創(chuàng)造單位：冀東發(fā)展集團(tuán)國(guó)際貿(mào)易有限公司

主 創(chuàng) 人：胡 娟 呂 磊

創(chuàng) 造 人：韓延清 馮朝華 汪曉云 杜志博

近年來(lái)，對(duì)外貿(mào)易由傳統(tǒng)的、相對(duì)簡(jiǎn)單的商品流通向依靠集采集銷(xiāo)獲取貿(mào)易價(jià)差，向產(chǎn)業(yè)鏈上下游提供整合風(fēng)險(xiǎn)和供應(yīng)鏈管理解決方案以提高盈利能力、擴(kuò)大市場(chǎng)份額等增值服務(wù)的方向進(jìn)化，從而衍生出復(fù)雜的交易環(huán)節(jié)、種類(lèi)繁多的交易工具。

大宗商品貿(mào)易行業(yè)具有市場(chǎng)體系結(jié)構(gòu)復(fù)雜、交易額巨大、管理及操作專(zhuān)業(yè)技術(shù)性強(qiáng)的特性，涵蓋了金融、貿(mào)易、物流、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、企業(yè)管理、法律及政府監(jiān)管等領(lǐng)域，屬于典型的知識(shí)密集型行業(yè)。這使得行業(yè)存在較為隱蔽的風(fēng)險(xiǎn)并具有復(fù)雜多變的表現(xiàn)形式。

突如其來(lái)的新冠肺炎疫情，讓宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境充滿不確定性。全球供應(yīng)鏈循環(huán)受阻、商品流動(dòng)放緩、國(guó)際貿(mào)易格局發(fā)生深刻改變，導(dǎo)致貿(mào)易企業(yè)盈利普遍轉(zhuǎn)弱。在內(nèi)外部市場(chǎng)環(huán)境不確定性增大，上下游風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)增強(qiáng)的背景下，風(fēng)險(xiǎn)控制能力對(duì)貿(mào)易企業(yè)業(yè)務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行顯得尤為重要。

管理風(fēng)險(xiǎn)，即建立起一種系統(tǒng)程序，用以辨識(shí)、評(píng)估貿(mào)易中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，采取一定的控制行為來(lái)規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、消除風(fēng)險(xiǎn)，并通過(guò)監(jiān)控和評(píng)估確保貫徹控制行為，以幫助企業(yè)達(dá)成目標(biāo)。

在貿(mào)易業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)中，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提高，可以轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)效益輸出。這不僅是貿(mào)易企業(yè)獲取利潤(rùn)的途徑，也是其生存發(fā)展的核心。

冀東發(fā)展集團(tuán)國(guó)際貿(mào)易有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)貿(mào)公司”）高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理工作，按照四化管理原則，遵循風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、內(nèi)控、法務(wù)“四位一體”的業(yè)務(wù)管理思路，以業(yè)務(wù)為載體，以流程為主線，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以法律為準(zhǔn)繩，以制度為基礎(chǔ)，以內(nèi)控為手段，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、內(nèi)控、法務(wù)等業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)，實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)之間的信息共享、成果共享，形成監(jiān)督合力，搭建“四位一體”的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，堅(jiān)持有所為、有所不為的發(fā)展理念，推行“人人都是風(fēng)控員”的全員風(fēng)控理念，打造出一個(gè)高效、嚴(yán)謹(jǐn)、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，形成積極有效的風(fēng)險(xiǎn)管控體系。

一、有所為有所不為，以正確的政績(jī)觀經(jīng)營(yíng)

國(guó)貿(mào)公司堅(jiān)持業(yè)務(wù)有所為、有所不為的原則。從人才隊(duì)伍搭建，到交易產(chǎn)品選擇以及業(yè)務(wù)模式高質(zhì)量運(yùn)營(yíng)，始終強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理理念。

突出專(zhuān)業(yè)人才對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。專(zhuān)業(yè)人才不僅了解國(guó)際貿(mào)易的運(yùn)作模式，也在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)體系中有著豐富經(jīng)驗(yàn)；不僅了解全球和國(guó)內(nèi)的供需變化，還能在快速變化的產(chǎn)業(yè)鏈中準(zhǔn)確捕獲市場(chǎng)趨勢(shì)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

國(guó)貿(mào)公司以建材和冶金類(lèi)產(chǎn)品為主導(dǎo)，在選擇交易商品過(guò)程中深刻分析商品與企業(yè)的關(guān)聯(lián)度，立足于主業(yè)延伸出的貿(mào)易品類(lèi)。根據(jù)商品的屬性、交易的可持續(xù)性以及商品的流通性，圍繞自身風(fēng)險(xiǎn)的可承受力，商品選擇聚集在建材冶金領(lǐng)域。

集團(tuán)既是水泥建材制造類(lèi)企業(yè)，也是水泥使用類(lèi)企業(yè)，還是地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)。經(jīng)過(guò)主業(yè)上下游延伸，根據(jù)相關(guān)商品的結(jié)構(gòu)特性，充分分析自身資源，確立以鐵礦石、煤炭、鋼材、水泥熟料、動(dòng)力煤等黑色系產(chǎn)業(yè)鏈化經(jīng)營(yíng)為主業(yè)；堅(jiān)決不開(kāi)展與主業(yè)不相關(guān)產(chǎn)品貿(mào)易。

