柳 寧

（寧夏大學(xué) 地理科學(xué)與規(guī)劃學(xué)院，寧夏 銀川 750021）

小農(nóng)戶是鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實(shí)施和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)快速發(fā)展的主力軍，自鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略在十九大報(bào)告中提出以來，已成為我國全面建成小康社會(huì)、全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國家的重大歷史任務(wù)。2018 年中央一號(hào)文件和2019 年國務(wù)院出臺(tái)的《關(guān)于促進(jìn)小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機(jī)銜接的意見》，均強(qiáng)調(diào)了我國的國情是大國小農(nóng)，需注重解決小農(nóng)戶面臨的生計(jì)困難問題。目前，小農(nóng)戶主體分布在農(nóng)村，農(nóng)村仍是小農(nóng)戶聚集地的格局沒有徹底改變。小農(nóng)戶面臨的生計(jì)困難的核心是生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)問題，解決小農(nóng)戶的生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)問題是解決新時(shí)代“三農(nóng)”問題的工作重心。小農(nóng)戶是農(nóng)村最小生計(jì)單位，是在我國城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)發(fā)展中形成的較為脆弱的群體，自我保障能力低下，常受到自然環(huán)境、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)等多風(fēng)險(xiǎn)因素的相互困擾和威脅[1]。紅寺堡生態(tài)移民區(qū)已成為農(nóng)民走出生態(tài)環(huán)境惡劣區(qū)到適宜居住區(qū)，成功協(xié)調(diào)改善人地關(guān)系矛盾的典范，尤其對(duì)原遷地生態(tài)修復(fù)保護(hù)和遷入地降低生存風(fēng)險(xiǎn)具有雙重積極作用[2]，開展對(duì)寧夏中部最大生態(tài)移民聚集區(qū)小農(nóng)戶生計(jì)的研究，探討降低和抵御生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的策略，對(duì)小農(nóng)戶移民后的生計(jì)價(jià)值研究具有重要意義。

近年來，學(xué)術(shù)界在農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域開展了深入研究，研究領(lǐng)域主要在貧困[3]、精準(zhǔn)扶貧[4]、旅游開發(fā)[5]、糧食安全[6]、農(nóng)戶生計(jì)[7—8]、技術(shù)擴(kuò)散[9]、生態(tài)補(bǔ)償[10]、應(yīng)對(duì)策略[11]等方面。從研究內(nèi)容看，陳傳波[12]、劉學(xué)武[13]、蘇芳[14]、葉寧[15]對(duì)農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)特性識(shí)別及應(yīng)對(duì)策略進(jìn)行了分析；C.H.Quinn[16]、向麗等[17]、馬艷艷等[18]研究了農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)感知及其影響因素。從研究視角看，趙雪雁等[19]、彭峰等[20]、萬文玉等[21]、蘇芳等[22]對(duì)流域、高寒區(qū)、水庫移民區(qū)農(nóng)戶的生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)策略影響因素進(jìn)行了探討。隨著我國提出大力發(fā)展小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有效銜接的舉措后，我國學(xué)者開始關(guān)注小農(nóng)戶生計(jì)研究。張瑞娟等[23]選擇對(duì)小農(nóng)戶和種糧大戶技術(shù)采納行為和技術(shù)效率差異性進(jìn)行對(duì)比研究。霍雨佳[24]基于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群，研究了小農(nóng)戶生計(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)問題；蔣永穆等[25]在鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略背景下，對(duì)小農(nóng)戶生計(jì)發(fā)展問題進(jìn)行了探討；毛雙等[26]對(duì)鄉(xiāng)村振興視角下小農(nóng)戶生產(chǎn)效率影響因素進(jìn)行了分析；崔紅志等[27]探討了小農(nóng)戶如何銜接現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的政策對(duì)策問題。隋福民[28]研究發(fā)現(xiàn)小農(nóng)戶生計(jì)經(jīng)營活動(dòng)受環(huán)境因素影響明顯，表明應(yīng)根據(jù)外界環(huán)境變化進(jìn)行經(jīng)營結(jié)構(gòu)調(diào)整，減少經(jīng)濟(jì)損失。

