張振華 梁嵐 王琳萍 許艷春

2020年9月29日，剛早上8點，趙大海就來到黑龍江省綏化市中級法院門口，等待法院判決。此時，法院門前及附近的街面上已站滿了人，足有數(shù)百人之多。這些人，趙大?；旧隙颊J識，都是張凱非法集資詐騙案的受害人及家屬。最近這兩年，去公安機關做筆錄、反映情況、找政府部門表達訴求，來回跑幾趟，大家就都熟了。而且，綏化這個地方本就不大，張凱騙來騙去，其實騙的都是親友，以及親友的親友，都是與他有關聯(lián)的人。趙大海就是張凱的親姨父。

親友們的錢都投給他

“我全家三代人都被張凱害苦了?！?020年11月12日，趙大海接受《方圓》記者采訪時，一聲聲地嘆息不止。趙大海是張凱的六姨夫。趙大海夫婦只有一個獨生女兒，是看著張凱長大的，一直把張凱當親兒子看。

趙大海說，“我們一直都很相信張凱，他跟我家這些親戚說，他創(chuàng)業(yè)需要資金，公司做得大，生意很火，投資給他能賺到錢。我們也去他的公司看了，他的公司的確很有排場?！?/p>

趙大海所說的公司，就是張凱所開的小額貸、高利貸公司，張凱利用這些公司對外吸收公眾投資。

張凱跟趙大海等親友們宣揚說，很多當?shù)卮髥挝坏念I導、社會名流都在他公司投資了。在趙大海等親戚的眼中，張凱平時花錢跟流水一樣，買了很多輛高檔車，保時捷卡宴、奔馳邁巴赫都有，僅僅購買一個9999車牌號，他就花了幾十萬元。他用的手機號也是花幾十萬元買的特殊號。他家里買了豪宅，裝修奢華，廁所的掛件都是瑪瑙的，一枚掛件都價值好幾千元，客廳里不起眼的一個皮墩子都值一萬多元。平日里，張凱妻子李慧娟總在朋友圈發(fā)住總統(tǒng)套房和奢侈品的照片。張凱公司的裝飾和陳設也都奢侈豪華得令人驚嘆。

張凱曾私下里對趙大海吹噓，自己養(yǎng)著不止一個情人，他給每個情人都購買了一套豪宅。平日里，還常帶著手下人去澳門賭博，到北京、上海、天津等地去看演唱會，出門都坐頭等商務艙。眼看著張凱這么奢侈，趙大海和很多親戚就經不住他的投資游說，甚至有好多人主動找到張凱給他公司投資，趙大海和他的連襟、小舅子、岳母等親友也把各自攢了大半輩子的錢投到張凱公司，指望能從中賺到錢。

“我和親戚從2010年前后就開始在張凱公司投錢。開始時是我自己投幾萬元錢。后來，我把我女兒、親戚的錢也拿來投到他公司了。我的一些朋友知道他的公司可以投資賺錢后，也讓我?guī)麄內フ覐垊P，投資給他。出事前，一切都正常，張凱公司每個月都把利息打到我們這些投資人的卡里，足額準時。”趙大海說。

案發(fā)后，趙大海和親戚們碰面，大家算了算，僅僅是張凱母親這邊的親戚就給他投了很大一筆錢。張凱從大姨家拿走800多萬元，從二姨家拿走了1000多萬元，從五姨手里拿走80多萬元，就連喪偶后身體不好，又遭遇下崗的四姨那里，張凱也拿走了4萬元。而這些錢，一部分是這些親戚自家的，也有一部分是從各自的親友處籌來的。

“沒想到他會坑親戚，也怪我們太輕信他了，被他騙也是有原因的，被貪念蒙了心?！壁w大海至今心里仍然難以平靜。

作為張凱的姨夫，趙大海承受的打擊和損失是雙倍的。他不只損失了金錢，也損失了親情友情，撕裂了家庭。趙大海的那些被張凱詐騙的親友也認為，自己就是因為趙大海介紹，相信趙大海，才受了張凱的騙，所以他應該還這筆錢。事實上，趙大海自己也這樣認為。案發(fā)后，他還將自家房子抵押貸款，歸還了部分朋友的錢。

