華泰證券課題組

(華泰證券股份有限公司，江蘇 南京 210019)

一、問(wèn)題的提出

隨著資本市場(chǎng)部分證券業(yè)務(wù)及金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露，從業(yè)人員在客戶營(yíng)銷(xiāo)、產(chǎn)品管理、投資交易等方面的失職行為，將直接或間接對(duì)任職機(jī)構(gòu)乃至投資者造成風(fēng)險(xiǎn)損失。近年來(lái)，各級(jí)證券監(jiān)督管理部門(mén)及行業(yè)自律組織不斷明確規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的要求，為促進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與證券市場(chǎng)規(guī)范發(fā)展提供了有效保障。但行業(yè)內(nèi)針對(duì)失職行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任追究、管理機(jī)制等方面還不盡完善，特別是對(duì)任職機(jī)構(gòu)重大損失及風(fēng)險(xiǎn)事件負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的行為追責(zé)依然缺乏抓手，相關(guān)從業(yè)人員“帶病流動(dòng)”的現(xiàn)象較為突出。

打好防范重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，打造一批高質(zhì)量的投資銀行及資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，提升我國(guó)證券行業(yè)在全面對(duì)外開(kāi)放中應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)的能力，都離不開(kāi)從業(yè)人員職業(yè)行為的規(guī)范管理。因此，開(kāi)展證券從業(yè)人員失職行為管理研究，微觀意義上能通過(guò)規(guī)范從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，加快推動(dòng)市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體完善公司治理與內(nèi)部控制，構(gòu)建防范失職行為風(fēng)險(xiǎn)向機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)的防火墻；同時(shí)也為當(dāng)前職業(yè)經(jīng)理人制度的有序推行、打造誠(chéng)信合規(guī)盡責(zé)的從業(yè)隊(duì)伍提供了機(jī)制保障，以個(gè)體的勤勉盡責(zé)與合規(guī)執(zhí)業(yè)助推機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平提升。宏觀意義上，通過(guò)完善證券行業(yè)失職行為信息共享及責(zé)任追究機(jī)制，降低從業(yè)人員因素導(dǎo)致的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)水平，充分保護(hù)投資者的合法權(quán)益；加快樹(shù)立全行業(yè)職業(yè)道德體系與合規(guī)執(zhí)業(yè)文化，推動(dòng)證券行業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

二、證券從業(yè)人員失職行為概述

失職行為是相關(guān)責(zé)任主體一系列行為特征的總和，目前關(guān)于證券從業(yè)人員失職行為，在管理實(shí)踐中尚未有明確定義。本研究先從失職行為對(duì)應(yīng)的“履職行為”出發(fā)，全面梳理履職行為、失職行為的理論基礎(chǔ)，進(jìn)而界定失職行為的概念及特征。

(一)履職行為概述

履職行為的字面意義即指責(zé)任主體履行職責(zé)的行為，這首先強(qiáng)調(diào)職責(zé)本身的強(qiáng)制性，確定了履行職責(zé)是責(zé)任主體的一項(xiàng)基本義務(wù)；其次，這一概念從行為角度明確了責(zé)任主體自身的主動(dòng)性，即需要責(zé)任主體通過(guò)完成符合要求的舉措完成對(duì)應(yīng)義務(wù)；再次，履職盡責(zé)是職業(yè)道德的核心內(nèi)容之一，受到全社會(huì)及各行業(yè)的主流意識(shí)、價(jià)值觀及輿論約束。因此，履職行為具有義務(wù)性和道德性兩個(gè)屬性。

義務(wù)性主要體現(xiàn)在忠實(shí)義務(wù)與勤勉義務(wù)兩個(gè)維度。忠實(shí)義務(wù)旨在防范責(zé)任主體從事利用職權(quán)牟取不當(dāng)利益的行為，強(qiáng)調(diào)責(zé)任主體必須在工作執(zhí)行過(guò)程中杜絕私人利益的不當(dāng)影響，忠實(shí)于更上位的公司利益、投資者利益等；勤勉義務(wù)則強(qiáng)調(diào)責(zé)任主體在業(yè)務(wù)活動(dòng)中必須具備相應(yīng)的勤奮與審慎水平，充分運(yùn)用其專(zhuān)業(yè)知識(shí)與能力，并正當(dāng)行使權(quán)力。1

道德性主要體現(xiàn)為共性職業(yè)道德與個(gè)性職業(yè)道德兩方面。共性職業(yè)道德是全社會(huì)通行的道德標(biāo)準(zhǔn)，如愛(ài)崗敬業(yè)、廉潔保密等；個(gè)性職業(yè)道德往往具有較強(qiáng)的行業(yè)屬性，是各行業(yè)從業(yè)者在長(zhǎng)期的生產(chǎn)實(shí)踐過(guò)程中不斷積累形成的行為準(zhǔn)則或規(guī)范，俗稱“行規(guī)”，具體到證券行業(yè)表現(xiàn)為對(duì)未公開(kāi)重要信息應(yīng)當(dāng)履行保密義務(wù)、投資建議發(fā)布應(yīng)當(dāng)公正公平等。2

(二)失職行為的概念界定

失職行為是與履職行為相對(duì)應(yīng)的概念，結(jié)合前文對(duì)履職行為內(nèi)涵的分析，本文認(rèn)為，證券從業(yè)人員失職行為是指相關(guān)責(zé)任主體在行使職權(quán)的過(guò)程中基于個(gè)人主觀原因，違反法律法規(guī)、職業(yè)道德或任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)定，未履行或未正確履行職責(zé)，造成任職機(jī)構(gòu)、客戶、合作方等相關(guān)主體利益受損的行為。

