孔建銘

浙江省杭州市下城區(qū)一直有“杭州之心”“城市之眼”的美譽(yù)，杭州市公安局下城區(qū)分局長(zhǎng)慶派出所的轄區(qū)就是核心中的核心。

長(zhǎng)慶派出所轄區(qū)面積1.39平方公里，但近年來(lái)所屬街道每年地區(qū)經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)值均達(dá)20億元以上，其中樓宇經(jīng)濟(jì)占了街道經(jīng)濟(jì)總量的70%以上。特別是樓宇內(nèi)有一定數(shù)量的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。因此，全力保障“樓宇經(jīng)濟(jì)”健康發(fā)展，一直是轄區(qū)平安建設(shè)的重要課題。

近年來(lái)，為了讓全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融更加健康發(fā)展，國(guó)家成立了互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融中存在的一些亂象進(jìn)行集中整治排查。

在此期間，杭州市公安局下城分局長(zhǎng)慶派出所在金融類企業(yè)排查整治中，通過(guò)工作不斷摸索，推出了一系列有針對(duì)性的措施，轄區(qū)樓宇200余家（2018年數(shù)據(jù)）金融企業(yè)實(shí)現(xiàn)“零爆雷”。其工作舉措被浙江省公安廳總結(jié)為“六措工作法”。

按照怎么去發(fā)現(xiàn)、怎么去排查、怎么去驗(yàn)證、怎么去打擊、怎么去清退、后續(xù)怎么做的原則，我們細(xì)致梳理、仔細(xì)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，上門(mén)排查、比照核實(shí)情況，逐項(xiàng)考察、明確項(xiàng)目真?zhèn)?，敢?dòng)真格、分類施策震懾，多措并舉、有條不紊戰(zhàn)斗，調(diào)整業(yè)態(tài)、實(shí)現(xiàn)防控前移。這就是“六措工作法”。長(zhǎng)慶派出所使用“六措工作法”，主動(dòng)作為、明確目標(biāo)、綜合施策，在整治工作中取得了明顯成效。

“六措工作法”的重點(diǎn)在于非法金融類企業(yè)排查清退。為此，長(zhǎng)慶派出所依托街道，多方聯(lián)動(dòng)，組織轄區(qū)12家樓宇物業(yè)成立“樓宇聯(lián)盟”，設(shè)定準(zhǔn)入門(mén)檻，有效阻止、清退問(wèn)題金融企業(yè)入駐。

一、發(fā)現(xiàn)：細(xì)致梳理，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)劃等級(jí)

準(zhǔn)確掌握大樓金融企業(yè)情況，多方出擊找線索，對(duì)已掌握的金融類企業(yè)，靜下心來(lái)理數(shù)據(jù)。

案例：一輛陌生豪車發(fā)現(xiàn)隱藏的某根投資

某日，長(zhǎng)慶派出所民警巡查時(shí)發(fā)現(xiàn)某大樓停車庫(kù)近期經(jīng)常出現(xiàn)一輛陌生豪車。經(jīng)了解，該豪車車位屬于該大樓某根投資。

因民警了解該企業(yè)為其他地方查整的違規(guī)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)，長(zhǎng)慶派出所立即展開(kāi)措施，上報(bào)上級(jí)街道和有關(guān)部門(mén)，最終該企業(yè)被清退。

二、排查：上門(mén)排查，比照核實(shí)明情況

梳理出需排查的企業(yè)后，民警對(duì)每家企業(yè)開(kāi)展實(shí)地走訪，具體做到“四約四見(jiàn)建一檔”。

通過(guò)排查和基本情況核實(shí)，摸清底數(shù)，掌握了可能涉及非法集資的企業(yè)線索，特別是發(fā)現(xiàn)了一批隱藏在寫(xiě)字樓內(nèi)、與其他類型公司（如環(huán)保、外貿(mào)等）合租辦公的、原名單中未掌握的違規(guī)金融類企業(yè)。

