文/牛士華（蘇州市職業(yè)大學(xué)）

隨著我國(guó)科技創(chuàng)新能力的迅速提升，知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造、保護(hù)和運(yùn)用能力明顯增強(qiáng)，知識(shí)產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)增加值增速明顯。2018 年，我國(guó)專(zhuān)利密集型產(chǎn)業(yè)增加值達(dá)到10.7 萬(wàn)億元，占GDP 的比重達(dá)到11.60%，版權(quán)產(chǎn)業(yè)增加值為6.6 萬(wàn)億元，占GDP比重為7.37%，上述兩項(xiàng)合計(jì)17.3萬(wàn)億元，占GDP 比重達(dá)到18.97%。2019 年，我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大，專(zhuān)利、商標(biāo)質(zhì)押融資額達(dá)到1515 億元，同比增長(zhǎng)23.80%，其中專(zhuān)利質(zhì)押融資金額達(dá)1105 億元，同比增長(zhǎng)24.80%，質(zhì)押項(xiàng)目7060 項(xiàng)，同比增長(zhǎng)30.50%。版權(quán)質(zhì)押擔(dān)保達(dá)到73 億元。作為引領(lǐng)型知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)省建設(shè)省份，江蘇高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)的創(chuàng)造規(guī)模不斷擴(kuò)大，知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)體系日益完善，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融模式持續(xù)創(chuàng)新，為科技企業(yè)的技術(shù)研發(fā)提供了強(qiáng)有力的源頭保護(hù)，也為其他地區(qū)探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新發(fā)展提供了有益借鑒。

一、 江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展成效

1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展規(guī)模明顯擴(kuò)大

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的基礎(chǔ)是優(yōu)質(zhì)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源。近年來(lái)，江蘇不斷優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策體系，加強(qiáng)對(duì)省內(nèi)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造的有效引導(dǎo)。在國(guó)家相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)政策的指導(dǎo)下，進(jìn)一步完善了知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)、授權(quán)等環(huán)節(jié)的支持體系，加大了對(duì)高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造的支持力度。同時(shí)，在省市各級(jí)各類(lèi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)獎(jiǎng)體系中，加大了對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)產(chǎn)生的實(shí)際經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的考核。在綜合政策體系的引導(dǎo)下，江蘇高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)的數(shù)量明顯增加，對(duì)企業(yè)技術(shù)研發(fā)形成了良好的源頭保護(hù)，同時(shí)，為江蘇擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資規(guī)模、探索推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化等提供了有力保障。根據(jù)《2019年江蘇省知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展與保護(hù)狀況白皮書(shū)》，2019 年，江蘇推出全國(guó)首創(chuàng)的“互聯(lián)網(wǎng)+知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融”質(zhì)押融資模式，全省56 家銀行、12 家融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)和27 家金融投資機(jī)構(gòu)開(kāi)展了知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)，專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)質(zhì)押融資額達(dá)到88.6 億元，同比增長(zhǎng)29%；服務(wù)企業(yè)1118 家，同比增長(zhǎng)62%。融資企業(yè)數(shù)量居全國(guó)首位。

2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)

疫情期間，企業(yè)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)受到了很大影響，對(duì)資金的需求更加迫切。江蘇省和各設(shè)區(qū)市都進(jìn)一步強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融對(duì)企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)的支持。2020 年3 月，無(wú)錫一家從事高鐵配套產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷(xiāo)售的企業(yè)，其原材料采購(gòu)及產(chǎn)品生產(chǎn)中需要的流動(dòng)資金量較大，而傳統(tǒng)的不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款額度有限，不能滿(mǎn)足企業(yè)的后續(xù)資金需求。針對(duì)企業(yè)的融資需求，無(wú)錫商標(biāo)受理窗口為其辦理了商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)質(zhì)押貸款，銀行將在3 年內(nèi)，為該企業(yè)提供累計(jì)1億元的貸款，有效解決了企業(yè)的資金需求。2020 年6 月，張家港市場(chǎng)監(jiān)督管理局召開(kāi)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資銀企對(duì)接會(huì)，6 家企業(yè)就知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)達(dá)成初步協(xié)議并現(xiàn)場(chǎng)簽約。2020 年7 月，江蘇夢(mèng)蘭集團(tuán)有限公司以商標(biāo)權(quán)質(zhì)押成功獲得交通銀行貸款額度約8000 萬(wàn)元。新冠疫情發(fā)生以來(lái)，徐州推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)，2020 年1—5 月，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資額1.44 億元。在疫情防控常態(tài)化背景下，江蘇省正在探索更加精細(xì)化和體系化的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新發(fā)展模式，為科技企業(yè)提供更有針對(duì)性的金融服務(wù)。

