楊逸卉

“十三五”以來，云南省深入貫徹《中共云南省委云南省人民政府關(guān)于加快構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的決定》，以綠為底，以綠賦能，實施綠色能源戰(zhàn)略，發(fā)展綠色能源產(chǎn)業(yè)，全力打造世界一流“綠色能源牌”。與此同時，中國人民銀行昆明中心支行（以下簡稱“昆明中支”）按照中國人民銀行等七部委聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》，統(tǒng)籌和指導(dǎo)云南金融機構(gòu)圍繞綠色信貸、綠色債券、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等金融工具以及相關(guān)政策安排，通過支持環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經(jīng)濟活動，即對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域項目投融資、項目運營、風(fēng)險管理提供金融服務(wù)，實實在在為支持云南綠色發(fā)展提供了源源不絕的金融內(nèi)生動力。其中，綠色金融支持綠色能源發(fā)展作為推進經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型的有效手段之一，既為云南經(jīng)濟綠色、低碳、高質(zhì)量發(fā)展提供了堅實的動力，更為筑牢國家西南生態(tài)安全屏障提供了強有力的支撐。從近期昆明中支對云南省內(nèi)27家主要金融機構(gòu)支持綠色能源發(fā)展情況的調(diào)研情況來看：“十三五”以來，云南省金融支持綠色能源規(guī)模持續(xù)擴大，產(chǎn)品創(chuàng)新不斷加強，信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體向好，賦能綠色能源發(fā)展成效明顯。

正如昆明中支行長李波總結(jié)的那樣：“自云南省綠色金融工作開展以來，在全省人民銀行的有效推動下，各銀行業(yè)金融機構(gòu)通過積極探索和努力，金融支持地方經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展已經(jīng)起步，綠色金融支持力度逐步加大，綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)日益豐富，全省綠色金融的發(fā)展值得肯定?！?/p>

“綠色”成為云南千億級能源產(chǎn)業(yè)的底色

云南省蘊藏全國約20%的綠色能源，水電和新能源技術(shù)可開發(fā)總量超過2億千瓦?！笆濉币詠恚颇鲜∫殉醪浇ǔ汕鍧嵉吞?、安全高效的現(xiàn)代綠色能源產(chǎn)業(yè)體系，18項綠色指標位居全國第一，5項指標達到世界一流水平。以綠色能源為主體的能源產(chǎn)業(yè)已然成為云南省第一大支柱產(chǎn)業(yè)，“一煙獨大”的產(chǎn)業(yè)格局被徹底改寫，資源優(yōu)勢正逐步轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢、經(jīng)濟優(yōu)勢、生態(tài)優(yōu)勢和民生福祉。

截至2020年末，云南省水電裝機7556萬千瓦，風(fēng)電裝機881萬千瓦，光伏發(fā)電裝機393萬千瓦;綠色能源發(fā)電量占比達90%，清潔能源交易電量占比達97%，綠色能源裝機占電力總裝機的比重達85.4%，非化石能源占一次能源消費比重超44%，均達到世界一流水平。與此同時，全省西電東送累計送出清潔電量超過1萬億千瓦時，為全國節(jié)能減排、污染防治做出巨大貢獻。此外，隨著烏東德水電站等一批標志性工程相繼建成投產(chǎn)，金沙江、瀾滄江水電基地基本建成，云南省已基本完成國家清潔能源基地建設(shè)，“綠色”已然成為云南千億級能源產(chǎn)業(yè)最鮮明的底色。

構(gòu)建云南綠色金融標準體系

2021年人民銀行聚焦“碳達峰、碳中和”重大戰(zhàn)略部署，初步確定“三大功能”“五大支柱”的綠色金融發(fā)展政策思路，提出要充分發(fā)揮金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風(fēng)險管理和市場定價三大功能，實施完備的綠色金融標準，強化信息披露，完善激勵機制，構(gòu)建多層次綠色金融市場體系，深化國際合作等五大發(fā)展目標。2021年8月，昆明中支根據(jù)人民銀行決策部署，結(jié)合云南實際，發(fā)布《關(guān)于云南省加快綠色金融發(fā)展的意見》。同時，為更好指導(dǎo)省內(nèi)金融機構(gòu)落實綠色金融政策，加強績效評價，昆明中支于2021年7月與9月，先后制定出臺《云南省銀行業(yè)金融機構(gòu)（法人）綠色金融評價實施細則（試行）》《云南省銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)（法人）綠色信貸業(yè)績評價實施細則（試行）》。

多渠道、抓重點支持云南綠色能源發(fā)展

綠色能源貸款持續(xù)發(fā)力，近九成投向水電開發(fā)。截至2021年6月，云南省支持綠色能源貸款余額1983.84億元，“十三五”以來累計增加428.87億元。其中水電貸款余額1718.55億元，占比86.63%，累計增加329.12億元，增量占比76.74%;風(fēng)電貸款余額170.19億元，累計增加17.96億元;光伏貸款余額30.20億元，累計增加18.22億元。貸款利率普遍低于同期市場貸款利率，以中長期保證抵押貸款為主。

