張婧旭

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指不法分子借助于手機(jī)、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代技術(shù)編造虛假信息及設(shè)置騙局，對受害人實(shí)施遠(yuǎn)程非接觸式詐騙的犯罪活動，近幾年逐漸興起并呈蔓延趨勢，嚴(yán)重?cái)_亂了人們正常工作和生活秩序，給人民群眾造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失，極大地危害了社會誠信，造成社會的不穩(wěn)定。2016年12月19日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》，進(jìn)一步加強(qiáng)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度。然而，隨著我國經(jīng)濟(jì)社會的不斷發(fā)展和科技水平的不斷提高，特別是現(xiàn)代通信技術(shù)和移動互聯(lián)網(wǎng)的普及和快速發(fā)展，逐漸出現(xiàn)了以隱蔽性強(qiáng)、迷惑性高、技術(shù)先進(jìn)、手段多樣、針對特定群體等為主要特征的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，讓人防不勝防，傳統(tǒng)的手段措施已無法適應(yīng)當(dāng)前防范打擊此類犯罪行為的需要，加強(qiáng)對策研究，找到行之有效的解決方法顯得尤為迫切。

一、新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的特征及表現(xiàn)形式分析

了解掌握新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的特征和表現(xiàn)形式，是開展對策研究，找到解決方案的必備前提。

（一）新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的顯著特征

1.犯罪技術(shù)手段呈高科技化發(fā)展趨勢

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與現(xiàn)代通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)結(jié)合愈加緊密，許多高科技技術(shù)設(shè)備被利用開展詐騙活動，如：偽造銀行網(wǎng)站，除IP地址有細(xì)微差別外，幾可以假亂真；通過植入木馬程序獲取個人信息；利用偽基站進(jìn)行批量群發(fā)短信，再利用改號軟件將號碼改為銀行或者通信運(yùn)營商客服號碼，誘騙受害者到先前偽造的虛假網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)銀或者手機(jī)銀行操作，最終達(dá)到盜刷他人銀行賬戶資金的目的。此外，利用聲音處理軟件對電話外呼語音進(jìn)行處理,利用PS軟件對證件、資料、照片等進(jìn)行合成偽造也是常見的新型技術(shù)詐騙手段。

2.逐步形成產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，跨區(qū)域乃至跨國實(shí)施的新模式

由于大量高新技術(shù)設(shè)備的使用，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙由最初簡單的短信電話詐騙逐漸發(fā)展成為設(shè)計(jì)精密、流程復(fù)雜、分工明確的專業(yè)化和職業(yè)化的團(tuán)體行為。團(tuán)體內(nèi)部分為多個部分，常見的包括組織領(lǐng)導(dǎo)、技術(shù)支撐、收集信息、撥打詐騙電話或者發(fā)送詐騙短信、開卡和轉(zhuǎn)賬取款等，每個部分都由專門人員負(fù)責(zé)，架構(gòu)清晰、組織嚴(yán)密，各行其職，逐漸形成現(xiàn)代企業(yè)組織構(gòu)建，采用企業(yè)化的運(yùn)營管理方式實(shí)施詐騙行為。同時為了逃避打擊制裁，新型電信詐騙團(tuán)體多利用互聯(lián)網(wǎng)高新技術(shù)設(shè)備實(shí)行異地作案，將撥打詐騙電話、轉(zhuǎn)賬取款、技術(shù)支持平臺放在距離詐騙實(shí)施地較遠(yuǎn)的地方，有的甚至直接放在境外，實(shí)行跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

3.犯罪形式多、變化快，分布廣、危害大

新型網(wǎng)絡(luò)詐騙由于采用了各種高新技術(shù)手段，通過網(wǎng)絡(luò)竊取了大量個人隱私信息，因此其詐騙形式會根據(jù)技術(shù)設(shè)備發(fā)展以及獲取個人信息情況進(jìn)行不斷的變化更新，層出不窮。同時由于高新技術(shù)設(shè)備的運(yùn)用，整個過程與受害人無需見面就能完成詐騙，打破了傳統(tǒng)詐騙的時空界限，犯罪分子往往通過收集個人隱私，選取同一類型較易受騙的人員使用網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)等進(jìn)行“地毯式”嘗試，受騙人員分布廣，人數(shù)多，危害極大。

（二）當(dāng)前新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要模式

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法多樣，變化繁多，往往讓人防不勝防，其主要詐騙模式如下：

