)現(xiàn)25萬(wàn)元人均GDP，彰顯大灣區(qū)雄厚的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，未來(lái)發(fā)展勢(shì)頭依然強(qiáng)勁且穩(wěn)定。

（二）交通網(wǎng)絡(luò)完善，區(qū)域優(yōu)勢(shì)明顯

粵港澳大灣區(qū)地處全國(guó)交通運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)核心區(qū)域，交通樞紐地位突出，擁有便捷高效的現(xiàn)代綜合交通運(yùn)輸體系。截至2020年末，鐵路方面，廣東省高鐵運(yùn)營(yíng)里程達(dá)2 065公里，居全國(guó)前列；城際鐵路運(yùn)營(yíng)里程達(dá)476公里。公路方面，高速公路通車?yán)锍踢_(dá)10 488公里，連續(xù)七年居全國(guó)第一，以灣區(qū)城市為核心向內(nèi)陸省市輻射的路網(wǎng)格局基本形成。港珠澳大橋、南沙大橋、廣深港高鐵建成通車，廣州至湛江高鐵、廣州經(jīng)汕尾至汕頭鐵路、深中通道等項(xiàng)目開工建設(shè)。航空方面，民航機(jī)場(chǎng)旅客年吞吐能力達(dá)1.5億人次，多年居全國(guó)前列，形成覆蓋國(guó)內(nèi)主要城市、通達(dá)世界重要城市的航線網(wǎng)絡(luò)，廣州白云機(jī)場(chǎng)三期、深圳機(jī)場(chǎng)擴(kuò)建、湛江機(jī)場(chǎng)遷建工程等項(xiàng)目開工建設(shè)。航運(yùn)方面，全省港口貨物年吞吐能力達(dá)19.2億噸，集裝箱年吞吐能力達(dá)6 600萬(wàn)標(biāo)準(zhǔn)箱，通江達(dá)海、干支銜接的航道網(wǎng)絡(luò)基本成熟。

（三）創(chuàng)新要素齊聚，技術(shù)革新引領(lǐng)

粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新氛圍濃厚。聚集了多所著名高校、科研院所，擁有總數(shù)、總收入、凈利潤(rùn)均居全國(guó)第一的國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)及數(shù)十家國(guó)家重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室、國(guó)家工程研究中心，設(shè)立了珠三角自創(chuàng)區(qū)和深圳自創(chuàng)區(qū)兩個(gè)國(guó)家級(jí)自主創(chuàng)新區(qū)。區(qū)域創(chuàng)新綜合能力連續(xù)四年居全國(guó)首位，初步形成以廣州、深圳為龍頭，珠三角地區(qū)國(guó)家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)為支撐，輻射帶動(dòng)廣東全省協(xié)同發(fā)展的創(chuàng)新格局。據(jù)科技部《國(guó)家創(chuàng)新型城市創(chuàng)新能力評(píng)價(jià)報(bào)告2021》顯示，深圳依舊在國(guó)家創(chuàng)新型城市中一馬當(dāng)先、衛(wèi)冕首位，廣州穩(wěn)居第三位，東莞、佛山也位居前列。2020年，全省研發(fā)經(jīng)費(fèi)支出占地區(qū)生產(chǎn)總值2.90%；發(fā)明專利擁有量是全國(guó)平均水平2倍有余，PCT1PCT：專利合作條約。國(guó)際專利申請(qǐng)量約占全國(guó)總量的41%，知識(shí)產(chǎn)權(quán)綜合實(shí)力連續(xù)8年居全國(guó)首位；高技術(shù)制造業(yè)增加值占規(guī)模以上工業(yè)增加值比重達(dá)31.1%，科技進(jìn)步貢獻(xiàn)率達(dá)60%，基本達(dá)到創(chuàng)新型地區(qū)水平。深圳作為中國(guó)的硅谷，研發(fā)投入占比高達(dá)5.46%，擁有超2萬(wàn)家國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)，PCT國(guó)際專利申請(qǐng)量穩(wěn)居全國(guó)城市首位。

（四）存在體制壁壘，建設(shè)面臨挑戰(zhàn)

