郭思岐

在金融科技時(shí)代，RPA（機(jī)器人流程自動(dòng)化）為金融機(jī)構(gòu)注入了新的動(dòng)能，把業(yè)務(wù)人員從重復(fù)性、規(guī)則性流程解放出來(lái)，讓他們把更多的精力投入金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，或者投入到與客戶的溝通當(dāng)中，并且通過(guò)RPA實(shí)現(xiàn)圍繞客戶為中心的流程再造敏捷落地，以非入侵的方式打通各條線的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，為金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。

建信金融科技公司Big Data中心RPA負(fù)責(zé)人陳文極，在參加由計(jì)世傳媒集團(tuán)《新金融世界》舉辦的，以“RPA在銀行業(yè)的應(yīng)用與突破”為題的金融科技論道臺(tái)時(shí)指出，建設(shè)銀行的RPA應(yīng)用始于2017年，在同業(yè)里面屬于起步的較早的一批。在2017年中旬，全行很多部門(mén)就已經(jīng)有了試點(diǎn)的RPA應(yīng)用。

“早期只是試點(diǎn)，到了2018年底，RPA項(xiàng)目開(kāi)始進(jìn)行了整個(gè)集團(tuán)的立項(xiàng)和實(shí)施，2019年5月實(shí)現(xiàn)了上線?！?陳文極在演講中告訴參會(huì)嘉賓。

陳文極表示，項(xiàng)目的順利推進(jìn)和快速上線，與建設(shè)銀行自身構(gòu)建了詳細(xì)的RPA企業(yè)級(jí)應(yīng)用規(guī)劃是分不開(kāi)的?！拔覀兙唧w分為RPA的應(yīng)用規(guī)劃、技術(shù)引用、集群建設(shè)、平臺(tái)建設(shè)、組織建設(shè)、應(yīng)用實(shí)施及推廣這六個(gè)步驟。把每個(gè)步驟都做好做實(shí)，可保障整個(gè)項(xiàng)目的順利上線，這次RPA項(xiàng)目的半年上線就是最好的例子。”

RPA應(yīng)用規(guī)劃

據(jù)悉，建設(shè)銀行在項(xiàng)目前期，在RPA的應(yīng)用規(guī)劃上下了很大功夫。陳文極說(shuō)：“每個(gè)企業(yè)在應(yīng)用RPA時(shí)應(yīng)該做好應(yīng)用范圍的規(guī)劃，為以后的項(xiàng)目實(shí)施、管理、維護(hù)等工作打下良好基礎(chǔ)。我們是將RPA技術(shù)應(yīng)用于建行全集團(tuán)，基于應(yīng)用策略，進(jìn)行了研發(fā)方式的規(guī)劃、運(yùn)營(yíng)方式的規(guī)劃，確定了RPA技術(shù)的引入策略，以及RPA平臺(tái)架構(gòu)和運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)的規(guī)劃。”

他強(qiáng)調(diào)，從建設(shè)銀行的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，RPA的應(yīng)用規(guī)劃具體包括以下六大方面，很多實(shí)施中的細(xì)節(jié)問(wèn)題需要在這個(gè)時(shí)候明確出來(lái)：

第一，規(guī)劃RPA的應(yīng)用范圍。需要規(guī)劃RPA技術(shù)的應(yīng)用范圍，是應(yīng)用在整個(gè)集團(tuán)？還是全行？還是一級(jí)分行？還是具體的部門(mén)或者是處室？

第二，規(guī)劃RPA的研發(fā)方式。在應(yīng)用范圍有多層組織時(shí)，研發(fā)方式可能有總行集中研發(fā)、各分行獨(dú)自研發(fā)、總分一體化研發(fā)等多種方式。

