文／王德平

作者單位：四川省成都市社保局

2021 年1—11 月，成都市社會保險(xiǎn)事業(yè)管理局運(yùn)用智能化手段，及時(shí)阻斷全市不合規(guī)社保經(jīng)辦業(yè)務(wù)21.25 萬筆，實(shí)時(shí)預(yù)警提示高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)3500 余筆，事后監(jiān)督檢查風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)23.36 萬筆。近年成都堅(jiān)持“互聯(lián)網(wǎng)+”思維，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)，從事前規(guī)范、事中控制到事后監(jiān)督，推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化，確保社?；鸢踩?。

基本思路

從全面深化社保經(jīng)辦服務(wù)現(xiàn)代治理的角度分析，成都市推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化，基本思路是“三個堅(jiān)持”。

堅(jiān)持“兩向”并舉。一是強(qiáng)化問題導(dǎo)向。聚焦社保經(jīng)辦潛在風(fēng)險(xiǎn)，圍繞社保基金征收、支付、管理3 條主線和經(jīng)辦服務(wù)前端、中端、末端3 個環(huán)節(jié)，通過夯實(shí)制度保障、細(xì)化經(jīng)辦管理、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，筑牢社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)“人防”底線。二是強(qiáng)化發(fā)展導(dǎo)向。聚焦推進(jìn)社保事業(yè)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展，著眼提高社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控能力，立足“人防”基礎(chǔ)，運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)由“人防”向“技防”轉(zhuǎn)型。

堅(jiān)持“三化”并行。一是以標(biāo)準(zhǔn)化預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)為先。將制度規(guī)范嵌入信息系統(tǒng)，固化業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程、授權(quán)管理規(guī)定、分級經(jīng)辦設(shè)置，使社保業(yè)務(wù)在信息系統(tǒng)流程引擎的驅(qū)動下標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)辦。二是以信息化干預(yù)風(fēng)險(xiǎn)為基。將數(shù)據(jù)規(guī)則嵌入信息系統(tǒng)，設(shè)定政策性約束、關(guān)聯(lián)性互斥、異常性提示等規(guī)則，使社保業(yè)務(wù)在信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)校驗(yàn)的判定下進(jìn)行信息化經(jīng)辦。三是以數(shù)字化預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)為要。將邏輯判斷嵌入信息系統(tǒng)，增加內(nèi)部數(shù)據(jù)篩查頻率，強(qiáng)化外部數(shù)據(jù)的比對分析，拓展聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)運(yùn)用，使社保業(yè)務(wù)在信息系統(tǒng)篩查比對的邏輯下進(jìn)行數(shù)字化經(jīng)辦。

堅(jiān)持“雙源”并重。一是探索數(shù)據(jù)源管理。將分析評估融入信息系統(tǒng)，加強(qiáng)對核心業(yè)務(wù)與關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)軌跡分析，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)辦邏輯，通過比對分析、分層分級控制、大數(shù)據(jù)校驗(yàn)，確定業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)間的關(guān)聯(lián)與制約關(guān)系，并實(shí)時(shí)篩查疑點(diǎn)數(shù)據(jù)、回溯經(jīng)辦全鏈條、分析問題數(shù)據(jù)原因，精準(zhǔn)鎖定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)位。二是探索信息源治理。將智能管控融入信息系統(tǒng)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)分析結(jié)果跟蹤評估，針對疑點(diǎn)數(shù)據(jù)申報(bào)主體，預(yù)測其可能衍生的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，運(yùn)用云技術(shù)、人工智能技術(shù)，跟蹤記錄、分析評估、測算求證，精準(zhǔn)識別經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。

視覺中國

核心路徑

從社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控“技防”的維度分析，成都市推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化，核心路徑為“建立一套體系，創(chuàng)建一個模型”。

建立社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控信息化體系。以經(jīng)辦服務(wù)為驅(qū)動、以資源共享為支撐、以基金運(yùn)行為主線，通過程序化標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置、數(shù)據(jù)互聯(lián)互通、業(yè)務(wù)經(jīng)辦相互協(xié)同，建成了以一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)、基金管控系統(tǒng)為主體，以運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)為補(bǔ)充的全市社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控信息化體系。

