周群峰

2019年11月20日，杭州市公安局拱墅分局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了一起案件的偵破過(guò)程。

該案是杭州破獲的首例為非法集資活動(dòng)洗錢(qián)案。警方透露，杭州騰信堂投資管理咨詢(xún)有限公司（下稱(chēng)“騰信堂”）法定代表人朱某麗，只有小學(xué)文化，卻頭頂“金融才女”光環(huán)，以保本付息（年化收益率高達(dá)11%～20%）為誘餌，通過(guò)炒外匯等形式，非法吸收資金14.49億余元，她逃亡境外半年后，被押解回國(guó)。伴隨著該案的進(jìn)一步偵辦，警方意外地發(fā)現(xiàn)該案還牽出系列洗錢(qián)案，涉案金額數(shù)以?xún)|計(jì)，目前該“案中案”已被偵破。

杭州市公安局拱墅分局二級(jí)警長(zhǎng)童曉輝是該案的主辦民警之一。他告訴《中國(guó)新聞周刊》，騰信堂案是線下涉眾型非法集資刑事案件，從審計(jì)核實(shí)的數(shù)字看，投資人多達(dá)1899人，人均投資達(dá)到75萬(wàn)余元，不乏投資上千萬(wàn)者。

目前，朱某麗等38名犯罪嫌疑人已進(jìn)入檢方審查起訴階段。

高息誘惑

2015年年底，投資人孫斌（化名）在杭州參加某金融資產(chǎn)交易中心組織的年會(huì)時(shí)，一位名叫張笑笑（化名）的人主動(dòng)找到他，對(duì)方自稱(chēng)是騰信堂業(yè)務(wù)員，向他推薦了騰信堂旗下的一款A(yù)CH外匯理財(cái)產(chǎn)品。

宣傳資料稱(chēng)，ACH是一家成立于新西蘭奧克蘭的國(guó)際金融衍生品在線交易服務(wù)商，在新西蘭、英國(guó)、日本和中國(guó)均有合作商。

工商登記信息顯示，騰信堂2010年7月成立于杭州，經(jīng)營(yíng)范圍為投資管理、投資咨詢(xún)和經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)。2012年4月，通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)摴镜姆ǘù砣?、?zhí)行董事兼總經(jīng)理，由應(yīng)蘭琴變更為朱某麗。

嫌疑人朱某麗受到警方審訊。（杭州拱墅警方供圖）

孫斌做過(guò)攝影、服裝批發(fā)等工作，從2003年開(kāi)始做期貨，進(jìn)入投資市場(chǎng)。張笑笑告訴他，投資ACH這款理財(cái)產(chǎn)品51萬(wàn)元以上，年化收益率高達(dá)18%，每個(gè)月15日準(zhǔn)時(shí)結(jié)算收益。

不久，被張笑笑說(shuō)動(dòng)的孫斌來(lái)到位于杭州西湖區(qū)華星時(shí)代廣場(chǎng)的騰信堂考察。

他發(fā)現(xiàn)，騰信堂裝修豪華，外觀高大上，內(nèi)部展示著各種榮譽(yù)，包括“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)誠(chéng)信示范企業(yè)”“中國(guó)卓越品牌風(fēng)云榜”“中國(guó)金融行業(yè)綜合實(shí)力百?gòu)?qiáng)企業(yè)”等。

在一篇公開(kāi)報(bào)道中，朱某麗稱(chēng)騰信堂與其他P2P公司不一樣，“有技術(shù)、有團(tuán)隊(duì)，有專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)把關(guān)，有前期計(jì)劃方案，不僅開(kāi)辟了自己的金融商城，還搭建了自己的財(cái)經(jīng)新聞平臺(tái)‘新融街，并先后與英國(guó)宏泰、新西蘭ACH、萬(wàn)致、XM、澳洲易匯等一大批國(guó)際金融企業(yè)建立了密切的合作關(guān)系，懂得如何規(guī)避金融投資風(fēng)險(xiǎn)。”