第三，規(guī)劃RPA的運(yùn)營(yíng)方式：在RPA應(yīng)用從需求提出、研發(fā)、上線、運(yùn)行、退出的全生命周期中，都需要有運(yùn)營(yíng)人員參與，可能的運(yùn)營(yíng)方式有總行集中運(yùn)營(yíng)、各使用單位獨(dú)自運(yùn)營(yíng)及總分混合式運(yùn)營(yíng)方式等。

第四，確定RPA技術(shù)引入策略：根據(jù)應(yīng)用規(guī)劃，提出對(duì)RPA軟件在功能、非功能的需求，之后在市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，制定RPA技術(shù)引入的策略。

第五，規(guī)劃RPA平臺(tái)架構(gòu)：根據(jù)應(yīng)用規(guī)劃，設(shè)計(jì)RPA機(jī)器人的部署方案（集中式或者是分布式）、與企業(yè)現(xiàn)有管理體系的兼容方案、與企業(yè)現(xiàn)有系統(tǒng)的集成關(guān)系、與用戶的交互方案等，并確定是否需要構(gòu)建統(tǒng)一的RPA平臺(tái)。

第六，規(guī)劃RPA運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)：根據(jù)應(yīng)用規(guī)劃，設(shè)計(jì)RPA運(yùn)營(yíng)組織的架構(gòu)，可能有總行集中式組織、各分行分布式組織、混合式組織等多種形態(tài)。

“通過(guò)RPA應(yīng)用規(guī)劃，確定應(yīng)用范圍及頂層架構(gòu)設(shè)計(jì)，才能夠?yàn)榻酉聛?lái)RPA項(xiàng)目的順利實(shí)施打下基礎(chǔ)。” 陳文極表示，“因?yàn)榻ㄐ械腞PA項(xiàng)目是賦能全集團(tuán)的，所以需要完善的規(guī)劃。如果其他同行需要參考建設(shè)銀行的經(jīng)驗(yàn)，那么在項(xiàng)目開(kāi)始之前，一定要先明確RPA項(xiàng)目的應(yīng)用范圍。如果當(dāng)前階段是處于部門(mén)級(jí)的應(yīng)用，那么很多步驟是可以簡(jiǎn)化的。”

RPA技術(shù)引入

規(guī)劃結(jié)束后，就要考慮技術(shù)的引入問(wèn)題了。為了找到和建設(shè)銀行集團(tuán)業(yè)務(wù)匹配度最佳的RPA產(chǎn)品。建行從供應(yīng)商資質(zhì)、服務(wù)方案、自主可控、技術(shù)指標(biāo)、商務(wù)價(jià)格等方面對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行了綜合評(píng)比，選取最優(yōu)的供應(yīng)商。

陳文極表示，建設(shè)銀行當(dāng)初在技術(shù)引入上，先是針對(duì)產(chǎn)品和供應(yīng)商進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，然后制定了采購(gòu)策略和采購(gòu)方案，之后對(duì)RPA產(chǎn)品技術(shù)進(jìn)行選型測(cè)試，隨后進(jìn)行商務(wù)談判，并最終從供應(yīng)商資質(zhì)、服務(wù)方案、政府可控、技術(shù)指標(biāo)、商務(wù)價(jià)格這五個(gè)大維度對(duì)各個(gè)產(chǎn)品進(jìn)行綜合評(píng)審，根據(jù)綜合評(píng)審結(jié)果確定合作伙伴。

據(jù)悉，當(dāng)初建總行RPA選型測(cè)試的時(shí)候，共有9家國(guó)內(nèi)外主流RPA廠商在建信金融科技的辦公大樓展開(kāi)競(jìng)技。

建行提出的規(guī)則是，各廠商需派2名工程師連續(xù)打卡14天，每天工作時(shí)間固定為9點(diǎn)到18點(diǎn)，不得加班；工作期間不可攜帶任何移動(dòng)通信設(shè)備，由建行提供統(tǒng)一的辦公環(huán)境和軟硬件設(shè)施。

“通過(guò)嚴(yán)格的選拔條件和選擇指標(biāo)，找到了最符合我們建行自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)的RPA技術(shù)供應(yīng)商。”

