江漢祥 蘇玉海

(廈門市美亞柏科信息股份有限公司 福建廈門 361008)

非法獲取暴利是各種經(jīng)濟(jì)犯罪的根本目的，犯罪分子為了掩飾、隱瞞其非法經(jīng)濟(jì)來(lái)源與性質(zhì)，就需要開(kāi)展各種形式的洗錢活動(dòng)，以致“非法財(cái)產(chǎn)合法化”“把黑錢洗白”.在這過(guò)程中，他們?yōu)榱藨?yīng)對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)的偵查取證，要不斷利用新技術(shù)，改進(jìn)方法，優(yōu)化過(guò)程，使得洗錢活動(dòng)不斷專業(yè)化、科技化.因而洗錢活動(dòng)給執(zhí)法機(jī)關(guān)的偵查帶來(lái)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，必須深入了解洗錢活動(dòng)，并掌握其關(guān)鍵命脈，才能有效破解違法犯罪過(guò)程，將犯罪分子繩之以法.

1 洗錢模式的演變

洗錢模式經(jīng)歷了3個(gè)階段：傳統(tǒng)洗錢階段、第四方支付洗錢階段和數(shù)字貨幣洗錢階段.

1.1 傳統(tǒng)洗錢模式

傳統(tǒng)洗錢模式主要包括以下4類[1]:

1) 走私攜帶.包括直接攜帶和利用郵件.其中直接攜帶是最原始洗錢方式，也就是俗稱的“水客”.利用郵件是將沒(méi)有提交海關(guān)報(bào)告的資金通過(guò)郵件方式混裝運(yùn)送出去.

2) 購(gòu)買兌換.將非法所得通過(guò)購(gòu)買特定物品，以改變現(xiàn)金形態(tài)，掩飾隱藏犯罪所得，然后再按照貨幣比值進(jìn)行兌換，從而達(dá)到洗錢的目的.購(gòu)買的特定物品包括：貴重金屬、古玩、藝術(shù)品、證券期貨、境外瀕臨倒閉企業(yè)、保險(xiǎn)保單、已中獎(jiǎng)獎(jiǎng)券等.

3) 非控機(jī)構(gòu).借助一些不能掌控的相關(guān)機(jī)構(gòu)來(lái)開(kāi)展洗錢.這些機(jī)構(gòu)包括金融機(jī)構(gòu)、地下錢莊、民間借貸公司、賭場(chǎng)等.其中地下錢莊是非控機(jī)構(gòu)的典型形式或代表.地下錢莊擁有境內(nèi)、外兩頭資金池 ，即錢并沒(méi)有真的在跨境流動(dòng)，客戶只是把錢交給地下錢莊境內(nèi)資金池，并在其境外資金池里得到相應(yīng)外匯.

4) 可控機(jī)構(gòu).借助合法經(jīng)營(yíng)的公司和直接或間接掌控的空殼公司進(jìn)行洗錢.這種洗錢模式主要包括使用假單證的貿(mào)易合同來(lái)進(jìn)行出口貿(mào)易，或者做真實(shí)信用證下的虛假出口貿(mào)易.這是一種相對(duì)高級(jí)的、在洗錢者掌控下進(jìn)行資金跨境匯兌的洗錢模式.

1.2 第四方支付洗錢模式

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，自2011年以來(lái)，我國(guó)央行發(fā)放300多家第三方支付牌照，第三方支付在生活中已遍地開(kāi)花.正是由于眾多第三方支付產(chǎn)生了支付渠道、支付場(chǎng)景和支付數(shù)據(jù)等碎片化問(wèn)題，以及支付周期長(zhǎng)和資金處理不便等問(wèn)題，從而產(chǎn)生了第四方支付，也稱聚合支付[2].