趙大海對《方圓》記者說：“我被張凱騙走的140萬元錢，可以不要了，我當自己瞎了眼看錯了人，遇到白眼狼。但我的親友因為我而被騙走的錢，像大山一樣壓在我的身上，卡在我的心里。出事后，這些人到我家來問責，讓我還他們錢。我已經提前退休了，每天出去兼職打工，能接到的活我都干。去當群眾演員，忙一個通宵只給30元，我也干。張凱坑了那么多人，但我趙大海不會坑任何人一分錢，就算死了，也不能丟了臉、壞了心。”

施女士是趙大海的中學同學，當初她就是在趙大海的引薦介紹下，分4次一共給張凱投入80萬元，每次都是趙大海給她出具的欠條。之后，張凱也按時把利息給了施女士。直到2018年7月末，施女士家里需要用錢，就給趙大海打電話，想要把本金取出來10萬元，但卻聽說，張凱正在宣告公司破產。

也不是所有的親友對張凱的“吸錢行為”都那么放心。段琪琪是張凱大姨的女兒，他們不僅是表兄妹，也是在一個小學學校工作的同事（張凱案發(fā)前一直處于脫崗吃空餉狀態(tài)，該校校長已經另案處理）。張凱做了小額貸公司后，不怎么到學校上班了，偶爾去單位，也是向教師們宣傳他的小額貸款，到處拉投資。2010年，張凱開始攬收資金，段琪琪當時沒有參與，她擔心此事不靠譜。但隨后幾年，張凱的生意似乎越做越大，張凱和李慧娟又總是跟親友們炫富，連著好幾年，給張凱投錢的人也都及時拿到利息錢，收益很高，段琪琪就動心了。她前后投入了80萬元給張凱。至案發(fā)，她收到利息64.2萬元，只賠了15.8萬元，運氣還算是不錯的。

先放高利貸后暴力逼債

據(jù)辦案民警調查，張凱自2010年前后開始小規(guī)模非法吸取資金、發(fā)放高利貸，牟取暴利。2013年初，張凱在綏化市北林區(qū)某步行街租賃商鋪開辦了厚德寄賣行和厚德房地產經紀有限公司，2014年以黑龍江興華房地產評估有限公司綏化分公司的名義，招攬人手，未經金融管理機構批準，面向社會公開從事非法集資和發(fā)放小額貸款業(yè)務。

張凱及其手下爪牙，盤踞一方，以2分月利非法集資，再按照月利6分至1角的高額利息發(fā)放高利貸，同時收取“上打息”，即未能及時償還利息的，把利息計入本金重新計算，即利滾利。由于高利貸不好收，在催討高利貸過程中，張凱網羅于華、顧冬、董杰、郭超等社會閑散人員，加強了暴力催收的“業(yè)務”。公司以張凱任總經理，于華為副總經理，主管外部事務;孫志為副總經理，主管內務財務;于勇負責清欠，直接指揮，顧冬負責帶領人員具體實施滋擾、辱罵、毆打、拘禁等暴力、軟暴力手段討債，逐漸形成了以張凱為首的惡勢力犯罪集團。

該犯罪集團分工明確，等級分明，稱霸一方，自2013年至2016年期間實施了非法拘禁、強迫交易、虛假訴訟、套路貸詐騙、集資詐騙等涉黑涉惡刑事犯罪，在當?shù)卦斐煞浅毫拥挠绊憽?/p>

北林區(qū)居民喬林對記者說，他最后悔的事就是當年找張凱借錢。盡管只是借了4萬塊錢，可這筆債務，給他本人和他的父親帶來了巨大的壓力和傷害。

喬林第一次找張凱借錢是在2014年3月中旬，當時，他在張凱處以1毛錢利息借貸4萬元。本來想著一個月之后，就能夠如期還清本金加利息。誰知生意一直不景氣，到4月中旬時，他找張凱借的第一筆借款到期了，因喬林無法及時償還高額利息，張凱指使于華、顧冬、董杰等人將喬林和同樣欠款未還的王元，強行帶至某車庫內進行非法拘禁。于華等人不斷辱罵喬林，還反復多次用PVC塑料管打他，他們還打電話給喬林父親，讓喬林父親聽到兒子被打時的慘叫聲。

