李暉光 河南能源化工集團(tuán)有限公司
資金是企業(yè)的血液,資金管理的好壞決定著企業(yè)的生死存亡,而資金信息的統(tǒng)計(jì)是資金管理工作最基礎(chǔ)的支撐。依據(jù)企業(yè)智慧化項(xiàng)目建設(shè)方案,結(jié)合資金信息化建設(shè)的需要,在實(shí)踐中對資金管理信息化業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)梳理,設(shè)計(jì)了八個(gè)資金統(tǒng)計(jì)報(bào)表,情況如表1。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):(1)到期未兌付,到期日的次日預(yù)警。(2)非全國性銀行承兌的匯票比例高于20%。
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào))(見表2):
非全國性銀行承兌的匯票比例高于40%。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
余額低于月均到期帶息負(fù)債的50%。
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào)):
余額低于月均到期帶息負(fù)債的30%。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
借款余額低于年初數(shù)的95%。
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào)):
借款余額低于年初數(shù)的90%。
3.銀行借款月報(bào)報(bào)表需要增加自定義報(bào)表功能。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
次月到期應(yīng)付債券金額達(dá)到20 億元。
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào)):
次月到期應(yīng)付債券金額達(dá)到50 億元。3.應(yīng)付債券月報(bào)報(bào)表需要增加自定義報(bào)表功能。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
對單個(gè)被擔(dān)保人提供的累計(jì)擔(dān)??傤~超過本單位凈資產(chǎn)的20%。
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào)):
累計(jì)擔(dān)保總額超過本單位凈資產(chǎn)的50%。
3.擔(dān)保管理月報(bào)報(bào)表需要增加自定義報(bào)表功能。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
當(dāng)日回款低于上一年度日平均值的90%;
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào)):
當(dāng)日回款低于上一年度日平均值的80%。
如表3 所示。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
(1)貨款回收率低于100%。
(2)貨幣比例率低于70%。
2.報(bào)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)報(bào)警信息,視輕重程度立即向集團(tuán)公司層面部門負(fù)責(zé)人以及二級公司層面分管副職匯報(bào)):
(1)貨款回收率低于90%。
(2)貨幣比例率低于60%。
3.銷售回款月報(bào)報(bào)表需要增加自定義報(bào)表功能。
表1 商業(yè)匯票日報(bào)模板
表2 可用資金日報(bào)模板
表3 銷售回款月報(bào)模板
表4 銀行賬戶管理系統(tǒng)模板
如表4 所示。
1.預(yù)警指標(biāo)(發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息,視輕重程度立即向二級公司部門負(fù)責(zé)人推送):
(1)公司賬戶被凍結(jié)。
(2)公司在同一銀行開立賬戶超過3 個(gè)。
(3)每月7 號下午5 點(diǎn)30 分止,未更新維護(hù)報(bào)表。
2.銀行賬戶管理系統(tǒng)需要增加自定義報(bào)表功能。