第四方支付沒(méi)有支付許可牌照的限制，犯罪分子就借第四方支付平臺(tái)之名義，行非法洗錢之目的.非法第四方支付平臺(tái)與上游各種犯罪團(tuán)伙之間分工明確，形成錯(cuò)綜復(fù)雜的犯罪網(wǎng)絡(luò)，日益成為網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)洗錢的主要通道，以及網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)業(yè)洗錢的重要工具.

非法第四方支付平臺(tái)的典型形式就是跑分平臺(tái)，也就是利用正常用戶的支付賬戶(個(gè)人賬戶或商鋪賬戶)進(jìn)行洗錢，為網(wǎng)絡(luò)犯罪及黑灰產(chǎn)團(tuán)伙規(guī)避打擊創(chuàng)造條件.如圖1所示，為了更好地穩(wěn)健運(yùn)行，平臺(tái)會(huì)把支付通道剝離給第三方，通過(guò)接口方式交互，同時(shí)往往與多個(gè)支付通道系統(tǒng)對(duì)接.同樣，跑分系統(tǒng)前端對(duì)接的是大量的“碼商”(即代理商)與“碼農(nóng)”(最底層利用個(gè)人賬戶進(jìn)行跑分獲取傭金者).有時(shí)平臺(tái)也可能把跑分系統(tǒng)剝離給第三方，通過(guò)接口方式交互.現(xiàn)實(shí)中第四方支付平臺(tái)與外部對(duì)接(包括賭博詐騙等非法平臺(tái)、支付通道系統(tǒng)、跑分平臺(tái))都是多對(duì)多關(guān)系，從而造成全國(guó)網(wǎng)絡(luò)賭博和詐騙及其洗錢體系成了一張交織的網(wǎng)絡(luò)，每個(gè)案件都只是這個(gè)網(wǎng)絡(luò)中的幾個(gè)節(jié)點(diǎn)而已.

圖1 非法第四方支付平臺(tái)+跑分模式

由于目前國(guó)內(nèi)反詐的高壓態(tài)勢(shì)，非法第四方支付開(kāi)始走向國(guó)際化，出現(xiàn)詐騙境外人員的趨勢(shì)：

1) 詐騙對(duì)象國(guó)際化.日本、韓國(guó)、俄羅斯以及東南亞國(guó)家的群眾都成為新的詐騙對(duì)象.

2) 溝通工具國(guó)際化.為了達(dá)到國(guó)際化對(duì)象能夠受騙的目的，他們就得使用國(guó)際化的溝通工具，如：WhatsApp，Telegram，Skype等.

3) 銀行賬戶國(guó)際化.對(duì)接的銀行賬戶要與詐騙對(duì)象同一個(gè)國(guó)家，才能達(dá)到詐騙效果，因而就得利用境外銀行賬戶.

4) 網(wǎng)絡(luò)支付國(guó)際化.同樣原因，為了達(dá)到詐騙的可信度，就必須對(duì)接受害人同一國(guó)家的網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái).

1.3 數(shù)字貨幣洗錢模式

自2008年1篇題為《比特幣：一種去中心化的加密數(shù)字貨幣系統(tǒng)》的論文發(fā)表以來(lái)，以區(qū)塊鏈技術(shù)為依托的數(shù)字貨幣，完全去中心化，不受監(jiān)管，交易安全公開(kāi)且不可逆轉(zhuǎn)的數(shù)字貨幣系統(tǒng)得到了蓬勃發(fā)展.數(shù)字貨幣最初以非官方機(jī)構(gòu)發(fā)行的加密數(shù)字貨幣形式出現(xiàn)，這些數(shù)字貨幣改變了傳統(tǒng)貨幣的形態(tài)、流通方式及支付方式.目前這類加密數(shù)字貨幣達(dá)1萬(wàn)多種，使用最廣泛的主要有比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、泰達(dá)幣(USDT)等[3].