綜上所述，學(xué)術(shù)界關(guān)于農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)策略研究已取得了豐碩成果，然而對(duì)生態(tài)移民區(qū)小農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避影響因素的研究還較少。為此，本文利用地理探測(cè)器、Logistic 二元模型分析法，以全國最大的生態(tài)移民小農(nóng)戶聚集地紅寺堡區(qū)為研究對(duì)象，對(duì)小農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避影響因子進(jìn)行研究，旨在為生態(tài)移民區(qū)小農(nóng)戶生計(jì)改善和生計(jì)可持續(xù)發(fā)展提供有益探索和科學(xué)借鑒。

1 研究區(qū)概況

紅寺堡移民區(qū)地處寧夏回族自治區(qū)中部（圖1），呈北低南高走勢(shì)，海拔在1 240～1 450 m，屬山間盆地區(qū)（數(shù)據(jù)來源于地理空間數(shù)據(jù)云網(wǎng)站）。1998 年開建至今，該區(qū)擁有耕地4.07 萬hm2。行政區(qū)共設(shè)置2 鎮(zhèn)3鄉(xiāng)1 個(gè)街道辦事處，65 個(gè)行政村，成功移民23.3 萬人。移民區(qū)內(nèi)土壤以沙土為主，降雨稀少，為內(nèi)陸荒漠性大陸氣候，是大風(fēng)/沙塵暴、暴雨等突發(fā)性自然災(zāi)害多發(fā)易發(fā)地，土地荒漠化擴(kuò)張、植被稀疏、草地退化、人口壓力等引發(fā)的生態(tài)環(huán)境問題依然嚴(yán)峻。移民區(qū)小農(nóng)戶產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一，人均耕地量少，水資源缺乏，小農(nóng)戶老齡化嚴(yán)重。年輕勞動(dòng)力外出、老年人遺留現(xiàn)象日漸普遍。教育資源缺乏、社會(huì)醫(yī)療保障不到位等問題仍較突出。面臨的生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)，具有半干旱生態(tài)移民區(qū)的顯著特征。紅寺堡移民區(qū)是國家“八七”和寧夏“雙百”扶貧移民安置計(jì)劃成功實(shí)施的典范。

圖1 紅寺堡區(qū)地理位置

2 數(shù)據(jù)來源

研究數(shù)據(jù)包括直接調(diào)研數(shù)據(jù)和間接獲取統(tǒng)計(jì)年鑒數(shù)據(jù)兩部分。直接調(diào)研數(shù)據(jù)主要采取兩種方式獲得：①農(nóng)戶參與式評(píng)估法，通過調(diào)查問卷，了解戶主年齡、受教育程度、健康狀況、從事的生計(jì)方式、社會(huì)關(guān)系、家庭開支、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施等，獲得問卷280 份；②村干部深度訪談法，主要了解小農(nóng)戶家庭主要的生計(jì)方式、收支、社會(huì)關(guān)系以及面臨的主要生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)降臨時(shí)采取的主要措施等，獲得問卷31 份。間接數(shù)據(jù)來源于寧夏回族自治區(qū)統(tǒng)計(jì)年鑒（2019）和紅寺堡區(qū)統(tǒng)計(jì)公報(bào)（2019）。按照紅寺堡區(qū)5 個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)村戶比例進(jìn)行隨機(jī)抽樣，發(fā)放調(diào)查問卷320 份，收回有效問卷311 份，有效率為97.19%。其中，務(wù)農(nóng)戶74 份，農(nóng)兼戶124 份，兼農(nóng)戶49 份，多兼戶64 份。

