余繼超
在禁止金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)的同時(shí),對虛擬貨幣交易所及“礦場”的封堵在全國多個(gè)省份逐漸展開。
又一省份開展虛擬貨幣挖礦整治行動(dòng)。
據(jù)網(wǎng)信河北消息,河北省網(wǎng)信辦日前聯(lián)合河北省有關(guān)部門開展虛擬貨幣挖礦和交易行為整治。河北省是繼新疆、內(nèi)蒙古、青海、云南、四川、安徽之后,第七個(gè)對虛擬貨幣挖礦和交易行為開展專項(xiàng)整治的省份。
記者了解到,北京金融監(jiān)管部門此前清理整頓涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟件服務(wù)的企業(yè),人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題,約談了部分銀行和支付機(jī)構(gòu)?!盎饚拧薄皫虐病薄皁kex”等虛擬貨幣交易所微博賬戶被封禁,相關(guān)關(guān)鍵詞在6月初也被百度、微博封禁。受訪專家表示,國內(nèi)對于虛擬貨幣已經(jīng)進(jìn)入從生產(chǎn)環(huán)節(jié)到流通環(huán)節(jié)全面監(jiān)管的階段。
日前,河北省互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室聯(lián)合省教育廳、省公安廳、省地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行石家莊中心支行、省通信管理局、國家計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急技術(shù)處理協(xié)調(diào)中心河北分中心等部門,針對虛擬貨幣挖礦和交易行為部署專項(xiàng)整治行動(dòng)。
據(jù)介紹,虛擬貨幣挖礦能源消耗巨大,與我國“碳中和碳達(dá)峰”目標(biāo)背道而馳。其兌換、交易對我國金融秩序干擾性強(qiáng),金融風(fēng)險(xiǎn)隱患大,且多與黑灰產(chǎn)相關(guān);其泛濫、蔓延將嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展,直接威脅國家安全。
整治行動(dòng)要求:9月30日前,河北省內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真核查、檢視在用信息系統(tǒng),進(jìn)一步完善系統(tǒng)安全措施和內(nèi)部管理制度,嚴(yán)防利用系統(tǒng)算力從事虛擬貨幣非法挖石廣各級黨政機(jī)關(guān)、國有企事業(yè)單位要發(fā)揮帶頭作用。
高校、科研單位從事相關(guān)研究必須與學(xué)科建設(shè)相匹配,并在滿足科研、教學(xué)條件下盡量縮減系統(tǒng)建設(shè)規(guī)模。系統(tǒng)建設(shè)前須報(bào)行政主管部門同意后,報(bào)同級網(wǎng)信部門備案。市級網(wǎng)信部門將備案信息及時(shí)提交省網(wǎng)信辦。未經(jīng)備案,不得開展相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)。已經(jīng)建成系統(tǒng)的,于9月30日前完成備案。
整治行動(dòng)提出,各級網(wǎng)信、金融監(jiān)管部門要加強(qiáng)相關(guān)輿情、舉報(bào)信息收集,對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)會(huì)商、研判、處置。從10月份起,有關(guān)部門將聯(lián)合開展常態(tài)化監(jiān)測,并將監(jiān)測、處置結(jié)果在一定范圍內(nèi)公布。對發(fā)現(xiàn)利用信息系統(tǒng)算力進(jìn)行非法挖礦的行為,嚴(yán)肅追究主管領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任人責(zé)任;涉事信息系統(tǒng)整改完成前,停止互聯(lián)網(wǎng)接入;進(jìn)行違法交易的,嚴(yán)格依法論處。
今年5月,中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》,提示消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識,不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng),謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。5月21日召開的國務(wù)院金融委會(huì)議提出,要打擊比特幣挖礦和交易行為,堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。
之后,新疆、內(nèi)蒙古、青海、云南、四川、安徽相繼出臺(tái)針對虛擬貨幣挖礦的監(jiān)管政策。5月25日,內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅(jiān)決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項(xiàng)措施(征求意見稿)》,根據(jù)八類對象,分別提出不同的打擊懲戒策略。