2020年以來(lái)，全國(guó)范圍開(kāi)展了轟轟烈烈的“斷卡”專項(xiàng)行動(dòng)，給各類違法犯罪的資金渠道予以沉重的打擊，特別是非法第四方支付洗錢的命脈遭到致命創(chuàng)傷.為此，洗錢團(tuán)伙開(kāi)始轉(zhuǎn)向新興的數(shù)字貨幣渠道.

當(dāng)前，利用數(shù)字貨幣洗錢的模式主要有以下4種：

1) 直接交易.交易雙方直接達(dá)成協(xié)議，用數(shù)字貨幣和等值法幣進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的結(jié)算，“一手交錢、一手交幣”.這種形式多見(jiàn)于黑灰產(chǎn)與上下游之間的結(jié)算，利用數(shù)字貨幣的匿名性來(lái)規(guī)避警方的追查.

2) 借用第三方交易.通過(guò)直接或間接控制的第三方，利用其與對(duì)方進(jìn)行數(shù)字貨幣結(jié)算.這種往往是通過(guò)控制境外公司或賬戶，再與境內(nèi)相關(guān)方進(jìn)行數(shù)字貨幣結(jié)算，以達(dá)到警方難以追查的目的.

3) 交易所交易.這是目前最主要的數(shù)字貨幣洗錢方法.數(shù)字貨幣交易所一般在境外，交易量大，不便追蹤，監(jiān)管薄弱，因而常被利用以實(shí)現(xiàn)匿名地址間或不同種類數(shù)字貨幣間的多次轉(zhuǎn)換而洗錢.

4) 結(jié)合第四方支付平臺(tái)交易.其實(shí)這是交易所交易洗錢方式的集中體現(xiàn).跑分平臺(tái)中原本碼農(nóng)要給跑分平臺(tái)押金，現(xiàn)在去購(gòu)買數(shù)字貨幣，并轉(zhuǎn)入跑分平臺(tái)提供的充值地址.平臺(tái)收集大量充值碼，形成充值碼池，然后與上游賭博詐騙系統(tǒng)對(duì)接.上游團(tuán)伙可以利用數(shù)字貨幣進(jìn)一步開(kāi)展復(fù)雜交易后再提現(xiàn)，以實(shí)現(xiàn)洗錢目的.如圖2所示：

圖2 非法第四方支付平臺(tái)+數(shù)字貨幣模式

2 數(shù)字貨幣交易特點(diǎn)與問(wèn)題

2.1 數(shù)字貨幣交易特點(diǎn)

數(shù)字貨幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的一種典型應(yīng)用.區(qū)塊鏈的特性之一為“公開(kāi)的不可逆的賬本”.這就造成數(shù)字貨幣交易賬本是“公開(kāi)”的，在公鏈上都能爬取到交易賬本[4]，這似乎對(duì)洗錢活動(dòng)是很不利的.然而，它的另一特征是交易的基于網(wǎng)絡(luò)與“非實(shí)名性”.也就是說(shuō)，雖然能看到各個(gè)地址間的交易情況，但是實(shí)際上交易實(shí)體是匿名的，在任何地方利用互聯(lián)網(wǎng)就可以匿名地快速進(jìn)行數(shù)字貨幣的跨境充值、資金轉(zhuǎn)移等洗錢活動(dòng).數(shù)字貨幣的匿名性及缺乏監(jiān)管為洗錢活動(dòng)起到隱蔽作用，這也促使它成為洗錢的主要工具[5].

2.2 數(shù)字貨幣應(yīng)用無(wú)監(jiān)管

數(shù)字貨幣在國(guó)內(nèi)沒(méi)有得到官方的認(rèn)可，因而也就沒(méi)有相應(yīng)的管理監(jiān)督措施出臺(tái)；另一方面，數(shù)字貨幣又在市場(chǎng)上廣泛流行，各種錢包APP遍地開(kāi)花，操作簡(jiǎn)單，購(gòu)買便捷，與法幣之間兌換自如.這樣就形成投資、傳銷和洗錢活動(dòng)等，各種行為魚龍混雜，每年給國(guó)民資產(chǎn)造成大量外流.

