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        “半年漲了25%,我可太厲害了”

        2021-10-26 18:57:23艾小白
        投資與理財 2021年10期
        關鍵詞:股債歸因經(jīng)理

        艾小白

        周末和朋友吃飯,聊起她最近投的某只基金。

        朋友眼睛一亮,開始一頓夸:“年初就說讓你買了,你看看,錯過了多少?我眼光真是不錯,半年就漲了25%?!?/p>

        就在我以為自己真的錯過了大機會的時候,她冒出一句:“可惜啊,最近大環(huán)境不好,早知道,我應該早點賣掉的?!?/p>

        你發(fā)現(xiàn)沒有?

        在上漲的時候,我們總覺得自己眼光獨到,找對了基金經(jīng)理等等,往往會表揚自己一番。

        但如果問問最近一段時間下跌的情況,我們卻把責任推給了大環(huán)境。

        可投資過程中總是有賺有虧,你賺到的投資收益,是靠自己實力,還是憑運氣呢?

        面對投資中的盈虧,為什么大家會有這樣的反應呢?

        今天就來和你聊一聊背后的一種心理一一自我歸因效應。

        01

        20世紀70年代,一位美國的心理學家韋納提出了自我歸因理論。經(jīng)過研究,他發(fā)現(xiàn),人們往往把成功歸因于自身,而把失敗歸結(jié)于外部原因。

        就像華爾街那句古老的格言:不要把自己的頭腦和牛市混為一談。

        當投資決策取得成功的時候,我們總會為自己的精明和預見性感到十分高興;而當結(jié)果不盡如人意的時候,就可能會用其他的借口安慰自己。

        然而,投資品上漲或是下跌的原因,往往是隨機和復雜的。很多時候,產(chǎn)生結(jié)果的原因,肯定不是個人單方面的因素。

        就比如我朋友,去年買的這只基金,漲得多,賺得多。

        可到了今年,行情急轉(zhuǎn)直下出現(xiàn)大跌的時候,她每天看著行情下跌,頻繁交易補倉,甚至補在了高點。

        聽到這里,相信你能明白了。

        自我歸因,會讓人產(chǎn)生過度自信,從而去預測市場,也會讓投資者失去理性的判斷,導致賬戶失控,忽略配置的重要性。

        投資中的最大敵人,往往都不來源于外部,更可能是自己。

        02

        雖然實際投資中,我們很難完全避免這個心態(tài),但這不代表我們拿“敵人”沒辦法。

        俗話說得好,不打無準備的仗。我們可以做的,就是認識它,并戰(zhàn)勝它。

        面對這位“敵人”,真正需要避免的是在投資中過度自信,重復同樣的錯誤。

        具體怎么做呢?給你分享兩個我自己在用的小技巧。

        一方面,多看看專業(yè)機構(gòu)、特別是基金經(jīng)理出具的定期報告。

        每個季度結(jié)束,基金經(jīng)理都會在定期報告中說明自己對市場的看法。

        你可別小看這些內(nèi)容,它們往往會給我們起到不少的警示作用。

        比如去年末大家投資情緒都很高漲的時候,基金經(jīng)理們反而都表現(xiàn)得比較謹慎。

        15年老將、富國基金朱少醒說,自己不具備精確預測市場短期趨勢的可靠能力。還有興全基金的董承非也說,未來的市場具有不確定性,等等。

        從這些話里不難發(fā)現(xiàn),他們旗下的基金雖然當時都獲得了很好的業(yè)績,但他們?nèi)匀粚κ袌觥︼L險保持著敬畏,不輕易去預測市場。

        不被市場情緒帶跑,不對自己的投資技巧過度自信,理性地看待市場。

        這也讓我想起韓寒說過的一句話:不要用你的業(yè)余愛好,去挑戰(zhàn)別人吃飯的專業(yè)本事。

        另一方面,對于自己賬戶的股債配置,需要有明確的規(guī)則,并定期復查。

        今年市場風格的切換速度之快,讓很多朋友都驚掉了下巴。A股,也一直是這樣的風格。

        如果我們只押注于一類策略,或是同一類產(chǎn)品,風險確實會高不少。

        所以,做好資產(chǎn)配置,調(diào)整好股債比例,是投資過程中不能忘的一件事兒。

        比如,給自己設定的目標是債券基金60%,權(quán)益基金40%。

        每過1年,就去盤點一下自己賬戶的股票基金、債券基金的比例,是否還維持在原來的范圍,這樣就可以有效避免賬戶失控的情形。

        03

        最后,希望大家都盡可能客觀地看待投資失敗,養(yǎng)成復盤的好習慣。

        真的發(fā)生了,不妨對每一項自己的投資來個事后分析:在哪里賺的錢?又是在哪里虧的錢?在回顧的過程,你可以明確自己究竟做對了哪些決策,而哪些又需要改進。

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