近日，黑龍江省公安廳出臺措施，深入開展“斷卡”專項行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡、手機卡“兩卡”違法犯罪，堅決遏制電信網絡詐騙高發(fā)態(tài)勢，切實維護社會治安大局穩(wěn)定。

黑龍江省公安廳出臺三項措施，一是加強與人民銀行、屬地銀行、基礎通信運營商強化溝通協(xié)作、強化線索交互、強化數(shù)據分享、強化源頭共治，組建工作專班統(tǒng)籌資源手段，指揮各警種密切協(xié)作，綜合施策形成打擊合力；二是加強偵查打擊，以販賣“兩卡”犯罪團伙為重點，圍繞寄遞、資金、通訊等線索深挖擴線，采取快速打、規(guī)模打、延伸打，向“兩卡”開辦販賣產業(yè)鏈發(fā)起凌厲攻勢，堅決鏟除“兩卡”犯罪滋生土壤；三是強化防范治理，在“兩卡”開辦窗口張貼提示語，組織開卡人填寫不參與販賣“兩卡”保證書，堅持“兩卡”減存量、增控量同步推進，盡快扭轉“兩卡”泛濫、大量被用于違法犯罪的被動局面。

黑龍江警方“斷卡”行動：小心您的銀行卡、電話卡、身份證

拿身份證去銀行開一張空卡，再去辦張手機卡，轉手就能賣400元～600元錢，這看似是一個餡餅，卻暗藏巨大的隱患。

案例一小伙高價收購“四件套”

大成（化名）是肇源縣二站鎮(zhèn)人。2020年9月份以來，他開始收購銀行卡與手機卡，再轉賣出去賺錢。

這門“生意”是大成一個親屬介紹的，對方自稱在外地發(fā)展，由于工作原因大量收卡。銀行卡、手機卡、U盾、身份證照片（復印件）為一套，只要能弄來這“四件套”，對方就出高價收購。

在大成眼里，這簡直就是一本萬利，于是他四處找人辦“四件套”，從起初的親戚朋友，發(fā)展為陌生人，大成編造各種理由收卡。

收卡的過程也十分簡單，只要拿著身份證去銀行辦一張空卡與U盾，然后再辦一張手機卡，接著留下身份證復印件或是身份證照片即可。

大成以400元～600元價格收購“四件套”。

為了發(fā)展業(yè)務，大成甚至以無抵押辦理小額貸為由，尋找陌生客戶，再說出收卡意圖?！百J款錢你得還，把卡賣給我你啥也不用管，還賺錢……”這是大成慣用的伎倆。就在大成想以收卡的方式賺大錢時，出事兒了。

2020年11月初，黑龍江省肇源縣公安局刑偵三隊在梳理案件線索時，發(fā)現(xiàn)肇源本地一居民的銀行卡，涉及一起電信網絡詐騙案。經過調查，民警發(fā)現(xiàn)這名居民將銀行卡賣給了大成。

最終，民警將大成抓獲。這才發(fā)現(xiàn)，大成在肇源縣內收售“四件套”共計20余套，大成對為網絡詐騙犯罪提供幫助的行為，供認不諱。

目前，大成被公安機關刑事拘留。

案例二倆男子販卡被警方抓獲

2020年10月末，杜爾伯特縣公安局刑偵三隊在辦案過程中，發(fā)現(xiàn)本地實名注冊的手機號，涉及一起電信詐騙案。經調查，最終鎖定了手機號的主人王某。民警找到王某后，發(fā)現(xiàn)對方竟一無所知。

原來，2019年，有朋友小利（化名）找到王某，求他幫忙辦手機卡，并稱著急用。沒多想，王某跟隨小利來到營業(yè)廳，用自己的身份證辦理了手機卡。

通過王某的講述，民警進行了調查。最終鎖定了兩名嫌疑人，一個是王某的朋友小利，另一名是大天（化名）。隨著小利與大天先后落網，一起圍繞大量銷售手機卡與銀行卡的案件，浮出水面。

小利，銷售的是手機卡。2019年，小利與一南方做生意的熟人聯(lián)系上，對方讓其幫收購手機卡，一張卡能賺200元錢。接著，小利就開始四處找人辦理手機卡，這其中，就包括王某。最終，小利先后將16張手機卡，以每張200元錢賣給了那位熟人。

大天，銷售的是銀行卡。與小利一樣，也是從2019年開始，一熟人聯(lián)系他，收購銀行卡，如果是“四件套”的話，一套就給500元錢，最高時一套賺1700元錢。

兩人先后被警方抓獲。

隱藏身份收購的“兩卡”用于詐騙

那么，被收購的手機卡與銀行卡都去了哪里？有什么用途？其實，買賣銀行卡導致“兩卡”“實名不實人”的危害特別大。

民警介紹，被收購的“兩卡”，多用于電信詐騙?！皩嵜粚嵢恕钡碾娫捒ㄅc銀行卡，不但被犯罪分子用來進行電信詐騙，還會用來搞網絡販毒、網絡賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