3 研究方法

3.1 生計(jì)資本權(quán)重及生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算

（1）熵值法計(jì)算指標(biāo)權(quán)重。

（2）極差標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)行歸一化處理，公式為

式中：Zab是第a 項(xiàng)指標(biāo)下第b 個(gè)樣本值，Z′ab是第a項(xiàng)指標(biāo)下第b 個(gè)樣本標(biāo)準(zhǔn)化值，Xmax、Xmin是a 項(xiàng)指標(biāo)中所有樣本值的最大值和最小值。

熵值法計(jì)算步驟如下：

式中:m 為選取小農(nóng)戶的樣本量。

（3）計(jì)算第a 項(xiàng)指標(biāo)的熵值Qa：

式中：Gab為第a 項(xiàng)指標(biāo)下第b 個(gè)小農(nóng)戶指標(biāo)值的比重；k=1/ln m。

（4）計(jì)算第a 項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重Wa：

（5）測(cè)算生計(jì)資本指數(shù)及生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)W：

式中：n 為選取的指標(biāo)數(shù)；W 為生計(jì)資本指數(shù)及生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)。

3.2 生計(jì)資本指標(biāo)

借鑒英國國際發(fā)展署可持續(xù)生計(jì)分析框架，參照學(xué)者K.SHARP[29]、蘇芳等[30]、李慧玲等[31]相關(guān)指標(biāo)選取，結(jié)合紅寺堡區(qū)自然環(huán)境、社會(huì)經(jīng)濟(jì)以及小農(nóng)戶區(qū)域差異性，建立了自然資本、人力資本、物質(zhì)資本、金融資本、社會(huì)資本5 個(gè)維度生計(jì)資本評(píng)價(jià)指標(biāo)體系（表1）。

表1 小農(nóng)戶生計(jì)資本評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

3.3 生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

參照金蓮等[32]學(xué)者關(guān)于生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的分類，從自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)3 個(gè)維度構(gòu)建了紅寺堡區(qū)小農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系（表2）。

表2 小農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系

3.4 模型建立

（1）地理探測(cè)器模型。地理探測(cè)器模型是由學(xué)者王勁峰等[33]首先提出并運(yùn)用于分析自變量對(duì)因變量影響程度及在空間上相似性的一種統(tǒng)計(jì)方法，優(yōu)點(diǎn)是對(duì)變量限制條件少，為處理變量提供了新的方法。本文以生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)水平為Y，以自然災(zāi)害、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)中15 個(gè)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)為X，探測(cè)影響生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主導(dǎo)因子q 值，主要識(shí)別主導(dǎo)因子對(duì)生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)水平影響的程度。計(jì)算公式：

式中：h=1，…，L，為生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)水平或風(fēng)險(xiǎn)因子X 的分類；N 為調(diào)查的有效小農(nóng)戶數(shù)；Nh為類別h 中調(diào)查的有效小農(nóng)戶數(shù)；σh2，σ2分別為類別h 和紅寺堡區(qū)小農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)水平Y(jié) 的方差。值越大說明主導(dǎo)因子對(duì)生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)水平影響力越大；反之，則越小。q＞0.01 為有影響；q＞0.1 為影響顯著。

（2）Logistic 二元模型。以風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避中小農(nóng)戶擁有的生計(jì)資本為自變量，采取的規(guī)避措施為因變量，即定義y=（0，1），若小農(nóng)戶擔(dān)心該風(fēng)險(xiǎn)，則y=1，不擔(dān)心該風(fēng)險(xiǎn)，則y=0。從向親朋好友尋求幫助、動(dòng)用積蓄、借貸、變賣資產(chǎn)、外出務(wù)工、參加保險(xiǎn)、孩子輟學(xué)、出租土地、參加技能培訓(xùn)9 個(gè)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行模型擬合，選取起重要影響的向親朋好友尋求幫助、動(dòng)用積蓄、借貸、變賣資產(chǎn)4 種風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。小農(nóng)戶是否選擇該策略為二分類變量，即1 表示“選擇該策略”，0 表示“不選擇該策略”。