害怕兒子出事，喬林父親次日一早便趕到張凱公司，交給他4萬塊錢，又簽了一張6萬元的欠條，但直到下午4點喬林才被釋放，被非法拘禁23個小時。這期間，王元雖未被打，但也被扣留到次日上午10點鐘才被放走。

相比來說，市中區(qū)居民金光明的遭遇比喬林要悲慘痛苦的多。他在張凱公司一共借過兩次貸款，第一次是2013年4月，借了8萬元，張凱扣除利息給了7萬元，這7萬元錢，介紹人又拿走了2萬元（從中賺的擔保和介紹費用）;第二次是2013年7月中旬，金光明用房產證抵押結款，張凱安排手下幫其還了7.3萬多元房貸，加上當月應還的7000元利息，讓金光明簽了8萬元借條。金光明一共歸還了張凱10個月貸款，總共還了十八九萬元錢，但是按照張凱的算法，金光明還欠張凱16萬元。在此期間，只要不按時還錢，張凱就派手下到金光明的公司鬧事，公司里找不到人，就到其家里鬧。2013年7月上旬，張凱指派手下逼迫金光明把其妹夫公司的車抵押給了張凱。隨后一個月他們對金光明多次非法扣留、毆打，甚至逼其過戶房產抵債。

11月中旬，金光明在某賓館舉辦婚禮，張凱的手下顧冬帶人到婚禮現(xiàn)場向金光明要錢。他們把金光明從典禮臺拽到大廳，再拽到衛(wèi)生間毆打、拘禁?；槎Y開始在即，金光明只好從剛收到的禮金里拿出3萬元錢給了顧冬等人，才獲得自由。

數(shù)個企業(yè)主被逼到破產

在眾多受害人里面，李忠亮的遭遇最令人感喟，他不僅因向張凱借債，被索要高額利息，賠光了家產，還因被張凱逼迫去偽造房產證而觸犯了法律，被判刑入獄。最終，兩手空空，妻離子散。

李忠亮第一次找張凱借錢是2016年9月。當時，李忠亮因為經營自己的生意，手頭的現(xiàn)金流吃緊，一時間也不好貸到銀行的錢應急。聽朋友介紹到張凱的公司里，以月利1角借款。常年經商的李忠亮經濟實力不錯，開了一間家紡店，手上還有幾家公司，還買了一處商業(yè)門頭，后來租賃給別人開水餃店了。他在福某園等小區(qū)還有數(shù)套住宅。張凱同意李忠亮無須抵押物借款。2016年9月6日至2017年1月，李忠亮6次借款225萬元，先扣了利息15萬元，實際借款210萬元。

出乎李忠亮意料的是，在張凱那高息借到的錢，并沒有改變他窘迫的日子，到了2017年1月，李忠亮的生意仍然沒有起色，甚至連欠張凱的利息都還不上了。

此時，張凱明知道李忠亮的柏記水餃商業(yè)門頭房的房產證在銀行抵押貸款，仍然要求其做一本假房產證押到張凱公司。張凱恐嚇李忠亮說，如果他不能償還借款，張凱就以李忠亮用假房證作抵押借款詐騙為由，報案抓李忠亮，以此相要挾，逼迫他還款。李忠亮被迫花了500元做了本假房產證交到張凱公司。2017年2月至4月，張凱等人多次從李忠亮的家紡店拿走各種貨物頂賬，價值71萬余元。5月某天中午，張凱將李忠亮叫到公司辦公室，對其辱罵毆打威脅，逼迫李忠亮“全力配合”把所有的財產都“合理合法”地變更到張凱名下，如果不配合，就威脅說找人開車撞死他的妻子和孩子，直到晚上五六點鐘，李忠亮答應張凱的要求才離開。