從業(yè)人員行為應(yīng)當(dāng)同時(shí)具有違規(guī)性、責(zé)任性、主觀性、負(fù)面性這四個(gè)特點(diǎn)，方可被認(rèn)定為失職行為。其中，違規(guī)性是失職行為最主要特征，也是構(gòu)成從業(yè)人員失職行為的前提條件；責(zé)任性是構(gòu)成從業(yè)人員失職行為的充分必要條件，體現(xiàn)為失職行為的判定必須有相應(yīng)的問(wèn)責(zé)程序，并以責(zé)任認(rèn)定結(jié)果作為依據(jù)；主觀性明確了失職行為的發(fā)生是當(dāng)事人個(gè)人原因或主觀意愿造成的；負(fù)面性則指失職行為造成了經(jīng)濟(jì)損失、負(fù)面影響或其他嚴(yán)重不利后果。

三、境內(nèi)外有關(guān)失職行為規(guī)制的實(shí)踐與啟示

(一)境外證券從業(yè)人員失職行為規(guī)制機(jī)制

1.證券從業(yè)人員任職資格的長(zhǎng)效管控機(jī)制

關(guān)于證券從業(yè)人員任職資格的管控,始于任職資格的準(zhǔn)入管控。以美國(guó)證券市場(chǎng)為例,證券從業(yè)資格注冊(cè)申請(qǐng)者除了需要通過(guò)嚴(yán)格的資格考試外,還需要進(jìn)行適合性審核,重點(diǎn)審查注冊(cè)申請(qǐng)人有無(wú)相關(guān)證券犯罪、行政處罰、證券自律組織的自律處分，以及申請(qǐng)人有無(wú)從事不誠(chéng)信、不道德的證券交易活動(dòng)。

在從業(yè)人員資格準(zhǔn)入管控后，美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)還對(duì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為實(shí)施持續(xù)監(jiān)管，一是通過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的FINRA財(cái)務(wù)審查官實(shí)地研究經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)模式、行為，分析證券市場(chǎng)及投資者面臨的風(fēng)險(xiǎn)行為；二是審查經(jīng)紀(jì)人發(fā)布廣告、網(wǎng)站信息、銷(xiāo)售手冊(cè)等一系列宣傳措施，確保經(jīng)紀(jì)人以公平的方式提供信息。根據(jù)FINRA披露材料顯示，其每年將審查約十萬(wàn)份宣傳信息；僅2018年一年，F(xiàn)INRA便針對(duì)經(jīng)紀(jì)人和公司的不道德行為提起了921項(xiàng)紀(jì)律處分，要求不道德行為實(shí)施主體向受損投資者賠償2250萬(wàn)美元，并向美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)和其他機(jī)構(gòu)提交了900多起欺詐和內(nèi)幕交易案件線索。3

2.證券從業(yè)人員失職行為信息共享機(jī)制

在美國(guó)證券市場(chǎng)，SEC與北美證券監(jiān)管協(xié)會(huì)(NASAA)共同構(gòu)建了IAPD(Investment Adviser Public Disclosure)項(xiàng)目及網(wǎng)站，旨在允許投資者查詢證券監(jiān)管部門(mén)與各州注冊(cè)的投資顧問(wèn)單位信息。借助IAPD項(xiàng)目的經(jīng)紀(jì)人信息檢查機(jī)制，投資者可以獲取經(jīng)紀(jì)公司所有權(quán)、歷史延續(xù)、合并收購(gòu)情況、運(yùn)營(yíng)許可、仲裁裁決、監(jiān)管記錄等一系列信息，并可以進(jìn)一步查詢具體經(jīng)紀(jì)人的從業(yè)資格、行業(yè)準(zhǔn)入考試情況、近十年就業(yè)數(shù)據(jù)、涉及客戶糾紛及監(jiān)管記錄。4此外，F(xiàn)INRA還在技術(shù)層面構(gòu)建了面向會(huì)員單位應(yīng)用的會(huì)員注冊(cè)信息中央數(shù)據(jù)庫(kù)(CRD)，作為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的信息報(bào)送、存儲(chǔ)平臺(tái)(2019年6月已升級(jí)為Web CRD)，致力于讓會(huì)員單位等機(jī)構(gòu)能夠更為便捷地履行監(jiān)管報(bào)告及合規(guī)義務(wù)。5該數(shù)據(jù)庫(kù)被定位為一個(gè)在有限范圍內(nèi)使用的安全系統(tǒng)，只有獲得FINRA訪問(wèn)權(quán)限的公司和監(jiān)管部門(mén)才能使用。6

因此，美國(guó)相關(guān)實(shí)踐中對(duì)從業(yè)人員管理機(jī)制及配套系統(tǒng)的建設(shè)已逐步從以往的“監(jiān)管部門(mén)/行業(yè)協(xié)會(huì)——證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)”二元監(jiān)管模式升級(jí)為監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)協(xié)會(huì)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員多主體相互聯(lián)動(dòng)的多元監(jiān)管模式(見(jiàn)圖1)，將監(jiān)管與服務(wù)有機(jī)結(jié)合并精準(zhǔn)傳遞到每個(gè)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和每位從業(yè)人員，強(qiáng)調(diào)從業(yè)人員在履職行為中的自我責(zé)任意識(shí)；并將CRD信息源從證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)單向傳輸變?yōu)樽C券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員共同錄入、相互印證，進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在從業(yè)人員管理中的責(zé)任。

