陳聰聰 山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

1.影響項(xiàng)目管理在金融業(yè)運(yùn)用的因素

（一）金融機(jī)構(gòu)的日益發(fā)展需求

受經(jīng)濟(jì)全球化的影響［1］，目前我國的大部分銀行都可以完成貨幣兌換等國際化工作，但又隨著信息化技術(shù)的不斷進(jìn)步，金融行業(yè)也開始趨向于信息化的操作，不少金融行業(yè)為了保證能夠在全球多范圍工作對(duì)信息化的依賴也越來越強(qiáng)。除此之外，銀行以外的金融機(jī)構(gòu)也受經(jīng)濟(jì)全球化的影響陸續(xù)在世界各國上市，但為了適應(yīng)各地的發(fā)展需求就必須制定最為合理的計(jì)劃，為了保證項(xiàng)目的盈利性就需要一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來規(guī)范員工的日常工作。目前，我國不少金融業(yè)的員工都表示自己所在公司的系統(tǒng)程序太亂，整個(gè)公司都沒有做到電腦系統(tǒng)統(tǒng)一，這會(huì)嚴(yán)重影響工作效率，此時(shí)合理的項(xiàng)目管理就顯得非常重要了。針對(duì)我國不同類型的金融機(jī)構(gòu)都需要不同的管理方式，而分門別類的項(xiàng)目管理就能起到非常突出的影響。

（二）金融組織的發(fā)展要求

隨著世界金融業(yè)發(fā)展過程中的波動(dòng)影響，我國的金融業(yè)在發(fā)展過程中也出現(xiàn)了不少“時(shí)代問題”。早在九十年代時(shí)期，我國金融業(yè)迎來了一場(chǎng)合并改革的熱潮，但在合并過程中卻因?yàn)閮蓚€(gè)公司的各處性質(zhì)不同而出現(xiàn)了很多問題，像兩個(gè)公司的財(cái)務(wù)核算方面、市場(chǎng)調(diào)研方面、員工管理方面、操作系統(tǒng)和發(fā)展方向方面都產(chǎn)生了很大的分歧，這對(duì)剛合并的企業(yè)而言是一個(gè)非常致命的打擊。而隨著綜合實(shí)力的提升，還會(huì)出現(xiàn)三四個(gè)公司收購合并的情況，多個(gè)系統(tǒng)和經(jīng)營理念的不同更會(huì)導(dǎo)致新公司出現(xiàn)各方面的危機(jī)。為了避免這些問題，有效的控制合并后企業(yè)的發(fā)展，針對(duì)不同部門的項(xiàng)目管理就能讓各部門在短時(shí)間內(nèi)正常運(yùn)行。

（三）金融行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)需求

不少金融行業(yè)的管理者會(huì)發(fā)現(xiàn)自己曾經(jīng)的客戶現(xiàn)在成了自己的競(jìng)爭(zhēng)者，并且對(duì)方在這個(gè)領(lǐng)域還遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了自己，為了保證本企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，企業(yè)的管理者就必須推動(dòng)企業(yè)的項(xiàng)目管理。像各大銀行由于受歷史影響，都會(huì)出現(xiàn)很多諸如系統(tǒng)老舊、無法跟上時(shí)代的問題，再加上不少新興銀行的興起，對(duì)他們的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力就有著很大的影響，為了不被高速發(fā)展的市場(chǎng)甩出去，不少商業(yè)銀行開始深入研究金融項(xiàng)目管理，同時(shí)，合作的越來越多企業(yè)也開始要求自己的合作銀行和其他企業(yè)必須能夠熟練的掌握項(xiàng)目管理。

2.項(xiàng)目管理在國內(nèi)金融業(yè)的運(yùn)用

（一）人員培訓(xùn)管理

目前金融業(yè)處于一個(gè)高速發(fā)展的時(shí)代，更新速度也極快，想要跟上發(fā)展腳步，對(duì)相關(guān)人員的培訓(xùn)就有著重要意義，尤其是中高級(jí)別的管理者培訓(xùn)，管理者對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)決策都是企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵點(diǎn)［2］，因此，一個(gè)好的管理者就必須注重對(duì)自身以及本企業(yè)員工的技能培訓(xùn)，此時(shí)培訓(xùn)方面的管理也必須做到位才行。