目前，較為流行的錢包APP有：imtoken，RenrenBit，bitpie，kcash，ubank，Token Pocket，Trust Wallet，Mytoken，DragonEx等等.

2.3 數(shù)字貨幣交易無(wú)監(jiān)管

數(shù)字貨幣交易有多種形式，但主要還是通過(guò)交易所的方式來(lái)實(shí)現(xiàn).由于國(guó)內(nèi)不認(rèn)可數(shù)字貨幣，因而也就無(wú)法正規(guī)注冊(cè)成立交易所.大量交易所注冊(cè)地都在境外，特別是在一些監(jiān)管松散的小國(guó)家注冊(cè)成立，并在境外架設(shè)服務(wù)器開(kāi)展交易服務(wù)，起到類似證券交易所的功能，進(jìn)行充值、換購(gòu)、提現(xiàn)等交易業(yè)務(wù).

這些交易所大量在境外注冊(cè)，數(shù)字貨幣的交易卻是大量中國(guó)人在開(kāi)展.正因?yàn)楣驹诰惩猓瑯?biāo)的物又沒(méi)有官方認(rèn)可，整個(gè)過(guò)程缺乏監(jiān)管制度，造成有些交易所沒(méi)有實(shí)名注冊(cè)，追查難、調(diào)證難.甚至有些交易所實(shí)則是非法組織，達(dá)到非法暴利目的后就卷款消失.

目前，主要的交易所有：Huobi，Binance，Coinbase，OKEX，BKEX，HBTC，RenrenBit，HOO，ZB，BigONE等.

3 數(shù)字貨幣洗錢追蹤分析

數(shù)字貨幣作為新技術(shù)的新興產(chǎn)物，為大多人所不甚了解，加之其所特有的匿名性和無(wú)監(jiān)管現(xiàn)狀，給執(zhí)法機(jī)關(guān)偵查帶來(lái)極大的難度，從而也為洗錢者造就了天時(shí)地利的條件.

3.1 執(zhí)法人員知識(shí)儲(chǔ)備不足

追蹤數(shù)字貨幣洗錢往往需要具備區(qū)塊鏈相關(guān)的專業(yè)知識(shí)，然而這些新技術(shù)對(duì)于大多執(zhí)法者而言都較為陌生，因而也就缺乏偵查這類洗錢的能力，造成以下不良后果：

1) 有些基層遇到此類案件就知難而退，讓犯罪分子逍遙法外；

2) 有些辦案人員對(duì)此一知半解，從而偵查中缺乏思路，不知重點(diǎn)，邏輯混亂，最后打草驚蛇或草草了結(jié)，以致犯罪分子僥幸法外；

3) 部分辦案人員不知借助外力，遇到交易的匿名狀態(tài)后一籌莫展，或是知道交易所后無(wú)法取得調(diào)證的進(jìn)展，最終錯(cuò)過(guò)案件黃金時(shí)間，使得犯罪分子溜之大吉.

3.2 難以克服的匿名性

數(shù)字貨幣是基于區(qū)塊鏈技術(shù)，所以其交易在區(qū)塊鏈上是公開(kāi)的，而且不能進(jìn)行修改與刪除操作[6]，大家都能查詢得到.但問(wèn)題是其所有交易地址是匿名的，因而對(duì)辦案人員來(lái)說(shuō)這種只有哈希地址的交易記錄基本是沒(méi)有偵查意義的.如圖3所示，“星號(hào)”地址的交易對(duì)象及交易數(shù)量在鏈上都能夠查詢并展示，但每個(gè)交易地址只是一串哈希值，這種交易圖無(wú)法給下一步偵查提供幫助的.這就是區(qū)塊鏈的交易匿名性給辦案人員帶來(lái)的工作問(wèn)題.

