鐘言

金融基礎(chǔ)設(shè)施是金融體系穩(wěn)健高效運(yùn)行的樞紐保障，是實(shí)施宏觀審慎管理和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的有力抓手，是國(guó)家金融安全穩(wěn)定的重要組成部分。2015年，黨的十八屆五中全會(huì)明確作出“建立安全、高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施”的重大部署。2016年，“十三五”規(guī)劃綱要再次強(qiáng)調(diào)“建立安全高效的金融基礎(chǔ)設(shè)施”。2017年，習(xí)近平總書記在全國(guó)金融工作會(huì)議上著重指出，金融應(yīng)緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三項(xiàng)任務(wù)，將金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提高到國(guó)家戰(zhàn)略層面。2019年，中央全面深化改革委員會(huì)第十次會(huì)議進(jìn)一步闡明，要“推動(dòng)形成布局合理、治理有效、先進(jìn)可靠、富有彈性的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系”。2020年，中央財(cái)經(jīng)委員會(huì)第八次會(huì)議明確指出，要強(qiáng)化金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

循著“十三五”的時(shí)光坐標(biāo)，作為債券市場(chǎng)核心金融基礎(chǔ)設(shè)施的中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“中央結(jié)算公司”），乘著飛速行進(jìn)的時(shí)代列車一路行穩(wěn)致遠(yuǎn)、愈見風(fēng)華。中央結(jié)算公司以中央精神和國(guó)家戰(zhàn)略為引領(lǐng)，始終堅(jiān)守責(zé)任擔(dān)當(dāng)、忠實(shí)履行金融基礎(chǔ)設(shè)施職能，進(jìn)一步做深做精做強(qiáng)業(yè)務(wù)體系，深度服務(wù)于債券市場(chǎng)的發(fā)展需要，著力發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能。主要體現(xiàn)在：建成了中國(guó)債券市場(chǎng)核心運(yùn)行平臺(tái)、國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策實(shí)施支持平臺(tái)、中國(guó)金融市場(chǎng)定價(jià)基準(zhǔn)形成平臺(tái)、中國(guó)債券市場(chǎng)對(duì)外開放重要門戶四大核心平臺(tái);不斷強(qiáng)化債券全生命周期服務(wù)內(nèi)涵，進(jìn)一步加強(qiáng)中央登記托管結(jié)算體系建設(shè)和功能發(fā)揮;形成了以債券業(yè)務(wù)為核心，以金融資產(chǎn)登記托管為主體的服務(wù)與產(chǎn)品譜系;數(shù)據(jù)服務(wù)不斷豐富，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法不斷創(chuàng)新;國(guó)際化戰(zhàn)略取得重點(diǎn)突破，全球直通入市主渠道優(yōu)勢(shì)不斷強(qiáng)化，推動(dòng)互聯(lián)互通取得新進(jìn)展;自主研發(fā)的新一代綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)成功上線，高標(biāo)準(zhǔn)的京滬數(shù)據(jù)中心初步建成，多中心統(tǒng)一運(yùn)維體系已然成形;信息安全專項(xiàng)建設(shè)和IT治理體系建設(shè)不斷提升;集團(tuán)化建設(shè)取得積極進(jìn)展，專業(yè)化水平和綜合實(shí)力提升至新的高度;公司治理和全面風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)深化;多層次智庫(kù)體系基本形成，產(chǎn)學(xué)研一體化推進(jìn)卓有成效。

過去的五年，中央結(jié)算公司以巨大的改革勇氣和強(qiáng)烈的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，凝心聚力、守正創(chuàng)新、攻堅(jiān)克難，堅(jiān)定貫徹落實(shí)國(guó)家戰(zhàn)略，在維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定、推動(dòng)金融改革、助力社會(huì)融資結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、促進(jìn)金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮了重要作用，取得了跨越式發(fā)展，向著建設(shè)黨和人民放心滿意的一流金融基礎(chǔ)設(shè)施的目標(biāo)持續(xù)前進(jìn)。

黨建引領(lǐng)，聚焦主業(yè)，堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

中央結(jié)算公司從國(guó)債集中登記托管起步，是銀行間債券市場(chǎng)的主要?jiǎng)?chuàng)建者之一。歷經(jīng)二十四載漫漫征途，一路走來(lái)，中央結(jié)算公司始終堅(jiān)守為中國(guó)債券市場(chǎng)服務(wù)、為金融監(jiān)管服務(wù)、為投資者服務(wù)的初心，在債券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)程中發(fā)揮著重要的引領(lǐng)與創(chuàng)新作用。

攻堅(jiān)克難成大道?！笆濉逼陂g，中央結(jié)算公司黨委在銀保監(jiān)會(huì)黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全面加強(qiáng)黨的建設(shè)，以黨建工作引領(lǐng)各項(xiàng)工作，推動(dòng)黨的組織、黨的工作動(dòng)態(tài)全覆蓋，注重發(fā)揮基層黨組織和黨員的“兩個(gè)作用”，穩(wěn)扎穩(wěn)打，銳意進(jìn)取，持續(xù)聚焦主業(yè)，不斷鞏固和加強(qiáng)業(yè)務(wù)體系優(yōu)勢(shì)，向建成世界一流金融基礎(chǔ)設(shè)施的目標(biāo)邁出了堅(jiān)實(shí)步伐。