朱某麗生于1970年，江蘇徐州人。她16歲打工，23歲創(chuàng)業(yè)，從服裝店到股市金融。她十分注重外表、化著精致妝容，人稱(chēng)“金融才女”。

孫斌與朱某麗面談后，發(fā)現(xiàn)對(duì)方對(duì)炒外匯、期貨等非常內(nèi)行。因被高收益吸引，且對(duì)騰信堂公司的聲譽(yù)及朱某麗的能力深信不疑，孫斌決定投資。

騰信堂要求孫斌支付本金額的1%作為咨詢(xún)費(fèi)。2016年1月25日，孫斌與騰信堂簽訂《騰信堂投資管理咨詢(xún)服務(wù)合同》和《TS智能交易軟件使用服務(wù)合同》。騰信堂對(duì)外稱(chēng)，TS智能交易軟件是一款炒外匯時(shí)的智能軟件，由英國(guó)宏泰公司研發(fā)。

當(dāng)月，孫斌在騰信堂投入53萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)ACH外匯理財(cái)產(chǎn)品，并繳納了5300元咨詢(xún)費(fèi)后，此后每個(gè)月15日準(zhǔn)時(shí)收到投資收益7000多元。此后一年多的時(shí)間里，他陸續(xù)投入了十次左右，總計(jì)211萬(wàn)元。

爆雷

2018年初，騰信堂爆雷，無(wú)法正常兌付利息。孫斌等眾多投資人惶恐不安。

同年4月24日，騰信堂發(fā)布聲明稱(chēng)，公司運(yùn)營(yíng)一切正常，不存在任何違法違規(guī)行為。

此后不久，朱某麗失聯(lián)。同年7月13日，投資人到杭州市公安局拱墅區(qū)分局祥符派出所舉報(bào)騰信堂存在非法集資問(wèn)題。同年7月15日，祥符派出所受案。兩天后，經(jīng)拱墅公安分局批準(zhǔn)，騰信堂被立案?jìng)刹?，分局抽調(diào)骨干警力成立專(zhuān)案組。

警方查明，在未經(jīng)金融等監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，騰信堂自2013年11月，以年化收益率11%～20%為誘餌，采用招攬業(yè)務(wù)員“線下”拉客戶(hù)投資ACH外匯理財(cái)?shù)姆绞?，向社?huì)不特定對(duì)象公開(kāi)集資，非法集資款總額達(dá)14.49億余元，涉及投資人1899人（大多數(shù)居住在杭州）。

截至案發(fā)，騰信堂未兌付投資人的資金總額為11.34億余元，給投資人造成的實(shí)際損失資金總額為7.97億余元（扣除歷年利息發(fā)放金額），受損人數(shù)為1279人;扣除業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)員親戚，騰信堂給投資人造成的實(shí)際損失資金總額為7.05億余元，受損人數(shù)為1127人。

《中國(guó)新聞周刊》從杭州市公安局拱墅分局經(jīng)偵大隊(duì)了解到，經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，總共涉嫌為騰信堂非法吸收公眾存款拉取業(yè)務(wù)的有345人，其中涉金額20萬(wàn)元以上、100萬(wàn)元以上、500萬(wàn)元以上、1000萬(wàn)元以上的人員（含離職人員）分別為114人、71人、34人、23人。

經(jīng)偵查，騰信堂涉案款項(xiàng)涉及30多個(gè)私人銀行賬戶(hù)，查清去向的非法資金為11.99億余元。

據(jù)了解，騰信堂非法吸收來(lái)的公眾存款，一部分用于支付投資人利息（約3.72億元），支付投資人撤資（約3.15億元），發(fā)放業(yè)務(wù)員薪資提成（約9903萬(wàn)元）;一部分用于維護(hù)公司日常的運(yùn)營(yíng);還有一部分被朱某麗以購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)（其中有一套房產(chǎn)價(jià)格達(dá)7000多萬(wàn)元）、珠寶、豪車(chē)、投資等形式花掉。