3.證券從業(yè)人員失職行為追責(zé)機(jī)制

除前述提及的從業(yè)人員信息共享等舉措外，美國(guó)證券市場(chǎng)也在監(jiān)管實(shí)施過(guò)程中進(jìn)一步表現(xiàn)出針對(duì)證券市場(chǎng)違規(guī)行為相關(guān)個(gè)人追責(zé)的重視。SEC于2018年明確將“突出個(gè)人違法責(zé)任追究”列為該年度執(zhí)法目標(biāo)之一，根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，在2018年獨(dú)立執(zhí)法行動(dòng)中，72%的案件制裁對(duì)象為個(gè)人，數(shù)量超過(guò)500人次7，顯示SEC旨在通過(guò)對(duì)相關(guān)涉案人員的追責(zé)懲處，保持監(jiān)管處罰的震懾力。

4.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)人員失職行為的管控責(zé)任

在香港證券市場(chǎng)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的報(bào)告義務(wù)作出了更為明確的規(guī)定，要求其在匯報(bào)從業(yè)人員觸犯法律法規(guī)的情況以外，還應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證監(jiān)會(huì)匯報(bào)“懷疑有任何該等違反、觸犯或不遵守事宜發(fā)生”的情形，并對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的匯報(bào)及時(shí)性、材料充分與否有著嚴(yán)格要求。例如：在2015年，針對(duì)野村國(guó)際(香港)有限公司前交易員Masashi Yonezawa在公司風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)輸入虛假記項(xiàng)以隱瞞對(duì)應(yīng)交易的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)水平及虧損一事，香港證監(jiān)會(huì)不僅對(duì)該交易員處以“禁止重投業(yè)內(nèi)30個(gè)月”的監(jiān)管措施，還針對(duì)野村國(guó)際在此過(guò)程中“沒(méi)有及時(shí)匯報(bào)一名前交易員的重大失當(dāng)行為”對(duì)其進(jìn)行公開(kāi)譴責(zé)并處以450萬(wàn)港元罰款。8此類(lèi)舉措是基于經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)匯報(bào)對(duì)失當(dāng)行為管理及后續(xù)監(jiān)管調(diào)查的顯著影響，即證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)行為與從業(yè)人員失職行為乃至“帶病流動(dòng)”之間的緊密關(guān)聯(lián)，凸顯證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在管控防范從業(yè)人員失職行為中的主體責(zé)任。

圖1 美國(guó)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及經(jīng)紀(jì)人信息共享、對(duì)外公示機(jī)制

(二)境內(nèi)其他行業(yè)從業(yè)人員失職行為管理機(jī)制

在境內(nèi)，部分具有專(zhuān)業(yè)化程度高特點(diǎn)的行業(yè)，已建立相對(duì)完善的從業(yè)人員行為管理機(jī)制，相關(guān)從業(yè)人員需要履行特定的行業(yè)盡責(zé)要求，并在一定時(shí)間甚至終身承擔(dān)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

1.銀行業(yè)管理實(shí)踐

銀行業(yè)目前建立了相對(duì)完善的從業(yè)人員管理機(jī)制，特別是2018年出臺(tái)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》，是銀行業(yè)從業(yè)人員管理的頂層制度設(shè)計(jì)，標(biāo)志著銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為管理逐步走向體系化、規(guī)范化。該《指引》確立了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其從業(yè)人員行為管理承擔(dān)主體責(zé)任，規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)、定期評(píng)估、長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)、不定期排查及不當(dāng)行為舉報(bào)機(jī)制，建立銀行評(píng)估報(bào)告報(bào)送及整改機(jī)制。

在信息共享方面，2015年實(shí)施的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》提出在銀行業(yè)內(nèi)建立由銀行監(jiān)督部門(mén)組織開(kāi)發(fā)的從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)。處罰信息包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中受到刑事處罰、行政處罰、黨紀(jì)處分、內(nèi)部處分等，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送為主，由銀監(jiān)會(huì)收集、管理，并允許銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)信息查詢。關(guān)于信息報(bào)送要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)須按照“一人一事一報(bào)”的原則，及時(shí)報(bào)送并更新數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)對(duì)從業(yè)人員處罰信息的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，同時(shí)嚴(yán)格遵守信息保密規(guī)定。關(guān)于信息應(yīng)用場(chǎng)景，在招錄董事(理事)和高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)阢y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)中查詢有關(guān)行政處罰信息，并根據(jù)查詢結(jié)果，依照有關(guān)規(guī)定決定是否予以錄用。

2.律師行業(yè)管理實(shí)踐

律師行業(yè)是我國(guó)較早實(shí)行行業(yè)自律與從業(yè)人員管理的行業(yè)。目前，律師監(jiān)管主要由司法行政部門(mén)、證監(jiān)會(huì)、律協(xié)等多主體共同實(shí)施，其中司法行政部門(mén)是律師從業(yè)資格核發(fā)及管理的首要部門(mén)，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)是對(duì)證券業(yè)務(wù)中律師執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)監(jiān)管，律協(xié)則在司法部的監(jiān)督指導(dǎo)下對(duì)會(huì)員律師予以行業(yè)自律約束。

從行業(yè)監(jiān)管情況來(lái)看，律師行業(yè)目前的趨勢(shì)仍以司法行政部門(mén)或業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管部門(mén)(如證監(jiān)會(huì))主動(dòng)監(jiān)管為主，中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)及各地律師協(xié)會(huì)主要是在接到司法局、法院、檢察院轉(zhuǎn)來(lái)的函件、投訴、建議后，對(duì)相關(guān)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)涉事律師作出行業(yè)紀(jì)律處分。