此后，張凱還逼迫李忠亮將其租賃并剛完成裝修的兩處公司用房轉給張凱手下。

遇到張凱這樣一個心狠的主，李忠亮夜沒有辦法，只能每天過著提心吊膽的日子，一度產生了逃亡外地的想法。2017年5月2日，擔心李忠亮逃到外地，張凱派于華帶人開車，在其住宅對面租賃房子進行24小時監(jiān)視，連續(xù)監(jiān)視了一周。之后，張凱再次令手下人將李忠亮帶到公司，連打帶罵，逼李忠亮把水餃店用房和福某園小區(qū)住宅抵給他。李忠亮被迫同意之后，張凱指令李忠亮寫下“今借孫志人民幣壹佰伍拾萬元”的借據(jù)，然后找律師代寫訴狀，準備起訴、保全李忠亮的房產。5月3日，孫志到北林區(qū)法院起訴李忠亮，對李忠亮一套商業(yè)房、一處住宅進行保全。2017年6月，北林區(qū)法院開庭審理該案，并據(jù)借據(jù)判決李忠亮還款。2017年12月，因銀行有抵押在前而中止執(zhí)行。2018年7月末，張凱公司崩盤后，被他霸占的李忠亮公司財物被低價賣給了舊家具回收商。

就這樣，短短一年半的時間，在張凱等人的迫害下，李忠亮從事業(yè)有成、家庭富足的老板變得一無所有，不得不到外地打工，甚至還因偽造國家證件罪被法院判刑。

因為向張凱借款，丟了財產和公司，毀了生活的人，在綏化不只李忠亮一個人。2016年2月，綏化市潤牧養(yǎng)殖有限公司（以下簡稱“牛場”）因經營急需用錢，時任公司股東侯風強、侯鋼、王然、付雷4人決定以牛場房屋所有權和土地使用證抵押給張凱借款100萬元，借款期限2個月。張凱一口答應了，可以放款給他們?？墒谴秸浇杩顣r，張凱卻提出抵押必須把股權和營業(yè)執(zhí)照法定代表人變更成張凱名下，月利息5分，提前扣除2個月利息。

因著急用錢，侯風強等人咬牙同意了張凱的條件，簽署股權轉讓協(xié)議，配合張凱把股權變更到張凱指定的王琳、張光名下，牛場的法定代表人變更為王琳，后又變更為張凱公司員工趙巖。2月4日，張凱在扣除2個月的利息10萬元后，由王琳給侯風強轉賬90萬元。到了2016年4月4日，因為侯風強等人未能如約還款，只得又支付了張凱3個月利息。之后，侯風強等人與張凱協(xié)商償還100萬元本金及利息，要回牛場。

誰料，此時，張凱以4人中有人之前借過他的錢尚未還清為由拒絕，聲稱要把以前借款的本金和利息一起還清后才能把牛場還回。按照張凱的說法，4位股東此時至少還要支付六七百萬元。牛場的4位股東里面王然不同意這個方案，雙方的協(xié)商陷入僵局。之后，張凱將牛場的牛場房屋所有權證、土地使用證等相關證照藏匿（這些證件是被張凱強硬索要的）起來，拒不交出。

瘋狂惡勢力終于崩盤

盡管手里有不少錢，但張凱不懂管理和經營，隨意集資，隨意發(fā)放高利貸，最終大部分高利貸無法收回。早在2013年、2014年，張凱就欠下巨額外債，入不敷出。為了維系運轉，張凱只能越來越多地非法集資，用后借的資金歸還前期借款的利息，拆東墻補西墻，經濟窟窿越來越大。