騰信堂案件中，共有兩名主犯，除了朱某麗，還有一名負(fù)責(zé)技術(shù)運(yùn)營(yíng)的吳某才，他先于朱某麗逃亡境外。

被警方查獲的騰信堂涉案銀行卡、手機(jī)卡等。供圖/杭州拱墅警方

一名投資人提供給《中國(guó)新聞周刊》的視頻顯示，騰信堂爆雷后，眾多投資人曾給吳某才打通電話。吳在電話中稱(chēng)公司還有8000多萬(wàn)美元，可以支付利息?！暗牵瑳](méi)有朱某麗配合，我拿不出來(lái)。你們不要報(bào)案，要再等等?！?/p>

不久，投資人再也打不通吳某才電話。

《中國(guó)新聞周刊》從與朱某麗有過(guò)直接接觸的知情者處了解到，大約2000年，她接觸期貨產(chǎn)品。幾年后，又接觸黃金，并進(jìn)入金融公司，開(kāi)始做黃金在線買(mǎi)賣(mài)。后來(lái)，通過(guò)招聘，她與吳某才相識(shí)，吳某才出任騰信堂的技術(shù)負(fù)責(zé)人，成為騰信堂“二號(hào)人物”。

《中國(guó)新聞周刊》了解到，吳某才為日本籍臺(tái)灣省人，生于1968年，日本名字為“曉林應(yīng)材”。對(duì)外，吳某才與朱某麗稱(chēng)“夫妻”，其實(shí)并未領(lǐng)取結(jié)婚證。

銀行留存的資料顯示，ACH是吳某才在新西蘭注冊(cè)的公司，該公司董事會(huì)成員只有吳某才一人。騰信堂對(duì)外宣稱(chēng)，ACH公司法人賬戶(hù)（人民幣入金）在國(guó)內(nèi)某銀行卡賬戶(hù)持有人為GYORINEISAI，而吳某才日本護(hù)照顯示，GYORINEISAI正是其英文名字。

“這說(shuō)明，投資人以為將本金打入了ACH公司對(duì)公賬戶(hù)，實(shí)際上打入了吳的個(gè)人賬戶(hù)?！蓖瘯暂x說(shuō)。

爆雷前，為逃避杭州警方打擊，騰信堂將公司注冊(cè)地遷離杭州。同時(shí)騰信堂旗下的卓恒、怡辰、燁茂三家公司，注冊(cè)地也從杭州變更為新余市。

但是，經(jīng)警方調(diào)查核實(shí)，騰信堂的主要辦事機(jī)構(gòu)始終在杭州，并沒(méi)有隨注冊(cè)地的變更而轉(zhuǎn)移。

騰信堂人力資源部杭某某透露，在2018年7月案發(fā)前，騰信堂實(shí)際在冊(cè)的員工共95人，但都已不在騰信堂名下，而是分布在旗下幾家公司。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，騰信堂旗下的這些公司絕大多數(shù)為空殼公司，目的是虛張聲勢(shì)，讓投資人誤以為騰信堂頗有發(fā)展前景。

雇用退役運(yùn)動(dòng)員當(dāng)保鏢

2018年12月7日，浙江省公安廳發(fā)布24名涉網(wǎng)貸在逃犯罪嫌疑人懸賞名單，其中朱某麗懸賞金額10萬(wàn)元。

抓捕組民警陸續(xù)從全國(guó)各地抓獲大量騰信堂員工，其中朱某麗的多名保鏢落網(wǎng)。

2018年12月13日，杭州市公安局拱墅分局調(diào)集刑偵大隊(duì)、巡特警大隊(duì)等力量，分赴多處聯(lián)動(dòng)，同日在天津、南昌、大連等地，將涉嫌組織朱某麗偷越國(guó)（邊）境、以李某征為首的保鏢團(tuán)隊(duì)5名主要成員抓捕歸案。