3.會(huì)計(jì)師行業(yè)管理實(shí)踐

財(cái)政部門(mén)是會(huì)計(jì)師行業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)的首要監(jiān)督管理者。財(cái)政部于2017年修訂了《會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》，要求省級(jí)財(cái)政部門(mén)與其一道對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和注冊(cè)會(huì)計(jì)師進(jìn)行管理、監(jiān)督和指導(dǎo)，其中涉及會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可、行業(yè)監(jiān)督檢查、禁止性行為及其相關(guān)法律責(zé)任等多方面內(nèi)容。中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)及各地協(xié)會(huì)則在管理會(huì)計(jì)師從業(yè)資格的同時(shí)，也配合財(cái)政部門(mén)做好對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師的宣導(dǎo)教育工作。除此以外，證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、工商管理部門(mén)等機(jī)構(gòu)都在涉及行業(yè)或行政管轄范圍對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行監(jiān)管。

四、我國(guó)證券從業(yè)人員失職行為管理體系設(shè)計(jì)

當(dāng)前，我國(guó)要借鑒系統(tǒng)化的思維方式來(lái)完善證券從業(yè)人員失職行為管理體系的設(shè)計(jì)落地。以從業(yè)人員失職行為界定標(biāo)準(zhǔn)及管理架構(gòu)為基礎(chǔ)，圍繞失職行為分級(jí)分類(lèi)管理這一核心，重點(diǎn)建立并完善信息治理共享機(jī)制、任前審查與離任審計(jì)機(jī)制、容錯(cuò)糾錯(cuò)與問(wèn)責(zé)機(jī)制、行業(yè)統(tǒng)一責(zé)任追究機(jī)制、道德風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，最終形成覆蓋事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處理的全流程管理體系，加快推動(dòng)失職行為管理工作走向常態(tài)化與閉環(huán)化。

(一)管理架構(gòu)

從我國(guó)證券行業(yè)從業(yè)人員失職行為管理的當(dāng)前架構(gòu)從發(fā)，結(jié)合境內(nèi)外相關(guān)管理實(shí)踐，該體系的牽頭管理單位應(yīng)為證券監(jiān)管部門(mén)及行業(yè)自律組織，其中證券監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)總體管理要求與失職行為標(biāo)準(zhǔn)的制定并監(jiān)督實(shí)施，行業(yè)自律組織負(fù)責(zé)具體管理工作的推進(jìn)、督促及協(xié)調(diào)服務(wù)。

從業(yè)人員失職行為的責(zé)任管理主體則是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)是從業(yè)人員行為管理的第一責(zé)任主體，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求對(duì)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)合規(guī)性及履職情況進(jìn)行管理，并負(fù)責(zé)開(kāi)展失職行為的預(yù)防、監(jiān)控、檢查、問(wèn)責(zé)、上報(bào)等具體工作。

(二)分級(jí)分類(lèi)管理原則

由于失職行為涵蓋內(nèi)容較多、涉及對(duì)象較廣，故有必要從行為認(rèn)定、處理、應(yīng)用等各方面實(shí)施失職行為的分級(jí)分類(lèi)管理機(jī)制。

1.分級(jí)分類(lèi)認(rèn)定

按照失職行為業(yè)務(wù)屬性，將失職行為劃分為違規(guī)執(zhí)業(yè)失職、特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域失職、管理失職與其它失職。

(1)違規(guī)執(zhí)業(yè)失職，是指發(fā)生《證券法》《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》等法規(guī)或證券監(jiān)督管理部門(mén)明令禁止的執(zhí)業(yè)行為，多與從業(yè)人員自身執(zhí)業(yè)合規(guī)性有關(guān)。例如：買(mǎi)賣(mài)法律明文禁止買(mǎi)賣(mài)的證券，侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍，從事或協(xié)同他人從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格等非法活動(dòng)。

表1 證券從業(yè)人員特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域失職行為

(2)特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域失職，是指在某個(gè)證券細(xì)分業(yè)務(wù)領(lǐng)域發(fā)生的失職行為及違規(guī)行為，具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)屬性。具體分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)示例如表1所示。

(3)管理失職，主要針對(duì)各級(jí)管理人員。依據(jù)對(duì)象職責(zé)權(quán)限大小，管理失職可以劃分為主管責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。主管責(zé)任適用于業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等中層管理人員在其分管范圍內(nèi)的失職；領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任適用于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員或主要負(fù)責(zé)人的失職行為。

(4)其他失職，即除執(zhí)業(yè)行為、特定業(yè)務(wù)、管理以外其他方面的失職行為，如違反組織紀(jì)律等。

2.分級(jí)分類(lèi)處理

一般而言，在經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部可以使用的處理方式主要有組織處理和經(jīng)濟(jì)處分兩種，組織處理通常包括批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)、誡勉、停職、調(diào)離工作崗位、降職、責(zé)令辭職、免職等；經(jīng)濟(jì)處分主要包括扣減薪酬、內(nèi)部罰款、降低工資等級(jí)、終止或收回中長(zhǎng)期激勵(lì)收益等。對(duì)照前述的分級(jí)分類(lèi)認(rèn)定，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)失職行為的內(nèi)部處理也應(yīng)根據(jù)失職行為的類(lèi)別、嚴(yán)重性選擇適當(dāng)?shù)奶幚矸绞?，做到精?zhǔn)管控。

3.分級(jí)分類(lèi)應(yīng)用

在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部完成對(duì)失職行為的處理后，可適當(dāng)擴(kuò)展此類(lèi)行為信息的應(yīng)用范疇，構(gòu)建分級(jí)分類(lèi)的應(yīng)用場(chǎng)景，發(fā)揮失職行為信息在從業(yè)人員管理、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的應(yīng)用價(jià)值，包括從業(yè)資質(zhì)管理、信息分類(lèi)查詢共享等。