首先建設(shè)一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，將業(yè)務(wù)經(jīng)辦的流程設(shè)計(jì)、崗位配置、審核層級、檔案留存等設(shè)定程序化，將不相容業(yè)務(wù)、不相容崗位、不相容程序模塊“三分離”等規(guī)定程序化，將社保相關(guān)政策中的剛性約束及關(guān)聯(lián)性邏輯互斥等條款程序化，將業(yè)務(wù)經(jīng)辦易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)情形程序化。在經(jīng)辦過程中，該系統(tǒng)自動控制業(yè)務(wù)流程、自動阻斷不合規(guī)業(yè)務(wù)、自動提示風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并將相關(guān)業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)推送至運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警展示，實(shí)時(shí)推送至風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)歸集分析。

其次建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，將一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)推送的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化，利用數(shù)據(jù)間的串、并聯(lián)邏輯關(guān)系，變單項(xiàng)業(yè)務(wù)核查為關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)聯(lián)動分析，通過該系統(tǒng)自動篩查異常經(jīng)辦行為疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，并將相關(guān)業(yè)務(wù)信息實(shí)時(shí)推送至運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行預(yù)警展示。將相關(guān)行政部門共享的信息數(shù)據(jù)化，并與社保數(shù)據(jù)比對分析，分析結(jié)果實(shí)時(shí)推送至一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，用于社保待遇領(lǐng)取資格認(rèn)證、停發(fā)喪失領(lǐng)取資格人員社保待遇、告知承諾經(jīng)辦事后校驗(yàn)等業(yè)務(wù)經(jīng)辦。

再次，建設(shè)基金管控系統(tǒng)。堅(jiān)持與一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)深度融合，深化社保業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化建設(shè)，實(shí)現(xiàn)全市社?；鹭?cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一處理。堅(jiān)持與合作銀行信息系統(tǒng)實(shí)時(shí)對接，提升社銀數(shù)據(jù)處理效率，實(shí)現(xiàn)全市社?；鹭?cái)務(wù)數(shù)據(jù)線上處理。堅(jiān)持與運(yùn)行監(jiān)控系統(tǒng)互聯(lián)互通，實(shí)時(shí)監(jiān)督分析社?；疬\(yùn)行情況，實(shí)現(xiàn)全市社保基金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警展示。

創(chuàng)建社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化模型。以風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)篩查的異常經(jīng)辦行為疑點(diǎn)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)辦邏輯，根據(jù)一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)跟蹤記錄疑點(diǎn)數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)分析評估的經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用云技術(shù)和人工智能技術(shù)，建成了防控前、后端業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的全市社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化模型。

一方面，建設(shè)前端業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控模型，以異常經(jīng)辦行為疑點(diǎn)數(shù)據(jù)為終點(diǎn)業(yè)務(wù)，按照前端業(yè)務(wù)經(jīng)辦結(jié)果對應(yīng)其經(jīng)辦要素的原則，通過一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分類推送前端業(yè)務(wù)經(jīng)辦數(shù)據(jù)至風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。將終點(diǎn)業(yè)務(wù)的全量經(jīng)辦數(shù)據(jù)按經(jīng)辦要素進(jìn)行歸類整理，通過風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)分析每類經(jīng)辦要素與終點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦結(jié)果之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，演算形成每類經(jīng)辦要素與終點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦結(jié)果的變量公式。在新增終點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程中，一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)將各類經(jīng)辦要素?cái)?shù)據(jù)推送至風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)套用變量公式進(jìn)行測算，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)測算結(jié)果與一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)經(jīng)辦結(jié)果不匹配時(shí)，一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)提示核查測算結(jié)果異常經(jīng)辦要素對應(yīng)的前端業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況。

另一方面，建設(shè)后端業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控模型，以異常經(jīng)辦行為疑點(diǎn)數(shù)據(jù)為原點(diǎn)業(yè)務(wù)，鎖定疑點(diǎn)數(shù)據(jù)申報(bào)主體并進(jìn)行標(biāo)識，通過一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)將其后端經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)全量推送至風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。根據(jù)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)申報(bào)主體可能衍生的業(yè)務(wù)事項(xiàng)，通過風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)記錄相關(guān)業(yè)務(wù)信息，從經(jīng)辦時(shí)間、經(jīng)辦數(shù)量兩個維度，分析其后端業(yè)務(wù)經(jīng)辦的變動趨勢，演算形成后端業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)閾值。在新增后端業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程中，一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)推送至風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行變動趨勢測算，當(dāng)測算結(jié)果超過風(fēng)險(xiǎn)閾值時(shí)，一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)提示核查疑點(diǎn)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況。

