文/李皛

一、美國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪基本情況

根據(jù)美國(guó)權(quán)威的SAGE（塞奇出版公司）互聯(lián)網(wǎng)百科全書(shū)的定義，網(wǎng)絡(luò)詐騙是指利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施，通過(guò)故意隱藏信息或提供不正確信息，以騙取受害者財(cái)產(chǎn)或產(chǎn)權(quán)的一系列犯罪活動(dòng)。從發(fā)案數(shù)及涉案金額來(lái)看，網(wǎng)絡(luò)詐騙是美國(guó)最主要的網(wǎng)絡(luò)犯罪類(lèi)型。根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心的調(diào)研報(bào)告顯示，在經(jīng)數(shù)據(jù)校準(zhǔn)后，2021年投訴數(shù)量為847376起，相比2020年增長(zhǎng)7%，潛在損失近70億美元。其中僅欺詐企業(yè)機(jī)構(gòu)騙取匯款或其他資產(chǎn)的電子郵件詐騙就有19954起投訴，損失24億美元。針對(duì)個(gè)人的使用虛假身份騙取信任型詐騙有24299起投訴，損失近10億美元。涉及某種形式的數(shù)字貨幣的網(wǎng)絡(luò)詐騙投訴有34202起，損失超過(guò)16億美元。以提供虛假技術(shù)支持方式進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的投訴有23903起，損失近3.5億美元。網(wǎng)購(gòu)不付款/不發(fā)貨形式的網(wǎng)絡(luò)詐騙投訴有82478起，損失近3.4億美元。報(bào)告顯示，網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者年齡和性別分布較為平均，但60歲以上老人受騙金額較大。考慮到大量損失較小的受害者礙于面子或怕麻煩并未投訴或報(bào)案，美國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的實(shí)際發(fā)案數(shù)和涉案金額要大大超出統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。

隨著社會(huì)信息化的迅速發(fā)展，美國(guó)不斷出現(xiàn)新類(lèi)型的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，不同類(lèi)型的詐騙相互融合，與網(wǎng)絡(luò)新技術(shù)和新業(yè)態(tài)的聯(lián)系日益緊密，對(duì)社會(huì)生產(chǎn)生活的滲透無(wú)孔不入。在20世紀(jì)八九十年代，最原始的針對(duì)個(gè)人的虛假身份詐騙開(kāi)始在美國(guó)出現(xiàn)，美國(guó)研究者也稱(chēng)之為預(yù)支型詐騙，即犯罪分子通過(guò)虛假身份獲得受害者信任后，謊稱(chēng)能與之分享一筆巨額財(cái)富，但由于種種原因需要預(yù)支款項(xiàng)，一些易輕信和投機(jī)心重的受害者往往入其彀中。由于來(lái)自尼日利亞等國(guó)的跨國(guó)有組織犯罪集團(tuán)針對(duì)美國(guó)公民和企業(yè)機(jī)構(gòu)的此類(lèi)犯罪相對(duì)比較突出，美國(guó)民間稱(chēng)之為“尼日利亞王子”詐騙。此類(lèi)犯罪幾十年來(lái)不斷“進(jìn)化”，至今仍相當(dāng)活躍。如從2016年3月起，在美國(guó)洛杉磯的兩名尼日利亞人偽裝成駐敘利亞美軍軍官，在引誘一名日本婦女陷入“網(wǎng)戀”后，與其他國(guó)家偽裝成國(guó)際紅十字會(huì)、運(yùn)輸公司及海關(guān)官員等身份的多名同伙，以協(xié)助走私鉆石的名義，誘使該婦女在十個(gè)月內(nèi)數(shù)十次向美國(guó)、英國(guó)和土耳其的賬戶(hù)匯款共計(jì)約20萬(wàn)美元。

一名美籍華人受害者向紐約警方展示網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供的“身份證明”

國(guó)際刑警組織發(fā)布的不要在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)新冠疫苗和其他藥品的警示