三、驗(yàn)證：逐項(xiàng)考察，明確項(xiàng)目辨真?zhèn)?/p>

在上門(mén)排查、核實(shí)基本情況基礎(chǔ)上，民警還要根據(jù)每家企業(yè)的不同特點(diǎn)，開(kāi)展“一核四查驗(yàn)三性”的定制動(dòng)作，對(duì)所有公司項(xiàng)目的項(xiàng)目真實(shí)性、擔(dān)保有效性、資金安全性進(jìn)行檢驗(yàn)。

案例：“最大”鋼材市場(chǎng)竟是兩層土坯房

轄區(qū)某金融投資企業(yè)號(hào)稱為某省最大鋼材市場(chǎng)進(jìn)行投資集資。經(jīng)民警上網(wǎng)搜索核查，發(fā)現(xiàn)該企業(yè)所稱最大鋼材市場(chǎng)僅是一個(gè)二層小土坯房。民警上門(mén)展示真實(shí)圖片，第二天該企業(yè)主動(dòng)搬離。

四、打擊：敢動(dòng)真格，分類施策重震懾

根據(jù)上門(mén)排查和逐項(xiàng)考察的結(jié)果，根據(jù)金融類企業(yè)違規(guī)程度的不同，民警嚴(yán)格把關(guān)，依照“五停一勸一退償”的方法，寬嚴(yán)相濟(jì)，做好管理整治清退工作。

為更專業(yè)地區(qū)分不同企業(yè)從業(yè)資格及經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，相關(guān)民警主動(dòng)參加AMAC基金從業(yè)人員資格考試，并取得合格證。

五、清退：多措并舉，有條不紊成戰(zhàn)法

民警對(duì)涉嫌違規(guī)的公司法人代表、主要經(jīng)營(yíng)者和“職業(yè)業(yè)務(wù)員”制作筆錄、采集信息，讓其感受到一種高壓態(tài)勢(shì)。針對(duì)情況復(fù)雜的企業(yè)，通過(guò)多種舉措并行的方法，分情況清退問(wèn)題企業(yè)。

案例：某藍(lán)控股關(guān)停、整頓加退償

某藍(lán)控股集團(tuán)規(guī)模體量巨大，針對(duì)其無(wú)證開(kāi)設(shè)的社區(qū)金融超市，派出所予以關(guān)停;針對(duì)其超區(qū)域經(jīng)營(yíng)的門(mén)店，派出所要求其進(jìn)行內(nèi)部整頓;針對(duì)部分投資，要求母企業(yè)進(jìn)行退償處理。

六、后續(xù)：調(diào)整業(yè)態(tài)，防控前移求長(zhǎng)效

排查清退違規(guī)企業(yè)后，為減少寫(xiě)字樓空置率，減少新問(wèn)題企業(yè)入駐，長(zhǎng)慶派出所一方面做好房東的宣傳警示工作，另一方面又與各樓宇物業(yè)進(jìn)行聯(lián)動(dòng)，做好企業(yè)引進(jìn)前的審核把關(guān)。同時(shí)對(duì)沒(méi)有進(jìn)行房屋租賃備案的房東進(jìn)行查處，并告知其一旦出租的房屋內(nèi)發(fā)生違法犯罪，也要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。鼓勵(lì)物業(yè)積極開(kāi)展工作，將原來(lái)違規(guī)企業(yè)搬走后空置的場(chǎng)地出租給合法企業(yè)，積極引進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)入駐，改變業(yè)態(tài)，擠壓違法金融類企業(yè)的入駐空間。

目前，從長(zhǎng)慶街道開(kāi)始，下城區(qū)對(duì)金融類企業(yè)入駐引進(jìn)了五部門(mén)聯(lián)審制度，規(guī)定金融企業(yè)入駐樓宇，必須由公安機(jī)關(guān)、市場(chǎng)監(jiān)管、金融辦審核，并提交街道黨工委會(huì)議討論后準(zhǔn)入。

從2018年以來(lái)，長(zhǎng)慶派出所“六措工作法”的有效運(yùn)用，最大程度排除違規(guī)問(wèn)題企業(yè)入駐，實(shí)現(xiàn)了轄區(qū)樓宇金融企業(yè)“零爆雷”與“樓宇經(jīng)濟(jì)”健康發(fā)展。

（作者系浙江省杭州市公安局下城區(qū)分局副局長(zhǎng)兼長(zhǎng)慶派出所所長(zhǎng)）