Logistic 二元模型：

式中：P 為小農(nóng)戶采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施的概率；β0為常數(shù)項(xiàng)；βn是Xn對(duì)應(yīng)的回歸系數(shù)；Xn為影響小農(nóng)戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的因素。

4 結(jié)果與分析

4.1 受訪小農(nóng)戶總體情況及類型劃分

受訪的311 戶小農(nóng)戶家庭中成年人且具有勞動(dòng)能力的有737 人，戶主中男性占比為97.75%，40～60歲年齡段的小農(nóng)戶占到59.81%，且勞動(dòng)力受教育程度以小學(xué)為主，占38.53%；家庭勞動(dòng)力數(shù)量普遍較少（1～2 人），占到88.33%；年收入水平1 萬～5 萬元，占到60.77%；耕地面積4 000～6 667 m2，家畜存欄量1～10只，占比分別為48.23%和63.99%（表3）。

表3 小農(nóng)戶家庭總體情況

小農(nóng)戶生計(jì)活動(dòng)主要指單位家庭擁有的生計(jì)資本總量及生計(jì)發(fā)展能力的綜合表現(xiàn)[34]。根據(jù)紅寺堡區(qū)小農(nóng)戶單位家庭勞動(dòng)力生計(jì)能力差異性和年家庭經(jīng)濟(jì)收入占比，將小農(nóng)戶分為務(wù)農(nóng)戶、農(nóng)兼戶、兼農(nóng)戶、多兼戶。務(wù)農(nóng)戶、農(nóng)兼戶、兼農(nóng)戶、多兼戶占比分別為19.87%，41.03%，18.59%，20.51%（表4）。

4.2 生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

由表2 中“一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)”可知，各類生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)由大到小的順序?yàn)椋荷鐣?huì)風(fēng)險(xiǎn)（0.041 1）、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（0.030 3）、自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)（0.030 1）。通過地理探測(cè)器模型q 值發(fā)現(xiàn)，極端天氣發(fā)生、大風(fēng)/沙塵暴、病蟲害、荒漠化程度對(duì)生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因子程度較弱（＞0.01）。近年來，極端天氣發(fā)生（霜凍、暴雨、高溫、干旱等）、病蟲害、荒漠化程度、大風(fēng)/沙塵暴等自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)交織發(fā)生致使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和生活成本大幅增加。由表5 和圖2a 可知，務(wù)農(nóng)戶最擔(dān)心的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)是病蟲害，其次是荒漠化程度；農(nóng)兼戶最擔(dān)心的是病蟲害，其次是大風(fēng)/沙塵暴；兼農(nóng)戶最擔(dān)心的是病蟲害，其次是大風(fēng)/沙塵暴。57.81%的多兼戶擔(dān)心病蟲害。究其原因，一是不同類小農(nóng)戶位于寧夏中部生態(tài)脆弱帶上，耕地沙多土少，耐旱性差，生態(tài)脆弱，且長期從事農(nóng)業(yè)種植活動(dòng)，受干旱高溫等惡劣天氣影響，水資源嚴(yán)重不足，灌溉用水得不到及時(shí)保障，更加劇了土壤干旱程度，導(dǎo)致作物減產(chǎn)，病蟲害不斷滋生，形成了惡性循環(huán)；二是小農(nóng)戶內(nèi)生動(dòng)力存在差異，務(wù)農(nóng)戶和農(nóng)兼戶依賴種植養(yǎng)殖從事生產(chǎn)生活，當(dāng)自然災(zāi)害降臨時(shí)，受災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)更大，受災(zāi)程度更深，抵御策略單一。兼農(nóng)戶和多兼戶從事多種生計(jì)，抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力較強(qiáng)。近年來，紅寺堡區(qū)不斷加大加快生態(tài)環(huán)境保護(hù)力度和優(yōu)化種植養(yǎng)殖作業(yè)環(huán)境，生態(tài)環(huán)境明顯趨于好轉(zhuǎn)，小農(nóng)戶收益不斷提升，均得益于政策顯著影響。

