張美琳

（交科院（北京）科技發(fā)展有限公司，北京 100029）

衡量交通運輸行業(yè)各地區(qū)信用指數(shù)的指標多、關系復雜、特性差異大，指標的選擇應滿足真實性、可比性、可操作性、易獲得性和簡潔實用性等原則。層次分析法作為經典評估模型，通過定性與定量相結合處理各種決策因素影響關系，按照交通運輸行業(yè)信用體系建設的規(guī)律進行層次化、數(shù)量化評估。

1 交通運輸行業(yè)信用指數(shù)模型

交通運輸行業(yè)信用體系建設中涉及信息質量、不良信息懲罰、行業(yè)數(shù)據(jù)標準等多方面多層次指標，信用評估服務使用范圍受到限制。美國運籌學家T.L.Saaty 教授提出了層次分析法（Analytic Hierarchy Process，簡稱AHP），AHP可以有效地將多屬性問題分解成多個底層因素，將與決策總是有關的元素分解為目標、準則、方案等層次，在該基礎上進行定性和定量分析的決策方法，對相互獨立的主觀意圖權重進行衡量轉換，實現(xiàn)多指標的層次化、數(shù)量化、合理化。

按照行業(yè)信用管理規(guī)定，信用體系重點工作主要包括提升信息化使用水平、加強監(jiān)管力度、營造良好經商氛圍、推進信用服務體系建設，“信用交通省”建設引導使用以各從業(yè)主體的統(tǒng)一社會信用代碼作為行業(yè)開展信用監(jiān)管標識的制度建設、數(shù)據(jù)歸集、信息共享融合。信用指數(shù)設計過程中同時應考慮不同地區(qū)經濟發(fā)展不均衡、行業(yè)側重領域不同、管理機制體制差異等因素，經行業(yè)內專家根據(jù)相對重要度進行評分后，綜合形成各項指標權重，并對權重設計進行一致性檢驗實現(xiàn)相對公平。主要包括5 個步驟：建立模型、判斷矩陣、一致性檢查、層次總排序、指數(shù)分值設定。

1.1 建立模型

交通運輸行業(yè)信用指數(shù)應當充分體現(xiàn)監(jiān)管工作成效和信用應用與服務能力，其目的是體現(xiàn)行業(yè)信用體系建設成效，引導工作方向，督促推進工作。結合交通運輸行業(yè)信用工作具體開展實際需要，充分參考《信用交通省建設指標體系》等文件，考慮全面性、科學性和可操作性三大原則，選取信息化支撐、監(jiān)管能力、誠信氛圍這3 個做為準則層指標，通過8 個維度進行度量作為因子層指標，其中信息化支撐維度設計3 個，包括信用信息數(shù)據(jù)質量、統(tǒng)一社會信用代碼使用率、市場主體覆蓋率；監(jiān)管能力維度設計3 個，包括事前信用監(jiān)管、事中信用監(jiān)管、事后信用監(jiān)管；誠信氛圍設計2個，包括信用修復情況、區(qū)域信用基礎。

圖1 交通運輸行業(yè)信用指數(shù)分類層級指標體系

是指信用信息數(shù)據(jù)完整度，即交通信用體系平臺所有歸集的該區(qū)域或者該重點領域或其子領域信用信息必填項字段的總量占《部省交通運輸信用信息交換指標》中要求的該重點領域或其子領域所有表中必填項總數(shù)量的比值，按照常規(guī)概念，重點領域指公路建設、水運工程建設、道路運輸、水路運輸四個領域，為便于具體業(yè)務工作的開展，每個領域還有數(shù)個子領域。需要說明的是，如果數(shù)據(jù)庫中存在類似UUID、數(shù)據(jù)修改時間、狀態(tài)等非業(yè)務的必填項，是不在統(tǒng)計范圍內的。

統(tǒng)一社會信用代碼使用率是指使用統(tǒng)一社會信用代碼企業(yè)數(shù)與該區(qū)域內企業(yè)總數(shù)之間的比值。由于交通行業(yè)具有其特殊性，企業(yè)除了有通過合資、獨資、國有、私營、全民所有制、集體所有制、股份制、有限責任組建的規(guī)模企業(yè)之外，還存在很多個體工商戶，他們是自然人或家庭，可能就只有1 輛車、1 艘船等很少的生產資料，但是從事工商業(yè)經營，在交通行業(yè)也是作為企業(yè)來看待的。