21世紀(jì)初，隨著網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物的興起，犯罪分子以不付款、不交貨或交付偽假貨物等方式實(shí)施的網(wǎng)購(gòu)詐騙在美國(guó)興起。早在2002年，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)就接到了合計(jì)金額3700萬(wàn)美元的51000次網(wǎng)購(gòu)詐騙投訴。犯罪分子通過(guò)偽裝的身份或網(wǎng)站、精心設(shè)計(jì)的商業(yè)廣告，往往在網(wǎng)絡(luò)拍賣(mài)和緊俏商品搶購(gòu)時(shí)，在付款與交貨之間存在延遲的情況下輕易得手。在2019年末以來(lái)的新冠肺炎疫情全球大流行中，防疫物資買(mǎi)賣(mài)成為網(wǎng)購(gòu)詐騙的重災(zāi)區(qū)。2020年8月，美國(guó)檢察官指控土耳其黑客穆拉特·卡卡爾設(shè)立了4個(gè)“臉書(shū)”賬號(hào)、4個(gè)商業(yè)網(wǎng)站和約300個(gè)加密貨幣賬號(hào)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)售賣(mài)假冒的“N95”口罩為極端組織“伊斯蘭國(guó)”籌集資金。在美國(guó)人常用的“易趣”等網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)上，較小金額的網(wǎng)購(gòu)詐騙司空見(jiàn)慣，甚至消費(fèi)者有意去進(jìn)行一些可疑的小額交易“看看會(huì)收到什么東西”已成為一種亞文化。

面對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪高發(fā)，美國(guó)公眾的網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)日益提升，愿意付費(fèi)購(gòu)買(mǎi)安全軟件或服務(wù)，卻由此催生出新型的網(wǎng)絡(luò)詐騙。犯罪分子偽裝成微軟、戴爾等大型計(jì)算機(jī)企業(yè)或邁克菲、諾頓等知名安全軟件提供商，給受害者發(fā)送虛假的病毒警告和軟件推銷(xiāo)郵件，并進(jìn)一步誘導(dǎo)受害者登錄虛假的病毒“檢測(cè)”網(wǎng)站，使其相信自己的計(jì)算機(jī)已被感染，進(jìn)而提供虛假“安全”軟件及服務(wù)，以騙取金錢(qián)。2012年以來(lái)，美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)發(fā)現(xiàn)大量來(lái)自印度等國(guó)的跨國(guó)有組織犯罪集團(tuán)在從事此類(lèi)犯罪。近年來(lái)，此類(lèi)網(wǎng)絡(luò)詐騙不斷升級(jí)，已發(fā)展到提供各種類(lèi)型的虛假技術(shù)支持，并趁機(jī)植入惡意軟件以進(jìn)一步獲利。

“易趣”網(wǎng)上常見(jiàn)的欺詐手段：售價(jià)710美元的索尼游戲機(jī)“照片”

被逮捕的立陶宛人埃瓦爾達(dá)斯·里馬薩烏斯卡斯

2010年以來(lái)，美國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪分子逐漸將詐騙目標(biāo)由公民個(gè)人轉(zhuǎn)向企業(yè)機(jī)構(gòu)，商業(yè)電子郵件詐騙已成為美國(guó)涉案金額最高的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類(lèi)型。根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，在2013年6月至2021年12月間，商業(yè)電子郵件詐騙在全世界造成了超過(guò)430億美元的損失。犯罪分子往往會(huì)通過(guò)“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”（根據(jù)美國(guó)司法部的解釋?zhuān)熬W(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”是指制造或使用與知名合法企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)或政府機(jī)關(guān)的電子郵件和網(wǎng)站相似的電子郵件和網(wǎng)站，誘騙受害者泄露其銀行和金融賬戶(hù)信息或其他個(gè)人信息），或其他方式竊取目標(biāo)公司的敏感信息，了解其商業(yè)運(yùn)作方式，特別是進(jìn)行供貨、采購(gòu)和其他交易的模式，獲取其金融賬戶(hù)的各種記錄用以偽造票據(jù)，之后偽裝成公司內(nèi)部人員——一般而言是偽裝成供應(yīng)商，要求采購(gòu)商發(fā)起匯款，受害者往往在數(shù)月后才會(huì)察覺(jué)被騙。有些技術(shù)水平較高的犯罪分子甚至?xí)⒄５纳虡I(yè)電子郵件重新定向，篡改其中的匯款賬戶(hù)信息后再傳送給目標(biāo)收件人。自2013年到2017年，立陶宛人埃瓦爾達(dá)斯·里馬薩烏斯卡斯及其同伙冒充某電腦集團(tuán)，通過(guò)商業(yè)電子郵件從谷歌和臉書(shū)兩大互聯(lián)網(wǎng)巨頭騙取了約1.2億美元。自新冠肺炎疫情暴發(fā)以來(lái)，大量公司間的接洽轉(zhuǎn)為線(xiàn)上進(jìn)行，給犯罪分子提供了更多的機(jī)會(huì)，他們偽造視頻圖像冒充他人身份，發(fā)起遠(yuǎn)程會(huì)議提出匯款要求或獲取目標(biāo)公司的更多信息。