相較于世界三大灣區(qū)，粵港澳大灣區(qū)面臨的最大挑戰(zhàn)是“一國(guó)兩制”下的體制壁壘?；浉郯娜卦谏鐣?huì)制度、經(jīng)濟(jì)制度、法律制度和行政體制等方面均存在差異。在“一個(gè)國(guó)家、兩種制度、三種貨幣、三個(gè)關(guān)稅區(qū)”所構(gòu)成的復(fù)雜制度環(huán)境下，各類要素難以實(shí)現(xiàn)完全自由流動(dòng)，跨體制的融合難度較大。在此背景下，打破大灣區(qū)行政制度壁壘，建立多元化城市群協(xié)同治理機(jī)制，加快基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，從而實(shí)現(xiàn)各類要素暢通、優(yōu)化資源配置，實(shí)現(xiàn)真正的跨體制融合，是粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。

三、下一步工作思考及建議

為貫徹落實(shí)建設(shè)粵港澳大灣區(qū)的國(guó)家戰(zhàn)略部署，近年來(lái)總分行出臺(tái)多個(gè)政策，包括《粵港澳大灣區(qū)信貸政策》《關(guān)于加強(qiáng)粵港澳大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和科創(chuàng)企業(yè)新市場(chǎng)拓展的意見》《服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)工作方案》等，深化金融支持粵港澳大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和科技創(chuàng)新，服務(wù)區(qū)域?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)。

在上述政策背景下，總分行應(yīng)科學(xué)把握“十四五”規(guī)劃下的新發(fā)展階段，深入貫徹新發(fā)展理念，逐步形成以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體，國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)為促進(jìn)的新發(fā)展格局。區(qū)域?qū)用妫浞职l(fā)揮港澳廣深四大核心城市引領(lǐng)作用，明確城市定位和產(chǎn)業(yè)布局，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、協(xié)同發(fā)展；產(chǎn)業(yè)層面，形成先進(jìn)制造業(yè)與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)“雙輪驅(qū)動(dòng)”，做大做強(qiáng)交通基建、做深做專先進(jìn)制造業(yè)、做精做細(xì)科創(chuàng)金融、做實(shí)做優(yōu)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注目標(biāo)領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)客戶及重大建設(shè)項(xiàng)目，充分履行國(guó)有大行在金融支持建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)、質(zhì)量強(qiáng)國(guó)、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國(guó)、數(shù)字中國(guó)等領(lǐng)域的使命擔(dān)當(dāng)，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

（一）區(qū)域定位——核心引領(lǐng)，協(xié)同發(fā)展

1.依靠核心城市引領(lǐng)，輻射發(fā)展，打造世界級(jí)城市群。《綱要》明確了香港—深圳、廣州—佛山、澳門—珠海強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的三大極點(diǎn)區(qū)域的引領(lǐng)帶動(dòng)作用，依托以高速鐵路、城際鐵路和高等級(jí)公路為主體的快速交通網(wǎng)絡(luò)與港口群、機(jī)場(chǎng)群，構(gòu)建區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展軸帶，形成主要城市間高效連接的網(wǎng)絡(luò)化空間格局?？v觀世界成熟灣區(qū)經(jīng)濟(jì)體的發(fā)展模式，紐約灣區(qū)、東京灣區(qū)呈現(xiàn)單一城市主導(dǎo)的“單核”特征；舊金山灣區(qū)則憑借舊金山市（商業(yè)、文化中心）、圣何塞市（科技、創(chuàng)新中心）同步發(fā)展實(shí)現(xiàn)“雙核”驅(qū)動(dòng)。與其他世界級(jí)灣區(qū)特點(diǎn)不同，粵港澳大灣區(qū)呈現(xiàn)“多極”發(fā)展態(tài)勢(shì)。城市之間雖地緣親近、文化風(fēng)俗趨同，具備良好合作基礎(chǔ)，但內(nèi)部發(fā)展缺乏協(xié)同和規(guī)劃，存在部分領(lǐng)域的同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)和重復(fù)建設(shè)。基于這種現(xiàn)狀，建設(shè)大灣區(qū)需明確各城市的定位和分工，統(tǒng)籌規(guī)劃、有效整合城市間資源優(yōu)勢(shì)，形成以廣州、深圳、香港、澳門作為核心城市引領(lǐng)，輻射帶動(dòng)周邊泛珠三角區(qū)域發(fā)揮擴(kuò)充功能的經(jīng)濟(jì)模式，實(shí)現(xiàn)區(qū)域協(xié)同發(fā)展。