首先，電信詐騙團伙需要大量手機卡，一是用手機卡打電話，二是通過手機號注冊微信、QQ，然后建群。

這一切，都是電信詐騙的前期手段。例如，打電話進行“話術”詐騙，引誘一些特定人群炒股、投資等電信詐騙。再有，通過電話進行“吸粉”。

收購銀行卡，主要的目的就是收錢或轉移騙來的資金。

在電信詐騙過程中，詐騙人員肯定不會將自己的或是同伙的身份信息泄露，所以四處收購手機卡與銀行卡，順理成章成為詐騙后隱藏身份的手段。

詐騙團伙以“兩卡”為詐騙工具，最終騙了那些無辜的人。

嚴厲打擊“斷卡”行動涉及每個人

據了解，2020年10月10日，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議，決定在全國范圍內開展“斷卡”行動?！皵嗫ā毙袆又械膬煽òǎ菏謾C卡、銀行卡。

手機卡，既包括我們平時所用的三大運營商的手機卡，也包括虛擬運營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網卡。

銀行卡，包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

其實，早在2016年9月開始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法等出臺的多個關于打擊治理電信網絡新型違法犯罪的文件、法律解釋中，都提到了嚴管銀行卡、電話卡的措施。

此次“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

打擊“兩卡”買賣鏈條上的所有人，開卡團伙：自行或者有組織前往開卡的人員以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞為開卡提供便利的“內鬼”；帶隊團伙：誘騙或者組織他人辦理電話卡、銀行卡的團伙；收卡團伙：主要是接收手機卡、電話卡、銀行卡的團伙；販卡團伙：接收販賣全國各地電話卡、銀行卡。

“斷卡”行動開展之后，大慶市公安機關立即行動，大力打擊買賣“兩卡”行為，先后破獲多起這類案件，有力震懾了不法分子。

全國“斷卡”行動涉及每個人，市民一定要注意防范，不給騙子提供機會。

警方提醒買賣“兩卡”會有大麻煩

出售“兩卡”將被懲戒，那么被懲戒后會受到哪些具體影響呢？

據辦案民警介紹，根據《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》等文件相關規(guī)定，主要有以下幾點影響：一是5年內暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得開設新賬戶。也就是說，被懲戒的人，5年內用不了網上銀行，用不了各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內的支付賬戶；二是懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度；三是會影響到個人的征信。以后貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響，要么額度受影響，要么直接不批。

另外，根據相關法律規(guī)定，買賣、轉借、轉租身份證件、銀行卡、手機卡、對公賬戶或者工商營業(yè)執(zhí)照等，如果被用于實施電信網絡違法犯罪活動的，還涉嫌違法犯罪。

“千萬不要做這種傻事，因為一旦發(fā)案，警方一定會根據‘兩卡信息查到源頭，最終受到牽連?！鞭k案民警說，信息化時代市民應該保護好個人隱私，出售手機卡與銀行卡的行為，無疑是十分危險的。

民警說：“非法買賣銀行卡，害人害己禍無窮?！?/p>

破獲特大跨境網絡電信詐騙案 涉案資金4億余元

近日，黑龍江省公安廳向媒體通報了“2·19”特大跨境網絡詐騙案偵破案情。

2018年7月19日，哈爾濱居民高某某報警稱，其被人誘騙進入虛假賭博網站“和天下彩票資訊”“柒鑫娛樂”“百盛”，以博彩方式騙取人民幣96萬元。接警后，黑龍江省公安廳和哈爾濱市公安局、道里公安分局聯(lián)合成立“2·19”專案組。2019年12月，“2·19”特大跨境網絡詐騙案被公安部刑偵局列為部督案件。

經歷時一年多縝密偵查，徹底查明以楊某、楊某文、夏某龍為首的特大跨境網絡電信詐騙犯罪集團，自2017年起在老撾、柬埔寨、菲律賓等地架設20多個博彩類詐騙平臺，通過在交友網站虛構身份招攬、誘騙被害人進入網站，以修改開獎號碼、禁止提現(xiàn)等詐騙方式攫取被害人大量錢財，涉案群眾2萬余人，涉案資金達4億余元。

專案組先后組織三次收網行動，于2020年8月，全鏈條摧毀了境內外詐騙犯罪集團話務組、技術組、資金組，共抓獲132名嫌疑人并全部采取強制措施，收繳作案手機60余部、電腦25臺、凍結扣押銀行卡750余張，扣押凍結房產4套、車輛7臺、名表7只，凍結資金人民幣1.2億余元，收繳、查封、凍結資產折合人民幣1.6億元。目前，該案在公安部協(xié)調下，已成功啟動跨境刑事證據交接工作并順利移送起訴。