RPA集群建設(shè)

產(chǎn)品引入之后就要進(jìn)行部署。陳文極告訴參會(huì)嘉賓們：“建行在部署策略上，選擇的是以集中部署為主、分散部署為輔的方式，目前來(lái)看成效還是比較好的。建行在自己的私有云服務(wù)器上面，將RPA的Server、Robot（Agent）進(jìn)行了集中部署，用戶可以通過(guò)遠(yuǎn)程的方式和機(jī)器人進(jìn)行交互?！?/p>

陳文極表示，這樣部署主要基于四個(gè)方面的考慮：第一，作為一種界面自動(dòng)化技術(shù)，RPA對(duì)穩(wěn)定的運(yùn)行環(huán)境要求很高，而集中的云部署的方式，有助于提供穩(wěn)定的運(yùn)行環(huán)境。第二，RPA雖然可能主要是業(yè)務(wù)人員進(jìn)行使用，但是維護(hù)還是以技術(shù)人員為主，這種部署方式有助于實(shí)施集中的維護(hù)。第三，實(shí)現(xiàn)機(jī)器人資源的共享和使用。第四，這種方式可以利用云的特性，來(lái)提供資源的動(dòng)態(tài)擴(kuò)展能力。

RPA平臺(tái)建設(shè)

集群建設(shè)結(jié)束后，建設(shè)銀行開(kāi)始選擇構(gòu)建企業(yè)級(jí)RPA運(yùn)營(yíng)平臺(tái)。

“在我們看來(lái)，選擇搭建RPA平臺(tái)的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)RPA對(duì)企業(yè)的賦能，主要是出于對(duì)為用戶提供統(tǒng)一便捷的操作、加強(qiáng)對(duì)RPA的運(yùn)營(yíng)管理并保障RPA平穩(wěn)有序運(yùn)行、集成企業(yè)現(xiàn)有管理體系及系統(tǒng)能力并為企業(yè)IT系統(tǒng)服務(wù)這三方面的考慮。” 陳文極說(shuō)。

按照陳文極的介紹，建設(shè)銀行企業(yè)級(jí)RPA運(yùn)營(yíng)平臺(tái)擁有八大能力來(lái)保障RPA的穩(wěn)定運(yùn)行：

·提供了用戶交互界面：因?yàn)槊總€(gè)應(yīng)用對(duì)應(yīng)的用戶不同，建行集中部署的RPA平臺(tái)，可以讓用戶無(wú)需再安裝相應(yīng)的軟件，可直接通過(guò)瀏覽器訪問(wèn)到RPA機(jī)器人，通過(guò)網(wǎng)頁(yè)、郵件、短信等方式實(shí)現(xiàn)人與機(jī)器人的交互。

·便利的應(yīng)用商店模式：為內(nèi)部開(kāi)發(fā)者、運(yùn)營(yíng)者提供應(yīng)用發(fā)布的場(chǎng)所，包括：應(yīng)用入庫(kù)、應(yīng)用配置、審核發(fā)布。而用戶可以在此選擇和訂購(gòu)自己適合的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)“開(kāi)箱即用”。

·業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理：讓運(yùn)營(yíng)人員掌握RPA的運(yùn)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理，主要包括：資源管理、業(yè)務(wù)監(jiān)控、人機(jī)交互、運(yùn)營(yíng)分析等。

·為企業(yè)內(nèi)部IT系統(tǒng)提供API服務(wù)：以銀行業(yè)為例，銀行體系面臨的很多外部系統(tǒng)沒(méi)有API接口，導(dǎo)致原來(lái)的業(yè)務(wù)流程在IT系統(tǒng)里面不是完整自動(dòng)化。通過(guò)RPA技術(shù)把外部系統(tǒng)的操作分裝成API服務(wù)，再集成到現(xiàn)有的企業(yè)的IT系統(tǒng)里面，來(lái)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的全自動(dòng)化；