服務(wù)大局，有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。在支持貨幣政策方面，中央結(jié)算公司為中國(guó)人民銀行提供高效的公開市場(chǎng)操作支持，并為專項(xiàng)扶貧再貸款工具、定向中期借貸便利工具、央行票據(jù)互換等創(chuàng)新工具提供系統(tǒng)與操作支持。2020年，支持中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)操作15.1萬(wàn)億元;支持創(chuàng)新工具投放操作15.1萬(wàn)億元，創(chuàng)歷史新高。“十三五”期間，累計(jì)支持中國(guó)人民銀行開展公開市場(chǎng)操作超145萬(wàn)億元。在支持財(cái)政政策方面，中央結(jié)算公司全面助力政府債券市場(chǎng)健康發(fā)展。2020年，支持國(guó)債發(fā)行7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)75%;支持地方政府債發(fā)行6.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)47.7%;支持中央國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作2800億元、地方國(guó)庫(kù)現(xiàn)金管理操作3.7萬(wàn)億元?！笆濉逼陂g，累計(jì)支持政府債券發(fā)行超45萬(wàn)億元。中央結(jié)算公司有力配合市場(chǎng)改革創(chuàng)新的推進(jìn)。支持首次彈性招標(biāo)、地方政府債首次公開承銷與集合發(fā)行;支持首單雄安新區(qū)債發(fā)行，推動(dòng)地方政府債柜臺(tái)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)和儲(chǔ)蓄國(guó)債隨到隨買業(yè)務(wù)落地;啟用地方政府債發(fā)行窗口選擇系統(tǒng)，有效提升發(fā)行效率。

2020年，注定是不尋常的一年。我們既見證歷史，又將成為歷史的一部分。新冠肺炎疫情暴發(fā)初期正值春節(jié)假期，中央結(jié)算公司黨委領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)守一線，黨員干部、業(yè)務(wù)技術(shù)骨干逆行集結(jié)、連續(xù)奮戰(zhàn)，采取系統(tǒng)日期回退、手工調(diào)整、生產(chǎn)災(zāi)備系統(tǒng)切換驗(yàn)證等措施，精準(zhǔn)完成數(shù)據(jù)調(diào)整和業(yè)務(wù)驗(yàn)證，奮力確保2月3日債市開市平穩(wěn)運(yùn)行，全力支持開市首日貨幣政策實(shí)施傳導(dǎo)、債券市場(chǎng)正常運(yùn)行以及金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性管理。當(dāng)日公開市場(chǎng)操作量和付息兌付業(yè)務(wù)量均創(chuàng)中國(guó)金融市場(chǎng)歷史新高。

6月，財(cái)政部啟動(dòng)抗疫特別國(guó)債的發(fā)行工作。這是我國(guó)歷史上第三次發(fā)行特別國(guó)債，不同于前兩次主要采取定向方式發(fā)行，此次特別國(guó)債全部采取市場(chǎng)化方式發(fā)行。6月15日，財(cái)政部公布第一期和第二期特別國(guó)債發(fā)行文件，在短短三天里，中央結(jié)算公司依托成熟的發(fā)行業(yè)務(wù)服務(wù)體系、安全穩(wěn)定高效的技術(shù)系統(tǒng)和專業(yè)完善的技術(shù)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，在位于金融街10號(hào)的辦公總部和位于月壇中心及陶然亭地區(qū)的備用發(fā)行室，雙線準(zhǔn)備、兩地辦公，為抗疫特別國(guó)債發(fā)行提供全流程技術(shù)支持服務(wù)。6月18日10時(shí)35分，第一期抗疫特別國(guó)債招標(biāo)準(zhǔn)時(shí)開始;11時(shí)35分，招標(biāo)截止，5年期和7年期品種投標(biāo)倍數(shù)分別達(dá)到2.50倍和2.76倍。7月30日11時(shí)35分，在中央結(jié)算公司的發(fā)行室，隨著財(cái)政部國(guó)庫(kù)司司長(zhǎng)按下本次特別國(guó)債最后一期“確認(rèn)中標(biāo)”的按鈕，歷時(shí)一個(gè)半月16場(chǎng)次、總額1萬(wàn)億元的抗疫特別國(guó)債發(fā)行工作順利收官。作為國(guó)家重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，中央結(jié)算公司忠實(shí)履行財(cái)政部賦予的政府債券總托管人職責(zé)，全面支持財(cái)政政策有效實(shí)施，為高效籌措財(cái)政資金貢獻(xiàn)了中債力量。隨著萬(wàn)億元抗疫特別國(guó)債資金直達(dá)基層，“六穩(wěn)”“六?！庇瓉?lái)重要助力。

迄今，政策性銀行通過中央結(jié)算公司運(yùn)行的發(fā)行系統(tǒng)發(fā)行金融債券累計(jì)超過38萬(wàn)億元。商業(yè)銀行通過該系統(tǒng)發(fā)行各類資本工具以補(bǔ)充資本，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的“造血”功能;還發(fā)行小微、扶貧、綠色等專項(xiàng)金融債券，定向放貸，直接服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