近年來(lái)，數(shù)字貨幣由于其所具有的匿名交易和“支付不可追回”等特性越來(lái)越受到犯罪分子的青睞。美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)的報(bào)告顯示，2021年與2020年相比，數(shù)字貨幣詐騙的投訴數(shù)量增加了12倍，涉案金額增加了10倍。數(shù)字貨幣在美國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中扮演的角色復(fù)雜多元。在一些案件中，犯罪分子通過(guò)虛假的投資機(jī)會(huì)等騙局直接騙取數(shù)字貨幣，以及偽裝成“幣圈”知名人物的賬戶(hù)，聲稱(chēng)向“粉絲”提供“福利”，以向其發(fā)送的加密貨幣將被加倍返還的名義行騙。據(jù)美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)報(bào)告，2021年上半年，偽裝成埃隆·馬斯克的犯罪分子就騙取了價(jià)值超過(guò)200萬(wàn)美元的數(shù)字貨幣。在更多的案件中，數(shù)字貨幣成為犯罪分子特別指定的支付手段，以至于美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)發(fā)出警告，稱(chēng)任何要求必須以電匯、禮品卡及數(shù)字貨幣方式匯款的人都是騙子。此外，數(shù)字貨幣越來(lái)越多地被作為洗錢(qián)手段，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)平臺(tái)“Chainalysis”的評(píng)估顯示，各個(gè)交易所持有的至少有價(jià)值250億美元的數(shù)字貨幣來(lái)源非法。隨著互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)的發(fā)展，數(shù)字貨幣相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪也不斷“推陳出新”。2022年3月，美國(guó)司法部披露了兩名犯罪嫌疑人通過(guò)出售虛假的NFT（通常創(chuàng)建在數(shù)字貨幣區(qū)塊鏈上的對(duì)數(shù)字空間中某物所有權(quán)的永久記錄，類(lèi)似于現(xiàn)實(shí)世界中的房契）項(xiàng)目，騙取價(jià)值110萬(wàn)美元數(shù)字貨幣的案件。

2020年5月11日，美國(guó)加利福尼亞州政府正在就新冠肺炎疫情救濟(jì)金發(fā)放中的網(wǎng)絡(luò)欺詐問(wèn)題舉行聽(tīng)證會(huì)

在美國(guó)形形色色的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類(lèi)型中，偽造身份往往是犯罪分子行騙的先決條件。為以假亂真，多數(shù)偽造身份都是在竊取真實(shí)身份信息的基礎(chǔ)上“搭建”的。前文所述的“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”行為于1996年起源于美國(guó)，目前美國(guó)每年被以此種方式竊取敏感信息的受害者僅統(tǒng)計(jì)在冊(cè)的就有數(shù)十萬(wàn)人。2017年，美國(guó)知名信用評(píng)分報(bào)告公司“Equifax”的系統(tǒng)被黑客入侵，導(dǎo)致1.47億人的姓名、電話(huà)、社會(huì)保障號(hào)碼、家庭住址、信用卡等信息泄露。犯罪分子除將這些身份信息用以實(shí)施上述網(wǎng)絡(luò)詐騙外，也用于信用卡欺詐等更為“傳統(tǒng)”的詐騙犯罪。新冠肺炎疫情暴發(fā)以來(lái)，美國(guó)政府已先后出臺(tái)了價(jià)值數(shù)萬(wàn)億美元的失業(yè)救濟(jì)計(jì)劃，然而據(jù)《華盛頓郵報(bào)》于2022年5月披露，其中約1630億美元被犯罪分子通過(guò)竊取的身份信息申請(qǐng)并冒領(lǐng)。在美國(guó)加利福尼亞州，犯罪分子甚至通過(guò)冒充包括死囚在內(nèi)的監(jiān)獄在押人員，以及國(guó)會(huì)參議員的身份成功騙取救濟(jì)金，一些人還在社交媒體上公開(kāi)策劃、交流欺詐技巧。

