王靜 中南民族大學(xué)管理學(xué)院

我國(guó)是發(fā)展中國(guó)家，正處于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵階段，各種經(jīng)濟(jì)制度正在進(jìn)一步改進(jìn)，健全和完善。在這個(gè)發(fā)展過(guò)程中，政策執(zhí)行具有不確定性及時(shí)滯性，決策者也有多樣化的選擇和偏好。新的制度和政策取代舊的，實(shí)質(zhì)上也就是在改革過(guò)程中完成效率更高，更合理的制度進(jìn)化。在這個(gè)進(jìn)化的過(guò)程中，其變遷路徑無(wú)法預(yù)測(cè)和確定。諾斯認(rèn)為現(xiàn)行制度意識(shí)形態(tài)對(duì)行為人產(chǎn)生的影響會(huì)決定行為人的主觀思維和判斷，當(dāng)行為人覺(jué)得有機(jī)會(huì)得到潛在利益時(shí)，一定會(huì)去追求，接著行為人便會(huì)衡量追求利益的成本和收益，經(jīng)過(guò)思考權(quán)衡，做出決策，促進(jìn)制度變遷。在此過(guò)程中，現(xiàn)行制度意識(shí)形態(tài)對(duì)行為人產(chǎn)生的影響是帶有不確定性的，這也導(dǎo)致其后行為人決策是不確定性的，進(jìn)而變遷路徑無(wú)法預(yù)測(cè)和確定的。

制度經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，不同的行為主體，比如個(gè)人、企業(yè)或是政府在進(jìn)行推動(dòng)制度變遷時(shí)，其目的、行為方式及其最終的結(jié)果可能不同，但都會(huì)按照制度變遷的一般原則和過(guò)程去進(jìn)行，也就是會(huì)去研究制度變遷中的“成本—收益”這一問(wèn)題，只有預(yù)期收益大于成本時(shí)，制度決策主體才愿意去推動(dòng)新制度，反之則沒(méi)有動(dòng)力去改變。

任何經(jīng)濟(jì)體制的運(yùn)行都要支付社會(huì)成本，中國(guó)目前的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型會(huì)導(dǎo)致制度變遷，“用新的制度去取代舊的制度”一定是有成本的，這“是一種成本較高的過(guò)程?！狈V把制度變遷中發(fā)生的變動(dòng)費(fèi)用按照區(qū)分為“實(shí)施成本”和“摩擦成本”。實(shí)施成本是由于行為主體的信息不完全、知識(shí)積累程度和認(rèn)知社會(huì)的程度不夠而產(chǎn)生的在制度變遷過(guò)程中經(jīng)濟(jì)效率損失，即舊的經(jīng)濟(jì)體制下各種組織結(jié)構(gòu)、關(guān)系和各種制度、規(guī)則、習(xí)慣轉(zhuǎn)變?yōu)樾碌闹贫?，在?shí)施過(guò)程中所產(chǎn)生的認(rèn)知成本和規(guī)劃設(shè)計(jì)成本以及磨合成本；摩擦成本則是改革的非帕累托性質(zhì)造成的，制度變遷后利益分配發(fā)生變化，那些沒(méi)有獲利，或造成損失的經(jīng)濟(jì)集團(tuán)對(duì)新制度的抵觸所造成的經(jīng)濟(jì)損失。摩擦成本又可分為“政治成本”和“心理成本”。本文在此處只對(duì)引起居民不確定性感受的心理成本進(jìn)行研究?！靶睦沓杀尽笔侵赣山?jīng)濟(jì)體制的變遷，給居民所帶來(lái)的畏懼和不安全感，也就是對(duì)未來(lái)體制的一種不確定性。

我國(guó)農(nóng)村歷經(jīng)了從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)逐步向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變，新農(nóng)村建設(shè)，現(xiàn)在又處于國(guó)家新型城鎮(zhèn)化建設(shè)的進(jìn)程中，即便這種轉(zhuǎn)變是采取漸進(jìn)式的模式，但制度的制定主體也只能是有限理性，加上改革本身具有的“非帕累托”性質(zhì)，無(wú)法避免的讓居民產(chǎn)生強(qiáng)烈的不確定感，強(qiáng)化了對(duì)未來(lái)的不確定性預(yù)期。