“十三五”期間，中央結(jié)算公司累計(jì)支持各類債券發(fā)行超過1.5萬(wàn)期次，發(fā)行規(guī)模超78萬(wàn)億元，較“十二五”期間增長(zhǎng)129%，實(shí)現(xiàn)京滬深三地協(xié)同運(yùn)作，是我國(guó)最大的直接融資服務(wù)平臺(tái);支持儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）、記賬式國(guó)債、地方政府債、政策性金融債面向柜臺(tái)個(gè)人和中小機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行，柜臺(tái)債券發(fā)行總量超1.42萬(wàn)億元，在為各類債券發(fā)行提供穩(wěn)定暢通的零售渠道的同時(shí)，也豐富了社會(huì)公眾的投資選擇。

2016年，在金融時(shí)報(bào)社舉辦的“金龍獎(jiǎng)”評(píng)選中，中央結(jié)算公司榮獲“最佳債券市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)”稱號(hào)。2018年，中央結(jié)算公司榮獲“最佳債券市場(chǎng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)機(jī)構(gòu)”稱號(hào)。

支持產(chǎn)業(yè)政策實(shí)施，全方位提供企業(yè)債券全生命周期服務(wù)工作。作為企業(yè)債總登記托管人及發(fā)行審核的第三方技術(shù)評(píng)估機(jī)構(gòu)，中央結(jié)算公司緊扣政策、立足市場(chǎng)，在國(guó)家發(fā)展改革委指導(dǎo)下規(guī)范、高效開展企業(yè)債券服務(wù)工作。2015年，中央結(jié)算公司受國(guó)家發(fā)展改革委委托，承擔(dān)企業(yè)債券第三方評(píng)估職能，并在此基礎(chǔ)上組建中債企業(yè)債券評(píng)估中心。2016年，借助數(shù)據(jù)庫(kù)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)公共政策服務(wù)平臺(tái)地位，中央結(jié)算公司開發(fā)建設(shè)企業(yè)債券信用檔案信息系統(tǒng)，牽頭完成全國(guó)發(fā)展改革系統(tǒng)融資政策巡講，組織完成首次企業(yè)債券主承銷商信用評(píng)價(jià)工作，有效強(qiáng)化企業(yè)債券事中事后監(jiān)管和信用約束。同年，配合國(guó)家發(fā)展改革委開展綠色企業(yè)債和項(xiàng)目集合企業(yè)債的發(fā)行創(chuàng)新，支持首只綠色企業(yè)債和首只項(xiàng)目集合債成功發(fā)行。2017年，國(guó)家發(fā)展改革委授權(quán)中央結(jié)算公司開發(fā)建成政府出資產(chǎn)業(yè)投資基金信用信息登記系統(tǒng)，承擔(dān)產(chǎn)業(yè)基金的登記確認(rèn)、數(shù)據(jù)保管和統(tǒng)計(jì)分析等職責(zé);同年，中央結(jié)算公司與國(guó)家信息中心簽署信用信息共享合作備忘錄，持續(xù)推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)信用體系建設(shè)。2020年是企業(yè)債券注冊(cè)制改革元年，作為唯一的受理機(jī)構(gòu)和指定的審核機(jī)構(gòu)，中央結(jié)算公司在主管部門的指導(dǎo)下，緊扣注冊(cè)制宗旨，強(qiáng)化信息披露的核心理念，成立中債企業(yè)債券服務(wù)中心，開展配套制度建設(shè)，大幅簡(jiǎn)化流程材料，為企業(yè)債券工作的有序、規(guī)范、高效開展進(jìn)一步創(chuàng)造條件;成功上線企業(yè)債券受理審核系統(tǒng)，發(fā)布《企業(yè)債券注冊(cè)發(fā)行業(yè)務(wù)問答》，通過京滬深三地協(xié)同，主動(dòng)面向客戶提供全方位、專業(yè)化的服務(wù)。

積極響應(yīng)，扎實(shí)推動(dòng)降費(fèi)讓利。自2017年起，中央結(jié)算公司通過前期研究、市場(chǎng)調(diào)研、量化測(cè)算、方案確定、落地實(shí)施等步驟積極推進(jìn)降費(fèi)工作。2020年1月1日，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，中央結(jié)算公司正式調(diào)降發(fā)行人發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)，對(duì)所有券種的發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)費(fèi)率降低20%;對(duì)地方政府債、政策性金融債實(shí)行分檔計(jì)費(fèi);為支持脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)和中小企業(yè)融資，對(duì)涉及扶貧專項(xiàng)、小微企業(yè)的券種的發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)100%全免;為促進(jìn)存量盤活、流動(dòng)性提升和市場(chǎng)短期資金接續(xù)穩(wěn)定性，對(duì)短期券種（1年期及以下）的發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)100%全免;為支持二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性提升，對(duì)國(guó)債和政策性金融債開展隨買隨賣做市支持操作的費(fèi)用100%全免。

