文/王靖夫 編輯/章蔓菁

黨的十九屆五中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議》提出加快構(gòu)建以國(guó)內(nèi)大循環(huán)為主體、國(guó)內(nèi)國(guó)際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局。圍繞這一戰(zhàn)略部署，《遼寧省國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十四個(gè)五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》提出，“服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局，實(shí)現(xiàn)全面振興全方位振興新突破”。結(jié)合這一目標(biāo)，外匯局遼寧省分局（下稱“遼寧省分局”）主動(dòng)優(yōu)化外匯管理服務(wù)，積極構(gòu)建與新發(fā)展格局相適應(yīng)的外匯管理體制機(jī)制，堅(jiān)持統(tǒng)籌穩(wěn)增長(zhǎng)、便利化和防風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)工作，促進(jìn)穩(wěn)外貿(mào)提質(zhì)增效，扎實(shí)推動(dòng)對(duì)外貿(mào)易實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

多措并舉提升貿(mào)易外匯管理服務(wù)水平

近年來(lái)，遼寧省外匯管理政策與穩(wěn)外貿(mào)措施協(xié)同發(fā)力，支持老工業(yè)基地不斷提升對(duì)外開(kāi)放水平。2021年以來(lái)，針對(duì)外貿(mào)企業(yè)在外匯業(yè)務(wù)辦理以及匯率風(fēng)險(xiǎn)管理上的訴求，遼寧省分局在“放管服”改革、匯率避險(xiǎn)工具宣傳和金融支持外貿(mào)等方面推出了一系列舉措，助力遼寧省進(jìn)出口貿(mào)易企穩(wěn)回升。2021年上半年，遼寧進(jìn)出口貿(mào)易總額達(dá)572.7億美元，同比增長(zhǎng)22.6%，逐步走出了新冠肺炎疫情帶來(lái)的不利影響。

深化“放管服”改革，穩(wěn)步推進(jìn)貿(mào)易外匯收支便利化

一是穩(wěn)步推進(jìn)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。2020年7月，遼寧首筆貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)業(yè)務(wù)成功落地，試點(diǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)對(duì)接，企業(yè)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)通過(guò)網(wǎng)銀直接辦理，減少紙質(zhì)單證審核，降低企業(yè)管理成本；同時(shí)，賦予了銀行更大的自主審核權(quán)。2021年以來(lái)，為進(jìn)一步提升貿(mào)易便利化水平，遼寧省分局深入重點(diǎn)企業(yè)和銀行，開(kāi)展便利化試點(diǎn)政策專題宣講與調(diào)研評(píng)估，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)銀企用好試點(diǎn)政策，構(gòu)建“企業(yè)越誠(chéng)信越便利，銀行越合規(guī)越自主”的正向激勵(lì)機(jī)制，穩(wěn)步擴(kuò)大參與試點(diǎn)銀行和企業(yè)的范圍，企業(yè)單筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間顯著縮減。

二是推動(dòng)銀行落實(shí)貿(mào)易外匯收支電子單證審核。為將貿(mào)易外匯收支便利化政策落到實(shí)處，切實(shí)滿足銀行和企業(yè)辦理外匯業(yè)務(wù)電子化的需求，遼寧省分局通過(guò)“部分地區(qū)重點(diǎn)推進(jìn)+重點(diǎn)銀行專題座談”的方式，推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)積極落實(shí)貿(mào)易外匯收支電子單證審核，讓數(shù)據(jù)多跑路、企業(yè)少跑腿，促進(jìn)銀行不斷提升貿(mào)易外匯收支單證審核電子化水平。2021年上半年，鞍山等三個(gè)重點(diǎn)推進(jìn)地區(qū)電子單證審核比例同比增加超過(guò)10個(gè)百分點(diǎn)，帶動(dòng)全省單證審核電子化水平顯著提高。

三是探索構(gòu)建“貿(mào)易收支便利化指數(shù)”。遼寧省分局將落實(shí)便利化政策、提升涉外經(jīng)濟(jì)服務(wù)水平作為服務(wù)全省對(duì)外貿(mào)易發(fā)展的重要著力點(diǎn)，探索構(gòu)建“貿(mào)易收支便利化指數(shù)”，通過(guò)將銀行貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)辦理時(shí)間、電子單證審核比例、單證審核種類等多項(xiàng)指標(biāo)納入評(píng)價(jià)體系，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)參照評(píng)價(jià)結(jié)果主動(dòng)“找差距、補(bǔ)短板”，以切實(shí)提升服務(wù)外貿(mào)企業(yè)的精準(zhǔn)性和時(shí)效性。

