馬 宏，陳黎燕

(中南民族大學 經(jīng)濟學院，湖北 武漢 430074)

金融是推動產(chǎn)業(yè)升級不可或缺的重要力量，金融部門可憑借其融資及優(yōu)化資本配置功能促進企業(yè)的研發(fā)創(chuàng)新，引導資本流向新興產(chǎn)業(yè)，實現(xiàn)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結構[1]。金融要發(fā)揮其服務于產(chǎn)業(yè)升級的目標，必須與產(chǎn)業(yè)升級保持協(xié)調(diào)發(fā)展，形成良好有序互動關系。金融與產(chǎn)業(yè)升級之間的互動關系主要體現(xiàn)在“供給主導”和“需求遵從”兩方面：一方面金融能夠推動產(chǎn)業(yè)升級，另一方面產(chǎn)業(yè)結構升級也對金融提出新的需求[2]。以林毅夫等為代表的一些學者提出的最優(yōu)金融結構理論認為：銀行和金融市場在支持不同類型產(chǎn)業(yè)發(fā)展方面各具優(yōu)勢，傳統(tǒng)成熟產(chǎn)業(yè)的發(fā)展適合得到銀行等金融中介的支持，而新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展則更適合得到發(fā)達的股市、債市等金融市場的支持[3]。因此，決定一國最優(yōu)金融結構的內(nèi)生因素就是其產(chǎn)業(yè)結構，金融體系必須要隨著產(chǎn)業(yè)結構的不斷升級而相應發(fā)生變化[4]。

目前，民族地區(qū)整體金融發(fā)展水平相對較低，金融市場體系建設滯后，金融服務效率低下，極大地影響了民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級。李天國、兀晶分別從空間極化、市場環(huán)境等角度分析了民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)結構變化的特征、原因和未來發(fā)展方向[5-6]。石健從金融供給的角度分析了民族地區(qū)金融供給不足的現(xiàn)狀、原因和對策[7]。楊宗和趙建忠認為民族地區(qū)的金融服務在支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級方面還存在很多的不足[8]。鄭長德認為民族地區(qū)的金融發(fā)展相對滯后，進而制約了企業(yè)技術創(chuàng)新和技術趕超[9]。曹廷貴和劉博則強調(diào)民族地區(qū)的金融支持必須是多樣的，并且與經(jīng)濟發(fā)展相適配[10]。

總的來看，現(xiàn)有文獻大多關注的是民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級或金融服務的相關特征，對民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務之間的耦合協(xié)調(diào)關系研究相對較少。鑒于此，筆者以民族地區(qū)8省區(qū)(內(nèi)蒙古、廣西、貴州、云南、西藏、青海、寧夏、新疆)作為研究對象，分析我國民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務的耦合協(xié)調(diào)關系。并且在此基礎上，進一步探究影響民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合關系的內(nèi)部因素，對提高民族地區(qū)金融服務效率、促進產(chǎn)業(yè)升級具有重大意義。

1 產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合協(xié)調(diào)模型構建

1.1 耦合度與協(xié)調(diào)度模型

耦合協(xié)調(diào)模型由耦合度模型和協(xié)調(diào)度模型共同構成。耦合度是衡量兩個系統(tǒng)之間的關聯(lián)程度。耦合度越高，則兩個系統(tǒng)對彼此的影響作用以及依賴性強。耦合度值C的計算公式為：

C=2{U1*U2/[(U1+U2)]2}1/2

(1)

其中，U1為金融的功效評分，U2為產(chǎn)業(yè)升級的功效評分，C∈[0，1]。

協(xié)調(diào)度是指系統(tǒng)之間在發(fā)展過程中彼此和諧一致的程度。系統(tǒng)協(xié)調(diào)度越高，意味著兩個系統(tǒng)在發(fā)展過程中能形成良好的互動關系，保持和諧一致。協(xié)調(diào)度D的計算公式為：

D=(CT)1/2，T=aU1+bU2

(2)