一、制度決策者的有限理性產(chǎn)生不確定性

經(jīng)濟(jì)制度的決策行為主體是有限理性的行為人，在進(jìn)行制度變遷和實(shí)施過(guò)程中，決策主體不可避免的會(huì)有信息不完全、不對(duì)稱，以及經(jīng)濟(jì)體制等知識(shí)上的有限性，使得對(duì)制度變遷實(shí)施的結(jié)果無(wú)法具有完全的前瞻性。可以說(shuō)，制度變遷的過(guò)程本身就是不確定性的。例如，中國(guó)的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立，并沒(méi)有前人的理論可模仿，更是不可能有固定的體制變遷模式和體制改革的明確目標(biāo)，是彈性和動(dòng)態(tài)的，制度建立的本身就是一個(gè)隨改革的發(fā)展逐步探索、改進(jìn)的過(guò)程。1984 年，我國(guó)政府的改革目標(biāo)是 “計(jì)劃商品經(jīng)濟(jì)”； 1987年轉(zhuǎn)變成“國(guó)家調(diào)控市場(chǎng)、市場(chǎng)引導(dǎo)企業(yè)”；1992 年正式確立“有中國(guó)特色的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)”的這一改革目標(biāo)。2000 年的時(shí)候，我們就提出了城鎮(zhèn)化建設(shè)，而2013 年，則進(jìn)一步糾正過(guò)去的粗放式城鎮(zhèn)化方式，提出新型城鎮(zhèn)化的目標(biāo)。這正是由于決策者的有限理性，所以制度改革的實(shí)施目標(biāo)一步一步轉(zhuǎn)換升級(jí)，而不是對(duì)制度進(jìn)行一次性的全部改革 。

二、改革的“非帕累托”性質(zhì)產(chǎn)生不確定性

經(jīng)濟(jì)體制改革的實(shí)質(zhì)就是改變?nèi)藗冎g的利益關(guān)系。在改革的過(guò)程中，大多數(shù)人是獲益的，但是總會(huì)有小部分人遭受損失，這便是改革的“非帕累托”性質(zhì)。這種制度變革改變了舊的利益關(guān)系，給新制度下的行為人產(chǎn)生不確定性感受。

這種不確定性感受由以下幾方面原因造成：一是改革的結(jié)果雖然大部分人都獲利，可是存在一個(gè)相對(duì)獲利的問(wèn)題，“讓一部分人先富起來(lái)” 的政策打破了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下的平均主義，使得一些人絕對(duì)收入上升，相對(duì)收入下降（與先富起來(lái)的人相比），這些人在心理上會(huì)覺(jué)得不公，自己受到損失。二是在體制改革初期，政府為了社會(huì)穩(wěn)定，不得不補(bǔ)償那些在當(dāng)前改革中受損，在未來(lái)受益的群體。例如，在進(jìn)行城鎮(zhèn)化建設(shè)時(shí)，政府對(duì)失去土地使用權(quán)的農(nóng)民進(jìn)行貨幣化補(bǔ)償，降低農(nóng)民對(duì)征地的不滿和抵觸。這實(shí)際上就是制度變遷過(guò)程中的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償成本。這種利益補(bǔ)償涉及社會(huì)結(jié)構(gòu)變化和社會(huì)秩序的穩(wěn)定，進(jìn)而影響改革的“帕累托改進(jìn)”。

三、相關(guān)制度的不確定性及其對(duì)消費(fèi)行為的影響

無(wú)論是經(jīng)濟(jì)體制的改革還是城鎮(zhèn)化建設(shè)，顯然具有“非帕累托”性質(zhì)，制度改變和進(jìn)化過(guò)程中的不確定性必然會(huì)改變消費(fèi)者的預(yù)期，進(jìn)而影響著每一個(gè)消費(fèi)者的決策行為。

凱恩斯在對(duì)消費(fèi)者行為進(jìn)行長(zhǎng)期分析時(shí)將“重大社會(huì)改革所產(chǎn)生的后果，或長(zhǎng)期進(jìn)步中慢慢發(fā)生的影響”作為影響消費(fèi)的因素加以分析。因此，在長(zhǎng)期分析消費(fèi)者行為時(shí)就必須考慮體制變遷的影響。特別是經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型時(shí)，各種經(jīng)濟(jì)制度和政策的變化，會(huì)加大消費(fèi)者的不確定性預(yù)期。例如在城鎮(zhèn)化進(jìn)程中，不少農(nóng)民失去祖輩賴以生存的土地，進(jìn)城打工或變成新市民，收入雖然增加了，但不確定感也在增加。

相對(duì)于過(guò)去的二元經(jīng)濟(jì)體制，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和城鎮(zhèn)化會(huì)明顯提高資源配置效率。但是，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制和城鎮(zhèn)化給居民帶來(lái)的不確定性都會(huì)增強(qiáng)，增加居民面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制改革時(shí)期的農(nóng)村居民的不確定預(yù)期中，有很多都是制度變遷下的市場(chǎng)機(jī)制帶來(lái)的。比如農(nóng)作物的價(jià)格會(huì)根據(jù)市場(chǎng)供需的變動(dòng)而變動(dòng)，使農(nóng)民的收入面臨市場(chǎng)因素的不確定性；社會(huì)零售商品的價(jià)格也會(huì)因?yàn)槭袌?chǎng)的變動(dòng)而波動(dòng)，必然也會(huì)導(dǎo)致農(nóng)民支出面臨市場(chǎng)因素的不確定性，以及因?yàn)槭袌?chǎng)機(jī)制的作用，農(nóng)民的人力資本投資的不確定性程度也在逐步增強(qiáng)等等。

根據(jù)盧卡斯的理性預(yù)期理論，個(gè)人未來(lái)的收入和消費(fèi)難以作出準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，只能通過(guò)自己的消費(fèi)（儲(chǔ)蓄）行為去，來(lái)降低經(jīng)濟(jì)制度或政策的變化所帶來(lái)的后果。