(三)管理機(jī)制設(shè)計(jì)

1.信息治理及共享機(jī)制

首先應(yīng)以失職行為信息為切入點(diǎn)，構(gòu)建“執(zhí)業(yè)行為信息”邏輯框架，建立行業(yè)信息共享機(jī)制，并擴(kuò)大信息場(chǎng)景化應(yīng)用范圍。

(1)完善“從業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息庫(kù)”的信息治理框架

當(dāng)前，證券行業(yè)從業(yè)人員相關(guān)常用信息主要有從業(yè)資格信息、誠(chéng)信信息、證券期貨市場(chǎng)失信記錄等，分別受不同規(guī)制管理，詳見(jiàn)表2。

上述各類(lèi)信息記載的主要是行政處罰類(lèi)的失職行為公開(kāi)信息，而未覆蓋從業(yè)人員在各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部的履職失職信息。鑒于從業(yè)人員誠(chéng)信信息與證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案具有一定的重合性，本文以誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)為基礎(chǔ)，對(duì)從業(yè)人員相關(guān)信息進(jìn)行規(guī)范整合，提出“從業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息庫(kù)”的框架設(shè)想(見(jiàn)圖2)，以實(shí)現(xiàn)從業(yè)人員信息的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一與有效整合。

表2 當(dāng)前證券行業(yè)從業(yè)人員信息分類(lèi)

在此框架下，失職行為信息是隸屬于從業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息庫(kù)的子項(xiàng)，因此從業(yè)人員失職行為的信息規(guī)范、采集管理、公開(kāi)查詢等均須按照《證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信監(jiān)督管理辦法》關(guān)于誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)的要求執(zhí)行。根據(jù)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)建立、管理、監(jiān)督證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息(誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù))。作為誠(chéng)信檔案數(shù)據(jù)庫(kù)的重要組成部分，失職行為信息庫(kù)的牽頭管理主體也應(yīng)當(dāng)是證券監(jiān)管部門(mén)，通過(guò)政府公權(quán)力與行業(yè)主管機(jī)關(guān)的介入將失職行為信息納入監(jiān)管，以確保失職行為信息統(tǒng)一管理的強(qiáng)制力與規(guī)范化。

(2)完善失職行為信息共享查詢機(jī)制

由于失職行為信息多為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部處罰信息，部分與員工個(gè)人隱私相關(guān)，并涉及到相關(guān)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密或未公開(kāi)信息，如果沒(méi)有完善的查詢、公開(kāi)、共享規(guī)則，則有可能侵害相關(guān)機(jī)構(gòu)及個(gè)人的權(quán)利，并存在泄露未公開(kāi)信息的風(fēng)險(xiǎn)。而作為失職行為的信息管理者，相關(guān)監(jiān)管部門(mén)或行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)面向不同使用群體建立分類(lèi)分級(jí)共享機(jī)制，使失職行為信息在有限范圍內(nèi)發(fā)揮最大的應(yīng)用價(jià)值。

圖2 證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)信息庫(kù)框架

①共享應(yīng)用場(chǎng)景

信息共享應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)當(dāng)包括任前查詢、追責(zé)查詢、失職信息更新上傳、跨行業(yè)查詢、本人查詢等，具體如表3所示。

②共享方式分級(jí)

結(jié)合《中華人民共和國(guó)信息公開(kāi)條例》相關(guān)規(guī)定，本文將執(zhí)業(yè)行為信息庫(kù)的數(shù)據(jù)共享級(jí)別分為不公開(kāi)、主動(dòng)公開(kāi)、依申請(qǐng)公開(kāi)、依權(quán)限查詢與更新等五類(lèi)。其中重點(diǎn)是“依權(quán)限查詢”，即要建立系統(tǒng)平臺(tái)，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)行業(yè)組織、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等通過(guò)系統(tǒng)登入、數(shù)據(jù)對(duì)接等方式，并采用用戶權(quán)限控制、密鑰、數(shù)字證書(shū)等手段進(jìn)行有限度的信息查詢，實(shí)現(xiàn)查詢過(guò)程的線上全部留痕。

③共享內(nèi)容分類(lèi)

實(shí)施失職行為信息按業(yè)務(wù)分類(lèi)查詢，當(dāng)發(fā)生特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域失職時(shí)，如某從業(yè)人員在投行保薦方面發(fā)生失職行為并由所在任職機(jī)構(gòu)記入誠(chéng)信檔案后，該從業(yè)人員日后在應(yīng)聘其他經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投行類(lèi)職務(wù)時(shí)，用人單位可以查詢到其投行方面的執(zhí)業(yè)信息及失職行為記錄。如果該從業(yè)人員應(yīng)聘經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等其他崗位時(shí)，用人單位僅能查詢其在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等方面的行為記錄，而無(wú)法查詢到其在投行方面的失職行為記錄。通過(guò)這種分類(lèi)查詢機(jī)制設(shè)計(jì)，在實(shí)現(xiàn)信息共享的同時(shí)，最大限度地保護(hù)從業(yè)人員隱私及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密。

表3 失職行為信息共享應(yīng)用場(chǎng)景

2.任前審查與離任審計(jì)機(jī)制

(1)任前審查

全行業(yè)應(yīng)建立一套完整的證券從業(yè)人員任前審查標(biāo)準(zhǔn)與工作指引，并將失職行為的核查作為必選動(dòng)作納入其中，以突出其約束作用。

