2019年，在上海銀保監(jiān)局黨委的正確領導下，上海市保險同業(yè)公會以習近平新時代中國特色社會主義思想為統(tǒng)領，在加強行業(yè)自律服務、構(gòu)建宣傳培訓交流平臺、推進合規(guī)文化建設、有效配合輔助監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極的作用，獲評上海市首屆品牌社會組織。

【黨建引領】

一是按照組織程序，根據(jù)上海銀保監(jiān)局黨委關(guān)于撤銷黨總支部，成立聯(lián)合支部的決定，完成聯(lián)合支部的組建工作。二是增強落實組織生活制度的自覺性。全年召開支委會15次、支部會議14次、支部擴大會議3次。三是推進黨員教育制度化規(guī)范化。四是創(chuàng)新開展黨建共建活動。包括“保險科技賦能”“學習工匠精神”“牢記初心使命、共擔時代重任”“愛國愛家倡文明”等主題。五是切實把控風險，加強意識形態(tài)陣地管理。六是承擔社會責任，在精準扶貧方面主動作為。七是積極配合局機關(guān)黨委對聯(lián)合支部開展的巡察，舉一反三開展整改推動和責任落實。

【防范風險】

(一)推進自律，維護市場秩序

車險渠道，積極推動“報行合一”，并針對“報行合一”和合規(guī)自律要求不斷深化出現(xiàn)的新問題，推出新自律規(guī)則，配合監(jiān)管基本保證了上海車險市場的健康穩(wěn)定；頒布《上海保險行業(yè)機動車損失險代位求償工作管理辦法》，成立“代位求償爭議處理工作組”。人身險渠道，全年圍繞人身險人員流動、健康調(diào)查專用介紹信管理、電銷質(zhì)檢標準三個領域開展行業(yè)自律檢查，通過建立違約整改和通報制度、開展整改成效“回頭看”等舉措提高行業(yè)自律的執(zhí)行效果。中介渠道，推進從業(yè)人員風險信息跨部門共享，積極引導中介會員單位參與簽訂從業(yè)人員流動、健康調(diào)查介紹信使用等行業(yè)自律規(guī)范工作，8家機構(gòu)首次參與壽險行業(yè)自律互查。

(二)維權(quán)訴調(diào)，保護消費者權(quán)益

一是組織實施“護航2019”專項行動，行業(yè)的車險綜合賠付率也同比下降2.51個百分點。二是做好行業(yè)“風險預警”及數(shù)據(jù)串并與案件移送工作，利用大數(shù)據(jù)累計串并總涉案金額8635.89萬元、累計移送涉案金額5329.32萬余元。三是探索新領域反保險欺詐模式。成立產(chǎn)險非車險反欺詐核心小組，形成《雇主責任險理賠風險提示》。四是推動建立人身險反欺詐工作平臺。形成《關(guān)于上海人身險綜合信息平臺使用情況及反保險欺詐需求的調(diào)研報告》。五是行業(yè)信訪、投訴調(diào)解工作扎實有效。截至12月，人身險處理咨訴984件，財產(chǎn)險處理咨訴896件；受理保險合同糾紛調(diào)解成功率58%，涉及保費3259萬元。六是交警駐點調(diào)解工作獲肯定。為行業(yè)有效累計減損6459.88萬元，同比增加1198.61萬元。各駐點獲得客戶贈送的錦旗18面，表揚信3封。七是與法院訴調(diào)對接工作有效開展。全年法院訴訟調(diào)解成功率72%，為行業(yè)減損3915.82萬元。

(三)夯實基礎，助力風險防控

一是推進服務規(guī)范化建設，建立行業(yè)標準及制度。包括完成人身險和財產(chǎn)險兩項地方標準的修訂、參與中保協(xié)《企業(yè)財產(chǎn)保險公估作業(yè)規(guī)范》《建筑工程一切險公估作業(yè)規(guī)范》《機器損壞保險公估作業(yè)規(guī)范》3項標準的制訂等。二是組織行業(yè)對接上海國際貿(mào)易“單一窗口”平臺，為保險服務跨境貿(mào)易開辟新窗口，為進出口貿(mào)易、一帶一路等國家戰(zhàn)略項目提供風險保障。三是配合監(jiān)管完成中介審核工作；做好4S店兼業(yè)代理機構(gòu)捆綁銷售保險專項整治工作。四是積極應對銀保監(jiān)會中介監(jiān)督信息系統(tǒng)改版升級，確保全國版系統(tǒng)與上海版系統(tǒng)的數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)與一致性。

【服務為本】

(一)搭建技術(shù)服務平臺

一是推動車險電子保單上線工作。首次實現(xiàn)“三免”政策，多項創(chuàng)新全國領先。二是進一步提升“快處易賠”的服務功能。包括完成數(shù)據(jù)交換技術(shù)功能開發(fā)，支持“快處易賠”與公安部12123平臺共存；完成與上海市政府“隨申辦”項目對接；與太平洋產(chǎn)險理賠小程序?qū)庸δ茉圏c成功。三是做好行業(yè)服務平臺的遷移、開發(fā)、升級工作。