其中，C、U1和U2與前面相同，a，b為待定參數(shù)，由于金融和產(chǎn)業(yè)升級兩個子系統(tǒng)重要程度相當，因此取a=b=0.5。T和D都∈(0，1)。

功效函數(shù)U主要是對子系統(tǒng)內(nèi)部各個指標對系統(tǒng)的功效貢獻的加權匯總。衡量格式如下：

(3)

其中，i分別取值1和2，1表示產(chǎn)業(yè)升級子系統(tǒng)，2表示金融服務子系統(tǒng)。j=1，2，…，n。U1、U2分別代表產(chǎn)業(yè)升級、金融服務的綜合序參量。

uij為第i序參量的第j指標對系統(tǒng)的功效貢獻大小，取值范圍為[0，1]，0最不滿意，1最滿意。計算公式為：

(4)

序參量Xij為子系統(tǒng)i的第j指標，αij、βij分別為系統(tǒng)穩(wěn)定臨界點時序參量的上、下限值。通常以現(xiàn)有時間序列數(shù)據(jù)的最小值乘以(1-a)確定下限，以最大值乘以(1+a)確定上限，其中a為平均歷史變動幅度或經(jīng)驗值，本文取5%。λij為各個指標的權重。主要采用熵值賦權法確定。

1.2 產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合協(xié)調(diào)度評價指標體系的選擇

參照現(xiàn)有衡量產(chǎn)業(yè)升級和金融服務的指標模型，分別從高度化、合理化、高效化3個方面進行產(chǎn)業(yè)升級指標選取。金融服務子系統(tǒng)則主要包括金融規(guī)模、金融結構以及金融發(fā)展效率等3個方面。具體衡量指標體系計算方式說明如表1所示。

表1 產(chǎn)業(yè)升級與金融服務系統(tǒng)指標評價體系

2 民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合協(xié)調(diào)度實證分析

2.1 數(shù)據(jù)來源與指標權重確定

依照產(chǎn)業(yè)升級與金融服務系統(tǒng)指標評價體系，收集了我國民族地區(qū)8省區(qū)(內(nèi)蒙古、廣西、貴州、云南、西藏、青海、寧夏、新疆)2000年-2017年的相關數(shù)據(jù)，并采取熵值賦權法來確定各個省的指標權重。相關數(shù)據(jù)主要來源于2001年-2018年的《中國統(tǒng)計年鑒》《云南統(tǒng)計年鑒》《新疆統(tǒng)計年鑒》《西藏統(tǒng)計年鑒》《中國科技年鑒》《中國工業(yè)統(tǒng)計年鑒》《中國城市統(tǒng)計年鑒》以及中國區(qū)域金融報告。

2.2 民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合協(xié)調(diào)度分析結果

耦合度的取值水平與耦合程度成正比關系。筆者按照耦合度取值水平高低將耦合程度劃分為4個區(qū)間：(0，0.3]的取值區(qū)間為低水平耦合階段Ⅰ，(0.3，0.5]的取值區(qū)間為頡頏階段Ⅱ，(0.5，0.8]的取值區(qū)間為磨合階段Ⅲ，(0.8，1]的取值區(qū)間為高水平耦合階段Ⅳ。從表2中8省市2000、2005、2010、2015、2016、2017這6年的耦合度結果來看，民族地區(qū)8省市產(chǎn)業(yè)升級與金融服務都處于高水平耦合階段。這說明民族地區(qū)8省區(qū)的產(chǎn)業(yè)升級與金融服務兩個子系統(tǒng)的關聯(lián)度十分高，金融服務對產(chǎn)業(yè)結構能否順利升級影響很大，而產(chǎn)業(yè)升級也會影響到金融進一步發(fā)展。