守望相助，心手相連，用實(shí)際行動(dòng)支援抗“疫”。2020年，復(fù)雜嚴(yán)峻的國(guó)際形勢(shì)與突如其來(lái)的疫情，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行帶來(lái)巨大的挑戰(zhàn)。疫情無(wú)情人有情。中央結(jié)算公司第一時(shí)間全力配合支持疫情防控，在前期降費(fèi)的基礎(chǔ)上針對(duì)疫情嚴(yán)重的湖北地區(qū)進(jìn)行更大幅度、更廣范圍、更有力度的定向降費(fèi)。主動(dòng)免收本年度湖北省地方政府債、企業(yè)債發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)以及地方政府債付息兌付費(fèi)，實(shí)際全額減免湖北省地方政府和債券發(fā)行人各項(xiàng)服務(wù)費(fèi)用，湖北省委領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此批示感謝。為湖北客戶開辟線上“綠色通道”，支持湖北省招標(biāo)發(fā)行地方政府債2454億元，支持發(fā)行企業(yè)債371億元，鼎力支持湖北打贏這場(chǎng)沒有硝煙的阻擊戰(zhàn)。11月1日，在年初降費(fèi)的基礎(chǔ)上，中央結(jié)算公司進(jìn)一步將發(fā)行人發(fā)行登記服務(wù)費(fèi)的費(fèi)率降低20%。2020年累計(jì)為地方政府、政府支持機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及非金融企業(yè)等各類發(fā)行人降費(fèi)5.21億元。

金融基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)的降費(fèi)方案涉及多個(gè)管理部門，同時(shí)大幅降費(fèi)對(duì)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)也會(huì)產(chǎn)生較大的影響。盡管如此，中央結(jié)算公司仍克服困難，積極作為，成為國(guó)內(nèi)首家推動(dòng)落實(shí)減稅降費(fèi)的金融基礎(chǔ)設(shè)施，降費(fèi)幅度與降費(fèi)規(guī)模均領(lǐng)跑同業(yè)，彰顯了中央金融企業(yè)和國(guó)家金融基礎(chǔ)設(shè)施的社會(huì)責(zé)任和使命擔(dān)當(dāng)。2020年，中央結(jié)算公司因在疫情防控中有力保障債券市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行的積極作為，在金融時(shí)報(bào)社舉辦的“金龍獎(jiǎng)”評(píng)選中榮獲“年度最佳債券市場(chǎng)抗疫復(fù)產(chǎn)支持機(jī)構(gòu)”稱號(hào)。

固本強(qiáng)基，支持債券市場(chǎng)穩(wěn)健運(yùn)行。無(wú)論市場(chǎng)風(fēng)云如何變幻，中央登記托管結(jié)算始終是中央結(jié)算公司的天職，是中央結(jié)算公司的根與魂。以統(tǒng)一登記托管結(jié)算為主線，充分利用和發(fā)揮在金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面的優(yōu)勢(shì)功能和經(jīng)驗(yàn)積淀，積極推進(jìn)由單一的債券登記托管向包括債券、理財(cái)、信貸資產(chǎn)、信托、政府出資產(chǎn)業(yè)基金在內(nèi)的全方位金融資產(chǎn)登記托管轉(zhuǎn)型;由單一服務(wù)銀行間債券市場(chǎng)向服務(wù)包括交易所市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、保險(xiǎn)資管市場(chǎng)、離岸債券市場(chǎng)、零售債券市場(chǎng)在內(nèi)的多層次金融市場(chǎng)轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)與金融資產(chǎn)登記托管工作協(xié)調(diào)推進(jìn)，與多層次金融要素市場(chǎng)有效銜接?！笆濉逼谀?020年末），中央結(jié)算公司債券托管量超76萬(wàn)億元，較“十二五”期末（2015年末）增長(zhǎng)120%，品種涵蓋國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政策性金融債等利率類產(chǎn)品，以及金融債、企業(yè)債券、信貸資產(chǎn)支持證券等信用類產(chǎn)品;“十三五”期間，中央結(jié)算公司債券結(jié)算量超6000萬(wàn)億元，較“十二五”增長(zhǎng)174%，服務(wù)機(jī)構(gòu)投資者近3萬(wàn)戶、柜臺(tái)市場(chǎng)投資者近2400萬(wàn)戶?！笆濉逼陂g年均登記托管量、結(jié)算量比“十二五”期間均實(shí)現(xiàn)超額翻番，債券擔(dān)保品管理余額穩(wěn)居全球同業(yè)機(jī)構(gòu)第一。

科技賦能，引領(lǐng)創(chuàng)新，擁抱金融技術(shù)再創(chuàng)典范

三年磨一劍，歷經(jīng)1300個(gè)日日夜夜的艱苦鏖戰(zhàn)，凝聚中央結(jié)算公司全體心血和希望的中債新一代綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)（簡(jiǎn)稱“新一代系統(tǒng)”）于2020年10月9日正式對(duì)外運(yùn)營(yíng)，并于11月2日平穩(wěn)度過了特保期和重保期的“成績(jī)公示期”。