由表5 和圖2b 可知，子女婚嫁、大病交不起醫(yī)療費(fèi)、鄰里人際關(guān)系網(wǎng)、老人贍養(yǎng)因子對(duì)生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)影響較大（q＞0.1）。鄰里人際關(guān)系網(wǎng)調(diào)查了解到94.5%的移民小農(nóng)戶在紅寺堡區(qū)生活6 年以上，69.5%的受訪者表示需要在移民區(qū)建立人際關(guān)系網(wǎng)，56.05%的小農(nóng)戶擔(dān)憂子女婚嫁，75.51%的兼農(nóng)戶最擔(dān)心家人大病交不起醫(yī)療費(fèi)，68.75%的多兼戶最擔(dān)心老人贍養(yǎng)問題；務(wù)農(nóng)戶擔(dān)心災(zāi)害帶來農(nóng)業(yè)和財(cái)產(chǎn)損失、擔(dān)心土地被征用的占比分別為67.57%、63.51%；67.35%的兼農(nóng)戶擔(dān)心的是災(zāi)害帶來的農(nóng)業(yè)和財(cái)產(chǎn)損失，60.94%的多兼戶擔(dān)心的是家人找不到工作的風(fēng)險(xiǎn)。究其原因，移民小農(nóng)戶來自寧南山區(qū)，因生活習(xí)慣差異，鄰里溝通較少，人際關(guān)系淡漠；子女嫁娶的負(fù)擔(dān)日益增加，小農(nóng)戶顯得更為擔(dān)憂；人均耕地較少，耕地成為家庭的主要依靠，土地被征用的擔(dān)憂顯得更為突出；大病醫(yī)療費(fèi)仍然是家庭的主要開支；此外，分家成為本地主要風(fēng)俗習(xí)慣，調(diào)研中，62.7%老年人獨(dú)居，常常擔(dān)憂自己缺乏養(yǎng)老保障。

表5 生態(tài)移民紅寺堡區(qū)各類小農(nóng)戶面臨的生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)%

圖2 地理探測(cè)器模型

4.3 小農(nóng)戶采取的生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

紅寺堡區(qū)小農(nóng)戶的風(fēng)險(xiǎn)防范措施具有多樣性（表6），選擇最多的前4 種策略，分別為向親朋好友或當(dāng)?shù)卣畬で髱椭?3.67%）、變賣資產(chǎn)（66.62%）、借貸（67.35%）、動(dòng)用積蓄（61.22%）。向親朋好友或當(dāng)?shù)卣畬で髱椭殉蔀楦黝愋∞r(nóng)戶選擇最多的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。其中，務(wù)農(nóng)戶選擇變賣資產(chǎn)（牲畜）的比重為66.62%，而農(nóng)兼戶、兼農(nóng)戶、多兼戶選擇變賣資產(chǎn)的比例均低于務(wù)農(nóng)戶，分別為52.42%、44.9%、40.63%。借貸和動(dòng)用積蓄也是小農(nóng)戶選擇較多的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，務(wù)農(nóng)戶占比分別為45.95%和43.24%，農(nóng)兼戶占比分別為57.26%和52.42%，兼農(nóng)戶占比分別為67.35%和61.22%，多兼戶占比分別為57.81%和56.25%。

表6 紅寺堡生態(tài)移民區(qū)小農(nóng)戶采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略%

小農(nóng)戶選擇外出務(wù)工、參加保險(xiǎn)、出租土地、孩子輟學(xué)、技能培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施較少。外出務(wù)工需要專長技能，而紅寺堡區(qū)的小農(nóng)戶中文盲和小學(xué)學(xué)歷的占到總勞動(dòng)力的67.16%，技能培訓(xùn)短期很難見效。由問卷可知，有41 戶將土地出租，主要是由于小農(nóng)戶無勞動(dòng)力或兼業(yè)較多無暇耕種，通過收取租金來增加家庭收入，占到13.18%。孩子輟學(xué)占比僅為2.3%，主要受家庭生計(jì)影響，子女較早外出謀生。參加商業(yè)保險(xiǎn)的小農(nóng)戶較少。在訪談中發(fā)現(xiàn)大部分小農(nóng)戶不選擇參加商業(yè)保險(xiǎn)策略，跟購買力、可信度不足等有關(guān)。