表2 民族地區(qū)8省區(qū)的耦合度值及階段

協(xié)調(diào)度是衡量系統(tǒng)間協(xié)調(diào)程度的定量指標。筆者將系統(tǒng)協(xié)調(diào)度按照取值高低劃分為5個區(qū)間，每個區(qū)間代表一種協(xié)調(diào)程度，分別為：(0，0.2]的取值區(qū)間屬于失調(diào)A，(0.2，0.4]的取值區(qū)間屬于瀕臨失調(diào)B，(0.4，0.6]的取值區(qū)間屬于勉強協(xié)調(diào)C，(0.6，0.8]的取值區(qū)間屬于中度協(xié)調(diào)D，(0.8，1]的取值區(qū)間屬于高度協(xié)調(diào)E。協(xié)調(diào)度取值越低，說明系統(tǒng)間的協(xié)調(diào)程度越差。接下來根據(jù)協(xié)調(diào)度計算公式對民族地區(qū)8省區(qū)的協(xié)調(diào)度進行測算，并且按照以上標準判斷協(xié)調(diào)程度，具體結果如表3所示。

表3 民族地區(qū)8省區(qū)的協(xié)調(diào)度值及階段

從表3中可以看出：①2000年-2017年民族地區(qū)8省區(qū)的協(xié)調(diào)度均不斷提高，從勉強協(xié)調(diào)水平發(fā)展到中度協(xié)調(diào)或高度協(xié)調(diào)水平。2000年，除寧夏處于中等協(xié)調(diào)程度以外，其他民族地區(qū)均處于勉強協(xié)調(diào)狀態(tài)。到了2017年，所有省份都達到中等協(xié)調(diào)或高度協(xié)調(diào)狀態(tài)。這說明民族地區(qū)8省區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務慢慢達到較為良好和諧的一致發(fā)展狀態(tài)，金融服務越來越能夠滿足產(chǎn)業(yè)升級的需要，反過來產(chǎn)業(yè)升級也越來越能夠促進金融服務的發(fā)展。 ②民族地區(qū)內(nèi)部各省區(qū)之間的耦合協(xié)調(diào)程度差異較大，部分省份地區(qū)產(chǎn)業(yè)-金融的耦合協(xié)調(diào)度仍然較低。2017年，民族地區(qū)8省區(qū)中，廣西、青海、新疆的產(chǎn)業(yè)-金融系統(tǒng)協(xié)調(diào)度值高于0.8，處于高度協(xié)調(diào)狀態(tài)，而西藏的系統(tǒng)協(xié)調(diào)度值最低，僅有0.68。

3 民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合協(xié)調(diào)度的內(nèi)部因素影響分析

3.1 灰色關聯(lián)度方法

灰色關聯(lián)度分析是一種統(tǒng)計系統(tǒng)內(nèi)部多因素對某一個指標的影響強弱程度差異的方法。具體統(tǒng)計方法如下：首先確定母序列和子序列。母序列就是系統(tǒng)中受到影響的序列。子序列就是對母序列產(chǎn)生影響并需要比較影響程度強弱程度的多因素序列。本文確立的母序列是民族地區(qū)8省區(qū)在2000年-2017年的產(chǎn)業(yè)升級與金融服務系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度，子序列為產(chǎn)業(yè)升級與金融服務系統(tǒng)各具體指標。接下來用單個子序列的數(shù)據(jù)除以序列均值對序列數(shù)據(jù)進行歸一化處理。然后計算單個子序列灰色關聯(lián)系數(shù)。計算公式為：

(5)

其中，ξi(j)表示兩個指標之間的灰色關聯(lián)系數(shù)。xi(k)和xj(k)分別表示各個序列的標準化值，ρ是一個可調(diào)節(jié)的控制系數(shù)區(qū)分度的系數(shù)，一般取值0.5較為合適。最后對每個因素在不同維度上的關聯(lián)系數(shù)值求取均值，形成關聯(lián)序數(shù)。關聯(lián)序數(shù)取值范圍為(0，1]，取值越大，說明該因素對受關注項目的影響越強。

3.2 灰色關聯(lián)度分析結果

產(chǎn)業(yè)升級與金融服務系統(tǒng)各指標與系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度的關聯(lián)序數(shù)及序列關聯(lián)系數(shù)排序(R)結果如表4所示。