通過(guò)任前審查流程標(biāo)準(zhǔn)化，確定《誠(chéng)信檔案查詢授權(quán)委托書(shū)》作為擬錄用人員授權(quán)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)查詢本人信息的必備要件，確保了證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息的合法性。任前審查主要通過(guò)“依權(quán)限查詢”方式進(jìn)行，各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)用戶口令進(jìn)入系統(tǒng)查詢，用戶及口令可由經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授權(quán)至專(zhuān)人使用。查詢結(jié)果可分為限制從業(yè)和其他失職兩類(lèi)，針對(duì)市場(chǎng)禁入、取消執(zhí)業(yè)資格等限制從業(yè)類(lèi)人員，用人單位必須立即終止錄用手續(xù)；針對(duì)存在其他違法違規(guī)等失職行為的人員，則由用人單位自行決策并審慎錄用。

對(duì)于失職行為人員的審慎錄用，主要基于兩方面考慮：一是出于對(duì)勞動(dòng)者就業(yè)權(quán)的充分保護(hù)，就尚未觸發(fā)“市場(chǎng)禁入”“取消職業(yè)資格”等從業(yè)限制強(qiáng)制措施的失職人員，不宜進(jìn)行強(qiáng)制限制錄用；二是聘用失職行為人員的風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，即將是否聘任失職人員的自主選擇權(quán)交由各證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，如所聘任失職人員后續(xù)再次發(fā)生失職行為，由此造成損失由該機(jī)構(gòu)自行承擔(dān)，并可能涉及到失職行為責(zé)任追究及聘任機(jī)構(gòu)的責(zé)任認(rèn)定，充分體現(xiàn)人力資源“自主選擇、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的市場(chǎng)化配置原則。

(2)離任審計(jì)

將管理人員任職期間的失職行為納入離任審計(jì)是對(duì)失職行為日常管理結(jié)果的事實(shí)確認(rèn)和補(bǔ)充追認(rèn)。一方面，失職行為管理應(yīng)當(dāng)是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)人員管理的常規(guī)性工作，離任審計(jì)發(fā)生在該管理人員任期屆滿、辭任、免職等時(shí)點(diǎn)，是對(duì)其既往失職行為的再次確認(rèn)；另一方面，離任審計(jì)是對(duì)管理者履職情況的全面“體檢”，可以形成對(duì)違法違規(guī)行為的有效排查，對(duì)于過(guò)去尚未發(fā)現(xiàn)或受制于當(dāng)時(shí)條件難以認(rèn)定的失職行為，可以在離任審計(jì)中得到有效的補(bǔ)充和追認(rèn)。

3.容錯(cuò)糾錯(cuò)與問(wèn)責(zé)機(jī)制

“容錯(cuò)糾錯(cuò)”最早見(jiàn)于2016年政府工作報(bào)告，并在2018年《關(guān)于進(jìn)一步激勵(lì)廣大干部新時(shí)代新?lián)?dāng)新作為的意見(jiàn)》中得到明確。本文認(rèn)為，證券從業(yè)人員失職行為的認(rèn)定應(yīng)當(dāng)充分吸收并借鑒“容錯(cuò)糾錯(cuò)”機(jī)制的基本原則與精神，嚴(yán)格把握失職行為管理的“度”，避免出現(xiàn)因失職行為過(guò)度管理而導(dǎo)致的矯枉過(guò)正局面，進(jìn)而影響證券從業(yè)人員、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)行業(yè)的創(chuàng)新活力。有關(guān)問(wèn)責(zé)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制的流程如圖3所示。

在問(wèn)責(zé)過(guò)程中，應(yīng)合理判斷行為是否屬于容錯(cuò)糾錯(cuò)范疇，如確定符合容錯(cuò)糾錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)的，必須在企業(yè)內(nèi)部一定范圍內(nèi)予以公示，讓容錯(cuò)糾錯(cuò)得以公開(kāi)、公正進(jìn)行，防止容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制成為違法違規(guī)行為免責(zé)的“庇佑所”。公示結(jié)束無(wú)異議則終止問(wèn)責(zé)程序，不再進(jìn)行失職行為的認(rèn)定。

誠(chéng)然，容錯(cuò)糾錯(cuò)應(yīng)當(dāng)包括“容”“糾”兩個(gè)方面，容錯(cuò)不糾，亦為失職。因此還需要督促當(dāng)事人及時(shí)改正錯(cuò)誤、彌補(bǔ)過(guò)失、盡可能降低損失或不利影響，將當(dāng)事人引導(dǎo)到正確行為的良性軌道上來(lái)。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)當(dāng)事人糾錯(cuò)設(shè)置一定的考核期，如在考核期內(nèi)當(dāng)事人仍然無(wú)法改正錯(cuò)誤或彌補(bǔ)過(guò)失，甚至屢錯(cuò)屢犯，則應(yīng)當(dāng)重新啟動(dòng)失職行為的問(wèn)責(zé)調(diào)查程序。

4.責(zé)任追究機(jī)制

證券從業(yè)人員被認(rèn)定存在失職行為的，在完成問(wèn)責(zé)程序后，應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)責(zé)任追究程序。責(zé)任追究主要包括內(nèi)部責(zé)任追究與行業(yè)統(tǒng)一責(zé)任追究?jī)蓚€(gè)方面，尤其在當(dāng)下證券從業(yè)人員流動(dòng)頻繁的背景下，行業(yè)統(tǒng)一責(zé)任追究的必要性更為突出。

圖3 證券從業(yè)人員失職行為問(wèn)責(zé)與容錯(cuò)糾錯(cuò)機(jī)制流程圖

行業(yè)統(tǒng)一責(zé)任追究主要適用于啟動(dòng)責(zé)任追究時(shí)相關(guān)責(zé)任人不在原任職機(jī)構(gòu)內(nèi)的情形，其實(shí)施主體包括證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織及證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，具體包括以下四個(gè)場(chǎng)景：