4.4 影響小農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略選擇的因素

將5 種生計(jì)資本作為自變量，引入二元Logistic模型中，得到-2 對(duì)數(shù)似然值、擬合優(yōu)度、Wald 值，見表7。由表7 可知，物質(zhì)資本、金融資本、社會(huì)資本和人力資本均對(duì)變賣資產(chǎn)策略產(chǎn)生顯著意義，Wald 值分別為11.106，9.665，12.273，4.586；而人力資本在0.05 水平上、物質(zhì)資本在0.01 水平上對(duì)其產(chǎn)生正向效應(yīng)，回歸系數(shù)分別為0.440，0.835，即小農(nóng)戶的人力資本、物質(zhì)資本越豐富，越容易采取變賣資產(chǎn)策略，而金融資本、社會(huì)資本均在0.01 水平上對(duì)其產(chǎn)生負(fù)向效應(yīng)，回歸系數(shù)分別為-0.733，-0.804，說明小農(nóng)戶的金融資本和社會(huì)資本越豐富，越不愿意采取變賣資產(chǎn)策略來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。影響借貸策略最主要的是物質(zhì)資本，其次是金融資本、社會(huì)資本、自然資本，Wald值分別為13.966，7.783，4.466，2.770，而物質(zhì)資本、自然資本分別在0.01，0.1 水平上對(duì)其產(chǎn)生負(fù)向效應(yīng)，回歸系數(shù)分別為-0.946，-0.391，即小農(nóng)戶的物質(zhì)資本和自然資本越豐富，越不愿意直接通過借貸策略來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；金融資本、社會(huì)資本均在0.05 水平上對(duì)其產(chǎn)生正向效應(yīng)，小農(nóng)戶的金融資本和社會(huì)資本越豐富，越愿意采取借貸策略。影響動(dòng)用積蓄策略的關(guān)鍵影響因素是自然資本、物質(zhì)資本和社會(huì)資本，Wald 值分別為4.744，6.454，6.000，而自然資本、物質(zhì)資本均在0.05 水平上對(duì)其產(chǎn)生正向效應(yīng)，回歸系數(shù)分別為0.532，0.615，即小農(nóng)戶的自然資本、物質(zhì)資本越多，越愿意采取動(dòng)用積蓄策略。社會(huì)資本在0.05 水平上產(chǎn)生負(fù)向效應(yīng)，回歸系數(shù)為-0.542，小農(nóng)戶的社會(huì)資本越豐富，越不愿意采取動(dòng)用積蓄策略。影響向親友尋求幫助策略的主要因素是物質(zhì)資本，Wald 值為4.008，物質(zhì)資本在0.05 水平上對(duì)其產(chǎn)生正向效應(yīng)，回歸系數(shù)為0.566，小農(nóng)戶的物質(zhì)資本越豐富，越傾向采取向親友尋求幫助策略來有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

表7 生計(jì)資本對(duì)小農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略選擇的影響

5 結(jié)論與討論

5.1 結(jié)論

小農(nóng)戶生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)受外部自然生態(tài)環(huán)境和小農(nóng)戶內(nèi)部生計(jì)資本之間相互轉(zhuǎn)化的影響，其轉(zhuǎn)化具有復(fù)雜性。本文利用紅寺堡生態(tài)移民區(qū)實(shí)際調(diào)研數(shù)據(jù)，分析了不同類型小農(nóng)戶的生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)與規(guī)避策略影響因素，得出以下結(jié)論：