經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，案發(fā)前，朱某麗已通過(guò)李某征等保鏢的協(xié)助，從云南省西雙版納磨憨口岸附近山路經(jīng)老撾潛逃至泰國(guó)。經(jīng)過(guò)多次審訊，保鏢團(tuán)隊(duì)供出了朱在泰國(guó)的大致落腳點(diǎn)。

公開(kāi)資料顯示，李某征（女），生于1986年，天津人，曾是國(guó)家二級(jí)柔道運(yùn)動(dòng)員。

《中國(guó)新聞周刊》獲悉，李某征退役后，2017年下半年，經(jīng)過(guò)北京某獵頭公司應(yīng)聘，進(jìn)入騰信堂當(dāng)保鏢，成為朱某麗保鏢團(tuán)隊(duì)頭目。對(duì)外，李則以朱的“生活秘書(shū)”示人。

2019年1月7日，在中國(guó)駐泰國(guó)大使館和泰國(guó)執(zhí)法部的支持協(xié)助下，在公安部獵狐行動(dòng)辦公室直接指揮下，潛逃6個(gè)月之久的朱某麗在曼谷市中心一處公寓內(nèi)落網(wǎng)。同年1月16日，穿著一身紅色睡衣的朱某麗，被押解回杭州。

杭州市公安局拱墅分局二級(jí)警長(zhǎng)童曉輝專(zhuān)門(mén)制作了一幅騰信堂違法經(jīng)營(yíng)模式及人員結(jié)構(gòu)圖，用于警方專(zhuān)案組“掛圖作戰(zhàn)”。他表示，一般公司只有財(cái)務(wù)部門(mén)，騰信堂除了財(cái)務(wù)還專(zhuān)門(mén)有一個(gè)結(jié)算中心。財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)客戶(hù)咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的進(jìn)出，為逃避監(jiān)管，業(yè)務(wù)員所獲得的提成均由結(jié)算中心發(fā)放，提成為客戶(hù)本金的1.5%～4%不等（有的業(yè)務(wù)員個(gè)人提成達(dá)到2000多萬(wàn)元），結(jié)算中心的賬戶(hù)有三十多個(gè)，不定期更換。

騰信堂的業(yè)務(wù)員可以零門(mén)檻進(jìn)入，入職后會(huì)有培訓(xùn)部人員對(duì)其進(jìn)行公司文化、話術(shù)教程等培訓(xùn)。

童曉輝告訴《中國(guó)新聞周刊》，騰信堂的業(yè)務(wù)員隊(duì)伍中分為黃金戰(zhàn)隊(duì)、戰(zhàn)狼隊(duì)、雄鷹隊(duì)等多個(gè)團(tuán)隊(duì)，相互競(jìng)爭(zhēng)激烈。公司每年都有考核，完成指標(biāo)的業(yè)務(wù)員可要求組建團(tuán)隊(duì)并晉升為商務(wù)經(jīng)理，商務(wù)經(jīng)理發(fā)展4個(gè)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)后，可晉升為商務(wù)總監(jiān)，商務(wù)總監(jiān)發(fā)展組建4個(gè)商務(wù)總監(jiān)團(tuán)隊(duì)后，可晉升為商務(wù)副總經(jīng)理。完成指標(biāo)的業(yè)務(wù)員有基本工資，商務(wù)經(jīng)理及以上人員有0.5%～3.5%不等的團(tuán)隊(duì)提成。

幾年前，董某因?yàn)轵v信堂離自己住所近，應(yīng)聘去做業(yè)務(wù)員。此前，她從未從事類(lèi)似行業(yè)。

董某入職后，因業(yè)績(jī)出眾做到了商務(wù)經(jīng)理，成為團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。

她告訴《中國(guó)新聞周刊》，騰信堂根據(jù)淡旺季不同，每個(gè)月都會(huì)給團(tuán)隊(duì)制定業(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)，每少1萬(wàn)元的任務(wù)，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人就要被迫做1個(gè)深蹲作為體罰。