第一，利用偽基站發(fā)送木馬鏈接或虛假網(wǎng)站實(shí)施詐騙。不法分子使用“偽基站”，冒用銀行、運(yùn)營商等客服號碼群發(fā)短信，誘使受害者點(diǎn)擊短信鏈接，這些鏈接有的直接植入木馬，有的鏈接到虛假網(wǎng)上銀行界面，誘騙受害者登入網(wǎng)銀，從而達(dá)到竊取受害者網(wǎng)銀賬號和密碼的目的。

第二，冒充公職人員和熟人實(shí)施詐騙。許多不法分子利用廣大人民群眾對國家公職人員的信任，對親屬朋友心理防衛(wèi)較低的特點(diǎn)，實(shí)施詐騙。

第三，網(wǎng)絡(luò)金融消費(fèi)類詐騙。不法分子利用受害者普遍有逐利心態(tài)的特點(diǎn)，利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，設(shè)置所謂的虛擬股市、網(wǎng)絡(luò)投資、虛擬貨幣、虛擬期貨等等，許諾受害人進(jìn)行一定金額的投資或者金融消費(fèi)，就可以在短期內(nèi)獲得高額投資回報(bào)，并在投資初期給予部分返利，提高受害者的信任度，誘使受害人在“嘗到甜頭”后進(jìn)行更大規(guī)模的投資，最后血本無歸。

第四，虛假服務(wù)型詐騙。不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)或者電視電話等媒介，對外謊稱提供包括購物、旅游、教育等各類服務(wù)甚至是非法服務(wù)，并且其服務(wù)價(jià)格低廉，以此來吸引眾多消費(fèi)者上當(dāng)，之后再編造各種理由誘使受害者追加支付，最后不兌現(xiàn)服務(wù)承諾或者提供假冒偽劣商品。

二、防范打擊對策研究

事實(shí)證明，防范打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪僅依靠公安機(jī)關(guān)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。福建省作為東南沿海新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)地區(qū)，通過不斷探索實(shí)踐，逐步形成了廣大人民群眾、電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商、通訊與網(wǎng)絡(luò)相關(guān)行政管理部門、公安機(jī)關(guān)等個人和集體共同形成的防打結(jié)合，以及以防為主的較為完整的防范打擊新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施，力圖盡可能地將犯罪行為消弭在萌芽階段。

（一）加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)行業(yè)管理和日常管理

一是在全省范圍內(nèi)全面嚴(yán)格落實(shí)入網(wǎng)用戶實(shí)名制。要采取有效的管理和技術(shù)措施，確保用戶登記信息真實(shí)、準(zhǔn)確、可溯源。對未實(shí)名制登記的老用戶，要進(jìn)行存量用戶身份信息補(bǔ)登錄，對拒不進(jìn)行實(shí)名制登記的用戶，予以停機(jī)銷號處理，確保用戶實(shí)名制達(dá)100%。以福建電信為例，在人工稽核人像照片的基礎(chǔ)上，上線動態(tài)人像比對功能（視頻截圖+公安系統(tǒng)核驗(yàn)），要求通過“技防+人防”保障人證一致性，確保所有入網(wǎng)號碼100%實(shí)名合規(guī)。

二是嚴(yán)格限制一卡多證。嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，單張身份證不得辦理超過5張移動電話卡；對已經(jīng)辦理超過5張電話卡的存量用戶，要求號碼所在地電信網(wǎng)絡(luò)公司重新核實(shí)其身份信息和用卡情況。

三是嚴(yán)格規(guī)范號碼傳送和使用管理。由省通訊管理局牽頭，相關(guān)部門和企業(yè)協(xié)作配合，積極通過關(guān)鍵詞屏蔽、APP下架等方式，斬?cái)喔奶栜浖W(wǎng)上發(fā)布、搜索、傳播、銷售、宣傳等渠道，對改號軟件進(jìn)行集中清理。同時在全省范圍內(nèi)加強(qiáng)電信運(yùn)營商對網(wǎng)絡(luò)改號電話監(jiān)測、發(fā)現(xiàn)、攔截處置能力，加大網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間虛假主叫發(fā)現(xiàn)和攔截效率，對具備改號功能的語音專線呼叫轉(zhuǎn)移從嚴(yán)管理，加強(qiáng)審核并建立統(tǒng)一臺賬。