3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化探索取得新突破

作為江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)事業(yè)發(fā)展的引領(lǐng)型城市，南京和蘇州兩地加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)以及重點(diǎn)高新技術(shù)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造和運(yùn)營(yíng)能力的扶持。同時(shí)指導(dǎo)銀行、省信用再擔(dān)保集團(tuán)、省信用融資擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)的協(xié)同合作，探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化模式。2020 年5 月，蘇州在上交所成功發(fā)行全國(guó)首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)疫情防控債券——蘇州金槍新材料股份有限公司創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)疫情防控債券。債券發(fā)行人為蘇州金槍新材料股份有限公司，采用了“債券發(fā)行+信用保護(hù)合約”的綜合融資解決方案，發(fā)債規(guī)模為2000 萬(wàn)元，票面利率4.95%。同時(shí)全國(guó)首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)債券信用保護(hù)合約成功創(chuàng)設(shè)，由東吳證券提供1000 萬(wàn)元信用保護(hù)。信用保護(hù)合約的創(chuàng)設(shè)，有效提升了債券發(fā)行的成功率，同時(shí)也降低了企業(yè)的融資成本。

二、江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的問(wèn)題分析

1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融供需矛盾依然明顯

2019 年，江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)企業(yè)1118 家，同比增長(zhǎng)62%，數(shù)量居全國(guó)第1，但是與廣東等地相比，融資總規(guī)模偏小。2019 年，廣東專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資金額166 億元，居全國(guó)前列。其中，廣州2019 年專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押融資總額54.14 億元，居廣東各地市首位。深圳專(zhuān)利權(quán)質(zhì)押登記162 件，質(zhì)押額為32.38 億元。2020 年第一季度，上海共受理登記知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資金額35.82 億元人民幣。作為引領(lǐng)型知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)省建設(shè)省份，江蘇科技型企業(yè)數(shù)量多，發(fā)展動(dòng)力足，對(duì)資金的需求量大。但是目前知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展規(guī)模難以滿(mǎn)足科技企業(yè)發(fā)展的實(shí)際需求。

2.企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融運(yùn)用能力不足

根據(jù)對(duì)部分科技企業(yè)的走訪(fǎng)調(diào)研，發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資政策的了解和運(yùn)用有限，致使企業(yè)擁有質(zhì)量較好的專(zhuān)利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)資源卻缺少創(chuàng)新發(fā)展所需的資金。究其原因，一是對(duì)當(dāng)前國(guó)家和江蘇省推進(jìn)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融支持企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的相關(guān)政策不夠了解，即使通過(guò)傳統(tǒng)的固定資產(chǎn)抵押貸款不能有效解決企業(yè)的融資需求時(shí)，由于對(duì)不了解相關(guān)政策，也沒(méi)有通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資質(zhì)押方式獲得資金；二是部分企業(yè)參加知識(shí)產(chǎn)權(quán)行政部門(mén)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)等組織的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)偏少，企業(yè)缺少與政府、銀行及知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)接的專(zhuān)業(yè)人員；三是企業(yè)自身知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)的質(zhì)量問(wèn)題。由于前期國(guó)家和省市知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造政策的引導(dǎo)效應(yīng)，企業(yè)積累了一定數(shù)量的專(zhuān)利、商標(biāo)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)，但是部分企業(yè)的專(zhuān)利技術(shù)質(zhì)量、品牌影響力等不高，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估價(jià)值難以達(dá)到質(zhì)押融資的要求和標(biāo)準(zhǔn)。

3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融協(xié)同機(jī)制不夠健全

以江蘇高校支持企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)為例，江蘇高校眾多，知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)，占江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)申請(qǐng)量與授權(quán)量的比重不斷提高。截至2020 年1 月底，江蘇高校擁有有效發(fā)明專(zhuān)利48018 件，占江蘇有效發(fā)明專(zhuān)利總量的19.65%。但是目前，高校對(duì)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融的支撐有限。一是高校自身創(chuàng)造的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)化實(shí)施率偏低，對(duì)企業(yè)創(chuàng)新和產(chǎn)業(yè)升級(jí)的支持力度有限，不能幫助企業(yè)形成高質(zhì)量的知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)；二是由于受到產(chǎn)學(xué)研體制機(jī)制的約束，高校與科技企業(yè)的科技協(xié)同創(chuàng)新效果低于預(yù)期；三是對(duì)校企共同創(chuàng)造的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的利益分配與共享機(jī)制不健全，影響雙方協(xié)同創(chuàng)新深度，降低了高校支持企業(yè)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的能力。

