王小慧 金華琴 金小燕

（浙江中通文博服務(wù)有限公司杭州分公司，浙江 杭州 310000）

一、背景描述

1.單位基本情況

T公司成立于2011年12月20日，屬于第三產(chǎn)業(yè)的服務(wù)行業(yè)。T公司憑借項(xiàng)目管理和人力資源管理相結(jié)合的創(chuàng)新型商業(yè)機(jī)制，致力于各行業(yè)非核心業(yè)務(wù)整體外包服務(wù)。T公司采用運(yùn)營性商業(yè)模式，處于價(jià)值鏈的中游，服務(wù)上游企業(yè)2300余家客戶，上游企業(yè)主要為大中型國有企業(yè)，主要包括移動(dòng)、聯(lián)通、電信運(yùn)營商、人保、石油、電力及銀行等，服務(wù)下游外包員工12萬人。T公司資產(chǎn)總額大于12億元，全國服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋31個(gè)省市自治區(qū)，300余個(gè)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，為一家快速成長的大中型人力資源服務(wù)外包商。

2.單位管理現(xiàn)狀分析和存在的主要問題

T公司服務(wù)12萬外包員工，資金支付超強(qiáng)集中，每月的1至31日都在為外包員工進(jìn)行工資發(fā)放。早期針對(duì)每位外包員工，開設(shè)N個(gè)銀行賬戶，不同員工持有不同銀行賬戶卡，采用傳統(tǒng)的工資代發(fā)模式發(fā)放工資。由于業(yè)務(wù)交付時(shí)間往往不受財(cái)務(wù)管理部所控制，但資金交付系統(tǒng)卻受中國人民銀行跨行時(shí)間限制，無法及時(shí)進(jìn)行資金交付，影響外包員工工資、費(fèi)用報(bào)銷的資金到賬速度。特別在月底、年底結(jié)算交付高峰期時(shí)，會(huì)出現(xiàn)客戶投訴業(yè)務(wù)、業(yè)務(wù)投訴財(cái)務(wù)的現(xiàn)象，甚至出現(xiàn)財(cái)務(wù)管理部人員超負(fù)荷工作及長期加班3小時(shí)以上的非正?，F(xiàn)象。

3.選擇資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)起因

為了解決12萬外包員工快速到款，緩解財(cái)務(wù)人員長期加班的問題，我們必須有所改變。財(cái)務(wù)管理部人員多處調(diào)研，深刻反思，2015年底向企業(yè)管理層提交了完整的資金交付信息化系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案。企業(yè)管理層非常支持肯定，于2016年初正式啟動(dòng)業(yè)財(cái)聯(lián)動(dòng)下的資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)。

二、總體設(shè)計(jì)

1.應(yīng)用資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的目標(biāo)

改變財(cái)會(huì)人員超負(fù)荷工作現(xiàn)狀，提高工作效率，提升質(zhì)量及內(nèi)外服務(wù)滿意度，成為人力資源服務(wù)行業(yè)財(cái)務(wù)管理信息化應(yīng)用的佼佼者。

2.應(yīng)用資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的總體思路

以管理會(huì)計(jì)建設(shè)思路為基礎(chǔ)，充分發(fā)揮業(yè)財(cái)人員作用，利用信息工具，對(duì)外與銀行打通接口，對(duì)內(nèi)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)無縫銜接，最大限度地提高交付數(shù)據(jù)的無紙化流轉(zhuǎn)，最快速度地實(shí)現(xiàn)資金交付，以及第一時(shí)間反饋交付結(jié)果。

3.資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的內(nèi)容

有了目標(biāo)和總體思路，便開展具體的工作。

2015年首次開發(fā)S銀行付款通系統(tǒng)，有效地解決了傳統(tǒng)工資代發(fā)模式受中國人民銀行跨行時(shí)間限制的問題。

2017年二次開發(fā)及優(yōu)化S銀行付款通系統(tǒng)，提高出款速度及出款操作由手工模式改為系統(tǒng)自動(dòng)模式。

2018年開發(fā)X銀行信E匯系統(tǒng)，解決工資代發(fā)模式受5萬元額度限制。

2019年S銀行、X銀行銀企直聯(lián)系統(tǒng)，客戶到款信息采集到T公司業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)。

