江西省共青城市公安局破獲一起買賣對公賬戶實施詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人15名，涉案金額上億元。

線索：10余家公司賬戶被用于詐騙轉(zhuǎn)錢

2020年5月，劉女士在家中接到冒充公安機關(guān)的電話，對方稱劉女士涉嫌洗錢，要將銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。按照對方要求，劉女士一步步將銀行卡密碼和短信驗證碼提供給對方，其銀行卡內(nèi)的幾萬元很快就被轉(zhuǎn)到一個戶名為“共青某電子商務有限公司”的銀行賬戶內(nèi)。劉女士遭遇詐騙后資金被轉(zhuǎn)入的銀行賬戶，正是詐騙犯罪分子所用的虛假對公賬戶。

“云電行動”開展以來，江西省九江市反詐騙中心對國務院部級聯(lián)席辦下發(fā)涉電詐騙相關(guān)線索進行分析，發(fā)現(xiàn)犯罪分子對詐騙資金進行轉(zhuǎn)帳的多個對公賬戶涉及共青城市的多家公司。九江市公安局領(lǐng)導高度重視，立即指示市公安局反詐騙中心牽頭，共青城市公安局配合，專門抽調(diào)精干警力組成專案組進行偵查打擊。

摸排：招聘閑散人員注冊皮包公司開戶辦卡

經(jīng)過警方的調(diào)查，一個以冷某華、冷某庭（兩人為同鄉(xiāng)）為首的買賣國家機關(guān)證件及銀行對公賬戶的犯罪團伙，逐漸浮出水面。冷某華、冷某庭通過中介、使用微信朋友圈發(fā)布兼職廣告等方式物色當?shù)厣鐣e散人員為“客戶”，拉攏利用這些無業(yè)人員在工商部門辦理開設虛假公司的營業(yè)執(zhí)照、進而到各家商業(yè)銀行開辦銀行對公賬戶；隨后，他們將“客戶”辦理的整套對公賬戶進行收購，再以高價販賣給國外的詐騙團伙。

冷某華、冷某庭長期在廣東、海南等地從事辦理虛假對公賬戶活動，后因當?shù)亍皹I(yè)務飽和”，就動起了前往江西“拓展業(yè)務”的想法，遂派遣人員來到九江，聯(lián)系上了一個“代辦公司”辦理虛假對公賬戶。

2019年12月底，冷某華、冷某庭組織成員到共青城注冊空殼公司13家，在銀行辦理對公賬戶12個。

破案：輾轉(zhuǎn)多地抓獲15名犯罪嫌疑人

辦案民警在厘清案件線索，了解嫌疑人情況后，果斷開展抓捕工作，輾轉(zhuǎn)廣東、四川、湖南、江西、山東等5省，行程幾萬公里，抓獲犯罪嫌疑犯15名，將該犯罪團伙一網(wǎng)打盡。但是，民警在前往深圳抓捕首犯冷某華、冷某庭時卻撲了個空。原來，兩人反偵察能力極強，在得知自己被公安機關(guān)追捕后，隱匿蹤跡，仿佛人間蒸發(fā)。辦案民警經(jīng)過冷靜分析后得出結(jié)論，冷某華、冷某庭應該逃回了江西奉新的老家。隨即，辦案民警立即趕往奉新，在冷某華、冷某庭居住的小區(qū)門口蹲守了2天2夜，終于將準備開車出門的兩人抓獲。

經(jīng)核查，該伙人員在九江地區(qū)買賣的國家機關(guān)證件和對公賬戶達百余個，全國總計500余個，賬戶結(jié)算資金高達上億余元。

警方提醒：自覺抵制買賣對公賬戶犯罪

違規(guī)辦理和非法買賣銀行卡、企業(yè)對公賬戶等行為對社會造成的危害極大，特別是對公賬戶金額大，查詢凍結(jié)止付相對困難，是電詐犯罪分子流轉(zhuǎn)涉案資金的主要途徑，也是電詐犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)鏈的重要環(huán)節(jié)。

警方在此提醒廣大群眾，不要以身試法，買賣銀行卡和對公賬戶涉嫌違法犯罪，切莫因貪圖小利走上違法犯罪的道路；同時廣大群眾也應加強防范意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、對公賬戶等信息，對于廢棄不用的銀行卡和對公賬戶，應及時辦理銷戶；一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和對公賬戶的違法犯罪行為，應及時向公安機關(guān)舉報，配合公安機關(guān)做好調(diào)查取證工作，嚴厲打擊違法犯罪分子，自覺維護社會良好的金融秩序。