（1）子女婚嫁彩禮過高、大病交不起醫(yī)療費(fèi)、鄰里人際關(guān)系、老人贍養(yǎng)等問題成為影響生計(jì)最主要的風(fēng)險(xiǎn)，大風(fēng)/沙塵暴、病蟲害、荒漠化程度、極端天氣發(fā)生成為次要風(fēng)險(xiǎn)。務(wù)農(nóng)戶、農(nóng)兼戶均面臨病蟲害、災(zāi)害帶來的農(nóng)業(yè)和財(cái)產(chǎn)損失影響；兼農(nóng)戶主要面臨大病交不起醫(yī)療費(fèi)、災(zāi)害帶來的農(nóng)業(yè)和財(cái)產(chǎn)損失的影響；而多兼戶主要面臨的是老人贍養(yǎng)問題。

（2）變賣資產(chǎn)、借貸、動(dòng)用積蓄、向親友尋求幫助是紅寺堡區(qū)小農(nóng)戶選擇最多的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，且受到生計(jì)資本不同的影響。變賣資產(chǎn)策略主要受小農(nóng)戶擁有的物質(zhì)資本、金融資本和社會(huì)資本影響，人力資本次之。其中，物質(zhì)資本、人力資本有顯著正向影響，金融資本、社會(huì)資本有顯著負(fù)向影響。借貸策略受物質(zhì)資本、金融資本及社會(huì)資本影響，金融資本、社會(huì)資本有顯著正向影響，物質(zhì)資本的負(fù)向影響最大。向親友或政府尋求幫助策略受物質(zhì)資本顯著正向影響。

5.2 討論

小農(nóng)戶生計(jì)活動(dòng)受到自然經(jīng)濟(jì)社會(huì)多方面影響因素的作用，是一個(gè)復(fù)雜多變的過程，小農(nóng)戶家庭本身生計(jì)規(guī)模小，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一、遇到風(fēng)險(xiǎn)常需要多種策略防御。本文通過對(duì)紅寺堡區(qū)的小農(nóng)戶建立生計(jì)資本評(píng)價(jià)指標(biāo)體系和生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，運(yùn)用地理探測(cè)器、二元Logistic 模型分別對(duì)生計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因子、規(guī)避策略影響因素進(jìn)行研究，并提出啟示性建議。

（1）轉(zhuǎn)變小農(nóng)戶思想觀念是實(shí)現(xiàn)小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化銜接的關(guān)鍵，對(duì)傳統(tǒng)的種植模式及單一種植結(jié)構(gòu)進(jìn)行有效調(diào)整，開展多元經(jīng)濟(jì)混合模式種植，聯(lián)產(chǎn)經(jīng)營提高種植規(guī)模，運(yùn)用現(xiàn)代化設(shè)備和技術(shù)提供保障。

（2）因地制宜開展生態(tài)環(huán)境綠化和防止土地荒漠化、鹽堿化，采取科學(xué)化滴灌，合理分配灌溉用水量，緩解旱情帶來的減產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，同時(shí)，及時(shí)了解高溫干旱等極端天氣預(yù)警信息，做到防范于未然。

（3）增強(qiáng)小農(nóng)戶家庭內(nèi)生動(dòng)力是抵御風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)小農(nóng)戶外出就業(yè)及技能培訓(xùn)，拓寬就業(yè)空間，提升就業(yè)能力，進(jìn)一步完善小農(nóng)戶遷移后農(nóng)村養(yǎng)老社會(huì)醫(yī)療保障機(jī)制，鼓勵(lì)小農(nóng)戶提高自然災(zāi)害的參保率，持續(xù)完善小農(nóng)戶就醫(yī)和養(yǎng)老等社會(huì)保障機(jī)制，解決小農(nóng)戶大病和養(yǎng)老保障等問題。

本文在指標(biāo)體系構(gòu)建和指標(biāo)選擇方面尚存在不足，對(duì)小農(nóng)戶家庭內(nèi)生動(dòng)力及生存空間考慮欠缺，需補(bǔ)充和完善，以提高小農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。