政策性及國有大型銀行綠色債券貢獻突出。截至2021年6月末，云南綠色債券余額569.00億元，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)綠色債券余額35.73億元。業(yè)務(wù)支持主要來自政策性及國有大型銀行：如，2020年，國家開發(fā)銀行云南省分行助力華能瀾滄江發(fā)行全省首單、全國第二單綠色扶貧債務(wù)融資工具5億元;2020年6月，工商銀行云南省分行獨家主承華能瀾滄江水電股份有限公司超短融綠色債券10億元;2020年9月，中國銀行云南省分行代理某水電開發(fā)有限公司成功發(fā)行全國首單AA+綠色主體超短期融資券5億元;2021年3月，進出口銀行云南省分行通過發(fā)行“碳中和債券”支持白鶴灘等水電站輸電工程建設(shè);2021年6月，建設(shè)銀行云南省分行獨立承銷全國首筆“碳中和+鄉(xiāng)村振興”雙貼標超短期融資券——華能瀾滄江水電股份有限公司2021年度第二期綠色超短期融資券5億元。

金融助力綠色能源發(fā)展持續(xù)優(yōu)化提升

云南省金融機構(gòu)不斷完善綠色能源信貸內(nèi)部傳導(dǎo)機制，創(chuàng)新綠色產(chǎn)品服務(wù)，通過嚴格綠色能源信貸準入，嚴格執(zhí)行“環(huán)保一票否決”制度，實現(xiàn)金融資源的綠色配置。同時積極爭取技術(shù)改造貸款，促進傳統(tǒng)能源產(chǎn)業(yè)形成綠色新業(yè)態(tài)，提升綠色能源工業(yè)增加值在云南省經(jīng)濟總量的比重。同時積極探索和開發(fā)適合云南綠色經(jīng)濟發(fā)展的信貸產(chǎn)品，提供與綠色能源發(fā)展需求相匹配的金融供給。如，農(nóng)業(yè)銀行昭通分行與中聯(lián)綠能（北京）國際新能源科技有限公司合作，推出“光伏貸”支持農(nóng)村屋頂分布式光伏電站建設(shè)，在昭通巧家縣為1萬戶已脫貧建檔立卡戶每戶新建安裝3.18萬KW光伏發(fā)電并網(wǎng)系統(tǒng)，截至2021年5月末，農(nóng)業(yè)銀行昭通分行光伏扶貧貸款累計投放7105戶，貸款金額1.5億元，累計獲得發(fā)電收入0.43億元，為7000余戶農(nóng)村家庭解決光伏融資難題，有效推動綠色金融助力鞏固脫貧攻堅成果有效銜接鄉(xiāng)村振興。

通過合理給予利率優(yōu)惠，降低綠色能源企業(yè)融資成本。云南省金融機構(gòu)在利用信貸閘門限制“兩高”領(lǐng)域企業(yè)和行業(yè)的同時，優(yōu)化和調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，確定綠色能源企業(yè)為積極進入類行業(yè)，支持具備排污許可證、環(huán)保達標企業(yè)優(yōu)先審批，給予相應(yīng)利率優(yōu)惠。如，工商銀行文山分行向云南大唐國際文山水電開發(fā)有限公司提供經(jīng)營性貸款5.67億元，期限18年，1年循環(huán)，使得執(zhí)行利率由中長期貸款的4.65%降至一年期的3.9%，助力企業(yè)建成裝機容量30萬KW。又如，建設(shè)銀行溪洛渡支行支持大唐永善風(fēng)電有限責(zé)任公司固定資產(chǎn)貸款3.08億元，執(zhí)行利率在基準利率基礎(chǔ)上下浮10%。

穩(wěn)步推進銀團（社團）貸款，提高企業(yè)融資可得性。為滿足綠色能源產(chǎn)業(yè)貸款方式更靈活、周期更長、額度更大的特點，云南省金融機構(gòu)跨行跨地區(qū)組建銀團貸款，有序開展資金支持，規(guī)避惡性競爭。如，建設(shè)銀行昆明分行與湖北分行、四川分行組建銀團貸款，為白鶴灘水電站審批貸款120億元，截至目前累計投放9億元;農(nóng)業(yè)銀行云南省分行通過內(nèi)部銀團貸款方式先后就白鶴灘電站項目發(fā)放貸款19億元，截至目前貸款余額7.79億元。

談及未來，李波表示：云南金融支持地方經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展已經(jīng)起步，省級層面的綠色金融工作機制初步建立，全省綠色金融加快發(fā)展的局面正在形成，但與中央和省委，省政府的要求還有較大差距。我們還要繼續(xù)加油鼓勁，積極主動去追趕。全省金融系統(tǒng)要將綠色金融確定為今后全省金融工作的一項重點工作，推動全省經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展，配合國家的碳達峰、碳中和戰(zhàn)略目標如期完成。

作者單位：中國人民銀行昆明中心支行貨幣信貸管理處