穩(wěn)步推進(jìn)，系統(tǒng)頂層設(shè)計(jì)不斷完善。2017年，中央結(jié)算公司全面啟動(dòng)新一代系統(tǒng)建設(shè)。構(gòu)建全新業(yè)務(wù)架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的核心技術(shù)框架，進(jìn)行頂層設(shè)計(jì);研究和開發(fā)具有自主產(chǎn)權(quán)的新系統(tǒng)，完成技術(shù)平臺(tái)產(chǎn)品驗(yàn)證、集成測(cè)試，形成自主掌控技術(shù)的體系框架;夯實(shí)需求分析基礎(chǔ)，保障系統(tǒng)安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在新一代系統(tǒng)中落地。2018年，新一代系統(tǒng)建設(shè)取得階段性成果。著眼先進(jìn)性和整體性，搭建“一核兩翼五驅(qū)動(dòng)”的組織架構(gòu)，統(tǒng)籌各方資源，多項(xiàng)工作齊頭并進(jìn)，完成新建生產(chǎn)線、數(shù)據(jù)線和適配線的需求分析和概要設(shè)計(jì)。2019年，順利完成先期部署及切換演練;全面落實(shí)系統(tǒng)建設(shè)各項(xiàng)任務(wù)，創(chuàng)新開展迭代開發(fā)、多輪測(cè)試，有序推進(jìn)數(shù)據(jù)遷移、總體投產(chǎn)上線等工作。2020年10月，新一代系統(tǒng)正式上線，完成了對(duì)原中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)的重構(gòu)和升級(jí)。

重構(gòu)“梁骨”，全面提升債券市場(chǎng)核心服務(wù)能力。新一代系統(tǒng)通過實(shí)戰(zhàn)驗(yàn)證實(shí)施工藝，形成中債企業(yè)工程方法。規(guī)劃設(shè)計(jì)方面，完成從實(shí)現(xiàn)單業(yè)務(wù)條線需求的軟件工程方法到實(shí)現(xiàn)企業(yè)級(jí)架構(gòu)的企業(yè)工程方法的轉(zhuǎn)變。形成業(yè)務(wù)、技術(shù)的良好互動(dòng)和真正融合，保證系統(tǒng)完整、有效承接公司戰(zhàn)略。以統(tǒng)一業(yè)務(wù)模型、統(tǒng)一技術(shù)架構(gòu)、統(tǒng)一實(shí)施工藝、統(tǒng)一管控流程落實(shí)企業(yè)級(jí)工程實(shí)施方法的核心理念?？萍继剿鳎瑥?qiáng)化自主掌控和安全需求落地。新一代系統(tǒng)引入微服務(wù)、彈性計(jì)算資源池等云計(jì)算技術(shù)，顯著提高系統(tǒng)的穩(wěn)定性和靈活性;統(tǒng)計(jì)分析等數(shù)據(jù)系統(tǒng)引入數(shù)據(jù)沙箱和大數(shù)據(jù)相關(guān)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)安全、高效、靈活的數(shù)據(jù)價(jià)值挖掘和智能分析;在信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)和發(fā)行領(lǐng)域積極嘗試?yán)脜^(qū)塊鏈技術(shù)提高流轉(zhuǎn)效率。在借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)設(shè)計(jì)理念的基礎(chǔ)上，全面落實(shí)自主掌控要求，獨(dú)立研發(fā)10余個(gè)模塊化工具平臺(tái)，支持流程高效、質(zhì)量可控的項(xiàng)目實(shí)施管理。應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)采用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)全生命周期安全管控（SDLC），通過實(shí)戰(zhàn)攻防構(gòu)建完整、具備實(shí)戰(zhàn)能力的安防體系。深耕業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新，強(qiáng)化國(guó)際服務(wù)能力。業(yè)務(wù)架構(gòu)方面，新一代系統(tǒng)將業(yè)務(wù)流程劃分為八個(gè)主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和一個(gè)綜合信息服務(wù)平臺(tái)，為債券提供全流程的管理服務(wù);通過引入“產(chǎn)品工廠”理念，充分適應(yīng)多元化發(fā)展需要;對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行高度抽象概括，實(shí)現(xiàn)完善的金融產(chǎn)品服務(wù)以及快速產(chǎn)品創(chuàng)新能力。國(guó)際服務(wù)方面，系統(tǒng)拓寬服務(wù)時(shí)間，整體具備7×24小時(shí)運(yùn)行能力，滿足全球范圍的多語(yǔ)言、多幣種、多時(shí)區(qū)、多監(jiān)管要求，全面提升境外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)處理能力，實(shí)現(xiàn)一套系統(tǒng)服務(wù)全球。

攻堅(jiān)克難，“雙線戰(zhàn)役”彰顯中債精神。2020年初春，正值新一代系統(tǒng)即將上線的重要關(guān)口，疫情暴發(fā)。在中央結(jié)算公司黨委的統(tǒng)一指揮下，各部門積極協(xié)同，迅速組建新一代系統(tǒng)建設(shè)防控工作小組，下設(shè)疫情防控組、監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)組、供應(yīng)商協(xié)調(diào)組、后勤保障組。各小組迅速響應(yīng)、主動(dòng)作為，在新一代系統(tǒng)測(cè)試現(xiàn)場(chǎng)勇敢逆行，筑起了抗擊疫情的屏障?？喔蓪?shí)干、氛圍和諧、積極向上、目標(biāo)明確、團(tuán)結(jié)一心，這支優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)用服務(wù)國(guó)家金融發(fā)展的初心，不負(fù)國(guó)家金融基礎(chǔ)設(shè)施的使命，堅(jiān)決打贏疫情防控和新一代系統(tǒng)建設(shè)的“雙線戰(zhàn)役”，先后完成2輪業(yè)務(wù)驗(yàn)收測(cè)試、2輪業(yè)務(wù)聯(lián)調(diào)測(cè)試、4次投產(chǎn)演練，于6月25日完成系統(tǒng)內(nèi)部上線部署，8月順利完成業(yè)務(wù)跟賬運(yùn)行。最終，新一代系統(tǒng)順利對(duì)外發(fā)布運(yùn)營(yíng)，平穩(wěn)度過了特保期和重保期。