加強(qiáng)對(duì)匯率避險(xiǎn)工具的宣傳，引導(dǎo)企業(yè)樹(shù)立“財(cái)務(wù)中性”理念

一是引導(dǎo)重點(diǎn)外貿(mào)企業(yè)進(jìn)一步樹(shù)立匯率風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。為幫助外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)，更好地適應(yīng)人民幣匯率雙向波動(dòng)，2021年上半年，遼寧省分局協(xié)調(diào)遼寧省外匯與跨境人民幣自律機(jī)制召集全省69家重點(diǎn)涉外企業(yè)開(kāi)展專題培訓(xùn)，詳細(xì)介紹了銀行匯率避險(xiǎn)工具專業(yè)知識(shí)和外匯市場(chǎng)運(yùn)行態(tài)勢(shì)，組織銀行開(kāi)展銀企對(duì)接，推動(dòng)銀行為企業(yè)制定“個(gè)性化”避險(xiǎn)方案，切實(shí)引導(dǎo)企業(yè)提高匯率風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，樹(shù)立“財(cái)務(wù)中性”理念。

二是多渠道擴(kuò)大避險(xiǎn)工具的宣傳覆蓋面。為引導(dǎo)企業(yè)更好地運(yùn)用匯率避險(xiǎn)工具，管好匯率風(fēng)險(xiǎn)，遼寧省分局充分利用微信公眾號(hào)等平臺(tái)發(fā)布微視頻和宣傳美篇，宣傳、普及匯率避險(xiǎn)專業(yè)知識(shí)，提高涉外企業(yè)運(yùn)用避險(xiǎn)工具的積極性。通過(guò)多渠道、多層次的宣傳和溝通，企業(yè)運(yùn)用外匯避險(xiǎn)工具的積極性明顯提升。2021年上半年，全省遠(yuǎn)期結(jié)售匯規(guī)模為66億美元，同比增長(zhǎng)16.3%，占貨物貿(mào)易結(jié)售匯總額的比例達(dá)25.6%。

聚焦外貿(mào)企業(yè)融資難題，切實(shí)發(fā)揮金融對(duì)外貿(mào)的支持作用

一是全面推動(dòng)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)落地。2020年8月，遼寧首筆跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)業(yè)務(wù)正式落地。依托跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)，銀行信息核驗(yàn)效率大幅提升，企業(yè)融資申請(qǐng)周期顯著縮短。在已有試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，遼寧省分局持續(xù)推進(jìn)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)試點(diǎn)工作。目前，全省已有30家銀行的180余家分支機(jī)構(gòu)開(kāi)通了跨境金融區(qū)塊鏈平臺(tái)，為銀行落實(shí)展業(yè)審核、便利融資放款提供了科技保障，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)場(chǎng)景和地區(qū)全覆蓋。2021年上半年，轄內(nèi)銀行通過(guò)跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)為57家企業(yè)投放貿(mào)易融資1.5億美元，其中90%為中小微企業(yè)。未來(lái)，在跨境金融區(qū)塊鏈服務(wù)平臺(tái)的助力下，銀行在中小企業(yè)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的審核上將獲得更加便利、更加充分的信息支持，推動(dòng)銀行貿(mào)易融資進(jìn)一步向中小企業(yè)傾斜，幫助中小外貿(mào)企業(yè)打通融資瓶頸。

二是引導(dǎo)企業(yè)綜合運(yùn)用貿(mào)易融資和商業(yè)信用推動(dòng)外貿(mào)發(fā)展。針對(duì)中小企業(yè)融資難的現(xiàn)實(shí)情況，遼寧省分局從貿(mào)易融資和商業(yè)信用兩個(gè)方向幫助外貿(mào)企業(yè)解決融資難題。一方面，深入金融機(jī)構(gòu)調(diào)研貿(mào)易融資的難點(diǎn)，積極推動(dòng)銀企對(duì)接，推動(dòng)銀行為外貿(mào)企業(yè)辦理國(guó)內(nèi)外匯貸款、遠(yuǎn)期信用證、海外代付等融資業(yè)務(wù)，及時(shí)滿足外貿(mào)企業(yè)發(fā)展過(guò)程中的資金需求；另一方面，引導(dǎo)外貿(mào)企業(yè)合理運(yùn)用商業(yè)信用，合規(guī)開(kāi)展具有真實(shí)貿(mào)易背景的預(yù)收、預(yù)付、延收、延付等商業(yè)信用類業(yè)務(wù)，并持續(xù)加強(qiáng)對(duì)此類商業(yè)信用類業(yè)務(wù)規(guī)模和期限的監(jiān)測(cè)。2021年上半年，全省銀行貿(mào)易融資簽約額達(dá)97億美元，同比增長(zhǎng)19%。