(二)搭建交流培訓平臺

一是與國家稅務總局上海市稅務局第三稅務分局簽訂《稅收合作備忘錄》，組織個稅新政、增值稅最新政策及稅收征管規(guī)范等培訓。二是推動“陸家嘴金融城長三角一體化保險創(chuàng)新研究與發(fā)展中心”在滬成立并簽署“長三角一體化城市間合作備忘錄”。三是組織行業(yè)高管參與各類思享會、峰會、公益沙龍、主題講座等活動。四是組織專業(yè)技能類交流培訓。如“保險在城市綜合治理中的作用”研討會、“保險糾紛仲裁模擬庭審”活動、“2019 保險服務民生”系列論壇等。五是在上海保險微信公眾號推廣“保險網(wǎng)絡大學”各類課程近50個。

(三)搭建行業(yè)宣傳平臺

一是持續(xù)推進警保聯(lián)動，有效開展“小長假高速路口”便民服務，組織行業(yè)建立首批“警保聯(lián)動移動服務站”項目。二是做好個賬產(chǎn)品宣傳和推動工作，宣傳期間連續(xù)5天日投保件數(shù)超過1000件。三是發(fā)布2018年上海地區(qū)人身險十大理賠及承保案例分析、上海地區(qū)財產(chǎn)險十大理賠案例分析。四是通過微信、網(wǎng)站、雜志、廣播、電臺等渠道，組織行業(yè)集中布展等方式，開展3.15消費者權(quán)益保護宣傳周活動、7.8全國保險宣傳日、“防止非法集資”宣傳月、掃黑除惡、金融知識普及月宣傳等。五是搭建行業(yè)會員形象展示平臺，積極向社會展示行業(yè)風貌。

【合規(guī)為先】

于年初印發(fā)《“2019上海保險業(yè)合規(guī)文化年”建設工作方案》；并發(fā)起成立“廉潔與合規(guī)專業(yè)委員會”并制定《專委會工作細則》。一是組織行業(yè)首屆廉潔從業(yè)與合規(guī)發(fā)展論壇，從監(jiān)管、司法、公安、高校、業(yè)內(nèi)5個角度分享保險行業(yè)廉潔與合規(guī)發(fā)展問題。二是發(fā)起上海保險業(yè)“廉潔從業(yè)、合規(guī)發(fā)展”倡議。三是運用“上海保險”微信公眾號、《上海保險》雜志等平臺開展行業(yè)廉潔與合規(guī)管理宣教。四是組織開展行業(yè)合規(guī)培訓和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)道德教育。五是加強合規(guī)制度文化建設，整理編輯《上海市保險行業(yè)自律合規(guī)制度匯編》。

做到點面結(jié)合，分類實施：以“學、考”增強對高管人員的教育管理。通過培訓教育，警醒行業(yè)高管提升責任感和使命感，主動作為，切實履行好職責。以“學、賽”增強從業(yè)人員合規(guī)意識。先后開展了“四、五星營銷員合規(guī)測試工作”“上海市車險合規(guī)知識與理賠技能競賽”“2019年度人身險行業(yè)自律管理技能競賽”等。以“查、改”強化行業(yè)合規(guī)工作。產(chǎn)、壽、中介三條線從制度機制、崗位職責、履職效果等多方面組織開展行業(yè)自查及互查工作。

【基礎治理】

(一)加強法人治理結(jié)構(gòu)建設

一是嚴格按照章程及制度規(guī)定，規(guī)范民主議事、民主決策的范圍、程序和方法。全年組織召開會員大會(理事會)1次，公會常務理事會3次、學會常務理事會2次；監(jiān)事會議各1次，11次公會會長辦公會、11次秘書處辦公例會。完成了新任秘書長選舉及報備手續(xù)、完成理事單位負責人調(diào)整事宜。二是積極發(fā)揮專委會職能，規(guī)劃工作重點并付諸實施。三是建章立制，確保管理有抓手。梳理歸類59項制度，新增、補充修改完善11項。

(二)提升服務會員能力

一是加強員工培訓。組織分類保險基礎知識、金融保險刑事司法實務、國家信息安全政策解讀、常見網(wǎng)絡攻擊行為與單位個人安全意識等專項培訓。二是加強調(diào)查研究。秘書處班子成員全年主動走訪會員單位逾60次，召開各條線聯(lián)席會議、座談會、項目會、專題會等，提升服務針對性有效性。三是加強與政府主管部門、相關(guān)行業(yè)協(xié)會的聯(lián)絡。譬如，借民政部赴滬召開收費問題座談會，就公會減費降稅實施成效及行業(yè)協(xié)會規(guī)范收費方面提出意見和建議；公會5A社團建設經(jīng)驗在全市社會組織培訓中分享；“爭做排頭兵勇當先行者，投身新時代改革再出發(fā)”一文刊載于《上海社會組織》雜志等。