◎ 文 五道口金融學(xué)院國別金融安全指數(shù)研究課題組

國家金融安全是指一國（或地區(qū)）金融業(yè)包括金融機(jī)構(gòu)、金融市場，在其發(fā)展過程中對來自國內(nèi)外不利因素的干擾和沖擊具有足夠抵御與抗衡的能力，并保持正常運(yùn)行和發(fā)展的一種穩(wěn)定狀態(tài)。

高度的國家金融安全水平，不僅指特定國家在金融風(fēng)險(xiǎn)沖擊前安全度較高，且該國在遭受金融風(fēng)險(xiǎn)沖擊后，所表現(xiàn)出的強(qiáng)大風(fēng)險(xiǎn)防范、應(yīng)對和化解能力。

金融安全關(guān)乎國家整體利益

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融安全是國家經(jīng)濟(jì)安全的重要方面。金融越發(fā)展，金融安全越重要。中共中央政治局就維護(hù)國家金融安全進(jìn)行第四十次集體學(xué)習(xí)時指出，維護(hù)金融安全，是關(guān)系我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全局的一件帶有戰(zhàn)略性、根本性的大事。金融安全既是國家安全的重要組成部分，也是國家安全的前提條件重要保障。從國家安全宏觀視角看，金融安全的缺失，會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)安全、政治安全、國土安全、軍事安全、文化安全、社會安全、生態(tài)安全等國家安全體系難以得到有效支撐和保障。同時，金融安全對國家安全的重要性并不局限于金融安全本身。

《中華人民共和國國家安全法》第二十條規(guī)定：“國家健全金融宏觀審慎管理和金融風(fēng)險(xiǎn)防范、處置機(jī)制，加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施和基礎(chǔ)能力建設(shè)，防范和化解系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，防范和抵御外部金融風(fēng)險(xiǎn)的沖擊?！笨梢哉f，把安全思維有機(jī)融入金融改革開放，使金融發(fā)展更好地體現(xiàn)總體安全觀要求，具有系統(tǒng)性、競爭性、前瞻性和進(jìn)取性，既是全面深化經(jīng)濟(jì)改革的要求，也是維護(hù)國家整體安全的需要。

三個層次實(shí)現(xiàn)“縱深防御”

從全球范圍看，隨著各國金融不斷發(fā)展，金融功能不斷演化，金融日益滲透到各國政治、經(jīng)濟(jì)、社會、軍事各個方面。當(dāng)今時代，金融已深深融入并深刻影響經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的各領(lǐng)域和全過程，可以對國家政治、社會、軍事形成全方位、系統(tǒng)性影響。

可以說，金融安全程度越高，金融對國家經(jīng)濟(jì)命脈支撐度就越大。一旦金融處于不安全狀態(tài)，尤其是走向金融危機(jī)時，容易引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，不僅嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)活動正常運(yùn)行，而且會危害國家社會經(jīng)濟(jì)秩序，對國家社會穩(wěn)定造成顛覆性威脅和破壞。

國家金融安全可以分為三個層次：第一個層次是金融制度安全。其著重強(qiáng)調(diào)國家在宏觀層面的安全程度，主要包括信用安全、金融財(cái)富安全、國家金融安全和全球金融安全。第二個層次是金融行業(yè)安全。與第一個層次相比，金融行業(yè)安全涵蓋各國金融機(jī)構(gòu)安全、金融市場安全、金融消費(fèi)者安全和金融監(jiān)管安全。第三個層次是金融工具安全。金融信息安全、金融網(wǎng)絡(luò)安全、金融數(shù)據(jù)安全和金融基礎(chǔ)設(shè)施安全均為金融工具安全重要組成部分，可以體現(xiàn)出金融安全的微觀結(jié)構(gòu)與技術(shù)層面的相關(guān)信息。

編制國別金融安全指數(shù)

為更好反映國家安全在新時代的變化，秉持“反映金融安全本質(zhì)、突出金融風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、注重風(fēng)險(xiǎn)識別計(jì)量、提供前瞻預(yù)警價值”的思路，清華大學(xué)金融科技研究院金融安全研究中心通過對全球典型經(jīng)濟(jì)體的國家金融安全進(jìn)行多層次剖析，根據(jù)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)，緊緊圍繞國家金融安全目標(biāo)，通過定量化模型方式，構(gòu)建了一系列國家金融安全系列指數(shù)（PBCSF-NFSI）。

該指數(shù)將按照“全球國別金融安全—中國金融區(qū)域安全—中國金融機(jī)構(gòu)安全—中國金融行業(yè)安全—中國金融科技安全—中國重點(diǎn)領(lǐng)域金融安全”等順序展開，包括對全球各國金融安全評估后形成的國別金融安全指數(shù)、對國內(nèi)各地監(jiān)測的區(qū)域金融安全指數(shù)、對特定金融機(jī)構(gòu)及重點(diǎn)行業(yè)與重點(diǎn)領(lǐng)域的金融安全指數(shù)。

編制國別金融安全指數(shù)的目的，是結(jié)合我國實(shí)際經(jīng)濟(jì)金融狀況，通過構(gòu)建模型和量化分析，以指數(shù)化方式對比國際典型經(jīng)濟(jì)體金融安全程度，建設(shè)以金融風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、金融風(fēng)險(xiǎn)評估、金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和金融風(fēng)險(xiǎn)防范為主的金融安全監(jiān)控體系，為提高我國金融發(fā)展質(zhì)量、強(qiáng)化金融安全能力建設(shè)提供參考。

資料圖片

當(dāng)前，我國建立了由微觀審慎監(jiān)管、存款保險(xiǎn)、央行最后貸款人、行為監(jiān)管和宏觀審慎監(jiān)管五大支柱組成的金融安全網(wǎng)，在保障國家金融安全方面發(fā)揮了重要作用，取得了明顯成效。在當(dāng)前復(fù)雜國際政治經(jīng)濟(jì)金融形勢下，編制國別金融安全指數(shù)是一個有益的嘗試和探索，可以從更高層次、更寬領(lǐng)域、更廣角度，提升國家金融安全能力。

《國別金融安全指數(shù)白皮書》作為國家金融安全識別指數(shù)的成果之一，對國別金融安全指數(shù)的背景意義、差異性價值、構(gòu)建原則、評價方法、合成算法、應(yīng)用效果進(jìn)行了分析和說明。