表4 民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合協(xié)調(diào)度的灰色關聯(lián)系數(shù)及排序

從表4中可知：①不同省市影響產(chǎn)業(yè)—金融系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)度最重要的內(nèi)因存在差異。對內(nèi)蒙古來說，第二、三產(chǎn)業(yè)比重對系統(tǒng)協(xié)調(diào)度影響最大；對廣西來說， R&D研究經(jīng)費對系統(tǒng)協(xié)調(diào)度影響最大；對貴州、青海和寧夏來說，金融相關率對系統(tǒng)協(xié)調(diào)度影響最大；對云南來說，高新產(chǎn)業(yè)比重對系統(tǒng)協(xié)調(diào)度影響最大；而對西藏而言，第二、三產(chǎn)業(yè)比重對系統(tǒng)協(xié)調(diào)度影響最大；對新疆而言，金融行業(yè)產(chǎn)值對系統(tǒng)協(xié)調(diào)度影響最大。 ②金融相關率、第二、三產(chǎn)業(yè)比重和R&D經(jīng)費投入對民族地區(qū)8省市的產(chǎn)業(yè)—金融系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度平均影響最強。金融相關率影響系數(shù)均值為0.90，平均排序為2.13；第二、三產(chǎn)業(yè)比重影響系數(shù)均值為0.88，平均排序為2.63； R&D經(jīng)費投入的影響系數(shù)均值為0.85，平均排序為3.75。③銀行與金融市場比、金融業(yè)人均產(chǎn)出指標和第三產(chǎn)業(yè)投入產(chǎn)出比對民族地區(qū)8省市的產(chǎn)業(yè)—金融系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度平均影響最弱。銀行與金融市場比指標的影響系數(shù)均值為0.63，平均排序為14；金融業(yè)人均產(chǎn)出指標的影響系數(shù)均值為0.67，平均排序為12.75；第三產(chǎn)業(yè)投入產(chǎn)出比指標的影響系數(shù)均值為0.85，平均排序為3.75。

4 結論與政策建議

筆者運用耦合協(xié)調(diào)模型分析了民族地區(qū)8省區(qū)的產(chǎn)業(yè)升級與金融服務的耦合協(xié)調(diào)關系，研究結果表明，我國民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務耦合關系顯著，聯(lián)系緊密，產(chǎn)業(yè)—金融系統(tǒng)均處于高水平耦合階段。各省區(qū)的產(chǎn)業(yè)—金融系統(tǒng)的協(xié)調(diào)度總體趨向協(xié)調(diào)發(fā)展，但總體協(xié)調(diào)度水平并不高，區(qū)域差異較大。灰色關聯(lián)度分析法研究發(fā)現(xiàn)金融相關率、第二三產(chǎn)業(yè)比重和R&D經(jīng)費投入對民族地區(qū)8省市產(chǎn)業(yè)—金融系統(tǒng)的耦合協(xié)調(diào)度平均影響最強。

基于以上研究結論，提出以下政策建議：①進一步健全完善金融系統(tǒng)。政府應根據(jù)民族地區(qū)經(jīng)濟特性，大力發(fā)展小微金融以及普惠金融，使民族地區(qū)中小企業(yè)以及貧困人群都能夠獲得金融服務。 ②積極推進民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型。要著力培養(yǎng)民族地區(qū)第二、三產(chǎn)業(yè)，并注重在此過程中對第二、三產(chǎn)業(yè)的高新技術改造，加大R&D經(jīng)費投入，促進產(chǎn)業(yè)升級轉(zhuǎn)型。 ③抓住影響民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)-金融系統(tǒng)耦合協(xié)調(diào)關系最重要的幾個因素重點發(fā)展，發(fā)揮事半功倍的作用，努力實現(xiàn)民族地區(qū)產(chǎn)業(yè)升級與金融服務的協(xié)調(diào)發(fā)展。