北京數(shù)據(jù)中心建設(shè)闖關(guān)奪隘。北京數(shù)據(jù)中心建設(shè)工作組以目標(biāo)任務(wù)為導(dǎo)向，在嚴(yán)格落實(shí)防疫要求的前提下，在2020年2月11日就組織工程復(fù)工，順利確保8月完成項(xiàng)目建設(shè)任務(wù)和測(cè)試驗(yàn)收工作。通州數(shù)據(jù)中心與中債數(shù)據(jù)中心順利完成同城備份環(huán)境切換。

上海數(shù)據(jù)中心“實(shí)干加巧干”。上海數(shù)據(jù)中心建設(shè)在上海總部的調(diào)度下，在2020年3月復(fù)工后的20天內(nèi)取得首路市電開通的關(guān)鍵成果。6月，建設(shè)團(tuán)隊(duì)排除正值超長(zhǎng)梅雨季和連續(xù)橙色高溫季的重重困難，終將4萬(wàn)平方米數(shù)據(jù)中心矗立在上海灘。

統(tǒng)一運(yùn)維體系建設(shè)蔚然可觀。中央結(jié)算公司全面推進(jìn)京滬主數(shù)據(jù)中心建設(shè)，均獲得國(guó)家A級(jí)機(jī)房認(rèn)證證書，研發(fā)統(tǒng)一系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)管理平臺(tái)，支持信息系統(tǒng)平穩(wěn)安全高效運(yùn)行。

“十三五”期間，中央結(jié)算公司基本建成新的“兩地三中心”系統(tǒng)運(yùn)行體系，并向著更高水平、更高標(biāo)準(zhǔn)一體化運(yùn)轉(zhuǎn)的目標(biāo)不斷邁進(jìn)。

新一代系統(tǒng)建設(shè)得到主管部門的高度關(guān)注和重視，有關(guān)部門多次牽頭組織會(huì)議，專題討論相關(guān)事項(xiàng)。系統(tǒng)成功上線后，中央結(jié)算公司第一時(shí)間向各主管部門報(bào)告了平穩(wěn)運(yùn)行的情況，得到有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定和祝賀。

發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，防范風(fēng)險(xiǎn)，保障金融市場(chǎng)高效安全

2008年國(guó)際金融危機(jī)后，國(guó)內(nèi)外監(jiān)管部門對(duì)核心金融基礎(chǔ)設(shè)施的風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的要求。為此，“十三五”期間中央結(jié)算公司聚焦重點(diǎn)、覆蓋全面，進(jìn)一步完善作為金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)的服務(wù)功能，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)參與者管理風(fēng)險(xiǎn)提供有效支持，保障金融市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展和穩(wěn)定運(yùn)行。2019年，中央結(jié)算公司在金融時(shí)報(bào)社“金龍獎(jiǎng)”評(píng)選中獲評(píng)“年度最佳金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)支持機(jī)構(gòu)”。

服務(wù)監(jiān)管，有效履行債市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)職能。中央結(jié)算公司堅(jiān)決貫徹落實(shí)中央全面深化改革委員會(huì)的要求，建立國(guó)債市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)監(jiān)測(cè)機(jī)制，有效履行一線監(jiān)測(cè)職能，推進(jìn)債市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系建設(shè)，在國(guó)家發(fā)展改革委的授權(quán)下建設(shè)并試點(diǎn)推廣國(guó)有企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。

盈盈一水間，脈脈今得語(yǔ)?！笆濉逼陂g，中央結(jié)算公司支持監(jiān)管的作用不斷強(qiáng)化，充分發(fā)揮金融市場(chǎng)“穩(wěn)定器”作用。配合多個(gè)主管部門的監(jiān)管要求，提供高頻度、定制化統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并持續(xù)發(fā)布債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告、運(yùn)行報(bào)告等;持續(xù)監(jiān)測(cè)交易結(jié)算失敗、回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、債券借貸及結(jié)構(gòu)化發(fā)行等業(yè)務(wù)，為防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)提供依據(jù)和抓手。2018年，中央結(jié)算公司開始建立結(jié)算失敗預(yù)警模型和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。通過結(jié)算預(yù)警模型、資金兌付預(yù)警模型的開發(fā)，逐步實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)反應(yīng)速度明顯提升;配合主管部門妥善完成風(fēng)險(xiǎn)事件處置。