二、美國(guó)打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的法律工具和方法

在打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面，美國(guó)聯(lián)邦層面最常用的法律工具是《電匯欺詐法》。該法對(duì)電匯欺詐犯罪定義相當(dāng)寬泛，幾乎可以涵蓋任何以虛假事由從他人處獲取資產(chǎn)的活動(dòng)，使用包括電話(huà)、傳真、短信、收音機(jī)、電視、互聯(lián)網(wǎng)信息、電子郵件等在內(nèi)的任何無(wú)線(xiàn)或有線(xiàn)通信，傳輸文字、圖片、符號(hào)、音頻等在內(nèi)的任何形式虛假信息的欺詐行為均可適用該法，如被定罪可處以罰款及最高20年的有期徒刑。此外還有聯(lián)邦《信用卡欺詐法》，該法禁止使用電子郵件和其他電子通信方式轉(zhuǎn)移、持有或使用他人社會(huì)安全號(hào)碼、駕照號(hào)碼等“身份證明”從事犯罪活動(dòng)；以及禁止持有、使用、販賣(mài)未經(jīng)授權(quán)的信用卡號(hào)碼（或其他可以獲取金錢(qián)、商品、服務(wù)及任何有價(jià)物，發(fā)起資金轉(zhuǎn)移的賬戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)方式及工具）進(jìn)行欺詐，如被定罪可能被判處最高20年的有期徒刑。聯(lián)邦《計(jì)算機(jī)欺詐和濫用法》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或超出授權(quán)范圍訪(fǎng)問(wèn)計(jì)算機(jī)設(shè)備獲取受保護(hù)信息，或篡改、破壞計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)及程序，或造成其他損失的行為屬于犯罪，可處以罰款及最高20年的有期徒刑。21世紀(jì)以來(lái)，美國(guó)聯(lián)邦層面出臺(tái)了一系列專(zhuān)門(mén)針對(duì)網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的法律，其中與網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)程度較高的主要有2003年聯(lián)邦《反垃圾郵件法》，該法禁止電子郵件信息使用欺騙性的主題行和偽造的抬頭，對(duì)打擊以此為主要載體的各種“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”活動(dòng)具有重要作用。違反該法的每個(gè)單獨(dú)的電子郵件都將被處以46517美元的罰款。與聯(lián)邦層面相比，美國(guó)各州在制定打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)法規(guī)方面更為積極。除跟進(jìn)聯(lián)邦層面的《電匯欺詐法》《信用卡欺詐法》《計(jì)算機(jī)欺詐和濫用法》等制定本州相應(yīng)法規(guī)外，美國(guó)大多數(shù)州都已通過(guò)了專(zhuān)門(mén)的反“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”立法，但只有部分州將其認(rèn)定為犯罪，其他州則規(guī)定了民事賠償和處罰。

聯(lián)邦調(diào)查局網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心標(biāo)志

由于網(wǎng)絡(luò)的固有特點(diǎn)，美國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪從開(kāi)始出現(xiàn)就主要表現(xiàn)為跨州和跨國(guó)犯罪，在美國(guó)的聯(lián)邦體制下，聯(lián)邦調(diào)查局成為打擊此類(lèi)犯罪的主要執(zhí)法機(jī)關(guān)。2000年5月，為應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)峻的網(wǎng)絡(luò)詐騙及其他互聯(lián)網(wǎng)犯罪的威脅，聯(lián)邦調(diào)查局與美國(guó)“國(guó)家白領(lǐng)犯罪中心”合作成立了網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心，受害者在案件發(fā)生后向該中心提交案情報(bào)告，在進(jìn)入數(shù)據(jù)庫(kù)后由中心分析專(zhuān)家進(jìn)行審查、評(píng)估和分組，分配給不同的執(zhí)法部門(mén)偵辦，該中心還負(fù)責(zé)定期就匯總的互聯(lián)網(wǎng)犯罪信息發(fā)布研究報(bào)告，以及面向社會(huì)公眾開(kāi)展犯罪預(yù)警和安全教育工作。在該中心成立一年后，聯(lián)邦調(diào)查局就根據(jù)當(dāng)時(shí)匯集的約56000起投訴發(fā)起了名為“網(wǎng)絡(luò)損失”行動(dòng)的全國(guó)性網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪調(diào)查，最終對(duì)90名被告提起刑事訴訟。2003年，在聯(lián)邦調(diào)查局主導(dǎo)下發(fā)起了名為“E-Con”行動(dòng)的全國(guó)性網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪調(diào)查，超過(guò)130名犯罪嫌疑人被捕，沒(méi)收涉案資產(chǎn)價(jià)值1700萬(wàn)美元。但21世紀(jì)后美國(guó)的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪日益猖獗，網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心每年收到的投訴數(shù)量從2000年的近1.7萬(wàn)起，迅速上升到2005年的超過(guò)23萬(wàn)起，到2009年超過(guò)33萬(wàn)起，之后到2017年一直維持在30萬(wàn)起左右，隨后開(kāi)始猛增，2018年、2019年、 2020年分別為35萬(wàn)、 46萬(wàn)和79萬(wàn)余起。在“反恐戰(zhàn)爭(zhēng)”背景下，聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)難以為優(yōu)先度較低的打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分配足夠的力量，能夠成功破獲的案件只是極少數(shù)。