圖3 數(shù)字貨幣匿名交易記錄

3.3 交易所調(diào)證和凍結(jié)難

基于區(qū)塊鏈的數(shù)字貨幣發(fā)行只是一種數(shù)學(xué)算法的運(yùn)行，不是國(guó)家發(fā)行，因而交易過(guò)程也沒(méi)有國(guó)界.在國(guó)內(nèi)沒(méi)有官方認(rèn)可數(shù)字貨幣的情況下，大量的交易所注冊(cè)在境外，交易服務(wù)器也在境外.因而沒(méi)有官方的調(diào)證通道，更談不上凍結(jié)與預(yù)警功能.目前，只有個(gè)別交易所在國(guó)內(nèi)設(shè)有辦事處，從而對(duì)國(guó)內(nèi)的辦案相對(duì)配合度比較好.但是大多交易所沒(méi)有正規(guī)的調(diào)證渠道，甚至需要國(guó)際刑警組織協(xié)調(diào).這種情況下從組織上與時(shí)間上都無(wú)法滿足案件辦理的需要.

3.4 數(shù)字貨幣洗錢應(yīng)對(duì)思路

為了了解數(shù)字貨幣交易過(guò)程，特別是個(gè)人與交易所之間的交易過(guò)程，以及交易過(guò)程在公鏈及交易所上的記錄情況，我們先舉例加以說(shuō)明.

例如： 張三把1個(gè)比特幣(BTC)通過(guò)交易所換成5萬(wàn)個(gè)泰達(dá)幣(USDT).

如圖4所示，張三首先應(yīng)該在錢包APP上有個(gè)錢包地址(A)，里面有1個(gè)比特幣(BTC)；他需要換幣，所以就在某交易所上注冊(cè)，并獲取1個(gè)充值地址(B)，然后用地址A給地址B充值1個(gè)比特幣.這時(shí)交易所會(huì)自動(dòng)把B中的1個(gè)比特幣轉(zhuǎn)入交易所自己的熱錢包(C).如果熱錢包數(shù)額已經(jīng)太大，則會(huì)從C中轉(zhuǎn)入一定數(shù)額數(shù)字貨幣到交易所的冷錢包.接著，用戶需要把充入的1個(gè)比特幣換成5萬(wàn)個(gè)泰達(dá)幣.則交易所會(huì)從其泰達(dá)幣熱錢包地址(D)中提取5萬(wàn)個(gè)泰達(dá)幣轉(zhuǎn)入張三的泰達(dá)幣錢包地址(E).這樣，整個(gè)交易過(guò)程結(jié)束.

圖4 數(shù)字貨幣交易流程

對(duì)于這個(gè)交易過(guò)程，公鏈及交易所上都記錄了什么，對(duì)數(shù)字貨幣洗錢偵辦的意義何在.實(shí)際上，如圖5(a)所示，公鏈上有3筆記錄:第1筆是張三的錢包地址A給交易所充值地址B充值1個(gè)比特幣;第2筆記錄是從地址B自動(dòng)轉(zhuǎn)入交易所熱錢包地址C;第3筆記錄是用戶提幣5萬(wàn)個(gè)泰達(dá)幣，從交易所泰達(dá)幣熱錢包地址D到用戶錢包地址E的過(guò)程.從這3筆記錄上，我們無(wú)法判斷用戶把數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)入了交易所，也無(wú)法判斷第3筆記錄與第1筆記錄有關(guān).正是因?yàn)榻灰椎哪涿裕瑹o(wú)法判斷B是交易所充值地址，也無(wú)法判斷C和D是同一交易所熱錢包地址，更無(wú)法判斷A和E是張三的2個(gè)錢包地址.即使我們把B，C標(biāo)簽了同一個(gè)交易所，我們還是無(wú)法將第3筆記錄與第1筆記錄關(guān)聯(lián).