2.依托城市定位，明確產(chǎn)業(yè)布局，實(shí)現(xiàn)協(xié)同發(fā)展?；浉郯拇鬄硡^(qū)城市的功能和定位各不相同，地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異大、區(qū)域功能性明顯。因早期未實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一規(guī)劃，區(qū)域內(nèi)部分城市之間存在重疊發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)，造成資源內(nèi)耗。未來(lái)應(yīng)依托各城市定位，在產(chǎn)業(yè)布局上明確分工、功能錯(cuò)位，充分發(fā)揮各自比較優(yōu)勢(shì)，通力協(xié)作打造多層次、立體化的“灣區(qū)產(chǎn)業(yè)”形態(tài)，實(shí)現(xiàn)大灣區(qū)協(xié)同融合發(fā)展。具體城市定位及產(chǎn)業(yè)布局見表2、表3。

表2 粵港澳大灣區(qū)城市功能定位及產(chǎn)業(yè)布局

表3 廣東省“十四五”規(guī)劃重大建設(shè)項(xiàng)目匯總單位：億元

綜上，未來(lái)香港的發(fā)展重點(diǎn)在于金融、物流、貿(mào)易，澳門在于旅游、對(duì)葡合作，廣州在于商貿(mào)，深圳在于研發(fā)創(chuàng)新，除肇慶立足于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展，珠三角其他城市的發(fā)展重點(diǎn)主要圍繞先進(jìn)制造業(yè)，在信息產(chǎn)業(yè)、生物技術(shù)、高端裝備、新材料、節(jié)能環(huán)保、新能源等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域發(fā)力，以珠海、佛山為龍頭建設(shè)珠江西岸先進(jìn)裝備制造產(chǎn)業(yè)帶，以深圳、東莞為核心打造珠江東岸電子信息產(chǎn)業(yè)集群，發(fā)展專精特新企業(yè)，打造先進(jìn)制造業(yè)高地?；浉郯拇鬄硡^(qū)將形成優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、聯(lián)動(dòng)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系，在服務(wù)業(yè)、制造業(yè)、農(nóng)業(yè)等方面協(xié)調(diào)配合、各司其職，合作共贏。

（二）產(chǎn)業(yè)布局——政策導(dǎo)向，雙輪驅(qū)動(dòng)

1.“十四五”規(guī)劃為導(dǎo)向，關(guān)注重大項(xiàng)目建設(shè)。根據(jù)廣東“十四五”規(guī)劃戰(zhàn)略部署，其間全省將投資5萬(wàn)億支持10個(gè)領(lǐng)域的重大項(xiàng)目建設(shè)，包括交通運(yùn)輸1.74萬(wàn)億、20大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群7 270億元、能源4 520億元、新基建4 390億元、民生保障4 180億元等，均較“十三五”時(shí)期大幅提升。加大交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，培育發(fā)展新基建、戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群等新興領(lǐng)域，是廣東“十四五”規(guī)劃期間現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)的主要內(nèi)容。

2.制造業(yè)服務(wù)業(yè)雙輪驅(qū)動(dòng)，推動(dòng)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展。廣東以制造業(yè)為主導(dǎo)，科技創(chuàng)新能力領(lǐng)先，服務(wù)業(yè)、民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、外向型經(jīng)濟(jì)突出。從產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)來(lái)看，珠三角九市總體上與全國(guó)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)接近，第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)占比分別在10%、40%、50%左右。2020年廣東工業(yè)增加值近3.3萬(wàn)億，是第一工業(yè)大省。細(xì)分到各個(gè)城市，肇慶相對(duì)特殊，第一產(chǎn)業(yè)占比為18.92%，遠(yuǎn)超全國(guó)農(nóng)業(yè)比重，農(nóng)業(yè)優(yōu)勢(shì)顯著；第三產(chǎn)業(yè)占比領(lǐng)先的是廣州、深圳，服務(wù)業(yè)比重約六七成，居全國(guó)前列；港澳地區(qū)的第三產(chǎn)業(yè)更為突出，服務(wù)業(yè)增加值占GDP比重超過(guò)九成，彰顯澳門作為世界旅游休閑中心和香港在國(guó)際金融服務(wù)、國(guó)際物流方面的龍頭地位（見圖2）?？傮w看，珠三角九市制造業(yè)穩(wěn)健，四大核心城市服務(wù)業(yè)發(fā)達(dá)，粵港澳大灣區(qū)以先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)“雙輪驅(qū)動(dòng)”形成產(chǎn)業(yè)互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，探索高質(zhì)量發(fā)展路徑，激發(fā)灣區(qū)產(chǎn)業(yè)循環(huán)的內(nèi)生動(dòng)力，打造區(qū)域經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)勁引擎。

