劉國良

摘 要：近年來，我國涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)集中爆發(fā)態(tài)勢，極大影響了經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定。由于我國對此類違法犯罪行為的法律界定較為粗疏，對涉眾型經(jīng)濟犯罪的定義界定模糊，不僅使得認定泛化，也給相關(guān)違法犯罪行為人提供了規(guī)避法律處罰的漏洞。涉眾型經(jīng)濟犯罪所涉及的資產(chǎn)處置問題，關(guān)乎涉案群眾的切身利益，處置不當極易引發(fā)上訪，造成維穩(wěn)難，群眾滿意度低。在偵查辦案過程中，應(yīng)著重致力于將追贓挽損行為融合于打擊全鏈條，從而有效遏制涉眾型經(jīng)濟犯罪，維護健康的社會經(jīng)濟發(fā)展秩序。

關(guān)鍵詞：涉眾型經(jīng)濟犯罪；追贓挽損；收益最大化

Research on the maximization of asset income of stakeholder economic crime

LIU Guoliang（Economic Investigation Detachment of Linyi Public Security Bureau， Linyi 276000， China）

Abstract： In recent years， the focus of the outbreak of economic crimes involving the public has greatly affected the economic development and social stability. Because the legal definition of this kind of illegal and criminal behavior in China is relatively rough， and the definition of stakeholder economic crime is vague， it not only makes the identification generalized， but also provides loopholes for relevant offenders to evade legal punishment. The asset disposal involved in the economic crime of stakeholder type is related to the vital interests of the people involved in the case. Improper disposal can easily lead to petition， which makes it difficult to maintain stability and low satisfaction of the people. In the process of investigating and handling cases， we should focus on integrating the behavior of recovering stolen goods and pulling losses into the whole chain of cracking down， so as to effectively curb the stakeholder type economic crimes and maintain a healthy order of social and economic development.

Keywords： stakeholder economic crime； recovery of stolen goods； maximization of income

隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)以非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷、詐騙、合同詐騙、非法經(jīng)營等行為表征的涉眾型經(jīng)濟犯罪呈現(xiàn)多發(fā)、高發(fā)態(tài)勢，嚴重擾亂了市場經(jīng)濟秩序，直接損害了廣大群眾的切身利益，成為影響社會穩(wěn)定的重要因素之一。筆者結(jié)合臨沂市蘭陵縣公安機關(guān)偵辦涉眾型經(jīng)濟犯罪案件實例，分析公安機關(guān)在辦案實踐中，充分運用刑法規(guī)制手段，使用掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益犯罪追究，維護正常的刑事追贓挽損工作，加大對財產(chǎn)權(quán)的執(zhí)法保護力度，在涉案資產(chǎn)收益最大化方面做了有益的嘗試，為有效緩解涉眾型經(jīng)濟犯罪資產(chǎn)處置問題，尤其是涉眾型經(jīng)濟犯罪追贓挽損工作不力，致使在資產(chǎn)處置陷入困境等方面的問題提供借鑒，為構(gòu)建具有中國特色的金融犯罪預(yù)警防控體系而努力[1]。

一、當前涉眾型經(jīng)濟犯罪點多面廣情況錯綜復(fù)雜

（一）涉眾型經(jīng)濟犯罪的主要特點

1.涉案金額逐年攀高

涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案金額沒有最大，只有更大的案件層出不窮，尤其“互聯(lián)網(wǎng)+”的犯罪手段的出現(xiàn)，對虛擬經(jīng)濟的泛濫更是呈現(xiàn)推波助瀾之勢。譬如臨沂市偵辦的某公司常某華、王某、劉某姣等人控制的公司在未取得中國金融監(jiān)管部門批準前提下，經(jīng)營模式以“3658商城”為平臺，在網(wǎng)上誘騙投資人注冊會員后采取“訂單式消費”，繼續(xù)投資“紅金寶”“紅籌日項目”“虛擬幣交易”“紅包接力賽活動”“跨境電商紅籌”“慧賺寶”“優(yōu)8網(wǎng)”等多個項目。以投資的收益或者發(fā)展會員的獎勵形式在全國發(fā)展代理商和會員，進行非法吸收資金活動。對公司運營數(shù)據(jù)初步審計，僅在2014年6月至2018年7月期間，以承諾按月息6分至12分不等支付利息的形式，發(fā)展18萬余人進行實名注冊會員后參與投資，累計吸收本金15.20億元，總提現(xiàn)金額10.82億元，總消費金額5.25億元，目前待返還本金3.84億元，涉及全國31個省市自治區(qū)近3萬余人，這給偵查帶來難以想象的工作量。