圖5 數(shù)字貨幣交易日志記錄

那么交易所上會(huì)記錄怎樣的日志呢？盡管每個(gè)交易所的日志有所差別，但大致都會(huì)記錄2條記錄，如圖5(b)所示.第1條是張三從地址A給地址B充值了1個(gè)比特幣，第2條是張三提取了5萬(wàn)個(gè)泰達(dá)幣到地址E.只有通過(guò)交易所的這種實(shí)名的記錄，我們才能把這2筆記錄關(guān)聯(lián)在一起，而且也才知道是張三行為.所以交易所調(diào)證對(duì)數(shù)字貨幣洗錢的偵辦是極其重要的.

鑒于以上數(shù)字貨幣調(diào)查中的問(wèn)題，我們不僅要對(duì)辦案人員加強(qiáng)培訓(xùn)和普及知識(shí)外，還要從以下幾個(gè)方面強(qiáng)化能力，從而破解數(shù)字貨幣調(diào)查的難題.

3.4.1 強(qiáng)化數(shù)字貨幣地址的取證與采集能力

獲取數(shù)字貨幣錢包地址是數(shù)字貨幣調(diào)查的起點(diǎn)，因而辦案人員需要具備從APP中獲取錢包地址的能力.同時(shí)取證裝備更應(yīng)該具備獲取各種錢包APP的地址能力.一方面可以通過(guò)取證提醒工作人員所取證對(duì)象的介質(zhì)中存在數(shù)字貨幣錢包；另一方面也彌補(bǔ)有些工作人員尚未掌握獲取錢包地址能力的問(wèn)題.

更關(guān)鍵的是，執(zhí)法機(jī)關(guān)當(dāng)前對(duì)大量嫌疑人員的手機(jī)等介質(zhì)進(jìn)行取證時(shí)，錢包APP數(shù)據(jù)尚未有效采集與匯聚.所以應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化錢包地址的提取采集能力，并制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，有效匯聚相關(guān)數(shù)據(jù).通過(guò)時(shí)間與空間維度的積累就可以形成大量錢包地址的虛實(shí)對(duì)應(yīng)庫(kù).這些知識(shí)庫(kù)可以直接對(duì)辦案中的交易數(shù)據(jù)進(jìn)行打標(biāo)，也可以脫敏后再進(jìn)行打標(biāo).給大量的錢包地址開(kāi)展實(shí)名化打標(biāo)工作能夠?yàn)閿?shù)字貨幣交易匿名性的難題作出部分應(yīng)對(duì).

3.4.2 強(qiáng)化交易地址的標(biāo)簽?zāi)芰?/p>

解決交易匿名性的最好辦法就是給交易地址打標(biāo)簽，標(biāo)簽的類別有：

1) 交易所地址.包括交易所充值地址、熱錢包地址、冷錢包地址，同時(shí)還要標(biāo)識(shí)出是否與交易所建立調(diào)證通道.

2) 錢包地址.能根據(jù)上述收集的錢包地址實(shí)名打標(biāo)庫(kù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，標(biāo)識(shí)出實(shí)名錢包.

3) 惡意地址.對(duì)于曾經(jīng)涉嫌洗錢、詐騙、敲詐等犯罪的錢包地址，要根據(jù)收集的惡意地址庫(kù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)打標(biāo).

這里的關(guān)鍵是如何準(zhǔn)確、全面地標(biāo)簽出交易所地址.主要方法有以下幾種：

1) 獲取熱錢包地址.通過(guò)模擬對(duì)某個(gè)交易所開(kāi)展數(shù)字貨幣交易從而追蹤到該交易所的熱錢包地址.模擬次數(shù)越多獲取的熱錢包地址就越多.

2) 獲取充值地址.在公鏈上追蹤上述熱錢包地址，所有轉(zhuǎn)入這個(gè)地址的都是交易所充值地址.

3) 判定冷錢包地址.在公鏈上追蹤上述熱錢包地址，大筆轉(zhuǎn)入某個(gè)地址(特別是有2個(gè)以上熱錢包地址都給其大筆轉(zhuǎn)入時(shí))，同時(shí)這個(gè)地址交易都是大筆金額，那么這個(gè)地址可判定為交易所的冷錢包地址.

