李仰曾 華能曹妃甸港口有限公司

在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中，港口企業(yè)發(fā)揮著越來越重要的作用，重資產(chǎn)行業(yè)的特性加之受規(guī)模和金融因素的局限性，使得港口企業(yè)資金鏈處于緊張狀態(tài)，讓港口企業(yè)自身的競爭力無法得到提升，在現(xiàn)階段轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展中舉步維艱。供應(yīng)鏈融資方式的開啟，使得港口企業(yè)能夠有效的提高自身抵御風(fēng)險的能力，從而提高對市場的貢獻(xiàn)。然而，供應(yīng)鏈金融在開辟新的融資渠道的同時也帶來一系列的風(fēng)險問題。

一、供應(yīng)鏈金融概述

（一）供應(yīng)鏈金融的定義

供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游企業(yè)的資金流和物流，并把單個企業(yè)的不可控風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險，通過立體獲取各類信息，將風(fēng)險控制在最低的金融服務(wù)。它是在全面分析行業(yè)特點和業(yè)務(wù)關(guān)系后，向有融資需求的企業(yè)提供貸款的一種模式。這種融資方式的優(yōu)點是大公司擁有穩(wěn)定的資金鏈，通過與管理良好、可信的供應(yīng)鏈上下游公司捆綁，并建立相互牽制機(jī)制，可以有效地控制資金流動。形式是借助供應(yīng)鏈條上核心企業(yè)的優(yōu)質(zhì)業(yè)績和良好信譽(yù)，通過創(chuàng)新的融資模式幫助供應(yīng)鏈條上的企業(yè)融資，在一定的基礎(chǔ)上實現(xiàn)降低融資成本的目標(biāo)。

（二）供應(yīng)鏈融資的特點

港口企業(yè)的供應(yīng)鏈金融模式就是通過供應(yīng)鏈的方式，讓核心的港口企業(yè)互相聯(lián)合起來，從而以提高港口企業(yè)的財務(wù)實力，減少銀行對于企業(yè)的限制，同時也能夠有效地提高融資能力。通過這種方式，可以使得港口企業(yè)的服務(wù)功能有所提高，同時也將提高港口企業(yè)對于自身信譽(yù)的利用能力，降低了資金使用成本。由于企業(yè)在整個鏈條上的信息是相互交換的，銀行可以查看每個客戶財產(chǎn)狀態(tài)的變化情況，而企業(yè)的財務(wù)狀況相對透明，可以系統(tǒng)的查看企業(yè)的實力，提高了銀行的貸款熱情，在一定程度上有利于企業(yè)解決融資問題。

二、港口企業(yè)供應(yīng)鏈融資存在的問題

（一）根據(jù)供應(yīng)鏈財務(wù)模型分析相關(guān)風(fēng)險

核心公司的失信會嚴(yán)重?fù)p害供應(yīng)鏈的運(yùn)轉(zhuǎn)和聲譽(yù)。目前港口企業(yè)供應(yīng)鏈的金融融資模式還不是非常的完善，隨著越來越多公司的加入，供應(yīng)鏈條被持續(xù)拉長，部分公司會處于供應(yīng)鏈的邊緣位置，而這就會使得在進(jìn)行金融活動過程中，部分企業(yè)自身的產(chǎn)品和技術(shù)的生命周期無法與金融產(chǎn)品相匹配，同時在提供資金的過程中，由于鏈條的拉長加大了監(jiān)管難度，過程管控風(fēng)險也持續(xù)增大。

（二）相關(guān)的法律和政策有待完善

黨的十九大以后，供應(yīng)鏈服務(wù)已被納入企業(yè)服務(wù)中，供應(yīng)鏈金融變得越來越重要。但是在現(xiàn)行的法律中，對于企業(yè)融資的管理方式并沒有一個全面的法律規(guī)定，然后在供應(yīng)鏈的融資過程中，涉及各行各業(yè)的企業(yè)，監(jiān)管的重點不盡相同，整個鏈條上一旦運(yùn)行異常的問題不能及時糾正，就會極大地阻礙供應(yīng)鏈金融的健康發(fā)展。