淡季時(shí)，每個(gè)團(tuán)隊(duì)要完成吸引400萬(wàn)元～500萬(wàn)元的任務(wù)，旺季會(huì)在此基礎(chǔ)上上浮100萬(wàn)～200萬(wàn)。

2015年5月4日，騰信堂召開(kāi)當(dāng)年4月的月度總結(jié)大會(huì)，董某所帶團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)量還差391萬(wàn)。朱某麗讓董某當(dāng)著全公司員工的面，接受深蹲體罰?！爸旌軓?qiáng)勢(shì)，她在公司說(shuō)的話，從來(lái)不允許任何人反駁。當(dāng)時(shí)她逼著我連續(xù)做391個(gè)深蹲，如果做不完，所有員工都不準(zhǔn)下班。”

董某告訴《中國(guó)新聞周刊》，她做了一會(huì)兒，就感覺(jué)雙腿顫抖，在朱某麗的逼迫下，董某由2個(gè)人架著強(qiáng)行做下去。做完后，她感覺(jué)肌肉乏力，被人架到椅子上，由于出現(xiàn)血尿，急性腎衰竭，被緊急送入醫(yī)院搶救?！搬t(yī)生說(shuō)，多虧送醫(yī)及時(shí)，否則會(huì)有生命危險(xiǎn)”。大約一個(gè)月后，董某出院。醫(yī)生稱(chēng)其需要大約5年的恢復(fù)期。

目前，董某因涉嫌犯罪，正在檢察院審查起訴階段。因其正處于哺乳期，已被取保候?qū)彙?h3>牽出“洗錢(qián)案”

在查辦朱某麗保鏢李某征等人組織他人偷越國(guó)（邊）境案件中，拱墅警方還發(fā)現(xiàn)了系列洗錢(qián)案。

拱墅分局黨委委員、副局長(zhǎng)陳金達(dá)介紹說(shuō)：“我們發(fā)現(xiàn)在查辦李某征等人的案件中，她在案發(fā)前后曾多次提供相應(yīng)銀行卡賬戶(hù)，協(xié)助朱某麗將巨額非法集資款散存于多個(gè)銀行賬戶(hù)，以及在不同銀行賬戶(hù)之間頻繁劃轉(zhuǎn)，將資金轉(zhuǎn)化為房產(chǎn)、汽車(chē)、珠寶等財(cái)物或參與其他投資活動(dòng)，可能涉嫌洗錢(qián)犯罪?！?/p>

2019年1月18日，李某征被拱墅區(qū)人民檢察院以涉嫌洗錢(qián)罪、組織他人偷越國(guó)（邊）境罪批準(zhǔn)逮捕。

李某征被捕后，警方又查到李某、雷某涉嫌通過(guò)洗錢(qián)手段，協(xié)助騰信堂轉(zhuǎn)移非法集資款。

2016年底，朱某麗邀請(qǐng)好友李某參觀騰信堂時(shí)，提出讓其辦理銀行卡供公司走賬使用，并允諾支付其每月1萬(wàn)元的好處費(fèi)。李某欣然答應(yīng)后，還找來(lái)同事雷某一起參與此事。

2017年2月，李某、雷某在明知資金是非法集資所得的情況下，仍向朱某麗提供多張本人銀行卡，用于接收騰信堂公司的非法集資款。

此后，騰信堂吸收的大量社會(huì)公眾資金被陸續(xù)存入雷、李的賬戶(hù)。根據(jù)朱某麗等人的指示，李、雷二人不僅大額提現(xiàn)（每筆資金少則5萬(wàn)元，多則540萬(wàn)元），還以“同柜取存”的方式協(xié)助將巨額贓款進(jìn)行流轉(zhuǎn)。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，雷某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)人民幣7232萬(wàn)余元，李某轉(zhuǎn)移犯罪所得共計(jì)人民幣3281萬(wàn)余元。兩人合計(jì)協(xié)助騰信堂轉(zhuǎn)移一億余元非法集資款。