2021年開發(fā)S銀行超網(wǎng)代發(fā)系統(tǒng)，解決單筆代發(fā)5萬元以上100萬元以下的工資。

資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)內(nèi)容，見以下圖表：

4.資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的創(chuàng)新

應(yīng)用資金交付信息化系統(tǒng)，是T公司財(cái)務(wù)管理部工作的創(chuàng)新，是信息化建設(shè)過程中的創(chuàng)新。在改變的同時(shí)，也為企業(yè)決策提供了支撐，真正地實(shí)現(xiàn)了管理會(huì)計(jì)通過信息化手段來提升應(yīng)用。

三、應(yīng)用過程

1.單位組織架構(gòu)基本情況

T公司組織架構(gòu)基本情況，實(shí)行直線職能制組織架構(gòu)。在公司經(jīng)營管理層總經(jīng)理等領(lǐng)導(dǎo)下，設(shè)三個(gè)事業(yè)部總經(jīng)理（政企事業(yè)部、工程事業(yè)部及郵通事業(yè)部）與七個(gè)職能部門經(jīng)理（人事行政部、財(cái)務(wù)管理部及市場(chǎng)營銷部等），分管十六個(gè)分公司總經(jīng)理（浙江省內(nèi)11個(gè)地市、江蘇、上海及海南分公司）。

2.參與部門和人員

由T公司財(cái)務(wù)管理部牽頭，業(yè)務(wù)運(yùn)營部、信息中心技術(shù)人員及外部銀行技術(shù)人員配合。

3.應(yīng)用資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的資源、環(huán)境、信息化條件等部署要求

管理層提倡技術(shù)創(chuàng)新，理念創(chuàng)新。在以總經(jīng)理為首的工作小組領(lǐng)導(dǎo)下，公司內(nèi)各部門間全力配合支撐，外部S銀行、X銀行的服務(wù)支持，信息中心技術(shù)人員的專業(yè)能力，為資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)奠定了強(qiáng)有力的基礎(chǔ)。

4.具體應(yīng)用模式和應(yīng)用流程

信息化建設(shè)成員針對(duì)單位目前的工資代發(fā)、費(fèi)用報(bào)銷、工程結(jié)算情況進(jìn)行了調(diào)研及探討；財(cái)務(wù)人員提出開發(fā)需求及建議，征求業(yè)務(wù)人員意見，并與S銀行、X銀行技術(shù)人員探討，結(jié)合T公司實(shí)際應(yīng)用所需，科學(xué)地提出了合理的銀企端口連接方案。

為了自動(dòng)規(guī)避不規(guī)范的出款信息，再根據(jù)支付結(jié)算單自帶的結(jié)算內(nèi)容和支付ID作為出款摘要，財(cái)務(wù)人員連同信息中心技術(shù)人員針對(duì)此問題進(jìn)行溝通并討論取數(shù)規(guī)則，得出結(jié)論是財(cái)務(wù)人員從業(yè)務(wù)系統(tǒng)提交支付結(jié)算單，數(shù)據(jù)自動(dòng)傳輸至資金交付系統(tǒng)。

資金交付系統(tǒng)根據(jù)自動(dòng)傳輸?shù)闹Ц督Y(jié)算單業(yè)務(wù)批次號(hào)進(jìn)行審核出款，出款數(shù)據(jù)自動(dòng)傳輸至網(wǎng)銀系統(tǒng)端口，接收到支付指令后完成支付流程，再自動(dòng)反饋結(jié)果給資金交付系統(tǒng)所對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)批次號(hào)，整個(gè)支付流程結(jié)束。

銀行收繳系統(tǒng)與網(wǎng)銀系統(tǒng)（銀企直聯(lián)）這兩個(gè)端口的貫穿，實(shí)現(xiàn)由銀企直聯(lián)系統(tǒng)自動(dòng)獲取客戶到款資金實(shí)時(shí)導(dǎo)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。使業(yè)務(wù)部門能實(shí)時(shí)看到客戶到款資金信息，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)部門及時(shí)便捷認(rèn)領(lǐng)業(yè)務(wù)資金。