（三）專業(yè)人才匱乏

供應(yīng)鏈金融在傳統(tǒng)信貸金融服務(wù)的基礎(chǔ)上，將各個行業(yè)結(jié)合起來，根據(jù)客戶的多樣化需求明確市場定位，實施差異化的市場細(xì)分戰(zhàn)略，管理人員專業(yè)化等級要求較高。目前大部分港口企業(yè)業(yè)財融合層次還較低，對創(chuàng)新型業(yè)務(wù)開展和融資模式的重新構(gòu)建理解不深，接受程度較低，專業(yè)化人才缺乏，阻礙了供應(yīng)鏈金融的發(fā)展。

三、港口企業(yè)供應(yīng)鏈融資問題的對策

（一）建立完善的風(fēng)險防控機(jī)制

供應(yīng)鏈金融面臨著各種風(fēng)險，而良好的信用是整個供應(yīng)鏈金融模式的核心。所以應(yīng)當(dāng)積極防范風(fēng)險，建立系統(tǒng)的風(fēng)險防范機(jī)制和內(nèi)部審查評估機(jī)制，優(yōu)化港口企業(yè)的組織架構(gòu)和操作流程。同時，港口企業(yè)需要建立異常處理機(jī)制，以便及時消除供應(yīng)鏈金融鏈條上的“腸梗阻”。對業(yè)務(wù)模式與金融創(chuàng)新實現(xiàn)全面評估，對債務(wù)項目建立嚴(yán)格的評價標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)風(fēng)險量化結(jié)果的應(yīng)用，建立風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險限制和風(fēng)險預(yù)警，確保鏈條上的企業(yè)和業(yè)務(wù)依法合規(guī)。

（二）加強(qiáng)人力資源管理

供應(yīng)鏈金融靈活便捷的融資模式，需要高效的運(yùn)轉(zhuǎn)才能體現(xiàn)其獨(dú)特的優(yōu)勢。各個節(jié)點上的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員素質(zhì)高低決定著供應(yīng)鏈金融效果的體現(xiàn)。良好的人才補(bǔ)充和激勵績效方案可以大大提高員工的積極性，增強(qiáng)港口企業(yè)的競爭力。所以港口企業(yè)在進(jìn)行供應(yīng)鏈融資的過程中，應(yīng)當(dāng)提高對于專業(yè)人才的培養(yǎng)，從而使企業(yè)自身能夠有效地降低在不同環(huán)節(jié)的風(fēng)險，提高融資效率。

（三）建立第三方監(jiān)管機(jī)構(gòu)

為了提供一個有效和共享的企業(yè)之間的溝通方法，有必要建立一個標(biāo)準(zhǔn)化信息平臺，使得銀行和企業(yè)之間能夠保證好信息的互通有無，確保企業(yè)之間的高效合作。從而使得供應(yīng)鏈在運(yùn)行的過程中，讓不同層次的信息可以得到有效的交流，所以應(yīng)當(dāng)建立第三方監(jiān)管權(quán)威和信用評級體系，從而能夠有效的避免風(fēng)險。

四、結(jié)語

港口企業(yè)供應(yīng)鏈金融作為一種新型的金融手段，憑借信息數(shù)字化、交易清晰化等優(yōu)勢，為鏈上企業(yè)提供相對完整的交易信息，有效增加了企業(yè)之間的合作，完全降低了信任風(fēng)險。然而，在考慮到便利性的同時，許多面臨的風(fēng)險是不能忽視的。企業(yè)應(yīng)在探索共同發(fā)展模式的基礎(chǔ)上，建立健全風(fēng)險控制機(jī)制，充分利用大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等信息技術(shù)，共同推動供應(yīng)鏈金融發(fā)展。