新形勢(shì)下涉外貿(mào)易存在的問(wèn)題和建議

穩(wěn)金融是穩(wěn)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈的重要抓手。面對(duì)新冠肺炎疫情的沖擊，外匯管理部門全力做好“六穩(wěn)”“六?！惫ぷ鳎瑘?jiān)持深化外匯領(lǐng)域的改革開(kāi)放，多措并舉穩(wěn)外資、穩(wěn)外貿(mào)，助力構(gòu)建雙循環(huán)新發(fā)展格局。未來(lái)，遼寧省分局將基于在支持地方“穩(wěn)外貿(mào)”工作中的體會(huì)和經(jīng)驗(yàn)，從以下幾方面進(jìn)一步完善涉外貿(mào)易領(lǐng)域的外匯服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

一是完善事中、事后監(jiān)管框架，適應(yīng)新型貿(mào)易發(fā)展趨勢(shì)。近年來(lái)，跨境電子商務(wù)、市場(chǎng)采購(gòu)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)和離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購(gòu)、委托境外加工等新型離岸國(guó)際貿(mào)易快速發(fā)展，降低了中小企業(yè)參與國(guó)際貿(mào)易的門檻，成為推動(dòng)我國(guó)外貿(mào)創(chuàng)新發(fā)展的重要力量。但這些新業(yè)務(wù)、新模式存在交易鏈條在外，海關(guān)信息、物流信息不充分且驗(yàn)證困難等特點(diǎn)，對(duì)銀行落實(shí)展業(yè)原則提出了挑戰(zhàn)。

隨著貿(mào)易便利化措施的進(jìn)一步落地，所涉及的市場(chǎng)主體不斷下沉。為兼顧促便利與防風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步適應(yīng)新型貿(mào)易發(fā)展趨勢(shì)，可從以下兩方面進(jìn)一步完善事中、事后監(jiān)管框架：其一，加強(qiáng)政策頂層設(shè)計(jì)、完善監(jiān)管協(xié)調(diào)、強(qiáng)化宏觀審慎管理。探索對(duì)新型貿(mào)易業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)，強(qiáng)化對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)規(guī)模和趨勢(shì)的分析；豐富對(duì)新型貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力；支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)有序發(fā)展。其二，創(chuàng)新新型貿(mào)易微觀監(jiān)管實(shí)踐，完善貿(mào)易外匯收支監(jiān)管手段和方式方法，探索推動(dòng)海運(yùn)提單、保稅區(qū)倉(cāng)單等交易信息的整合應(yīng)用，加強(qiáng)對(duì)便利化業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，豐富銀行落實(shí)展業(yè)原則和核驗(yàn)交易真實(shí)性的手段，實(shí)現(xiàn)促便利與防風(fēng)險(xiǎn)的有機(jī)結(jié)合。

二是不斷改進(jìn)外匯服務(wù)，持續(xù)助力企業(yè)匯率避險(xiǎn)。在人民幣匯率雙向波動(dòng)成為常態(tài)的情況下，如何增強(qiáng)對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)動(dòng)向的敏感度，主動(dòng)、合規(guī)、合理地運(yùn)用外匯避險(xiǎn)工具防范匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提升穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)能力，是當(dāng)前外貿(mào)企業(yè)面臨的一項(xiàng)重要課題。從遼寧省分局所了解到的情況看，轄內(nèi)企業(yè)使用外匯避險(xiǎn)工具的制約因素主要包括：未樹(shù)立“財(cái)務(wù)中性”理念，僅以單筆業(yè)務(wù)盈虧評(píng)價(jià)避險(xiǎn)工具使用效果；未充分認(rèn)識(shí)到匯率風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)主營(yíng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的重要作用；財(cái)務(wù)人員缺乏專業(yè)知識(shí)，運(yùn)用避險(xiǎn)工具的能力和積極性不足；使用避險(xiǎn)工具通常需占用銀行授信額度或繳存保證金，而中小外貿(mào)企業(yè)因缺乏授信支持或擔(dān)心占用資金而不愿使用避險(xiǎn)工具。

