竇燕山出身于富裕的商人家庭。但他為人心術(shù)不正，做生意的時(shí)候常常是大斗進(jìn)，小斗出，費(fèi)盡心機(jī)地坑蒙拐騙，仗勢(shì)欺人。平民百姓都恨透了他。竇燕山昧良心、滅天理的行為激怒了上天，所以他到了三十歲了還沒(méi)有子女。

一天晚上，他夢(mèng)到去世的父親對(duì)他說(shuō)：“你心術(shù)不好，品行不端，惡名已經(jīng)被天帝知道。以后你命中無(wú)子，并且短壽。你要趕快悔過(guò)從善，多為勞苦大眾做好事，才能挽回天意??！”竇燕山醒來(lái)，夢(mèng)境歷歷在目，于是決定重新做人。

這一年春節(jié)，竇燕山到寺里去拜佛，在大雄寶殿的拜墊旁，他拾到了一個(gè)包裹，里面有白銀百兩，黃金數(shù)十兩，他想一定是哪個(gè)拜佛人丟的，就在寺中守候失主。等了半天，他看到一個(gè)哭哭啼啼又自言自語(yǔ)的人，上前一問(wèn)，果然是失主，便將黃金白銀如數(shù)歸還，還贈(zèng)給他一筆路費(fèi)，失主歡天喜地道謝而去。

竇家有個(gè)仆人，偷了他很多錢(qián)，留下了女兒和一張賣(mài)女契約，就逃跑了。竇燕山可憐他，燒了契約，不再追究，還養(yǎng)育那個(gè)女孩，直到她長(zhǎng)大，為她擇婿出嫁。從此之后竇燕山更加關(guān)心身邊的窮苦人，出錢(qián)幫助他們嫁娶、辦喪事，一年的收入除了日常開(kāi)支，全部用來(lái)救濟(jì)窮人。

同時(shí)，竇燕山還在家鄉(xiāng)設(shè)立學(xué)堂，收集上千卷書(shū)，請(qǐng)有學(xué)問(wèn)的老師來(lái)教課。把附近因貧窮而不能上學(xué)的孩子招來(lái)免費(fèi)讀書(shū)。他自己則節(jié)儉樸素，既不佩戴金玉飾品，也不穿華麗的衣服。

此后的一個(gè)晚上，竇燕山又夢(mèng)見(jiàn)了自己的父親。老人告訴他：“你現(xiàn)在功德浩大，美名遠(yuǎn)揚(yáng)，天帝已經(jīng)知道了。以后你會(huì)有五個(gè)兒子，個(gè)個(gè)都能金榜題名?！彼褋?lái)后，更加修身養(yǎng)性，廣做善事，毫不怠慢。

后來(lái)，竇燕山果然生有五個(gè)兒子。由于自己重禮儀、德行好，且教子有方，每個(gè)兒子都考上了進(jìn)士，當(dāng)時(shí)人稱(chēng)“竇氏五龍”。《三字經(jīng)》中“竇燕山 有義方 教五子 名俱揚(yáng)”的句子，正是歌頌此事。