圖2 2020年粵港澳大灣區(qū)各市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)

（三）目標(biāo)領(lǐng)域——金融支持，服務(wù)實(shí)體

1.做大做強(qiáng)交通基建，加快區(qū)域互聯(lián)互通。加快重大基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通項(xiàng)目建設(shè)，搶抓新基建機(jī)遇，提升內(nèi)外部聯(lián)通水平，構(gòu)建功能完善、運(yùn)作高效的現(xiàn)代化交通運(yùn)輸體系和基礎(chǔ)設(shè)施布局。密切跟進(jìn)廣東“十四五”規(guī)劃中交通運(yùn)輸領(lǐng)域1.74萬(wàn)億和新基建領(lǐng)域4 390億投資計(jì)劃的實(shí)施進(jìn)度，增厚項(xiàng)目?jī)?chǔ)備、加快投放節(jié)奏。充分運(yùn)用總行對(duì)省級(jí)高速公路融資主體、鐵路、城市軌道交通等重點(diǎn)領(lǐng)域投融資業(yè)務(wù)擴(kuò)大授權(quán)政策，關(guān)注兩新一重2新型基礎(chǔ)設(shè)施、新型城鎮(zhèn)化，以及交通、水利等重大工程。產(chǎn)業(yè)，積極支持公路、鐵路、機(jī)場(chǎng)、港口、信息、能源、水利等領(lǐng)域重大項(xiàng)目建設(shè)。

目標(biāo)領(lǐng)域：支持交通建設(shè)領(lǐng)域重點(diǎn)項(xiàng)目，構(gòu)建快速交通網(wǎng)絡(luò)，打造世界級(jí)機(jī)場(chǎng)群；提升信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，關(guān)注互聯(lián)寬帶擴(kuò)容、網(wǎng)絡(luò)安全和智慧城市建設(shè)；優(yōu)化能源結(jié)構(gòu)，支持核電風(fēng)電綠色低碳項(xiàng)目建設(shè)；完善能源儲(chǔ)運(yùn)體系，支持天然氣管網(wǎng)、輸配電網(wǎng)絡(luò)、能源儲(chǔ)備基地建設(shè)；強(qiáng)化水利保障基建，支持污水處理以及重大水利項(xiàng)目建設(shè)。

2.做深做專先進(jìn)制造業(yè)，實(shí)現(xiàn)價(jià)值鏈躍遷。通過(guò)傳統(tǒng)制造業(yè)升級(jí)改造和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移整合，粵港澳大灣區(qū)既鞏固傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)集群自有優(yōu)勢(shì)，成為全球知名的加工制造基地和產(chǎn)品出口基地，又同步打造創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群，實(shí)現(xiàn)先進(jìn)制造業(yè)在價(jià)值鏈上的真正躍遷。珠三角九市傳統(tǒng)行業(yè)較為集中，未來(lái)發(fā)展重點(diǎn)是從加工生產(chǎn)環(huán)節(jié)向產(chǎn)業(yè)鏈上下游延伸，拓展附加值高的研發(fā)、設(shè)計(jì)、品牌、營(yíng)銷、再制造等，補(bǔ)齊短板，鍛造長(zhǎng)板，促進(jìn)傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。工行應(yīng)圍繞廣東制造業(yè)“十四五”規(guī)劃關(guān)于20個(gè)戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群的7 270億投資計(jì)劃，做到重大項(xiàng)目全對(duì)接、優(yōu)質(zhì)客戶全覆蓋、核心產(chǎn)品全滲透，充分履行國(guó)有大銀行在支持地區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系方面的使命擔(dān)當(dāng)，推動(dòng)制造業(yè)向全球中高端價(jià)值鏈延伸。