據(jù)中國(guó)人民銀行杭州中心支行反洗錢(qián)處副處長(zhǎng)曹世文介紹，“同柜取存”是一種典型的洗錢(qián)手段，它是“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)的一種形式。曹世文舉例說(shuō)，本身可以通過(guò)轉(zhuǎn)賬交易實(shí)現(xiàn)資金的快捷交易，但客戶(hù)卻偏偏要選擇費(fèi)時(shí)費(fèi)力的現(xiàn)金取存來(lái)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)存資金，且沒(méi)有正當(dāng)理由。通過(guò)一個(gè)取和存的動(dòng)作之后，賬戶(hù)就會(huì)發(fā)生一個(gè)取現(xiàn)交易，后續(xù)的資金流向就不會(huì)像轉(zhuǎn)賬那樣形成連續(xù)的電子交易記錄?！胺缸锓肿舆@么做，目的就是將資金交易鏈條切斷，加大公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管和追蹤難度?！?/p>

2019年5月21日，李某、雷某落網(wǎng)。同年6月27日，二人被拱墅檢察院以涉嫌洗錢(qián)罪批準(zhǔn)逮捕。同年9月2日，拱墅檢察院以涉嫌洗錢(qián)罪對(duì)雷某、李某提起公訴。同年11月19日，拱墅區(qū)法院以洗錢(qián)罪判處雷某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣360萬(wàn)元，判處李某有期徒刑三年，并處罰金人民幣170萬(wàn)元。

此外，朱某麗的多名親屬也涉及洗錢(qián)行為。警方透露，朱某偉為朱某麗的親弟弟。朱某麗以朱某偉名義在老家徐州購(gòu)買(mǎi)一套價(jià)值3600多萬(wàn)元的別墅（案發(fā)時(shí)，已為該套房產(chǎn)劃賬1900多萬(wàn)元）。為給姐姐幫忙，朱某偉還提供女朋友賬號(hào)，協(xié)助騰信堂轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

此外，朱某麗的親叔叔朱某志通過(guò)提供個(gè)人銀行賬號(hào)供騰信堂客戶(hù)入金，并在徐州、杭州等地購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)，轉(zhuǎn)移非法資金。目前，朱某麗的上述涉案親屬，均進(jìn)入審查起訴階段。

童曉輝表示，非法集資洗錢(qián)案的偵辦環(huán)節(jié)中，重點(diǎn)是發(fā)現(xiàn)“洗”的行為，關(guān)鍵是取得和固定犯罪分子“洗”時(shí)主觀上明知的犯罪故意，二者缺一不可。

多次審訊朱某麗的辦案民警童曉輝告訴《中國(guó)新聞周刊》，在審訊時(shí)，朱某麗供述，為了取得投資人信任，騰信堂會(huì)跟投資人表示會(huì)保底，不會(huì)讓投資人虧。“如果出現(xiàn)虧損，他（吳某才）來(lái)補(bǔ)倉(cāng)。因?yàn)槲因v信堂是沒(méi)有資質(zhì)去給客戶(hù)理財(cái)?shù)?，不能補(bǔ)倉(cāng)?！?/p>

童曉輝表示，這說(shuō)明朱某麗知道騰信堂從事理財(cái)業(yè)務(wù)是非法的。

目前，在騰信堂系列洗錢(qián)案中，警方共追回“已經(jīng)洗白”的非法集資款3000余萬(wàn)元。

釋疑

截至2019年9月，公安機(jī)關(guān)通過(guò)凍結(jié)、查封、扣押等方式，依法保全涉案資產(chǎn)1.83億余元（不含房產(chǎn)增值），挽損率為25.95%，騰信堂案件的資金閉合率達(dá)82.75%，全案已移送起訴犯罪嫌疑人38名（含朱某麗）。