2.侵害對象、涉案領(lǐng)域多元化

受害人多數(shù)分布在經(jīng)濟相對發(fā)達且人口密集的城市、城鎮(zhèn)，那些地方有更多的機會接受涉眾經(jīng)濟犯罪的信息源。多數(shù)的受害群眾是文化程度不高的低收入群體，法律知識匱乏，對涉眾經(jīng)濟犯罪這類“隱性”犯罪認知有一定的局限，相當數(shù)量的受害群眾在案發(fā)后認為造成損失的原因是自己考察不足、投資不慎。但是，該類犯罪受害群眾中間，也不乏公司白領(lǐng)、高知識、高學(xué)歷的人員，甚至是黨政公務(wù)人員，這無疑會使得更多的群眾參與其中，加劇了犯罪行為的社會危害性。

3.犯罪行為雜糅 涉眾犯罪大多存在案中案

涉眾型經(jīng)濟犯罪行為過程中，作案手段呈現(xiàn)多樣化。雖然涉案類型多，但萬變不離其宗，以合法形式掩蓋非法的目的，借此來謀取非法高額利益，成為隱蔽性高，低投入高回報的淵藪。譬如傳統(tǒng)涉眾型經(jīng)濟犯罪的手段，大多借用種植、養(yǎng)殖及項目開發(fā)等名義，利用民間的“會”“社”等組織形式進行非法吸收公眾存款、集資詐騙等，或以變相發(fā)行債券、彩票、股票的名義騙取投資款，虛構(gòu)各種名目繁多的增值業(yè)務(wù)誘人入圍，用虛假宣傳造勢、蠱惑的手法進行組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪等等。這樣就在涉眾型經(jīng)濟犯罪過程中，間有職務(wù)侵占、挪用資金、偽造發(fā)票、向非國家工作人員行賄等多種類型犯罪行為的存在。隨著社會的發(fā)展，涉眾型經(jīng)濟犯罪趨向智能化、職業(yè)化、規(guī)模化、集約化，譬如假借基金投資、“電子黃金投資”、期貨交易、境外投資等新型形式，利用購物返利網(wǎng)站誘騙網(wǎng)民加盟，傳統(tǒng)手法與現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)科技并用，致使合法行為與非法行為交融，給該類犯罪的查處、甄別帶來難以計數(shù)的工作量。

（二）當前涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案財物處置的思考

工欲善其事，必先利其器。涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案財物處置不當，易引發(fā)群體性上訪，形成次生的社會不穩(wěn)定因素。當前處置涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案財物的方案主要依據(jù)是中辦、國辦于2015年1月24日《關(guān)于進一步規(guī)范刑事訴訟涉案財物處置工作的意見》，然后公檢法三家均對原有涉案財物管理制度進行了修改完善。2015年2月，最高人民法院出臺《全面深化人民法院改革的意見——人民法院第四個五年改革綱要（2014-2018）》；同年3月6日最高人民檢察院出臺《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規(guī)定》；同年7月22日公安部對《公安機關(guān)涉案財物管理若干規(guī)定》進行修訂完善。這對推動建立跨部門涉案財物集中管理，建設(shè)跨部門涉案財物管理信息平臺，完善涉案財物信息公開機制成為共識。實踐中不外乎以下幾種涉案財產(chǎn)處置方式：一是按照國務(wù)院《處置非法集資工作操作流程》；二是依據(jù)人民法院判決書，將扣押贓款、贓物發(fā)還給受害人；三是由人民法院審理后依法處置。