（二）企業(yè)部門管理

企業(yè)對(duì)各部門的項(xiàng)目管理也非常重要，一個(gè)企業(yè)的部門分布多為多系統(tǒng)、細(xì)分支的，想要規(guī)劃好各部門的對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)，就必須做好企業(yè)部門的項(xiàng)目管理。管理者必須針對(duì)不同等級(jí)和不同部門做好管理規(guī)劃，建立正確的管理計(jì)劃，要一針見血的挑明企業(yè)部門中的問題，從而制定符合企業(yè)發(fā)展并順應(yīng)當(dāng)今金融時(shí)代要求的治理方案。

（三）工作計(jì)劃管理

工作計(jì)劃是企業(yè)生產(chǎn)之前的一個(gè)重要步驟，要想讓企業(yè)達(dá)到盈利狀態(tài)，就必須先制定好正確的計(jì)劃，按照合理的程序工作，從而達(dá)到盈利狀態(tài)。以企業(yè)的某項(xiàng)上市項(xiàng)目為例，上市項(xiàng)目在上市之前需要做大量的準(zhǔn)備工作，第一階段需要廣泛的市場(chǎng)調(diào)研，同時(shí)還需要對(duì)原定計(jì)劃進(jìn)行更改，第二階段需要對(duì)前期的準(zhǔn)備進(jìn)行規(guī)范化的指導(dǎo)，同時(shí)開始著手材料的準(zhǔn)備，第四階段就需要證監(jiān)會(huì)審核，審核通過后則可以考慮出售價(jià)格的問題，最后一個(gè)階段就是項(xiàng)目上市了。在這個(gè)上市計(jì)劃中每一個(gè)階段的差異都很大，因此，想要讓每個(gè)階段都達(dá)到最好就需要項(xiàng)目管理了，針對(duì)不同階段選擇合適的管理方式和計(jì)劃能夠讓每個(gè)階段都達(dá)到效果最優(yōu)化，促進(jìn)企業(yè)盈利。

（四）資源成本管理

合理規(guī)劃企業(yè)資源也是金融業(yè)發(fā)展的一個(gè)重要內(nèi)容，金融市場(chǎng)的波動(dòng)都比較大，因此，想要做到穩(wěn)定中求發(fā)展就需要規(guī)劃好每一個(gè)步驟，資源成本項(xiàng)目在管理過程中需要全方面考慮，主要分為直接成本、間接成本和不可估計(jì)費(fèi)用，此外還需要有更加詳細(xì)的分支成本估計(jì)。所以針對(duì)此項(xiàng)還需要合理的管理方法才行［3］。

（五）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理

除了以上幾點(diǎn)外，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估在金融行業(yè)也是最為關(guān)鍵的一步，風(fēng)險(xiǎn)可以是正面的，也可以是負(fù)面的。不同方向的風(fēng)險(xiǎn)一定會(huì)產(chǎn)生不同的影響，為了合理利用正面風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)，就需要合理的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。主要需要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃以及風(fēng)險(xiǎn)鑒定這幾項(xiàng)步驟，而在金融行業(yè)政治、信用、流動(dòng)性、市場(chǎng)方向等幾大典型風(fēng)險(xiǎn)完全可以通過風(fēng)險(xiǎn)管理來進(jìn)行利用和規(guī)避。在通過定性或定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，金融機(jī)構(gòu)可以通過對(duì)決策上、技術(shù)上、組織上、經(jīng)濟(jì)和管理上的管理來應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

3.結(jié)束語

金融行業(yè)在未來的發(fā)展中一定會(huì)繼續(xù)加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)等信息化產(chǎn)品的依賴，雖然在此過程中為金融機(jī)構(gòu)提供了極大的便利，但同時(shí)肯定還會(huì)存在諸多問題，想要讓企業(yè)的效益增加，降低企業(yè)成本，提高本企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力就需要在各個(gè)項(xiàng)目階段合理管理，尤其是對(duì)管理者、企業(yè)計(jì)劃、資源成本以及風(fēng)險(xiǎn)上的預(yù)測(cè)和管理。因此，拓展項(xiàng)目管理在金融行業(yè)的應(yīng)用，也是促進(jìn)我國金融業(yè)合理發(fā)展的關(guān)鍵所在。