2018年2月，網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心成立了資產(chǎn)回收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，其主要使命是協(xié)助開(kāi)展自2015年以來(lái)由美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局、特勤局、國(guó)土安全部、財(cái)政部等聯(lián)邦部門(mén)合作實(shí)施的旨在幫助受害者挽回因網(wǎng)絡(luò)金融犯罪而導(dǎo)致的資產(chǎn)損失的“快速反應(yīng)計(jì)劃”。此外，還幫助金融機(jī)構(gòu)識(shí)別可能被用于詐騙犯罪的賬戶(hù)，為受害者提供緊急處置以挽回經(jīng)濟(jì)損失的指導(dǎo)。“快速反應(yīng)計(jì)劃”所使用的主要工具為“金融欺詐殺傷鏈”方案，該方案是一個(gè)聯(lián)邦調(diào)查局等部門(mén)，與作為國(guó)際金融情報(bào)組織“埃格蒙特集團(tuán)”合作單位的美國(guó)財(cái)政部下屬金融情報(bào)機(jī)構(gòu)“金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)”共同執(zhí)行，并利用聯(lián)邦調(diào)查局與各國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)之間合作關(guān)系實(shí)施的復(fù)雜工作流程。當(dāng)涉嫌詐騙的國(guó)際轉(zhuǎn)賬發(fā)生不超過(guò)72小時(shí)，金額在5萬(wàn)美元以上，并且轉(zhuǎn)出賬戶(hù)所在的金融機(jī)構(gòu)已應(yīng)受害人要求通過(guò)SWIFT（環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)）發(fā)出停止轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求的情況下，受害者向網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心提交報(bào)告后便可啟動(dòng)這一流程。2021年，該中心已協(xié)助對(duì)總計(jì)潛在損失超過(guò)4.4億美元的1726起商業(yè)電子郵件詐騙進(jìn)行干預(yù)，凍結(jié)資金近3.3億美元，成功率約74%。如2021年6月，一律師事務(wù)所在受騙將19.8萬(wàn)美元電匯至一個(gè)美國(guó)國(guó)內(nèi)賬戶(hù)后向該中心投訴，中心隨后查明此賬戶(hù)為一尼日利亞賬戶(hù)的通訊賬戶(hù)，隨即啟動(dòng)“金融欺詐殺傷鏈”成功凍結(jié)全部資金。但“金融欺詐殺傷鏈”的作用依然有限，根據(jù)美國(guó)聯(lián)邦貿(mào)易委員會(huì)2022年2月的報(bào)告，“快速反應(yīng)計(jì)劃”自創(chuàng)設(shè)以來(lái)只成功挽回了約11億美元的資金，與同一時(shí)期以百億美元計(jì)的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪損失相比可謂杯水車(chē)薪。

2019年8月22日，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局在洛杉磯發(fā)起抓捕網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的突襲行動(dòng)

2019年8月，美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局展示被起訴的80名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人