4.各地知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融規(guī)模差距明顯

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的基礎(chǔ)是知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)，而高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)出主要集中在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)。根據(jù)2019 年1—3 月的統(tǒng)計(jì)，蘇南五市、蘇中三市和蘇北五市的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值分別占全省的63.60%、24.21%和12.18%，差距明顯。截至2019 年底，蘇南五市、蘇中三市和蘇北五市的有效發(fā)明專(zhuān)利數(shù)量分別為18.06 萬(wàn)件、3.61 萬(wàn)件和2.61 萬(wàn)件。由于上述高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)值及發(fā)明專(zhuān)利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)量的差距，2019年江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資總額排名中，蘇州、南京和無(wú)錫位列前三位，專(zhuān)利融資排名前三位的分別是南京、無(wú)錫和常州?？梢钥闯?，蘇南地區(qū)的融資規(guī)模明顯大于蘇中和蘇北。

三、 江蘇加快知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的對(duì)策建議

1.加大對(duì)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)及企業(yè)的支持

在國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的宏觀政策指導(dǎo)下，進(jìn)一步擴(kuò)大和提升江蘇知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的規(guī)模和質(zhì)量。一是持續(xù)推進(jìn)“知識(shí)產(chǎn)權(quán)百億融資行動(dòng)”，擴(kuò)大科技創(chuàng)新企業(yè)的資金支持覆蓋。二是制定知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融支持科技企業(yè)發(fā)展的目標(biāo)和措施。在江蘇“十四五”知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展中，優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展總體規(guī)模的同時(shí)，明確知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融支持科技企業(yè)發(fā)展的目標(biāo)和具體實(shí)施措施。三是優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)對(duì)象。加強(qiáng)對(duì)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新型科技企業(yè)的扶持，解決其因輕資產(chǎn)、前期盈利少而難以通過(guò)傳統(tǒng)渠道獲得融資的問(wèn)題，為科技企業(yè)的技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化提供充足的資金保障。

2.優(yōu)化產(chǎn)學(xué)研多元主體協(xié)同機(jī)制

知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展的基礎(chǔ)是高價(jià)值知識(shí)產(chǎn)權(quán)，因此創(chuàng)造高質(zhì)量的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，并通過(guò)專(zhuān)利組合或?qū)＠氐男问竭M(jìn)一步提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)的價(jià)值。建議進(jìn)一步深化產(chǎn)學(xué)研合作體制機(jī)制，校企協(xié)同，探索“定向研發(fā)、定向轉(zhuǎn)化、定向服務(wù)”的訂單式研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化機(jī)制，提高企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)組合價(jià)值和質(zhì)押融資額。同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)政府、銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)等相關(guān)組織協(xié)作，解決知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融發(fā)展中的評(píng)估難、風(fēng)控難、處置難等問(wèn)題，進(jìn)一步優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融中的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制和費(fèi)用補(bǔ)貼政策，激發(fā)金融機(jī)構(gòu)參與知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)的積極性和主動(dòng)性。

3.探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化實(shí)踐創(chuàng)新

與目前的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相比，知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的融資額度更高，為企業(yè)技術(shù)研發(fā)和創(chuàng)新發(fā)展的資金支持更大。建議在南京、蘇州等地前期開(kāi)展的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化實(shí)踐基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)、券商、投資機(jī)構(gòu)等主體的合作，優(yōu)化完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的政策體系和具體實(shí)施方案。在南京、蘇州等地深入探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品創(chuàng)新、流程創(chuàng)新和模式創(chuàng)新。打造具有江蘇特色和品牌影響力的知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品，激發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融市場(chǎng)活力，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)的融資規(guī)模，緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題。

4.加快平臺(tái)建設(shè)與運(yùn)營(yíng)模式創(chuàng)新

一是以“我的麥田”等知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)平臺(tái)為依托，積極探索“互聯(lián)網(wǎng)+知識(shí)產(chǎn)權(quán)+金融”服務(wù)模式，為企業(yè)提供更加邊界、高效的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融服務(wù)；二是加快建設(shè)長(zhǎng)三角知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融數(shù)字實(shí)驗(yàn)室，解決知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資中的堵點(diǎn)、痛點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資便利度；三是加快推進(jìn)江蘇省內(nèi)的國(guó)家級(jí)高新區(qū)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新發(fā)展。國(guó)家高新區(qū)已成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和區(qū)域發(fā)展的創(chuàng)新高地、產(chǎn)業(yè)高地和人才高地。高新區(qū)集聚了全國(guó)36.5%的高新技術(shù)企業(yè)。2020 年7月，李克強(qiáng)總理在國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議上提出要支持國(guó)家高新區(qū)開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，鼓勵(lì)商業(yè)銀行在國(guó)家高新區(qū)設(shè)立科技支行，支持開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資。江蘇擁有的國(guó)家高新區(qū)數(shù)量多，建設(shè)水平高，以國(guó)家高新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資創(chuàng)新發(fā)展為引領(lǐng)，帶動(dòng)江蘇省知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展規(guī)模和發(fā)展水平進(jìn)一步提升。