當前執(zhí)法實務(wù)操作中，作為涉案財物管理模式公檢法實行的是實物移送、分別管理。各家分別設(shè)有專門保管場所、制度、保管人員及設(shè)施。對作為證據(jù)使用的實物一般均隨案移送。法院判決后，對與本案無關(guān)的涉案物品或者應(yīng)發(fā)還被告人、被害人等涉案物品則退回檢察機關(guān)，檢察機關(guān)再辦理相關(guān)手續(xù)由公安機關(guān)退回或作相應(yīng)處理。作為涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案財務(wù)的這種處置方式，顯然存在管理成本過高，執(zhí)法效率低下，在回應(yīng)群眾關(guān)切方面弊端明顯。隨著經(jīng)濟下行壓力的加大，以非法吸收公眾存款為代表的涉眾型經(jīng)濟犯罪呈井噴式發(fā)展。這類案件的突出特點是受害人數(shù)眾多，而追繳回來的損失與受害人的經(jīng)濟損失差額巨大。公安機關(guān)在偵查階段不能及時對涉案財物進行處置，致使矛盾的焦點集中在公安機關(guān)，造成信訪維穩(wěn)壓力加大，這和法律賦予我們保護公民的財產(chǎn)權(quán)利的任務(wù)，在執(zhí)行層面有所欠缺。

（三）涉案財物處置方面存在諸多現(xiàn)實瓶頸

涉案財物處置機制作為頂層設(shè)計，其根本是為確保刑事執(zhí)法公信力，圍繞刑事訴訟法的任務(wù)，保證準確、及時地查明犯罪事實，正確應(yīng)用法律，懲罰犯罪分子，保護公民的人身權(quán)利、財產(chǎn)權(quán)利、民主權(quán)利和其他權(quán)利。簡言之，作為公安機關(guān)經(jīng)偵執(zhí)法部門的首要工作就是圍繞打擊犯罪、追贓挽損展開，這也是群眾滿意度提升的追根溯源，但是執(zhí)法現(xiàn)實的瓶頸是追贓挽損率低，遏制了滿意度的提升。

巧婦難為無米之炊，執(zhí)法實踐中常常出現(xiàn)打擊效果不明顯，追贓挽損效果更難以回應(yīng)群眾關(guān)切，作為執(zhí)法頂層設(shè)計，務(wù)必要把追贓挽損與打擊并重提到一個新的層面。2019年度習(xí)近平在全國公安工作會議提出：將以人民為中心的思想落實到實實在在的追贓挽損工作中去，對涉案的資金、資產(chǎn)，要用足用好法律，務(wù)必一追到底；既注重效率也注重效益，全力防止貶損；對已經(jīng)辦結(jié)進入起訴、審判環(huán)節(jié)的案件，追贓工作要貫穿始終。這也是經(jīng)偵今后執(zhí)法的風(fēng)向標。窮盡法律賦予的手段、措施努力追贓挽損，規(guī)范涉案財物處置無疑是解決問題的一劑良藥。

