王瑤

為認真貫徹落實四川銀行業(yè)“三年合規(guī)文化建設行動”，2018年來，四川農(nóng)信系統(tǒng)廣泛深入開展“三年合規(guī)文化建設”，推進合規(guī)建設強基礎、深扎根、再提升，促進全員合規(guī)、全程合規(guī)、全域合規(guī)，建造“百年老店”根基。合江農(nóng)商銀行堅持“強基固本、開拓創(chuàng)新、提質增效”的總體思路，堅持并傳導“做合規(guī)員工，辦合規(guī)業(yè)務，建合規(guī)銀行”的合規(guī)文化核心理念，扎牢防范各類違規(guī)的內(nèi)部管理基礎，有效防范控制各類風險，積極推進合規(guī)文化建設，促進規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。

筑好責任機制“籬笆墻”

一是完善制度流程，規(guī)范各項業(yè)務操作。針對柜面業(yè)務、授信業(yè)務、內(nèi)控管理、員工管理等等重要環(huán)節(jié)制度和工作流程，重新梳理，加以規(guī)范，不斷修訂完善制度流程，確保各流程控制不留空白點、風險點規(guī)范操作流程。2018年修訂完善制度85個，2019年度梳理制度637個、修訂完善制度11個、新建制度47個，2020年上半年已完成制度新建11個、修訂15個。

二是梳理崗位職責。落實風險防控責任。全面梳理總行各部門崗位職責，明晰部門崗位職責。落實各業(yè)務條線為第一道防線，承擔合規(guī)操作和管理的直接責任;落實風險合規(guī)管理部門為第二道防線，承擔制定政策和流程，監(jiān)測和管理合規(guī)風險的責任;落實審計部門為第三道防線，負責對業(yè)務條線和風險合規(guī)條線履職情況進行審計;各部門各機構配置專（兼）職合規(guī)員1人，使合規(guī)監(jiān)督、風險監(jiān)測形成網(wǎng)格化。

三是獎罰分明，激發(fā)主動合規(guī)熱情。修訂完善違規(guī)問責機制與合規(guī)先進評選機制，確?！坝匈p有罰”“賞罰分明”，讓員工“不敢違”“不能違”“不想違”，提升警示作用，樹立制度剛性。2018年全年，該行針對各項排查、檢查、審計發(fā)現(xiàn)的問題，召開問責委員會7次，共對683人次進行了問責處理;2019年全年，該行針對各項排查、檢查、審計發(fā)現(xiàn)的問題，召開問責委員會8次，共對336人次進行了問責處理;今年截至5月31日，該行針對各項排查、檢查、審計發(fā)現(xiàn)的問題，召開問責委員會5次，對80人次進行了問責處理。在加強處罰的同時，開展合規(guī)先進員工的考評與表彰，將員工合規(guī)考評的結果運用到選人用人中。

構建長效機制“防控網(wǎng)”

一是提早謀劃，擬定年度工作計劃。合江農(nóng)商銀行根據(jù)上級文件精神結合行社實際，制定了2020年度工作計劃，從以下幾方面開展合規(guī)文化建設工作：一要嚴格實施合規(guī)銀行建設鞏固提升工程，做好三年合規(guī)文化建設行動鞏固提升年工作和總結工作;二要持續(xù)開展合規(guī)文化建設活動;三要結合實際立項，開展好合規(guī)風險和案件風險排查;四要做好依法清收貸款訴訟糾紛法務處理效能建設;五要持續(xù)開展案件（風險）專項治理，改進完善合規(guī)和風險控制措施，推動牢固樹立員工守法合規(guī)意識工作常態(tài)化，促進本行各項工作穩(wěn)健運行;六要完成行管、監(jiān)管部門安排的合夫見管理與案件防控年度工作任務。

二是全行上下齊參與，嚴格踐行《四川銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員禁止性規(guī)定》專項活動。該行制定了《踐行（四川銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員禁止性規(guī)定）專項活動方案》，要求各網(wǎng)點（部門）通過晨會、夕會、座談會或研討會的形式，組織員工說感想、談體會，探討如何在今后金融職業(yè)生涯中做到依法履職、合規(guī)操作，促進員工相互交流溝通，提高合規(guī)案防意識，最后再通過組織考試的方式來檢驗禁止性規(guī)定專項學習成果。

三是深刻汲取教訓，持續(xù)開展風險警示教育。該行深刻汲取同業(yè)案件教訓，組織開展形式多樣的培訓。同時根據(jù)合江當?shù)仫L險現(xiàn)象與情況，按照四川省農(nóng)信聯(lián)社羅列的《銀行業(yè)金融機構及工作人員主要違法行為刑責匯編》摘取重點，收集整理近年來金融行業(yè)內(nèi)部員工違規(guī)違法案例，形成合江特色的《風險警示》，下發(fā)營業(yè)機構學習。

四是檢查監(jiān)督不放松，邊查邊改促發(fā)展。結合業(yè)務發(fā)展中變化出現(xiàn)的新風險點，積極組織開展各項檢查、排查、審計工作，強化責任認定與問責處理工作。同時在嚴控風險的前提下，以合規(guī)經(jīng)營促業(yè)務發(fā)展，努力實現(xiàn)合江農(nóng)商銀行“兩回歸一提升”，努力成為四川農(nóng)信丘陵地區(qū)農(nóng)商銀行“排頭兵”。