(1)監(jiān)管處罰責(zé)任追究

當(dāng)相關(guān)責(zé)任人從原任職機(jī)構(gòu)離職后，如果證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織等針對(duì)其在原任職機(jī)構(gòu)的失職行為，向其個(gè)人作出罰款、限制從業(yè)等處理措施的，原任職機(jī)構(gòu)應(yīng)提供必要的配合支持。

(2)高管及核心骨干人員責(zé)任追究

根據(jù)《關(guān)于建立國(guó)有企業(yè)違規(guī)經(jīng)營(yíng)投資責(zé)任追究制度的意見(jiàn)》有關(guān)重大決策終身責(zé)任追究的規(guī)定，國(guó)有企業(yè)負(fù)責(zé)人及高級(jí)管理人員無(wú)論是否離開(kāi)企業(yè)，都要對(duì)所做的重大投資經(jīng)營(yíng)決策承擔(dān)責(zé)任。鑒于證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)多為國(guó)有企業(yè)或國(guó)有參股公司，其高級(jí)管理人員及核心骨干人員對(duì)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管控具有重要影響力，故證券行業(yè)高管人員及核心骨干人員可以實(shí)施責(zé)任追究“終身制”，即使其已調(diào)任其他崗位、辭任或退休，仍應(yīng)當(dāng)由行業(yè)自律組織牽頭原任職機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行責(zé)任追究，必要時(shí)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)亦可參與。

(3)跨機(jī)構(gòu)責(zé)任追究

因跨機(jī)構(gòu)責(zé)任追究涉及多個(gè)責(zé)任主體，結(jié)合當(dāng)前我國(guó)證券行業(yè)現(xiàn)狀，為保證公平公正性，跨機(jī)構(gòu)責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)由行業(yè)自律組織牽頭組織。由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向行業(yè)自律組織提出跨機(jī)構(gòu)責(zé)任追究申請(qǐng)，自律組織受理后進(jìn)行獨(dú)立審查并判定是否支持相關(guān)機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究訴求。判定過(guò)程可以參考以下標(biāo)準(zhǔn)：

①失職行為問(wèn)責(zé)認(rèn)定發(fā)生在當(dāng)事人離任前并經(jīng)當(dāng)事人確認(rèn)；

②失職行為是否觸及監(jiān)管處罰等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；

③失職行為是否引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)事件、群體性事件等嚴(yán)重不良后果；

④其他監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定有必要開(kāi)展跨機(jī)構(gòu)責(zé)任追究的情形。

滿足上述任一條標(biāo)準(zhǔn)的，自律組織應(yīng)當(dāng)支持原任職機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究訴求。

(4)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)責(zé)任追究

行業(yè)統(tǒng)一責(zé)任追究不僅包括對(duì)從業(yè)人員個(gè)體的責(zé)任追究，還應(yīng)涵蓋對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的責(zé)任追究，以更好地規(guī)范約束機(jī)構(gòu)行為。主要適用于以下情形：

①證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)錄用失察。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)聘任曾存在失職行為的員工后，其后續(xù)從業(yè)期間再次發(fā)生同類(lèi)違法違規(guī)失職行為，并造成重大風(fēng)險(xiǎn)損失或受到監(jiān)管處罰的；

②證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授權(quán)或指使相關(guān)從業(yè)人員從事違法違規(guī)活動(dòng)導(dǎo)致的失職行為；

③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員問(wèn)責(zé)不當(dāng)，包括對(duì)失職行為當(dāng)事人的問(wèn)責(zé)程序不合規(guī)、未經(jīng)當(dāng)事人簽署確認(rèn)直接問(wèn)責(zé)、問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)過(guò)嚴(yán)或以人員問(wèn)責(zé)實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)責(zé)任轉(zhuǎn)移等情形，且被當(dāng)事人申訴的。

5.道德風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制

證券從業(yè)人員失職行為具有違規(guī)性，雖然可以通過(guò)法律法規(guī)等強(qiáng)制手段予以約束，但這種強(qiáng)制力措施多為事中或事后手段，尚不能從根本上完全化解失職行為產(chǎn)生的動(dòng)因。結(jié)合前文所述，職業(yè)道德是從業(yè)人員履職行為的重要組成部分，也是衡量是否失職的重要標(biāo)尺，因此，可以考慮從職業(yè)道德層面建立失職行為的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

但證券從業(yè)人員職業(yè)道德建設(shè)并非法律法規(guī)調(diào)整的范疇，更多需要依靠行業(yè)自律組織予以推動(dòng)。結(jié)合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)召開(kāi)的防范道德風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)等會(huì)議精神及相關(guān)指引，應(yīng)通過(guò)構(gòu)建證券行業(yè)“合規(guī)、誠(chéng)信、穩(wěn)健、專(zhuān)業(yè)”的行業(yè)文化，來(lái)構(gòu)筑防范失職行為的第一道道德屏障。在此過(guò)程中，證券公司是第一責(zé)任人，承擔(dān)防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)主體責(zé)任；行業(yè)自律組織代表行業(yè)共同利益，體現(xiàn)行業(yè)聯(lián)合力量；監(jiān)管部門(mén)則是執(zhí)行的監(jiān)督者，對(duì)觸碰紅線的行為必須強(qiáng)化懲戒。具體可以通過(guò)發(fā)布文化建設(shè)倡議書(shū)、研究制定行業(yè)道德規(guī)范、職業(yè)道德自律公約、優(yōu)秀典型標(biāo)桿評(píng)選等措施，從行業(yè)層面營(yíng)造合規(guī)執(zhí)業(yè)的文化氛圍。