二、深度探索如何做到涉眾型經(jīng)濟犯罪資產(chǎn)收益最大化

（一）案例情況介紹

2019年1月31日，臨沂市公安局蘭陵縣公安局經(jīng)偵大隊接群眾報案稱：陳某芝以投資“無限極”產(chǎn)品、高息返利為由，騙取投資者錢財。接到報案后，經(jīng)偵大隊立即成立專案組對案件進行初查，發(fā)現(xiàn)陳某芝具有犯罪事實，且涉案人員眾多、涉案資金巨大，需要追究刑事責(zé)任。于2019年2月1日立陳某芝非法吸收公眾存款案。當日對犯罪嫌疑人陳某芝及其丈夫于某予以上網(wǎng)追逃，同步對涉案資產(chǎn)進行查封、凍結(jié)、扣押。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人陳某芝、于某自2005年就借錢投資做無限極產(chǎn)品，其時月息10分，2010年底至今以10萬元為底投資“無限極”產(chǎn)品、月息5分，超過100萬元月息7分，每月初兌現(xiàn)利息。承諾只要報單10萬元，且每月購買300元產(chǎn)品，就能獲利息5000元。2018年12月份以前尚能正常兌付利息，每月單從利息計算就需要支付1000余萬元。有團隊數(shù)十個，對團隊領(lǐng)導(dǎo)每發(fā)展一名會員，獎勵現(xiàn)金2000元，對新會員組織旅行團外出旅游。日常雇傭陳某艷、李某欣、張某芳、任某榮、王某等人負責(zé)收款、開票及產(chǎn)品發(fā)放，租三間倉庫，經(jīng)營場所有四處。2016年做到高級業(yè)務(wù)主任級別，因折價售賣無限極產(chǎn)品，被撤銷資格降為一般消費客戶，自2016年后借用其兄陳某城的名義，購買劉某峰等人無限極產(chǎn)品，非法吸收公眾存款2.23億元，受害群眾1000余人。

（二）案件辦理情況

1.集中精力 分組負責(zé)

立案后，經(jīng)偵大隊立即成立專案組，下分為偵查組、抓捕組、賬目核查組、現(xiàn)場物證提取固定組四個小組對案件進行偵查。各組分工協(xié)作、協(xié)同作戰(zhàn)，同步開展工作，迅速采集、固定證據(jù)，抓捕犯罪嫌疑人。及時查封扣押，最大限度處置有效資產(chǎn)?，F(xiàn)場物證提取固定組對涉案的6個經(jīng)營點進行搜查，對有關(guān)物品進行了扣押并及時封存，組織人員在受害人的見證下，對無限極產(chǎn)品清點，集中保管，為最大限度減少損失，辦案部門主動聯(lián)系無限極總公司對產(chǎn)品進行歸類清點回收，對價值107萬元即將超出保質(zhì)期的產(chǎn)品回收，回收后的資金打到涉案專門賬戶，其余產(chǎn)品積極進行洽談回購，經(jīng)過這一番運作，最大限度增加挽回損失699.1534萬元。

2.窮盡手段 追贓挽損

加大對資金的收回力度，特別對1月21日之后的公司資金發(fā)放情況摸底調(diào)查，加大贓款收繳力度，對涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得的三名犯罪嫌疑人任某榮、王某、于某艷果斷、堅決采取刑事拘留措施，在強大法律威懾下，及時收回涉案現(xiàn)金1400余萬元。同時對拒不上繳贓款并逃匿的其他四名嫌疑人員及時采取上網(wǎng)追逃措施。

深挖余贓，將追贓挽損工作精細化、縱深化。宜將剩勇追窮冠，不可沽名學(xué)霸王。辦案部門積極發(fā)動群眾對涉案資產(chǎn)購置的土地、房屋、車輛等摸底調(diào)查，發(fā)現(xiàn)是涉案財物的即當場查封，譬如對犯罪嫌疑人使用涉案資金購買的沿街樓、多處房產(chǎn)進行查封。對涉案的相關(guān)林地、宅基地，立即到有關(guān)部門辦理查封手續(xù)。對涉案資金購置車輛予以追繳扣押。賬目核查組運用涉案資金查控平臺，深入各個銀行后臺查找陳某芝及其家人銀行賬號并進行凍結(jié)，凍結(jié)金額439134.44元，及時對銀行卡交易明細進行采集，然后同步采取行動。對其交待用周某、李某欣、任某榮、張某芳等人銀行卡支付利息的事實，專案組立即與資金查控系統(tǒng)收集的信息進行對比、分析、研判。同時對市場營銷提成進行清算追繳，對其購買劉某峰、李某春等人無限極產(chǎn)品的獲利情況亦同步調(diào)查、追繳。