4) 再次獲取熱錢包地址.所有給冷錢包地址轉(zhuǎn)入的都是交易所的熱錢包地址.

通過(guò)以上方法不斷循環(huán)擴(kuò)展，就能夠給大量的交易所地址打上標(biāo)簽，從而解決交易匿名的問(wèn)題.

3.4.3 交易鏈條的可視化

可視化展示是數(shù)字貨幣洗錢交易過(guò)程最好呈現(xiàn)，能夠簡(jiǎn)潔明了地展現(xiàn)出交易過(guò)程.當(dāng)然圖形位置的算法是可視化直觀性的重點(diǎn)，但對(duì)于交易匿名性的數(shù)字貨幣而言，更重要的是在可視化圖形上打出標(biāo)簽.如圖6所示，經(jīng)過(guò)打標(biāo)地址，原來(lái)圖3的匿名展示就轉(zhuǎn)換成有交易所、有惡意地址和有實(shí)名錢包地址的可視化圖.圖中清晰地展現(xiàn)出什么地址是錢包、什么地址是交易所、交易所是否可調(diào)證(綠色標(biāo)識(shí))、哪些地址是惡意地址(紅色標(biāo)識(shí))、錢包地址實(shí)名化標(biāo)簽等等.這樣才會(huì)給辦案人員帶來(lái)便捷，提高工作效率.所以交易可視化是上述地址標(biāo)簽?zāi)芰?、交易所?biāo)簽?zāi)芰Φ募畜w現(xiàn).

圖6 數(shù)字貨幣交易標(biāo)簽化

3.4.4 建立交易所通道機(jī)制

能夠根本性克服數(shù)字貨幣交易匿名性的唯一關(guān)鍵點(diǎn)就是交易所，因?yàn)榇蠖嘟灰姿诮灰浊靶枰脩暨M(jìn)行KYC實(shí)名認(rèn)證[7]，從而把匿名與實(shí)名關(guān)聯(lián)起來(lái).在交易所調(diào)取相關(guān)證據(jù)后就能夠得到交易實(shí)名，同時(shí)也只有交易所的相關(guān)日志才能把公鏈上的各種交易記錄關(guān)聯(lián)起來(lái)，形成完整的洗錢鏈條.因而有效建立交易所的調(diào)證通道是辦理數(shù)字貨幣洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié).

目前的調(diào)證通道往往是臨時(shí)性的、松散的，一方面沒(méi)有官方的法律程序認(rèn)證體系，另一方面通道是否暢通完全任由天命，無(wú)法掌控與缺乏保障, 缺乏正規(guī)的渠道與制度保證.因而急待建立一個(gè)統(tǒng)一的官方通道，規(guī)范認(rèn)證審批程序，穩(wěn)定通道有效性，從而有效保障調(diào)證、凍結(jié)等法律措施的順利開(kāi)展.

4 結(jié)束語(yǔ)

本文闡述了洗錢模式的演變，從傳統(tǒng)地下錢莊、“水客”模式到第四方支付模式，以及到當(dāng)前興起的數(shù)字貨幣洗錢模式.然后重點(diǎn)分析了數(shù)字貨幣洗錢的現(xiàn)狀與問(wèn)題，并作出應(yīng)對(duì)措施，也就是對(duì)交易匿名性的破解，即交易所地址打標(biāo)、錢包地址實(shí)名化打標(biāo)，建立交易所調(diào)證通道，并做好交易過(guò)程的可視化展示等幾個(gè)方面，為打擊數(shù)字貨幣洗錢工作提出了一些方法和建議.但本文只針對(duì)主要洗錢的方法，即交易所交易模式，并沒(méi)有針對(duì)更復(fù)雜的混幣交易[8]、跨鏈交易等作出解釋與應(yīng)對(duì)措施，這將是下一步的重點(diǎn)研究方向.