在業(yè)務(wù)操作上不追求沒(méi)有質(zhì)量的業(yè)務(wù)模式，不追求暴利業(yè)務(wù)，只追求穩(wěn)健的積小勝為大勝的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)；堅(jiān)決不開(kāi)展融資性貿(mào)易等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，堅(jiān)決不開(kāi)展與貿(mào)易不相關(guān)的金融業(yè)務(wù)。

樹(shù)立正確的政績(jī)觀，堅(jiān)持把規(guī)矩和紀(jì)律挺在前面，打造紀(jì)律嚴(yán)明、擔(dān)當(dāng)作為、正氣充盈的政治生態(tài)，做到每一次交易會(huì)預(yù)先分析全球的貿(mào)易形式、可持續(xù)發(fā)展，而不是短期暴發(fā)戶心態(tài)或者是為了規(guī)模而忽視風(fēng)險(xiǎn)的不正確的政績(jī)觀。

二、專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)，全員風(fēng)控，不把風(fēng)險(xiǎn)帶進(jìn)門(mén)

專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事，人人都是風(fēng)控官。結(jié)合貿(mào)易公司自身特點(diǎn)和行業(yè)特點(diǎn)，公司推行風(fēng)控一體化全員風(fēng)險(xiǎn)管理模式，形成了“事前-事中-事后”全鏈條。

生產(chǎn)企業(yè)著重處理的是人機(jī)物料四種關(guān)系，然而貿(mào)易著重處理的是人和市場(chǎng)的關(guān)系。市場(chǎng)是變化的，人在市場(chǎng)中會(huì)時(shí)常創(chuàng)造風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。管理大師德魯克先生說(shuō)：“管理的最高境界是激發(fā)員工的善意和潛能?！睂?duì)知識(shí)密集型的行業(yè)，貿(mào)易類(lèi)、金融類(lèi)、科技類(lèi)人才的重要性要比生產(chǎn)類(lèi)企業(yè)人才的重要性更高。生產(chǎn)類(lèi)企業(yè)抑惡式的管理模式，是針對(duì)勞動(dòng)密集型企業(yè)的管理模式。抑惡式和向善式的管理模式就會(huì)產(chǎn)生生產(chǎn)類(lèi)企業(yè)做貿(mào)易過(guò)程中的用人核心風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事就是風(fēng)控的核心。

充分分析業(yè)務(wù)模式驅(qū)動(dòng)以及貿(mào)易行業(yè)獨(dú)特的核心風(fēng)險(xiǎn)特征，以及內(nèi)外部結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，搭建國(guó)貿(mào)公司業(yè)務(wù)管理思路與風(fēng)險(xiǎn)管理體系。搭建風(fēng)險(xiǎn)防范三道防線：第一道防線是業(yè)務(wù)部門(mén)日常監(jiān)控。業(yè)務(wù)部門(mén)授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)起業(yè)務(wù)，交易時(shí)充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)把入口關(guān)。第二道防線是各職能部門(mén)監(jiān)控。職能部門(mén)根據(jù)各自專(zhuān)業(yè)職能在公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中識(shí)別各自領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)因素，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控。第三道防線是審計(jì)部門(mén)監(jiān)控。負(fù)責(zé)公司內(nèi)部控制的相關(guān)工作，主要負(fù)責(zé)對(duì)各部門(mén)執(zhí)行公司制度、公司制度執(zhí)行的有效性進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。

三、規(guī)范化操作，完善制度流程，設(shè)置紅線底線

國(guó)貿(mào)公司堅(jiān)決守住底線，不碰“紅線”，在公司內(nèi)部營(yíng)造風(fēng)險(xiǎn)控制的氛圍與文化。

在實(shí)物的管理上，不開(kāi)展融資性貿(mào)易業(yè)務(wù)，堅(jiān)決杜絕“錢(qián)付出去，貨收不到；貨發(fā)出去，錢(qián)收不回來(lái)”的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，設(shè)置了經(jīng)營(yíng)存貨的庫(kù)存上限，防止存貨規(guī)模較大形成積壓；設(shè)置了經(jīng)營(yíng)存貨的周轉(zhuǎn)時(shí)限，防止庫(kù)存長(zhǎng)時(shí)間積壓，造成降質(zhì)降價(jià)以及市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；動(dòng)態(tài)監(jiān)控存貨的市場(chǎng)價(jià)格，對(duì)期現(xiàn)貨價(jià)格波動(dòng)綜合管理，觸發(fā)預(yù)警目標(biāo)的，及時(shí)召集風(fēng)控委員會(huì)進(jìn)行審議，控制存貨價(jià)格的大幅波動(dòng)。