3.賬目審計 利息追繳

犯罪嫌疑人陳某芝盡管小學(xué)三年級文化程度，卻未雇傭會計，只是憑記憶力自行記流水賬，致使資金往來賬目混亂。在此情況下，辦案單位一方面安排受害群眾代表逐團隊逐人統(tǒng)計，另一方面清點所有店面及住房內(nèi)的票據(jù)，分類清點。在此基礎(chǔ)上，委托審計公司對紙質(zhì)、電子數(shù)據(jù)進行審核，查清投資者所投資金及所獲利息。對凡超出本金的部分，與法制部門、檢察部門溝通后，依法認定為非法所得，通過公告形式告知相關(guān)人員，限期主動退出，如果認罪認罰的依法從寬處理，拒不繳出的，按掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪予以追繳，實現(xiàn)最大限度追贓挽損。詢問、訊問相結(jié)合，融合涉案資金的證據(jù)思維。偵查員對1000余名受害人進行逐一詢問，安撫激烈情緒并進行疏導(dǎo)溝通，及時把握輿情同步研判，密切掌握思想動態(tài)。通過制作無限極會員名單，對其基本情況、聯(lián)系方式，推薦人、交款方式等調(diào)查摸底。抓捕組運用戶籍登記、車輛違章、賓館同住、手機、微信等基礎(chǔ)信息進行綜合分析研判，對于某及其他涉案人行動軌跡進行密集研判。以上信息同步結(jié)合對犯罪嫌疑人陳某芝的訊問，信息相互比對研判，確保偵查決策的全面正確落地。

同步安保維穩(wěn)輿情引導(dǎo)控制。案發(fā)之時，正值全市兩會安保期間，一旦引發(fā)輿情或上訪事件，后果嚴重性不言而喻。為切實做好穩(wěn)控工作，辦案部門建立起案件受害群體間的溝通機制和案情通報制度，定期的溝通，讓他們及時了解案情進展情況，理解并支持辦案工作，配合追贓挽損，最大限度地確保穩(wěn)定，為實現(xiàn)經(jīng)偵執(zhí)法辦案的收益最大化提供了基礎(chǔ)。

（三）涉眾型經(jīng)濟犯罪經(jīng)驗做法

1.專案成員系統(tǒng)整合性 為追贓挽損提供人力保障

從公安機關(guān)介入案件伊始，辦案部門即成立專案組，形成精悍的辦案系統(tǒng)，圍繞偵查辦案的精準打擊、追贓挽損這一根本出發(fā)點，在分工的基礎(chǔ)上緊密配合，各偵查組將工作成效有機銜接，資源整合，信息共享，形成打擊合力。契合了專業(yè)的人做專業(yè)之事的理念，執(zhí)法全程能夠把握節(jié)點、有的放矢，實現(xiàn)打擊涉眾型經(jīng)濟犯罪，尤其通過以掩飾隱瞞犯罪所得法律制裁的方式將犯罪嫌疑人繩之以法，彰顯了法律權(quán)威，達到追贓挽損的收益最大化，這也是該案成為近年來高質(zhì)效的案件之一，促進了公安改革的進步[2]。

2.力求追贓挽損 用好用盡法律界定的犯罪構(gòu)成

近年來，隨著侵財犯罪數(shù)量的不斷增加，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件呈逐年上升趨勢，其犯罪形式、犯罪手段日趨多樣化?！缎谭ㄐ拚福贰缎谭ㄐ拚福ㄆ撸穼Α缎谭ā返谌僖皇l做了重大修改，從行為方式、法定刑幅度、單位犯罪等方面體現(xiàn)出從嚴打擊此類犯罪的決心。但是在現(xiàn)實涉眾型經(jīng)濟犯罪過程中，有些既是受害人，同時又是潛在的隱瞞違法犯罪所得的犯罪嫌疑人，其所獲得的財產(chǎn)利益處于罪與非罪的臨界點，人的趨利性促使其心存僥幸，認為自己是善意取得，拒不交出。并且在執(zhí)法過程中，公安機關(guān)偵查部門內(nèi)部辦案部門與法制部門，外部與檢察院、法院對此的認識也并不一致。