市場主體覆蓋率是指個重點領域及其子領域歸集的信用信息涉及的交通運輸市場從業(yè)主體數(shù)量占該區(qū)域交通運輸市場從業(yè)主體數(shù)量的比例，這里所說的從業(yè)主體是指從業(yè)企業(yè)（包括個體工商戶）和從業(yè)人員（具有該領域相關資質的工作人員）。

主要是指信用承諾，即信用承諾事項比例和信用承諾占比，信用承諾事項比例是按照該區(qū)域已實行信用承諾的事項占法定可承諾事項的比例，信用承諾占比是該區(qū)域各級交通運輸主管部門辦理企業(yè)信用承諾信息數(shù)量與該區(qū)域企業(yè)總量的比例，二者按照1 ∶1 融合得到總的事前信用監(jiān)管。

開展信用分級分類監(jiān)管情況，即該地區(qū)信用信用評價工作開展比例，按照4 個重點領域的子領域是否全部開展信用評價并有評價結果為考量。一般常規(guī)認為，各重點領域的子領域包括公路建設：公路設計、公路施工、公路監(jiān)理、公路養(yǎng)護、公路試驗檢測；水運工程建設：水運工程設計、水運工程施工、水運工程監(jiān)理、航道養(yǎng)護；道路運輸：道路客運（班車客運、包車客運）、道路貨運（普貨、危貨）、出租車（巡游出租車、網約出租車）、機動車維修、駕駛員培訓；水路運輸：水路運輸（含輔助業(yè)）、港口經營。

失信懲戒開展情況，即該地區(qū)超限超載聯(lián)合懲戒嚴重失信名單主體占該地區(qū)全部從業(yè)主體比例，按照從業(yè)人員、車輛、從業(yè)企業(yè)分別占比進行計算。

對超限超載聯(lián)合懲戒嚴重失信名單主體的信用修復。對該區(qū)域申請的嚴重失信主體信用修復數(shù)量占其在庫黑名單（即在發(fā)布期內，并且未進行主動修復的嚴重失信主體總數(shù)）的比例。

以上一月“信用中國”網站“全國城市信用監(jiān)測評價”專欄中，該省城市的監(jiān)測得分平均值代替各省區(qū)域信用基礎分。

1.2 判斷矩陣

在信用指數(shù)的計算中，準則層指標包括3 個，分別是信息化支撐、監(jiān)管能力、誠信氛圍。咨詢20 位相關行業(yè)的專家進行打分，確定各指標之間相對重要度，根據(jù)表1 構造判斷矩陣。

表1 層次分析法重要性標度表

從標度1～9 的數(shù)字及其倒數(shù)中，對3 個指標分別給定相對重要性得分，確定指標權重，得到判斷矩陣，見表2。

表2 判斷矩陣

對判斷矩陣計算后得出對應的特征向量，并把特征向量進行歸一化運算，即可得出交通運輸行業(yè)信用指數(shù)各指標的權重。整理判斷矩陣如公式（1）所示。

則標準兩兩比較矩陣如公式（2）所示。

得出判斷矩陣特征向量如公式（3）所示。

即該標準下各準則層元素的對應權重，其中，信息化支撐權重為0.17，監(jiān)管能力權重為0.72，誠信氛圍權重為0.11。

因子層指標共計8 個，由于各準則層指標下各因子層指標間相互重要性基本相同，則信息化支撐和監(jiān)管能力指標下各因子層指標賦權重1/3，誠信氛圍指標下各因子層指標賦權重1/2。

1.3 一致性檢驗

在因素設置較多情況下易發(fā)生重要性矛盾，為避免這種情況發(fā)生，需要對判斷矩陣特征根進行一致性檢驗，經引入自由度修正值后，避免判斷矩陣的維數(shù)大小對矩陣一致性產生較大影響，計算得到平均隨機一致性指標，如公式（4）所示。

同時，因現(xiàn)實社會的復雜性，層次分析法中不要求絕對的一致性，只要滿足小于等于0.1，則認為可以接受矩陣的一致性，表明權重分配較為合理。

1.4 層次總排序

基于層次分析法，可得交通運輸行業(yè)信用指數(shù)最終得分，如公式（5）所示。式中：目標得分由因子層指標B與各層級權重加權相加而成，其中w為準則層指標權重，w為因子層指標權重，B為經過篩選整理、標準化處理后的數(shù)據(jù)質量等指標數(shù)值。