但是，眾多投資人仍充滿(mǎn)焦慮，他們?nèi)詫?duì)警方何時(shí)抓捕騰信堂另一主犯吳某才、對(duì)有盈利的投資人的非法獲利何時(shí)追繳、業(yè)務(wù)員拉攏親友投資的金額數(shù)能否從該業(yè)務(wù)員涉案數(shù)額中剔除等問(wèn)題，期待答案。

杭州警方告訴《中國(guó)新聞周刊》，投資人的心情可理解，但警方在偵辦過(guò)程中，因涉及涉外調(diào)查、國(guó)際條約，法律障礙等，偵辦工作有很大難度。

警方稱(chēng)，吳某才是日本籍，案發(fā)前已回到日本。受制于“本國(guó)國(guó)民不引渡”的國(guó)際慣例，吳至今為刑拘在逃人員。

審計(jì)報(bào)告顯示：在騰信堂案的投資人中，有盈利的投資人620人。此外，受損的投資人中，包含120名騰信堂業(yè)務(wù)員及他們的32名親戚。

辦案民警表示，“投資人”的稱(chēng)呼是口語(yǔ)，在現(xiàn)行有效的相關(guān)司法解釋中，被明文定義為“集資參與人”。

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第十條規(guī)定：集資參與人，是指向非法集資活動(dòng)投入資金的單位和個(gè)人，為非法集資活動(dòng)提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人除外。

該《意見(jiàn)》明確指出，向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào)，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)等費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。

警方認(rèn)為，據(jù)此，已獲利且全部撤資的投資人拿走的利息應(yīng)當(dāng)追繳，但如何追繳，司法解釋沒(méi)有明確提及，有待進(jìn)一步明確。警方表示，由于集資參與人不是犯罪嫌疑人，公安機(jī)關(guān)不能對(duì)其采取凍結(jié)、查封等強(qiáng)硬措施，導(dǎo)致追繳獲利集資參與人利息的效果甚微。

中國(guó)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授，刑法學(xué)研究所所長(zhǎng)羅翔告訴《中國(guó)新聞周刊》，非法集資類(lèi)犯罪包括很多類(lèi)罪名，最常見(jiàn)的就是非法吸收公眾存款和集資詐騙罪，這兩種犯罪在客觀上是完全一樣的，都涉及非法吸收公眾存款，只是集資詐騙有非法占有的目的?！巴ㄋ字v就是涉案人從一開(kāi)始就想設(shè)套不還錢(qián)”。

羅翔認(rèn)為，該案中對(duì)有盈利的投資人的利息，是否被追繳，應(yīng)區(qū)別對(duì)待。如果他們不知該投資項(xiàng)目非法，其利息追繳起來(lái)就會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)體系動(dòng)蕩不安。如果認(rèn)定他們知道該集資項(xiàng)目非法，還進(jìn)行投資，該利息就應(yīng)追繳，但是，他們往往不會(huì)承認(rèn)自己知情，所以相關(guān)部門(mén)追繳起來(lái)，難度較大。

騰信堂案中，大部分業(yè)務(wù)員還拉攏親友投資，這部分金額能否從該業(yè)務(wù)員涉案數(shù)額中剔除的問(wèn)題，在《意見(jiàn)》中進(jìn)行了明確。

《意見(jiàn)》第五條提到，“向社會(huì)公開(kāi)宣傳，同時(shí)向不特定對(duì)象、親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的”情形，向親友或者單位內(nèi)部人員吸收的資金應(yīng)當(dāng)與向不特定對(duì)象吸收的資金一并計(jì)入犯罪數(shù)額。

羅翔表示，該類(lèi)案件中，有些業(yè)務(wù)員可能早期不知情，認(rèn)為是很好的投資方案，所以會(huì)拉攏親友投資。但是，伴隨著他們工作的深入，后期不排除會(huì)意識(shí)到這類(lèi)融資是非法的。不管怎樣，他們拉攏、親友投資的款項(xiàng)，不應(yīng)從他們涉案金額中刪除。