五、完善我國(guó)證券從業(yè)人員失職行為管理的政策建議

(一)建立健全失職行為管理法規(guī)體系

應(yīng)在總結(jié)失職行為管理的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)及現(xiàn)實(shí)困難基礎(chǔ)上，從系統(tǒng)化、全流程的角度出發(fā)，制定單獨(dú)的從業(yè)人員失職行為管理辦法，明確管理機(jī)制和規(guī)制手段，推動(dòng)失職行為管理規(guī)范化。合理確定管理職責(zé)分工，充分發(fā)揮證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的主體作用，由證券監(jiān)管部門(mén)及行業(yè)自律組織負(fù)責(zé)統(tǒng)籌牽頭管理，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)作為第一責(zé)任主體，負(fù)責(zé)開(kāi)展失職行為的預(yù)防、監(jiān)控、檢查、問(wèn)責(zé)、上報(bào)等具體工作，以分級(jí)分類(lèi)管理為導(dǎo)向，設(shè)計(jì)完善失職行為管理機(jī)制，做到合理精準(zhǔn)管控。

(二)完善失職信息管理和共享機(jī)制

為統(tǒng)一管理要求，行業(yè)自律組織應(yīng)當(dāng)明確失職信息的類(lèi)型、標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)送要求、報(bào)送途徑等內(nèi)容，以提高失職信息收集統(tǒng)計(jì)的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化程度。同時(shí)區(qū)分失職行為類(lèi)型,根據(jù)不同類(lèi)型確定信息查詢方式，在完善“依申請(qǐng)公開(kāi)”“主動(dòng)公開(kāi)”信息查詢方式的基礎(chǔ)上，大力豐富“依權(quán)限查詢”場(chǎng)景，加快建立查詢系統(tǒng)平臺(tái)，提升失職信息共享的便捷度。充分評(píng)估經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)未公開(kāi)信息與從業(yè)人員隱私信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)，采用技術(shù)和法律雙重手段，防止信息查詢權(quán)限濫用。

此外，建議證券業(yè)、銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等建立跨行業(yè)人員失職信息的查詢和共享機(jī)制，同時(shí)打通與公安、司法等部門(mén)的信息溝通渠道，便于金融機(jī)構(gòu)全面甄別從業(yè)人員背景，嚴(yán)格從業(yè)人員準(zhǔn)入管控，規(guī)范從業(yè)人員管理。

(三)健全證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理機(jī)制

通過(guò)行業(yè)自律組織明確從業(yè)人員任前審查標(biāo)準(zhǔn)與工作指引，將失職信息核查嵌入到錄用流程中去，明確審查所需的資料、形式及內(nèi)容，從而充分發(fā)揮失職信息的規(guī)制作用，守好“入口關(guān)”。同時(shí)，建議將失職行為納入離任審計(jì)報(bào)告的必備范圍之內(nèi)，對(duì)于其他重要崗位人員，建議增加離任審查要求，設(shè)置相應(yīng)的審查程序和標(biāo)準(zhǔn)，發(fā)揮離任審查的威懾作用，促進(jìn)從業(yè)人員履職盡責(zé)，把好“出口關(guān)”。

(四)構(gòu)建行業(yè)統(tǒng)一的責(zé)任追究機(jī)制

從業(yè)人員從原任職機(jī)構(gòu)離職后被發(fā)現(xiàn)存在失職行為的，原任職機(jī)構(gòu)可以向行業(yè)自律組織發(fā)起責(zé)任追究申請(qǐng)。符合條件的，自律組織應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)調(diào)查程序或者要求該從業(yè)人員現(xiàn)任職機(jī)構(gòu)協(xié)同原任職機(jī)構(gòu)開(kāi)展調(diào)查及內(nèi)部問(wèn)責(zé)工作，確保失職人員承擔(dān)相應(yīng)的違規(guī)責(zé)任。當(dāng)前，協(xié)會(huì)已設(shè)立舉報(bào)、投訴機(jī)制，可以考慮建立專(zhuān)項(xiàng)對(duì)接協(xié)作機(jī)制，拓寬和暢通溝通渠道，彌補(bǔ)責(zé)任追究漏洞，從而增加違法違規(guī)行為的威懾力度，促進(jìn)從業(yè)人員合規(guī)執(zhí)業(yè)。

(五)加強(qiáng)證券行業(yè)文化建設(shè)

以“合規(guī)、誠(chéng)信、專(zhuān)業(yè)、穩(wěn)健”要求為基礎(chǔ)，細(xì)化行業(yè)文化建設(shè)指引，明確方式路徑、階段安排和工作重點(diǎn)等實(shí)施方案，不斷豐富文化建設(shè)著力點(diǎn)，逐步營(yíng)造助推行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的良好文化氛圍。充分發(fā)揮行業(yè)刊物在行業(yè)文化建設(shè)中的宣傳陣地作用，利用自媒體提高行業(yè)文化宣傳的傳播效應(yīng)，推動(dòng)形成長(zhǎng)期性的行業(yè)文化激勵(lì)約束機(jī)制，不斷提高證券從業(yè)人員凝聚力、認(rèn)同感和道德水平。

注釋

1.賀媛媛.公司高管勤勉義務(wù)研究[D].南京: 南京師范大學(xué), 2012.

2.王易, 邱吉.職業(yè)道德[M].北京: 中國(guó)人民大學(xué)出版社, 2009.

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8.香港證監(jiān)會(huì).紀(jì)律處分行動(dòng)聲明 [EB/OL].[2019.08.25].https://www.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/TC/news-andannouncements/news/enforcement-news/openAppendix?refNo=15PR8 0&appendix=0.