6月9日,青海省工業(yè)和信息化廳發(fā)布《關(guān)于全面關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的通知》,要求開展清理整頓。嚴(yán)禁各地區(qū)立項(xiàng)、批復(fù)各類虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目,對現(xiàn)有的各類虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目全面關(guān)停。同時(shí),堅(jiān)決查處糾正以大數(shù)據(jù)、超算中心等名義立項(xiàng)但從事虛擬貨幣“挖礦”的項(xiàng)目主體。
《四川省發(fā)展和改革委員會(huì)、四川省能源局關(guān)于清理關(guān)停虛擬貨幣“挖礦”項(xiàng)目的通知》文件顯示,對于虛擬貨幣“挖礦”,在川相關(guān)電力企業(yè)需要在6月20日前完成甄別清理關(guān)停工作。
此外,云南省云南能源局表示,在今年6月底完成比特幣挖礦企業(yè)用電清理整頓,嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)依托發(fā)電企業(yè)、未經(jīng)許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費(fèi)、基金以及附加牟利的違法行為,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),立即中止供電;嚴(yán)肅查處發(fā)電企業(yè)未經(jīng)許可,利用所發(fā)電量私自向比特幣挖礦企業(yè)供電,謀取不正當(dāng)利益的違法行為;嚴(yán)肅查處比特幣挖礦企業(yè)用電安全隱患,一經(jīng)發(fā)現(xiàn),立即責(zé)令關(guān)停整改。
有虛擬幣礦工告訴記者,新疆虛擬幣礦場也在今年6月份關(guān)閉。
實(shí)際上,國內(nèi)對于虛擬貨幣已經(jīng)進(jìn)入從生產(chǎn)環(huán)節(jié)到流通環(huán)節(jié)全面監(jiān)管的階段。
今年7月,北京市地方金融監(jiān)管局聯(lián)合中國人民銀行營業(yè)管理部、懷柔區(qū)政府相關(guān)部門,對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟件服務(wù)的北京取道文化發(fā)展有限公司予以清理整頓,并鄭重警告:轄內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)。轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)。
不久前,人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題,約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。人民銀行有關(guān)部門指出,各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù),不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。被約談的工行、農(nóng)行、建行、郵儲(chǔ)、興業(yè)銀行和支付寶紛紛發(fā)布聲明,禁止使用機(jī)構(gòu)服務(wù)開展虛擬貨幣交易。
在禁止金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)提供虛擬貨幣相關(guān)服務(wù)之前,對虛擬貨幣交易所及“礦場”的封堵也已展開。繼微博賬戶被封禁之后,虛擬貨幣交易所“火幣”“幣安”“okex”等關(guān)鍵詞在6月初被百度、微博封禁。
知情人士曾告訴記者,目前中國監(jiān)管層面對虛擬幣交易所沒有合法性認(rèn)定,“其實(shí)就是不允許這種不正規(guī)的交易,之前也一直在整治,但是還是有很大一部分人通過交易所參與虛擬幣的交易,其中蘊(yùn)藏著洗錢等風(fēng)險(xiǎn),徹底的封禁、斷開交易鏈接是整治的一部分”。
上海錦天城律師事務(wù)所合伙人曾崢對記者表示,國內(nèi)對于虛擬貨幣已經(jīng)進(jìn)入從生產(chǎn)環(huán)節(jié)到流通環(huán)節(jié)全面監(jiān)管的階段。2013年《關(guān)于防范比特幣的風(fēng)險(xiǎn)的通知》和2017年《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》初步構(gòu)建了對于“虛擬貨幣”“代幣”的監(jiān)管框架,今年發(fā)布的《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》明顯將打擊虛擬貨幣交易上升到維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序的層面。
北京中銀律所高級合伙人、中銀區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣法律研究中心主任劉曉宇在接受記者采訪時(shí)表示,從虛擬貨幣的法律屬性看,監(jiān)管層重申了虛擬貨幣仍為“虛擬商品”,堅(jiān)決排斥其貨幣屬性;從金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管層面看,堅(jiān)決禁止金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)開展與虛擬貨幣相關(guān)的交易活動(dòng)及相關(guān)服務(wù);從消費(fèi)者層面看,倡導(dǎo)消費(fèi)者不參與虛擬貨幣交易炒作,并在相關(guān)政策中要求“打擊比特幣的交易行為”。
摘自《國際金融報(bào)》