本案偵查過程中為最大限度追贓挽損，專案組由被動化主動，突破以往辦案中的定式思維，摒棄對涉案贓款贓物以罰代刑，或者將只需要治安處罰的行為予以定罪處罰，大膽使用掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益犯罪構(gòu)成，對于獲得贓款拒不交出主動打擊，及時立案查處，在追贓挽損方面取得良好法律效果和社會效果。

3.融合維穩(wěn)思維 偵查全過程保障受害人知情權(quán)

涉眾型經(jīng)濟犯罪受害人群體性強，追贓挽損事關(guān)群眾切身利益，其財產(chǎn)訴求較之他類犯罪尤為迫切。這就需要辦案部門在陽光執(zhí)法的同時，同步回應(yīng)群眾關(guān)切。在辦理涉眾型經(jīng)濟犯罪過程中，與受害群體建立互動機制，把堅持群眾路線貫徹執(zhí)法全過程，最大限度地消解了群眾對公安機關(guān)執(zhí)法辦案過程中容易出現(xiàn)的誤解，比如打擊不力、追贓不積極的問題。追贓挽損過程中，專案組充分發(fā)動群眾，挖掘犯罪嫌疑人涉案資產(chǎn)去向，對于其使用涉案資金購買的車輛、房產(chǎn)等及時予以查封、扣押、凍結(jié)，增加受害群眾對損失能夠挽回的信心。

三、涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案財物效益最大化的幾點思考

涉眾型經(jīng)濟犯罪是社會經(jīng)濟活動發(fā)展到一定階段所產(chǎn)生的一種現(xiàn)象，其間有合法經(jīng)濟行為、違法及犯罪行為，甚至有多種違法犯罪行為交織在一起，這就需要辦案人員熟稔法律界定的違法犯罪構(gòu)成、相關(guān)法律法規(guī)及政策，并保證準確落地，進一步提高對于立體化社會治安防控體系重要性的認識[3]。

（一）勇于擔當 運用法律思維 貫徹法在事中的執(zhí)法理念

過往辦理涉眾型經(jīng)濟犯罪，追贓挽損局限于在執(zhí)行搜查、強制措施過程中被動地查封、扣押和凍結(jié)涉案資產(chǎn)，一旦相關(guān)人員提出涉案資產(chǎn)是其合法收入，出現(xiàn)爭議時，執(zhí)法中就出現(xiàn)猶豫，具體表現(xiàn)在偵查指揮決策層面優(yōu)柔寡斷，致使涉案人員轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，喪失追贓挽損的最佳時機。適用掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪進行追贓挽損，必須明晰刑法對此的修改，是從行為方式、法定刑幅度、單位犯罪等方面從嚴打擊此類隱匿財產(chǎn)犯罪行為的立法本意。體現(xiàn)既要突出打擊構(gòu)成犯罪的行為，確保懲治的準確性，又要避免以往對此類行為以罰代刑的現(xiàn)象，要厘清行政處罰法和刑法適用的邊界，更加合理高效地使用，這也是回應(yīng)了司法實踐的需要。該罪的上游犯罪多為侵財性犯罪，其中包括涉眾型經(jīng)濟犯罪，這于判斷社會危害性大小的重要性是不言而喻的，運用時也必須符合犯罪構(gòu)成的一般原理。掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪不是行為犯、舉動犯，其犯罪構(gòu)成同樣需要符合一定的構(gòu)罪要件。符合犯罪的本質(zhì)特征，侵犯的是復(fù)雜客體，同時具有妨害刑事追訴活動和非法牟利的雙重屬性。