為有效推動(dòng)企業(yè)開(kāi)展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理、促其牢固樹(shù)立“風(fēng)險(xiǎn)中性”的理念，可從以下幾方面繼續(xù)改進(jìn)外匯服務(wù)：其一，鼓勵(lì)銀行根據(jù)客戶需求推出“量身定制”的外匯避險(xiǎn)方案，強(qiáng)化銀行基層展業(yè)能力建設(shè)，便利企業(yè)產(chǎn)品應(yīng)用，精準(zhǔn)解決各類企業(yè)的避險(xiǎn)需求。其二，加強(qiáng)宣傳推介力度，合理引導(dǎo)企業(yè)匯率預(yù)期，普及匯率避險(xiǎn)工具知識(shí)，促其樹(shù)立“財(cái)務(wù)中性”理念，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)銀行自律機(jī)制的指導(dǎo)；通過(guò)產(chǎn)品宣講、銀企對(duì)接、客戶走訪等方式，擴(kuò)大匯率避險(xiǎn)工具的應(yīng)用覆蓋面，全方位增強(qiáng)涉外企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

三是引導(dǎo)銀行優(yōu)化貿(mào)易融資結(jié)構(gòu)，關(guān)注銀企貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)。從企業(yè)規(guī)模來(lái)看，當(dāng)前，轄內(nèi)一些銀行出于“大企業(yè)信仰”和交易慣性，貿(mào)易融資業(yè)務(wù)仍高度集中于大型企業(yè)，眾多中小企業(yè)所獲貿(mào)易融資支持力度仍不足。從行業(yè)特征來(lái)看，部分融資集中于鋼鐵、石化等涉及大宗產(chǎn)品交易的企業(yè)。相較于其他行業(yè)，大宗商品行業(yè)更易受到全球金融市場(chǎng)波動(dòng)和主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策轉(zhuǎn)向的溢出效應(yīng)的影響，由此引發(fā)的貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

>>> 近年來(lái)，遼寧省外匯管理政策與穩(wěn)外貿(mào)措施協(xié)同發(fā)力，支持老工業(yè)基地不斷提升對(duì)外開(kāi)放水平。

下一步，遼寧省分局將繼續(xù)推動(dòng)建立與經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展相適應(yīng)的產(chǎn)業(yè)和融資結(jié)構(gòu)，助力外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級(jí)。一方面，強(qiáng)化貨幣信貸和外匯管理的政策協(xié)同和監(jiān)管協(xié)作，充分運(yùn)用普惠金融、中小微企業(yè)信用貸款等政策工具，加大對(duì)中小外貿(mào)企業(yè)的支持力度，引導(dǎo)銀行主動(dòng)優(yōu)化貿(mào)易融資投向。特別要推動(dòng)銀行加強(qiáng)對(duì)“專精特新”中小企業(yè)的貿(mào)易融資支持，提升企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)鏈、貿(mào)易鏈中的重要性和發(fā)展韌性。另一方面，密切跟蹤發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體貨幣政策動(dòng)向，防范可能由此產(chǎn)生的溢出效應(yīng)；尤其要關(guān)注美聯(lián)儲(chǔ)量化寬松貨幣政策退出對(duì)轄內(nèi)銀行外幣貿(mào)易融資業(yè)務(wù)和外貿(mào)企業(yè)融資成本的影響，提高識(shí)別和應(yīng)對(duì)外部風(fēng)險(xiǎn)沖擊的前瞻性。

四是引導(dǎo)涉外企業(yè)商業(yè)信用類業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。涉外企業(yè)基于相互間的合作關(guān)系和信任，通過(guò)延收、延付、預(yù)收、預(yù)付等商業(yè)信用類業(yè)務(wù)實(shí)施結(jié)算或融資，是外貿(mào)領(lǐng)域較為普遍的業(yè)務(wù)模式，有助于減少企業(yè)的資金占用，有著現(xiàn)實(shí)需求基礎(chǔ)和實(shí)際價(jià)值。但同時(shí)，也有個(gè)別企業(yè)在進(jìn)出口貿(mào)易中存在有違于正常商業(yè)模式的超長(zhǎng)期限預(yù)收、預(yù)付、延收、延付的行為，借助貿(mào)易收支渠道實(shí)施違規(guī)資金轉(zhuǎn)移。為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)企業(yè)此類行為的監(jiān)控，未來(lái)，應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)微觀監(jiān)管的穿透性，利用金融科技手段加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，從行業(yè)、規(guī)模、關(guān)聯(lián)方交易等維度，分析外貿(mào)商業(yè)信用的交易特征，探索構(gòu)建監(jiān)測(cè)評(píng)估指標(biāo)體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離正常商業(yè)模式和邏輯的異常交易行為，豐富對(duì)不真實(shí)、不合理的商業(yè)行為的鑒別手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的早期識(shí)別與化解，引導(dǎo)商業(yè)信用類行為的良性發(fā)展。