5.在實(shí)施過程中遇到的主要問題和解決方法

資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)中存在系統(tǒng)實(shí)施、運(yùn)行不暢、維護(hù)困難等主要問題。在企業(yè)管理層強(qiáng)有力的支持下，信息技術(shù)人員憑借專業(yè)的技術(shù)手段，信息化建設(shè)成員創(chuàng)造解決問題的方法，最終成功實(shí)施及運(yùn)用。

四、取得成效

1.應(yīng)用資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)前后情況對(duì)比

使用資金交付信息化系統(tǒng)后，解決原受中國人民銀行跨行時(shí)間限制的問題；出款由每秒1人提升至30人；出款提交、客戶出款及到款信息從手工到系統(tǒng)自動(dòng)操作；解決受5萬元額度限制；提高了工作效率及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性。

2.對(duì)解決單位管理問題情況的評(píng)價(jià)

資金交付信息化系統(tǒng)的應(yīng)用，大大提升了交付能力，幾乎不再出現(xiàn)年底12月及春節(jié)交付高峰期加班的情形，單位資金交付能力走在了同行業(yè)的前端。

3.對(duì)提升單位管理決策有用性的評(píng)價(jià)

應(yīng)用資金交付信息化系統(tǒng)，對(duì)資金相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行整理分析，實(shí)時(shí)查看資金在業(yè)務(wù)層面的流向數(shù)據(jù)，分析資金結(jié)構(gòu)，制定資金計(jì)劃，提高了資金使用效率，為企業(yè)決策有效利用閑置資金創(chuàng)收提供了支撐。

4.對(duì)提高單位績效管理水平的評(píng)價(jià)

應(yīng)用資金交付信息化系統(tǒng)，提高了單位的績效管理水平，對(duì)于現(xiàn)金流為負(fù)的業(yè)務(wù)部門實(shí)行績效考核，對(duì)于工資發(fā)放提交出錯(cuò)的人事專員進(jìn)行績效運(yùn)用。

五、經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

1.資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的基本應(yīng)用條件

運(yùn)用場(chǎng)景：對(duì)于資金交付人員多（T公司2020年S銀行與X銀行交付96萬人次）、交付時(shí)效要求高的單位，強(qiáng)力推薦應(yīng)用資金交付信息化系統(tǒng)。

2.資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)成功應(yīng)用的關(guān)鍵因素

管理層支持：資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)，需企業(yè)管理層級(jí)人員具備創(chuàng)新精神，上下聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)一目標(biāo)，統(tǒng)一思想。

信息中心給力：企業(yè)信息化程度高，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與資金交付信息化系統(tǒng)數(shù)據(jù)相互采集。

外部資源充分：得到銀行的配合，提供端口及端口連接。

3.資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)應(yīng)用效果的思考

（1）資金交付信息化系統(tǒng)是公司管理的重要工具。

（2）打通貫穿企業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)。

（3）根據(jù)業(yè)務(wù)、資源需求，適應(yīng)環(huán)境變化，信息化建設(shè)是不斷完善的過程。

4.資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)在應(yīng)用中的優(yōu)缺點(diǎn)

優(yōu)點(diǎn)，應(yīng)用了資金交付信息化系統(tǒng)，促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營提質(zhì)增效。

缺點(diǎn)，出現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與銀行端口連接不暢，導(dǎo)致資金交付數(shù)據(jù)部分不成功的情況。

5.對(duì)發(fā)展和完善資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的建議

（1）由牽頭部門（若條件允許，成立專門項(xiàng)目小組）負(fù)責(zé)整個(gè)資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)。

（2）加強(qiáng)企業(yè)管理層的認(rèn)識(shí)，改變思路，積極推動(dòng)信息化建設(shè)。

（3）年年有創(chuàng)新，年年有改變，提升管理、實(shí)操理念。

6.對(duì)推廣應(yīng)用資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)的建議

在整個(gè)集團(tuán)內(nèi)部及人力資源服務(wù)行業(yè)，建議結(jié)合單位自身實(shí)際情況，將每一步落到實(shí)處，推廣資金交付系統(tǒng)信息化建設(shè)。全面提升企業(yè)管理水平、使企業(yè)創(chuàng)利能力進(jìn)一步提升及增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力。