目標(biāo)領(lǐng)域：篩選重點(diǎn)客群，圍繞500強(qiáng)企業(yè)、上市公司、隱形冠軍、細(xì)分龍頭、高新企業(yè)遴選優(yōu)質(zhì)目標(biāo)客戶。聚焦20大戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群，鞏固提升戰(zhàn)略性支柱產(chǎn)業(yè)，前瞻布局新興產(chǎn)業(yè)，支持以數(shù)字新基建、先進(jìn)材料、裝備制造等高科技和卡脖子項(xiàng)目為代表的省級(jí)重點(diǎn)制造業(yè)項(xiàng)目。

3.做精做細(xì)科創(chuàng)金融，打造國(guó)際科創(chuàng)中心。“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，改革引領(lǐng)”是國(guó)家建設(shè)粵港澳大灣區(qū)的首要原則，符合國(guó)家著力打造“具有全球影響力的國(guó)際科技創(chuàng)新中心”的戰(zhàn)略定位。新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革蓄勢(shì)待發(fā)，總分行應(yīng)搶抓粵港澳大灣區(qū)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和科技創(chuàng)新市場(chǎng)機(jī)遇，圍繞《廣深科技創(chuàng)新走廊規(guī)劃》關(guān)于“一廊十核多節(jié)點(diǎn)”規(guī)劃，充分發(fā)揮港澳技術(shù)創(chuàng)新和服務(wù)業(yè)優(yōu)勢(shì)，廣州、深圳創(chuàng)新研發(fā)與運(yùn)營(yíng)總部?jī)?yōu)勢(shì)，以及其他地區(qū)高端制造、協(xié)助配套優(yōu)勢(shì)。

目標(biāo)領(lǐng)域：重點(diǎn)營(yíng)銷灣區(qū)內(nèi)高新技術(shù)企業(yè)和科技型中小企業(yè)。積極推進(jìn)區(qū)域科技創(chuàng)新走廊建設(shè)，暢通創(chuàng)新要素跨境流動(dòng)，支持粵港澳企業(yè)、高校、科研院所共建創(chuàng)新平臺(tái)，探索產(chǎn)學(xué)研科技成果轉(zhuǎn)化模式；著力推進(jìn)數(shù)字產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，加快區(qū)域內(nèi)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，打造世界級(jí)“數(shù)字灣區(qū)”，推動(dòng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

4.做實(shí)做優(yōu)現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，建設(shè)宜居宜業(yè)宜游生活圈。充分把握“十四五”規(guī)劃中現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和民生保障領(lǐng)域6 190億投資計(jì)劃，推動(dòng)生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)向?qū)I(yè)化和價(jià)值鏈高端延伸、生活性服務(wù)業(yè)向高品質(zhì)和多樣化升級(jí)。提升生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)供給質(zhì)量，助力現(xiàn)代物流體系建設(shè)，搶抓信息服務(wù)機(jī)遇，支持利用大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等新技術(shù)在金融、信息服務(wù)等領(lǐng)域的改造提升應(yīng)用，做好信息傳輸、信息技術(shù)服務(wù)、信息內(nèi)容服務(wù)等領(lǐng)域的金融服務(wù)。優(yōu)化生活性服務(wù)業(yè)供給，積極發(fā)展健康體育、養(yǎng)老育幼、文化娛樂(lè)、休閑旅游、家政、物業(yè)等幸福產(chǎn)業(yè)，滿足多樣化、多層次需求。支持國(guó)家全面推進(jìn)健康中國(guó)建設(shè)，前瞻性布局大健康產(chǎn)業(yè)升級(jí)。

目標(biāo)領(lǐng)域：關(guān)注物流、信息服務(wù)、科技服務(wù)、商務(wù)服務(wù)、外包服務(wù)、文化創(chuàng)意、總部經(jīng)濟(jì)和旅游業(yè)等產(chǎn)業(yè)群。助力現(xiàn)代物流體系建設(shè)，重點(diǎn)支持列入國(guó)家省級(jí)重點(diǎn)規(guī)劃、區(qū)域優(yōu)勢(shì)明顯的優(yōu)質(zhì)物流園區(qū)建設(shè)；積極支持文化、旅游、醫(yī)療、教育、養(yǎng)老等幸福產(chǎn)業(yè)發(fā)展。