階段性成果

從運(yùn)行質(zhì)量和效能兩個維度分析，成都市推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化，主要有以下幾方面階段性成果。

筑牢了風(fēng)險(xiǎn)防控的防火墻。將180個規(guī)范性文件、602 個標(biāo)準(zhǔn)化經(jīng)辦規(guī)程、62 項(xiàng)精細(xì)化防控措施在信息系統(tǒng)中程序化，有效防范崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)。對185類業(yè)務(wù)流程再造、112 個經(jīng)辦崗位設(shè)置、3 級審核層級配置在信息系統(tǒng)中模塊化，有效防范基金運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。將6 種業(yè)務(wù)核查方式、6 類風(fēng)險(xiǎn)評估分析、2 類內(nèi)部審計(jì)事項(xiàng)在信息系統(tǒng)中流程化，有效防范業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)。

擰緊了風(fēng)險(xiǎn)防控的安全閥。將風(fēng)險(xiǎn)防控措施“進(jìn)制度、進(jìn)規(guī)程、進(jìn)系統(tǒng)”，按“同一業(yè)務(wù)、經(jīng)辦互斥”原則設(shè)置相應(yīng)崗位權(quán)限，按高、中、低3 類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級差異化配置審核層級，在一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)預(yù)設(shè)456 個政策性限制、92個關(guān)聯(lián)性互斥、120 個異常性校驗(yàn)規(guī)則，基本實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)反映、提示和處置智能化。

建立了風(fēng)險(xiǎn)防控的數(shù)據(jù)庫。通過強(qiáng)化社保內(nèi)部數(shù)據(jù)分析，加強(qiáng)相關(guān)行政部門數(shù)據(jù)比對，運(yùn)用內(nèi)、外部數(shù)據(jù)分析比對結(jié)果，設(shè)置經(jīng)辦業(yè)務(wù)監(jiān)管單元格，建立風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)?shù)據(jù)庫，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)動態(tài)監(jiān)督、適時(shí)靜態(tài)分析、事前事中事后全過程管理。2021 年1—11月，依托社保聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)信息，成都全市處理重復(fù)領(lǐng)取社保待遇3500 余人；依托司法部門在押服刑人員信息，全市處理服刑期間領(lǐng)取社保待遇1200 余人；依托民政部門火化信息，全市停發(fā)死亡人員社保待遇12500 余人。

拓展了風(fēng)險(xiǎn)防控的新思路。通過強(qiáng)化一體化業(yè)務(wù)系統(tǒng)與風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的深度融合、互聯(lián)互通、信息共享，跟蹤評估疑點(diǎn)數(shù)據(jù)經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，創(chuàng)建智能化風(fēng)險(xiǎn)防控模型，實(shí)現(xiàn)了關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)經(jīng)辦比對分析、分層分級控制、大數(shù)據(jù)校驗(yàn)，推動了社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控向智能化升級。2021 年1—11 月，全市跟蹤分析疑似違規(guī)補(bǔ)繳社保費(fèi)1107 人次、疑似統(tǒng)籌區(qū)外違規(guī)補(bǔ)繳社保費(fèi)并轉(zhuǎn)入養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系56 人次。

構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)防控的新格局。推進(jìn)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控智能化，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)識別、分析和評估更加精準(zhǔn)，防控措施更加科學(xué)，既豐富了“人防”內(nèi)涵，又拓展了“技防”外延，同時(shí)，成都市社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控地方標(biāo)準(zhǔn)——《社會保險(xiǎn)經(jīng)辦管理規(guī)范 第4 部分：風(fēng)險(xiǎn)管理》也即將頒布。

防范化解社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)，是社保經(jīng)辦工作的永恒主題。習(xí)近平總書記在2021 年2 月26 日中央政治局第二十八次集體學(xué)習(xí)時(shí)發(fā)表重要講話，對“完善社會保障管理體系和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)”“深入推進(jìn)社保經(jīng)辦數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“堅(jiān)持傳統(tǒng)服務(wù)方式和智能化服務(wù)創(chuàng)新并行”“守護(hù)好人民群眾的每一分‘養(yǎng)老錢’‘保命錢’”等提出系列重要要求，這些要求是新時(shí)代加強(qiáng)社保經(jīng)辦風(fēng)險(xiǎn)防控的根本遵循和行動指南。