近年來，各類虛假交友、刷單、購物、理財?shù)纳嬖pApp已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪鏈條中的關鍵環(huán)節(jié)，打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，需要深挖背后隱藏的“技術黑手”。

日前，上海警方從偵破的一起電信網(wǎng)絡詐騙案入手，成功搗毀一個專門制作出售虛假交易軟件、為電信網(wǎng)絡詐騙分子提供技術服務的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人30余名。這也是近年來上海抓獲的人數(shù)最多、架構最全的專業(yè)制售詐騙App的犯罪團伙。目前，姜某等犯罪嫌疑人已被依法移送起訴。

警方深挖幕后 實施全鏈條打擊

2020年9月，上海市公安局長寧分局接報一起投資理財電信網(wǎng)絡詐騙案線索。市民王先生下載了一款App并按照微信群中“理財導師”的建議進行外匯期貨投資，先后轉(zhuǎn)入人民幣11.5萬元，卻一直都在虧損。長寧分局經(jīng)過縝密偵查，很快鎖定了位于安徽的詐騙團伙，該團伙不僅利用虛假外匯交易平臺實施詐騙，還通過網(wǎng)絡散布廣告招攬“代理”。長寧分局順藤摸瓜，陸續(xù)掌握了位于江西、廣東、浙江的6個詐騙團伙線索。

在案件偵查過程中，長寧分局發(fā)現(xiàn)，這些詐騙團伙使用的涉詐App多達50余個，安裝設備超過1.2萬部，涉案金額過億元，大部分涉詐App的后臺數(shù)據(jù)均指向位于上海的一家信息技術公司。該公司負責人是姜某，主要業(yè)務就是根據(jù)詐騙團伙要求開發(fā)制作各類虛擬交易詐騙App并提供技術支撐服務。

在全面掌握該信息技術公司及各詐騙團伙的信息后，長寧分局在上海市公安局刑偵總隊的指導下，在上海、廣東、安徽等地同步開展收網(wǎng)行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人110余名，其中技術公司員工30余名，徹底斬斷了這個從制售詐騙軟件到實施詐騙的電信網(wǎng)絡詐騙鏈條。

“技術黑手”為詐騙團伙提供個性化定制

該案中，為電信網(wǎng)絡詐騙團伙提供技術支持的幕后信息技術公司表面上與一般公司并無二致，但其組織架構極為嚴密，各環(huán)節(jié)人員之間分工明確、勾連緊密——有專門負責前端客戶服務的營銷團隊，也有專門負責開發(fā)App的軟件設計師，還有專門負責后臺運營維護的團隊，其中不乏科班出身、有在知名公司工作履歷的技術人員。為了逃避打擊，這家技術公司嚴禁各部門人員互相交流，部門間溝通依靠高層管理人員點對點聯(lián)系。

當詐騙團伙與該公司聯(lián)系購買App時，公司會立即安排工作人員全程“一對一”對接，提供技術服務。該公司還會根據(jù)詐騙團伙的個性化需求，量身打造涉詐App名稱、封面、業(yè)務板塊等項目，甚至添加詐騙團伙想要被害人知道的所謂的“新聞”。這些涉詐App表面上可以引用外匯、期貨、股市、貴金屬等正常市場數(shù)據(jù)，但在交易環(huán)節(jié)，該公司按照詐騙團伙需求賦予其隨時修改數(shù)據(jù)的權限，以達到詐騙的目的。

詐騙團伙得到技術公司量身定制的App后，以各種方式誘騙被害人下載這些極具迷惑性的App，隨后以話術引導被害人通過App平臺反復進行虛擬交易。詐騙團伙采取提高手續(xù)費額度、修改交易數(shù)據(jù)等手段，致使被害人虧損甚至強制平倉，以此騙取錢款。一般情況下，這些涉詐App只會維持運行一至兩個月時間，詐騙團伙一旦騙得大量資金后就會立即關閉該App。

騙裝虛假炒股軟件 實施薦股詐騙

今年1月4日，上海市民丁先生報案稱，他在一股票平臺投資130萬元人民幣后資金無法提取，平臺及客服微信均無法聯(lián)系，疑似遭到詐騙。經(jīng)查，受害人于2020年11月加入一個股票投資交流微信群。在對方誘騙下安裝了一款虛假的“大智慧”炒股App。在此后的一個月時間里，共計轉(zhuǎn)賬10余次。而另一名受害人金先生在半個月時間內(nèi)轉(zhuǎn)賬12次，總共投資450余萬元。上海市公安局黃浦分局刑偵支隊反侵財隊隊長 陳未：他們（受害人）最初都是接到一個陌生的來電，詢問他對股票投資有沒有興趣的，他們表示有興趣之后，對方會直接加他微信，加了微信之后，把他拖進一個股票投資的交流群里，引導他不要去投資股票了，有新的更加好的收益更高的投資的項目，比如說虛擬幣。

當受害人上鉤后，微信群中的所謂“導師”就會給出一個假冒正規(guī)投資平臺的手機軟件，雖然軟件上實時引用的都是正規(guī)數(shù)據(jù)，但后臺卻留下了后門，犯罪分子可以隨時篡改和掌控。把錢打過去以后，這個App的投資平臺上面，對應的賬戶里的金額數(shù)值會有增加和減少，只要嫌疑人后臺改改數(shù)據(jù)就行了，但其實真金白銀老早就被轉(zhuǎn)走取走了。

結(jié)合資金流向、信息線索分析，警方成功挖出以李某亮、周某鵬等人為首的詐騙話務團隊。今年 3月16日，警方在河北抓獲犯罪嫌疑人21人。此外，又分別在遼寧、山東、廣東等地抓獲犯罪嫌疑人21名，初步查實案件涉及2個假冒投資軟件。

犯罪嫌疑人覺得這些被害人已經(jīng)沒有更多的騙的價值了，他們就棄用了這個軟件，被害人才發(fā)現(xiàn)自己被騙。

經(jīng)初步并串全國范圍內(nèi)受害人，案值已超人民幣3000萬元。目前，上述犯罪嫌疑人均已被上海警方依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

下載App應通過正規(guī)手機應用商店

虛假交易詐騙App在整個投資理財詐騙鏈條中起著極為關鍵的作用，是詐騙行為得以實施的重要載體。

首先，這類詐騙App經(jīng)過“包裝”，迷惑性極強，極易被誤認為是正規(guī)投資理財App；其次，這類App的交易環(huán)節(jié)程序被技術公司篡改，詐騙團伙可隨時修改平臺數(shù)據(jù)，可輕易騙取被害人錢財；第三，被害人在交易時會輸入個人信息、銀行卡號、密碼等，造成信息泄露，易引發(fā)衍生傷害。此類App運行時間很短，一旦到了設定的時間即無法登錄。

由于正規(guī)的手機應用商店已經(jīng)建立了嚴格的審核機制，因此，這些涉詐App一般通過鏈接、二維碼等形式在網(wǎng)絡論壇、聊天工具、短信中傳播。要避免此類詐騙，市民應從正規(guī)的應用商店中下載所需App，不點擊或掃描來路不明的短信鏈接、二維碼等進行App安裝。如發(fā)現(xiàn)涉及違法犯罪的App，請及時向公安部門舉報。