·企業(yè)用戶體系集成：對(duì)于成熟企業(yè)來(lái)說(shuō)，很多都有現(xiàn)成的用戶體系，在應(yīng)用RPA之后，肯定希望能延用原來(lái)的用戶體系。所以，通過(guò)RPA運(yùn)營(yíng)平臺(tái)來(lái)集成現(xiàn)有的企業(yè)用戶體系；

·企業(yè)能力集成：現(xiàn)有的IT系統(tǒng)已經(jīng)具備了很多的基礎(chǔ)能力，包括最常見(jiàn)的郵件短信，以及企業(yè)已經(jīng)建設(shè)了AI能力，通過(guò)RPA平臺(tái)集成之后，擴(kuò)展機(jī)器人的應(yīng)用能力及場(chǎng)景；

·資源調(diào)度：通過(guò)建立一個(gè)大的RPA機(jī)器人池，來(lái)實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一的調(diào)度、共享和使用，提高資源利用率，降低成本。

·多RPA產(chǎn)品集成：因?yàn)榻ㄐ幸肓硕嗫頡PA產(chǎn)品，所以，通過(guò)RPA的運(yùn)營(yíng)平臺(tái)來(lái)對(duì)多產(chǎn)品進(jìn)行集成，為用戶屏蔽了產(chǎn)品之間的差異化，為用戶提供統(tǒng)一的使用體驗(yàn)。

RPA組織建設(shè)

據(jù)悉，為了給RPA的大規(guī)模推廣使用提供有力保障，需要通過(guò)配套的組織、機(jī)制建設(shè)，規(guī)范RPA管理，理清工作職責(zé)。因此，建行在RPA組織建設(shè)方面，主要做了三個(gè)方面的準(zhǔn)備：

第一，建設(shè)企業(yè)級(jí)RPA運(yùn)營(yíng)中心：主要負(fù)責(zé)全企業(yè)的RPA應(yīng)用從機(jī)會(huì)識(shí)別、需求細(xì)化、應(yīng)用實(shí)施、應(yīng)用運(yùn)行、應(yīng)用退出的全生命周期運(yùn)營(yíng)支持和管理；

第二，制定企業(yè)級(jí)RPA管理辦法：制定了企業(yè)級(jí)RPA管理辦法及實(shí)施細(xì)則，規(guī)范了RPA應(yīng)用中的職責(zé)分工，用戶管理、需求管理、運(yùn)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理；

第三，制定RPA應(yīng)用全生命周期規(guī)范：制定RPA應(yīng)用全生命周期規(guī)范，指導(dǎo)RPA機(jī)會(huì)識(shí)別，規(guī)范需求分析流程及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范RPA應(yīng)用開(kāi)發(fā)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、投產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范RPA應(yīng)用退出標(biāo)準(zhǔn)。

RPA應(yīng)用實(shí)施及推廣

“這一步驟是基于完善的工具、平臺(tái)、組織及流程，實(shí)現(xiàn)RPA應(yīng)用的敏捷上線和快速推廣，也是企業(yè)應(yīng)用RPA的價(jià)值所在?！标愇臉O解釋說(shuō)，“在這方面，我們主要實(shí)施三個(gè)步驟：流程識(shí)別與評(píng)估、應(yīng)用開(kāi)發(fā)與測(cè)試和應(yīng)用交付與運(yùn)行。而我們現(xiàn)在的主要工作主要也是這三個(gè)步驟的重復(fù)執(zhí)行。”

“按照經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，以上每個(gè)步驟大概需要1～2周的時(shí)間?！?陳文極告訴線上嘉賓們，“目前，建行RPA平臺(tái)上的應(yīng)用商店已發(fā)布應(yīng)用超過(guò)250個(gè)，服務(wù)內(nèi)部機(jī)構(gòu)超過(guò)了3000家?！?/p>