目前，中國(guó)人民銀行明確使用以中債收益率曲線為基礎(chǔ)的中債估值作為銀行間債券市場(chǎng)交易監(jiān)測(cè)的基準(zhǔn)，防范利益輸送和異常交易;原銀監(jiān)會(huì)推薦銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以中債國(guó)債等收益率曲線作為公允價(jià)值計(jì)量基準(zhǔn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理基準(zhǔn)，推動(dòng)商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)巴塞爾協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)控制的要求;證監(jiān)會(huì)推薦基金公司采用中債估值作為基金持有債券資產(chǎn)凈值計(jì)算的基準(zhǔn)，有效防范基金行業(yè)資產(chǎn)凈值計(jì)算偏差帶來(lái)的集中贖回風(fēng)險(xiǎn)，為基金行業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展起到了關(guān)鍵作用;原保監(jiān)會(huì)推薦保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采用中債國(guó)債收益率曲線作為保險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)量基準(zhǔn)，支持了利率市場(chǎng)化環(huán)境中保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展。此外，審計(jì)和司法判決領(lǐng)域也越來(lái)越多地使用中債估值作為債券資產(chǎn)相關(guān)的公允價(jià)值度量依據(jù)。

尋求市場(chǎng)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范的平衡，擔(dān)保品管理業(yè)務(wù)發(fā)揮重要作用。進(jìn)入本世紀(jì)以來(lái)，巴塞爾系列協(xié)議逐步推行，全球資本市場(chǎng)快速擴(kuò)張，交易結(jié)算速度加快，全球市場(chǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防范、效率提升等方面的需求不斷增加。在此背景下，擔(dān)保品管理的重要作用日益凸顯。中央結(jié)算公司作為集中托管我國(guó)高信用等級(jí)債券的金融基礎(chǔ)設(shè)施，提供擔(dān)保品管理服務(wù)是其職能的自然延伸。在主管部門的指導(dǎo)下，中央結(jié)算公司將過去分散于各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的擔(dān)保品管理功能進(jìn)行了整合、升級(jí)，在此基礎(chǔ)上構(gòu)建了統(tǒng)一的擔(dān)保品管理服務(wù)系統(tǒng)。2016年6月，中央結(jié)算公司設(shè)立中債擔(dān)保品業(yè)務(wù)中心，開始搭建京滬兩地專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。2017年12月，中債擔(dān)保品業(yè)務(wù)中心在上海正式掛牌成立。

“十三五”期間，中央結(jié)算公司依托專業(yè)高效的擔(dān)保品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為市場(chǎng)機(jī)構(gòu)提供包括逐日盯市（Mark-to-Market）、自動(dòng)選擇、優(yōu)化配置在內(nèi)的擔(dān)保品管理服務(wù)。擔(dān)保品逐日盯市機(jī)制有效規(guī)避了風(fēng)險(xiǎn)敞口覆蓋不足的風(fēng)險(xiǎn)，提高了擔(dān)保品使用的效率，有助于防范市場(chǎng)交易中可能存在的金融風(fēng)險(xiǎn)。2019年6月，中央結(jié)算公司正式推出擔(dān)保品違約處置服務(wù)，解決了困擾市場(chǎng)多年的痛點(diǎn);8月，組織的首場(chǎng)擔(dān)保品處置拍賣順利完成;2020年1月，組織的首場(chǎng)擔(dān)保品處置變賣順利完成。相關(guān)實(shí)踐驗(yàn)證了我國(guó)擔(dān)保品處置的法律確定性和操作實(shí)施的有效性。截至2020年末，中央結(jié)算公司擔(dān)保品管理余額已突破15萬(wàn)億元，在全球中央托管機(jī)構(gòu)中居首位，服務(wù)市場(chǎng)客戶超過9000家，已成為全球最大的擔(dān)保品管理平臺(tái)之一。

2020年12月，中央結(jié)算公司支持中國(guó)信托業(yè)保障基金有限責(zé)任公司與上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司落地首單信托保障基金同業(yè)存款擔(dān)保品管理業(yè)務(wù)。這是金融保障基金行業(yè)首次引入擔(dān)保品管理機(jī)制，是中央結(jié)算公司支持金融保障基金風(fēng)險(xiǎn)管理的重要舉措?！笆濉逼陂g，中央結(jié)算公司相繼支持將擔(dān)保品管理機(jī)制引入保險(xiǎn)資金協(xié)議存款、銀行同業(yè)存款、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)授信、貴金屬交易、金融及商品期貨保證金等領(lǐng)域，極大提高了市場(chǎng)效率，降低了交易成本，為防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供了保障，同時(shí)也有效支撐了市場(chǎng)的創(chuàng)新。