紐約警察局警官正在訪(fǎng)問(wèn)網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受害者

美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局等執(zhí)法機(jī)關(guān)早已意識(shí)到國(guó)際合作是有效打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的必要途徑和嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，并自21世紀(jì)初以來(lái)已多次成功開(kāi)展大規(guī)模的國(guó)際聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)。2018年，在聯(lián)邦調(diào)查局主導(dǎo)下，多國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)起歷時(shí)6個(gè)月的“Wire Wire”行動(dòng)，逮捕74名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，其中29人在尼日利亞被捕，3人分別在加拿大、毛里求斯和波蘭被捕，沒(méi)收涉案資金240萬(wàn)美元，追回被騙資金1400萬(wàn)美元。2019年8月，美國(guó)司法部對(duì)80名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人提起刑事訴訟，其中17人在美國(guó)被捕，其余人員躲在尼日利亞等國(guó)，聯(lián)邦調(diào)查局將協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)關(guān)尋求引渡。2020年6月，聯(lián)邦調(diào)查局與當(dāng)?shù)鼐胶献?，在阿?lián)酋的迪拜逮捕了12名網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人，查獲了4100萬(wàn)美元現(xiàn)金、13輛豪華汽車(chē)、10萬(wàn)余份欺詐文檔和200萬(wàn)個(gè)潛在受害者的身份信息。美方指控其中的尼日利亞人拉蒙·阿巴斯為跨國(guó)有組織犯罪集團(tuán)頭目，該組織主要使用商業(yè)電子郵件詐騙，從美國(guó)芝加哥的兩家公司騙取了至少1750萬(wàn)美元，其他受害者包括英國(guó)超級(jí)足球聯(lián)賽球隊(duì)等知名企業(yè)和機(jī)構(gòu)。

美國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)已注意到，身處國(guó)外的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子主要依靠在美國(guó)國(guó)內(nèi)招募的眾多提供本地金融賬戶(hù)的“錢(qián)騾”將騙取的資金迅速轉(zhuǎn)移至國(guó)外，阻止“錢(qián)騾”的協(xié)助洗錢(qián)活動(dòng)已成為打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。自2018年開(kāi)始，在聯(lián)邦調(diào)查局牽頭下，美國(guó)多個(gè)聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)合作開(kāi)展針對(duì)“錢(qián)騾”的年度專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，2018年、2019年、2020年和2021年間分別對(duì)約400名、600名、2300名 和4750名“ 錢(qián)騾”采取了從阻止金融活動(dòng)、警告訓(xùn)誡、提起行政訴訟到逮捕并提起刑事訴訟的不同措施。但受犯罪分子利用的“錢(qián)騾”數(shù)量遠(yuǎn)多于此，涉及的洗錢(qián)金額以十億美元計(jì)，“錢(qián)騾”的個(gè)人情況復(fù)雜，有些本身就是網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害者，有些則在明知對(duì)方從事網(wǎng)絡(luò)詐騙的情況下仍提供協(xié)助，對(duì)如此多的人員采取司法措施的成本極大。

此外，對(duì)于聯(lián)邦體制所導(dǎo)致美國(guó)地方執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)大多數(shù)重大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件無(wú)能為力的情況，目前也正在尋求改善。美國(guó)紐約警察局網(wǎng)絡(luò)情報(bào)總監(jiān)尼克·塞爾比從2019年起開(kāi)始進(jìn)行試點(diǎn)項(xiàng)目，以幫助該局警察有效介入網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。塞爾比與民間公司合作，設(shè)計(jì)了一個(gè)交互式應(yīng)用程序，以引導(dǎo)警察與不同情況的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受害者進(jìn)行交流，并能獲取正確的案情細(xì)節(jié)，從而比起通過(guò)網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心舉報(bào)能更快作出反應(yīng)，幫助聯(lián)邦調(diào)查局特工更高效地追蹤罪犯，以及幫助受害者挽回經(jīng)濟(jì)損失，更重要的則是通過(guò)富有人情味的溝通使受害者走出被騙的心理陰影。在一起網(wǎng)購(gòu)詐騙案中，賣(mài)家不僅損失了一臺(tái)手機(jī)，而且還忘記刪除其中存儲(chǔ)的自己與女友的私密照片，因此遭受犯罪分子的敲詐。經(jīng)過(guò)本地警方的及時(shí)介入，雖然未能很快破案，但通過(guò)與社交媒體平臺(tái)的交涉，杜絕了犯罪分子將受害者私密照片發(fā)布到網(wǎng)絡(luò)上的可能，實(shí)際上消除了此案最大的負(fù)面后果。在另一起案件中，紐約警方通過(guò)與被冒充牧師的犯罪分子騙取善款的受害人交流，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并消除了教會(huì)網(wǎng)站上泄露個(gè)人信息的隱患。在大膽介入之后，紐約警察局的警官們發(fā)現(xiàn)他們?cè)谧凡毒W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子方面也并非如以前認(rèn)為的那樣無(wú)能為力——很多犯罪就發(fā)生在本地，越來(lái)越多的警官愿意接受塞爾比的反詐培訓(xùn)，以更有力地維護(hù)轄區(qū)安全。但總體而言，聯(lián)邦體制導(dǎo)致的地方執(zhí)法機(jī)關(guān)難以有效介入多數(shù)重大網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，而聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)效率不高，以至于使大量受害者對(duì)執(zhí)法力量喪失信心的情況仍難以從根本上扭轉(zhuǎn)。