在期貨等金融衍生品的管理上，開(kāi)展以降低實(shí)貨風(fēng)險(xiǎn)敞口為目的金融衍生業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守套期保值原則，不開(kāi)展任何形式的投機(jī)交易，嚴(yán)格期貨開(kāi)平倉(cāng)操作，交易方案須經(jīng)公司風(fēng)控委員會(huì)審議后開(kāi)展；不開(kāi)展與貿(mào)易不相關(guān)的金融業(yè)務(wù)。

為規(guī)范化操作，國(guó)貿(mào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部制定下發(fā)《上游合作客戶準(zhǔn)入管理辦法》《業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理制度》《運(yùn)用套期工具進(jìn)行套期保值管理辦法（修訂）》《企業(yè)違規(guī)經(jīng)營(yíng)投資責(zé)任追究暫行辦法》等多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

四、科學(xué)決策，民主集中， 實(shí)現(xiàn)效率與規(guī)范兼?zhèn)?/h2>

在“風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下做大”的集團(tuán)戰(zhàn)略指引下，國(guó)際貿(mào)易各項(xiàng)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)主要圍繞著“積極穩(wěn)健、適度靈活”工作方針經(jīng)營(yíng)，決策層盡量減少企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的波動(dòng)，為平衡風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)作出戰(zhàn)略性的決定，不致因決策失誤或危害性事件而遭受重大經(jīng)濟(jì)損失，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)提供合理的保障。

貿(mào)易行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，每一單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都至少涉及到20多個(gè)節(jié)點(diǎn)，每個(gè)節(jié)點(diǎn)可能都存在風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)貿(mào)公司圍繞既定的規(guī)則經(jīng)營(yíng)，用規(guī)范化的制度流程來(lái)匹配，做到風(fēng)險(xiǎn)可視、風(fēng)險(xiǎn)可控。

效益效率兼?zhèn)洌敲總€(gè)貿(mào)易公司都關(guān)注的重點(diǎn)。國(guó)貿(mào)公司堅(jiān)持風(fēng)控和業(yè)務(wù)兩條線并行，總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)鏈條會(huì)被風(fēng)控總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)控鏈條進(jìn)行平行制衡，最終由風(fēng)控委員會(huì)進(jìn)行審議，提交黨委會(huì)決議。

設(shè)立全面風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)管理：第一層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)公司日常風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)年度業(yè)務(wù)戰(zhàn)略擬定年度風(fēng)控目標(biāo)，報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)審議后提交公司黨委會(huì)審批后實(shí)施；第二層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，審議公司戰(zhàn)略、重大合作合同；根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展需要，如遇客觀條件造成的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)控目標(biāo)調(diào)整或因業(yè)務(wù)實(shí)際需要超越原風(fēng)控目標(biāo)邊界，經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后由風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)出具專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)；第三層級(jí)黨委會(huì)，審定公司戰(zhàn)略、重大合作、年度風(fēng)控目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)議定的特殊風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。

貿(mào)易業(yè)務(wù)規(guī)模比較容易受銷(xiāo)售政策、貿(mào)易模式控制且無(wú)法甄別其貿(mào)易背景的可靠性，風(fēng)險(xiǎn)管理能力較強(qiáng)的企業(yè)依賴其完備的風(fēng)控制度及有效的制度執(zhí)行手段，將能夠獲得更為穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)能力及盈利預(yù)期；風(fēng)險(xiǎn)管理能力較差的企業(yè)將無(wú)法滿足復(fù)雜經(jīng)營(yíng)環(huán)境下的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理需求，導(dǎo)致資產(chǎn)損失規(guī)模增加、市場(chǎng)拓展能力受限。作為一個(gè)生產(chǎn)型企業(yè)背景的國(guó)際貿(mào)易企業(yè)，在選擇客戶的時(shí)候遵循“門(mén)當(dāng)戶對(duì)”原則，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理能力較為一致的企業(yè)合作。然而，在實(shí)際經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)法完全避免，但風(fēng)險(xiǎn)是一定能被控制在最小范圍中的，在全公司范圍內(nèi)必須持續(xù)不斷地培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，著重強(qiáng)調(diào)警惕性和紀(jì)律性。

國(guó)貿(mào)公司營(yíng)業(yè)額由2016年的54億元增長(zhǎng)至2020年的240億元，實(shí)現(xiàn)了貿(mào)易規(guī)模的幾何級(jí)突破，在“風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下做大”的集團(tuán)戰(zhàn)略指引下，在集團(tuán)轉(zhuǎn)型升級(jí)實(shí)現(xiàn)國(guó)際一流產(chǎn)業(yè)集團(tuán)背景下，在國(guó)貿(mào)公司“積極穩(wěn)健、適度靈活”工作方針的引導(dǎo)下，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均保持著快速發(fā)展的態(tài)勢(shì)?！帮L(fēng)險(xiǎn)管理能力是貿(mào)易企業(yè)生存發(fā)展的核心”的企業(yè)管理文化，不僅是一種管理創(chuàng)新，只有全面風(fēng)險(xiǎn)管理，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力，才能在當(dāng)下充滿著復(fù)雜的、多變的國(guó)內(nèi)外大環(huán)境下護(hù)航貿(mào)易板塊，在高質(zhì)量發(fā)展道路上砥礪前行。

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