信用指數(shù)如公式（6）所示。

1.5 關于信用指數(shù)分值的設定

經過標準化處理后各指標取值在[0，1]，用表示，經過加權累加后，指數(shù)得分的取值也在[0，1]，為增加交通運輸行業(yè)信用指數(shù)的可讀性，通過對指數(shù)做放大處理，使最終的信用指數(shù)分值落在[0，100]內，用表示。

2 交通運輸行業(yè)信用指數(shù)研究結果及數(shù)據(jù)展示

2.1 數(shù)據(jù)標準化

由于存在因子層指標有負向增加趨勢與信用指數(shù)的正向性不同，因此對負相關的指標取相反數(shù)作為數(shù)值。

由于各因子層指標的量綱不同，具有不同的單位和取值范圍，當各指標數(shù)值相差較大時，結果會受較高數(shù)值的指標影響，并相對削弱數(shù)值較小的指標的作用，無法直接使用原始數(shù)值及量綱進行分析，為了保證結果的可靠性，需要對原始指標數(shù)據(jù)進行標準化處理。

式中：m為標準化后的數(shù)值，m為標準化前的數(shù)值，為該指標的平均值，為該指標的標準差。

經過上述的數(shù)據(jù)標準化后，原始指標數(shù)據(jù)均轉化為無量綱化標準值，即各指標值都處于同一個數(shù)量級上，以便通過層次分析法開展信用指數(shù)計算。

2.2 信用指數(shù)結果計算

根據(jù)信用指數(shù)公式（6）和公式（7），利用各省上報因子層指標數(shù)據(jù)，并進行標準化處理后，在取值范圍［ ］0,100 內得到各省交通運輸信用指數(shù)排名，見表3。

表3 各省交通運輸行業(yè)信用指數(shù)排名

2.3 信用指數(shù)結果分析

通過各省交通運輸行業(yè)信用指數(shù)排名可以看出，不低于80 分的省份包括江蘇省、新疆維吾爾自治區(qū)、山東省、云南省和江西省，這與各省交通運輸行業(yè)信用體系建設情況基本符合。江蘇省采取事前信用監(jiān)管范圍廣、事中信用監(jiān)管精準兩項措施提升監(jiān)管能力，并通過大范圍開展信用應用場景推廣營造良好誠信氛圍，有效保障交通運輸行業(yè)信用體系建設；新疆維吾爾自治區(qū)以良好的數(shù)據(jù)質量、較高的統(tǒng)一社會信用代碼使用率保障了信息化支撐信用體系建設；山東省、云南省和江西省采取加強事后信用監(jiān)管、區(qū)域信用基礎建設等方面的措施，提升信用指數(shù)。

3 結語

通過標準化因子層指標數(shù)據(jù)，在采用經典層次分析法的基礎上，結合專家打分法，優(yōu)化了交通運輸行業(yè)信用指數(shù)各項指標的權重，使分析結果更具有指導意義。不足之處在于現(xiàn)階段交通運輸信用體系初步建成，與全國信用信息共享平臺數(shù)據(jù)對接共享與合作評價程度不夠深入，導致原始數(shù)據(jù)整理過程中發(fā)現(xiàn)部分省份由于行政處罰和不良信息處罰報送數(shù)量少，信用指數(shù)會有偏高的可能，而有些省份由于現(xiàn)階段對信用懲戒力度大，報送的行政處罰和不良信息處罰數(shù)量較多，可能會有信用指數(shù)偏低的可能?；趯哟畏治龇嫿ń煌ㄟ\輸信用指數(shù)模型能夠較好反映監(jiān)管能力在信用體系建設中的重要作用，同時信息化支撐程度及誠信氛圍建設情況均會對信用指數(shù)結果產生明顯影響，在指導各省深化信用體系建設中發(fā)揮重要作用。

以統(tǒng)一社會信用代碼為標識，提升監(jiān)管效能，營造良好誠信氛圍，支撐行業(yè)信用體系建設，交通運輸行業(yè)信用指數(shù)在完善交通運輸社會主義市場經濟體制、推進行業(yè)治理體系和治理能力現(xiàn)代化、深化“放管服”改革中提供重要支撐，為加強事中事后監(jiān)管、規(guī)范市場秩序、優(yōu)化營商環(huán)境發(fā)揮重要作用，具有重大現(xiàn)實意義。