三、未來(lái)挑戰(zhàn)

尼克·塞爾比正在培訓(xùn)警官識(shí)別不同類(lèi)型的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪

網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪始終與高新技術(shù)應(yīng)用關(guān)系密切。但就美國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)的經(jīng)驗(yàn)而言，該國(guó)絕大多數(shù)的相關(guān)犯罪分子并不是技術(shù)專(zhuān)家，并不擅長(zhǎng)進(jìn)行高超的黑客行動(dòng)或使用諸如偽基站之類(lèi)的復(fù)雜電子設(shè)備，主要通過(guò)經(jīng)營(yíng)人際關(guān)系達(dá)到犯罪目的。但是，目前具有在網(wǎng)絡(luò)詐騙方面應(yīng)用潛力的一些尖端技術(shù)已經(jīng)變得足夠簡(jiǎn)便易用，令美國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)深感憂(yōu)慮。如“深度偽裝”技術(shù)，指利用人工智能軟件對(duì)聲音、圖像和視頻進(jìn)行以假亂真的模仿，這在十年前可能需要專(zhuān)業(yè)工程師、數(shù)百萬(wàn)美元和超級(jí)電子計(jì)算機(jī)，但目前任何人都可以借助免費(fèi)軟件和云計(jì)算功能在手持設(shè)備上輕松實(shí)現(xiàn)。2021年3月，聯(lián)邦調(diào)查局發(fā)布了犯罪分子將使用“深度偽造”技術(shù)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙的預(yù)警。一段時(shí)期以來(lái)，犯罪分子使用偽裝身份在視頻會(huì)議或其他遠(yuǎn)程可視場(chǎng)景中實(shí)施詐騙時(shí)，往往只能盜用偽裝對(duì)象的靜態(tài)圖片，因此需要編造諸如網(wǎng)絡(luò)卡頓之類(lèi)的借口，從而比較容易露出破綻。2020年以來(lái)，歐美國(guó)家已發(fā)生了多起利用“深度偽裝”的音頻內(nèi)容實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件，而在美版抖音（TikTok）等平臺(tái)上則充斥著各種模仿名人的偽裝視頻。未來(lái)在網(wǎng)絡(luò)空間中可能沒(méi)有任何形式的信息是可信任的，這不僅將對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)造成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，也將徹底改變網(wǎng)絡(luò)社交生態(tài)。除此之外，專(zhuān)門(mén)用于犯罪的高級(jí)黑客工具和惡意軟件也越來(lái)越易用，目前美國(guó)聯(lián)邦執(zhí)法機(jī)關(guān)已將使用勒索軟件等惡意軟件的網(wǎng)絡(luò)攻擊視為與恐怖主義具有同等優(yōu)先級(jí)的安全威脅。面對(duì)這一形勢(shì)，美國(guó)政府為防范未來(lái)的“網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”等攻擊，于2021年已準(zhǔn)備首先在政府部門(mén)完全淘汰現(xiàn)有的各種身份認(rèn)證安全措施，實(shí)行基于零信任架構(gòu)（即對(duì)試圖訪(fǎng)問(wèn)系統(tǒng)的一切其他系統(tǒng)或個(gè)人執(zhí)行驗(yàn)證）和硬件安全密匙及單點(diǎn)登錄技術(shù)的網(wǎng)絡(luò)安全體制。