（二）涉案財物處置效益最大化是以事為中心的執(zhí)法保證

涉眾型經(jīng)濟犯罪涉案財物處置收益最大化是確保刑事執(zhí)法是為解決社會經(jīng)濟矛盾問題服務(wù)的，為創(chuàng)新執(zhí)法理念提供有益參考。[4]辦理案件過程中最大限度的追贓挽損為涉案財物處置效益最大化提供可能，對被害人的合法財產(chǎn)，權(quán)屬明確的，應(yīng)當依法及時返還，但須經(jīng)拍照、鑒定、估價，并在案卷中注明返還的理由。對于辦案部門查封、扣押、凍結(jié)的被害人的合法財產(chǎn)，權(quán)屬明確的，即具有獨特特征、能夠準確識別的被害合法財產(chǎn)，應(yīng)當依法及時返還被害人，不必等到判決生效后再返還。對于案件中存在查封、扣押、凍結(jié)多名被害人合法財產(chǎn)的情形，尤其要注意明確被害人財產(chǎn)的權(quán)屬問題，避免好心辦錯事。對于涉眾型經(jīng)濟犯罪涉及無數(shù)被害人，辦案部門查封、扣押、凍結(jié)的財產(chǎn)，權(quán)屬尚未完全明確，不能確認特定的財產(chǎn)為確定的被害人所有，且在案財物不足以清償所有被害人損失的，需要我們予以妥善處理。案發(fā)后查封、扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息，權(quán)屬不明確的，可按被騙財物占查封、扣押、凍結(jié)在案的財物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人，但已獲退賠的應(yīng)予扣除。執(zhí)法實踐證明，對于權(quán)屬不明確的財物，按照比例原則進行返還具有合理性。

山東省臨沂市在辦理該類犯罪時精準打擊、盡心力追贓挽損，以保障資產(chǎn)處置獲得效益最大化，從而回應(yīng)了受害群眾的關(guān)切。執(zhí)法過程中，加強執(zhí)法監(jiān)督[5]，優(yōu)化警民關(guān)系[6]，充分發(fā)動受害群眾，檢舉、揭發(fā)犯罪嫌疑人犯罪所得，對涉案資產(chǎn)盡信調(diào)查其權(quán)屬情況，是否屬于違法所得或者依法應(yīng)當追繳的其他涉案財物，經(jīng)過認真調(diào)查確定涉案財物的權(quán)屬，為下一步按照相關(guān)的法律規(guī)定作出處理提供依據(jù)和基礎(chǔ)。對此，專案組人員對相關(guān)人員進行取證，到相關(guān)部門進行調(diào)取證據(jù)，確保涉案財物權(quán)屬的認定具有確實、充分的依據(jù)。這一對涉案財物的調(diào)查處理做法，既確保了定罪準確，又對涉案財物處理效益最大化提供可能。

（三）涉案財產(chǎn)認定是資產(chǎn)處置效益最大化的根本保證

犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當予以追繳或者責(zé)令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當予以沒收。嚴格按照立法本意，結(jié)合當前執(zhí)法環(huán)境及現(xiàn)實解決問題的要求，公安機關(guān)應(yīng)當嚴格應(yīng)對，依照法律，以確保打擊實效促經(jīng)濟穩(wěn)定。對間接孳息及使用涉案資金所得收益予以查封、扣押、凍結(jié)。對于犯罪嫌疑人通過犯罪直接獲得的財產(chǎn)以及這些財產(chǎn)直接產(chǎn)生的孳息，予以凍結(jié)，高效完善管理模式[7]。對于犯罪嫌疑人運用涉案資金投資所得經(jīng)營公司企業(yè)，購買房產(chǎn)、林地等，辦案過程中對此進行了查封、扣押、凍結(jié)。這一執(zhí)法實踐，收到良好的社會效果，這無疑是對現(xiàn)行法律界定模糊，相關(guān)文件沒有就此作出明確規(guī)定等問題的一種解法。

犯罪所得在一定范圍內(nèi)控制善意取得的使用，對他人善意取得被告人詐騙所得的財物，不再追繳。對此應(yīng)當嚴格控制，辦案人員應(yīng)該厘清：是否明知是涉案財物而收取、是否無償取得、或以明顯低于市場的價格取得涉案財物、取得涉案財物是否源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動去綜合分析、審慎判斷。

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