到了2016年上半年的時候，張凱的日子已難以為繼了。張凱很清楚，一旦自己不能繼續(xù)維持下去，公司崩盤，他很可能面臨牢獄之災。

為了虛張聲勢，掩人耳目，讓公司和騙局繼續(xù)茍延殘喘下去，張凱想出了一個點子。當年6月份，張凱投資100多萬元升級裝修原來已經花費巨資修建的會所，他在會所內設立茶室、棋牌室、臺球室、健身房，供自己人吃喝玩樂和招待重要客人，再次購置豪車、多處豪宅，為公司骨干成員購買手機靚號、車牌靚號，帶領骨干成員到各地游玩、賭博、看演唱會，愈加肆無忌憚，就是為了彰顯自己的經濟實力，引誘投資。

在公司即將傾覆之際，張凱的下屬呂偉、廉強（皆處理）還多次從社會上吸入資金，企圖幫助張凱渡過難關。在2017年下半年至2018年初，張凱想法設法，找人注冊成立了數(shù)家公司，并以投資服裝、小黃車、購買土地籌建公司等名義，吸納社會資金，掩蓋公司資金鏈斷裂、即將垮臺崩盤的事實。

2018年3月，不斷有市民向北林區(qū)警方報案稱，張凱等人到處集資借款拒不歸還，私下轉移財產，有詐騙嫌疑。2018年7月25日，在眾人的催逼之下，張凱扛不住壓力，也無法再繼續(xù)演騙人的把戲，只得對外宣布公司崩盤。此時，他非但不積極籌措資金償還集資款，而且在案發(fā)前集中突擊、隨意處置房產、車輛，轉移隱匿資產，銷毀賬目和匯款（利息）憑證、電子賬目U盤、視頻監(jiān)控設備，變賣公司資產，誘使脅迫集資參與人與其簽訂還款計劃書，扣除利息，降低集資金額，并在公安機關立案前，花重金聘請律師為其代理，試圖將刑事犯罪掩蓋成民事糾紛，避重就輕，逃避警方打擊。

8月初，綏化市公安局經偵支隊通過網上巡查和預警偵控，進行秘密偵控，摸清了張凱公司的組織架構、人員基本情況、銀行資金流動信息。8月22日，張凱因涉嫌非法拘禁被綏化市公安局直屬分局刑事拘留。9月26日，張凱等人因涉嫌非法拘禁罪被綏化市檢察院批準逮捕。

鑒于張凱社會關系復雜，綏化市公安局決定此案異地用警，從綏化市局各支隊、分局、各縣市公安局抽調30名警力成立“10·17”專案組，對張凱非法吸收公眾存款案件進行偵查。

2019年3月，專案組在工作過程中，發(fā)現(xiàn)了張凱自2013年以來糾結部分手下有暴力討債、虛假訴訟等行為，公安局遂決定，以張凱集資詐騙案件為主線，拓展非法集資中涉黑涉惡方面的犯罪，結合掃黑除惡專項斗爭，全面查清張凱團伙的犯罪事實。

截至案發(fā)，張凱伙同孫志、于剛、李博、王琳等人，共向204名集資參與人非法募集資金人民幣27870.49萬元。張凱以投資名義集資，只將少部分集資款用于經營活動，實際投資額為1182余萬元。大部分集資款用于對外放貸、支付前期集資款利息及揮霍等，尚有10113.29萬元沒有返還受害人。

2019年8月21日，綏化市公安局以張凱等人涉嫌集資詐騙、非法拘禁、詐騙、強迫交易、騙取貸款、虛假訴訟等罪名，將此案移送審查起訴。2020年3月5日，綏化市檢察院對本案提起公訴。

2020年9月16日，綏化市中級法院對本案公開開庭審理。9月29日，本案由綏化市中級法院一審作出判決。法庭判決被告人張凱犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，并處沒收個人全部財產;犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元;犯虛假訴訟罪，判處有期徒刑二年，并處罰金二萬元;犯非法拘禁罪，判處有期徒刑二年六個月。數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行無期徒刑，并處沒收個人全部財產;其他人判處七年至一年三個月不等刑期。繼續(xù)追繳被告人張凱的對外債權及超出集資本金數(shù)額給付集資參與人部分，按比例返還集資參與人。（文中涉案人員均為化名）