開啟信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)的陽(yáng)光化之路，銀登中心依勢(shì)而建。長(zhǎng)期以來(lái)，銀行自行開展的信貸資產(chǎn)交易比較分散，市場(chǎng)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的難度較大。在此背景下，助力商業(yè)銀行盤活貨幣信貸存量、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)、開啟規(guī)范化陽(yáng)光化的信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)之路變得愈加迫切。2012年，主管部門在充分考量專業(yè)優(yōu)勢(shì)、建設(shè)效率、系統(tǒng)安全、技術(shù)復(fù)雜性等因素的前提下，授權(quán)中央結(jié)算公司搭建信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)平臺(tái)。接到任務(wù)后，中央結(jié)算公司緊鑼密鼓地利用現(xiàn)有的中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)資源，采用“雙中心”“雙機(jī)熱備”，保證系統(tǒng)的連續(xù)、安全運(yùn)行;實(shí)行多層、異構(gòu)防火墻（最外層使用國(guó)產(chǎn)產(chǎn)品）機(jī)制，防范黑客入侵;利用統(tǒng)一授權(quán)管理體系實(shí)現(xiàn)用戶權(quán)限的授權(quán)和控制，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn);使用中國(guó)金融認(rèn)證中心數(shù)字證書，實(shí)現(xiàn)身份認(rèn)證、數(shù)據(jù)加密和數(shù)據(jù)完整性，在短時(shí)間內(nèi)成功建成信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)平臺(tái)。2013年7月30日，在中央結(jié)算公司的多功能演示大廳，首批6筆信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)暨觀摩會(huì)在這里舉辦。2014年，經(jīng)財(cái)政部同意、銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心有限公司（簡(jiǎn)稱“銀登中心”）正式成立。2015年4月，國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)在銀行機(jī)構(gòu)考察時(shí)指出，要通過信貸資產(chǎn)證券化、貸款流轉(zhuǎn)等方式盤活存量資金，引導(dǎo)更多資金投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共享發(fā)展紅利。銀登中心的成立為信貸資產(chǎn)及銀行業(yè)其他金融資產(chǎn)提供了統(tǒng)一的登記流轉(zhuǎn)結(jié)算服務(wù)平臺(tái)，有利于促進(jìn)信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)規(guī)范高效有序發(fā)展，填補(bǔ)了長(zhǎng)期以來(lái)我國(guó)銀行業(yè)安全有效的存量資產(chǎn)流轉(zhuǎn)機(jī)制的空白，標(biāo)志著我國(guó)信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)的規(guī)范化建設(shè)和規(guī)模化發(fā)展邁出了重要一步。

“十三五”期間，銀登中心進(jìn)一步推進(jìn)信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化建設(shè)。助力小微企業(yè)信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)，拓展不良貸款轉(zhuǎn)讓;實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)證券化底層資產(chǎn)集中登記和監(jiān)測(cè);實(shí)現(xiàn)信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)協(xié)議文本標(biāo)準(zhǔn)化與線上簽署;提供券款對(duì)付（DVP）結(jié)算和代理付息兌付服務(wù);與中債金融估值中心有限公司合作推出信貸資產(chǎn)估值與價(jià)格指數(shù)。截至2020年末，在銀登中心開立信貸資產(chǎn)賬戶的市場(chǎng)成員數(shù)量超過3000戶，覆蓋銀行、信托、證券、基金、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司、資產(chǎn)管理公司等各類型機(jī)構(gòu)，在助力銀行業(yè)盤活存量信貸資產(chǎn)、提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效、防范風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮了積極作用。

滿足市場(chǎng)與監(jiān)管的需要，理財(cái)?shù)怯浲泄苤行膽?yīng)運(yùn)而生。隨著理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)模的增長(zhǎng)與理財(cái)業(yè)務(wù)投資范圍的擴(kuò)大，在打破剛兌的市場(chǎng)環(huán)境下，銀行業(yè)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)管理、投資者教育保護(hù)等問題日益突出。早在2012年，中央結(jié)算公司就依托其在金融基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，在主管部門的指導(dǎo)和支持下，承接了銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)工作。2016年8月，中央結(jié)算公司順應(yīng)主管部門完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管、服務(wù)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，將理財(cái)產(chǎn)品集中登記、信息披露和第三方托管業(yè)務(wù)有機(jī)整合形成統(tǒng)一平臺(tái)——銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行挠邢薰荆ê?jiǎn)稱“理財(cái)?shù)怯浲泄苤行摹保l(fā)行理財(cái)產(chǎn)品逐只報(bào)告、賦予唯一登記編碼的機(jī)制，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)產(chǎn)品的全國(guó)集中統(tǒng)一登記和穿透式信息報(bào)送，防范“虛假理財(cái)”和“飛單”，有效提高了理財(cái)產(chǎn)品的透明度，使風(fēng)險(xiǎn)得到了充分控制。2019年，理財(cái)?shù)怯浲泄苤行倪\(yùn)營(yíng)管理的全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)榮獲中國(guó)人民銀行頒發(fā)的銀行科技發(fā)展獎(jiǎng)。

“十三五”期間，理財(cái)?shù)怯浲泄苤行脑陂_展理財(cái)產(chǎn)品登記的同時(shí)，還致力于推動(dòng)理財(cái)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，加強(qiáng)拓展與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)的直聯(lián)，規(guī)范理財(cái)直融工具業(yè)務(wù)規(guī)則，為銀行理財(cái)產(chǎn)品提供第三方托管，發(fā)布銀行理財(cái)綜合能力評(píng)價(jià)報(bào)告等。今天的理財(cái)?shù)怯浲泄苤行囊殉蔀橹匾睦碡?cái)市場(chǎng)中介服務(wù)平臺(tái)、投資者官方查詢平臺(tái)與教育陣地，對(duì)促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。截至2020年末，全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)共存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品3.9萬(wàn)只，存續(xù)規(guī)模超過25萬(wàn)億元。

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