四是做好中繼線、外包呼叫中心等涉及外呼業(yè)務(wù)的規(guī)范管理工作。要求有關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商加強(qiáng)對客戶和社會營銷代理機(jī)構(gòu)的資質(zhì)審核，實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一臺賬，集中管理，可監(jiān)控可溯源。

（二）建立健全全面高效的協(xié)同工作機(jī)制

重點(diǎn)突出各級公安部門和通信企業(yè)協(xié)同合作，強(qiáng)化快速打擊能力。根據(jù)省通信管理局統(tǒng)一安排，各電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營公司派人員入駐各級公安部門反詐騙中心，在公安系統(tǒng)內(nèi)部建立扁平化的快速關(guān)停涉嫌詐騙手機(jī)號碼機(jī)制，對于公安部門通報(bào)的涉案手機(jī)號碼，第一時間立即執(zhí)行關(guān)停操作。同時，號主信息將列入省通信運(yùn)營商聯(lián)合黑名單中，限制其長期名下不可同時擁有兩張及兩張以上的通信卡。

（三）通過大數(shù)據(jù)技術(shù)手段識別新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的規(guī)律性

省電信公司與通信管理局高效協(xié)同，利用大數(shù)據(jù)平臺能力，通過大數(shù)據(jù)挖掘的技術(shù)手段，對詐騙電話通話單進(jìn)行分析，構(gòu)建詐騙電話識別與響應(yīng)模型，識別出省外漫游通信詐騙主要集中在廣東省茂名市、廣西省南寧市、河南省駐馬店市、云南省西雙版納州、云南省德宏州等8個地區(qū)，為防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供助力。

首先，基于配置開放式的ET L對話單大數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)處理，對話單數(shù)據(jù)進(jìn)行分類并增加特征字段，實(shí)現(xiàn)將對話單數(shù)據(jù)預(yù)處理為具備完整特征值的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。接下來，采用隨機(jī)森林算法，以行為特征為基礎(chǔ)訓(xùn)練得到詐騙電話識別模型。自2019年建模以來，識別詐騙號碼653個，關(guān)停427個，由此模型導(dǎo)致的號碼關(guān)?？蛻敉对V率為0。

其次，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)手段識別出詐騙號碼的受理渠道，對集中受理詐騙號碼的代理商渠道進(jìn)行關(guān)停處理，如在2018年底，識別出一批詐騙號碼主要集中在福州市的某代理商渠道后，對該代理商進(jìn)行關(guān)停及處罰的處理。

（四）有針對性地開發(fā)新型電信網(wǎng)絡(luò)防詐騙技術(shù)

重點(diǎn)建設(shè)完善防范打擊通訊信息詐騙業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和用戶終端側(cè)安全提示服務(wù)兩類技術(shù)手段，以及電信網(wǎng)內(nèi)和網(wǎng)間不良呼叫號碼監(jiān)測處置系統(tǒng)和“偽基站”“黑廣播”監(jiān)測定位系統(tǒng)，進(jìn)一步提升防詐騙技術(shù)能力。

一是通過積極支持配合省通信管理局建設(shè)省際出入口詐騙電話防范攔截系統(tǒng)，利用該系統(tǒng)對省際疑似詐騙號碼進(jìn)行攔截阻斷；二是加強(qiáng)省內(nèi)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)攔截。根據(jù)網(wǎng)間不規(guī)范主叫規(guī)則，通過特定規(guī)則號碼、黑名單等方式對網(wǎng)內(nèi)網(wǎng)間違法違規(guī)號碼進(jìn)行攔截，積極配合警方開展違規(guī)主叫攔截；三是提升對省內(nèi)“偽基站”“黑廣播”信號監(jiān)測、精確定位以及逼近查找等技術(shù)能力支持，配合公安、廣電、民航、市場監(jiān)管等相關(guān)部門積極做好“偽基站”“黑廣播”等的查處打擊工作。

（五）強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)防詐騙安全提醒工作

福建省警方設(shè)立了96110-8防騙咨詢熱線，積極為廣大人民群眾提供防詐騙咨詢服務(wù)，從而有效避免上當(dāng)受騙。2019年以來，該熱線已累計(jì)接通電話2.5萬余個。此外，福建省警方還牽頭開展防范新型違法犯罪宣傳周和宣傳月活動，并通過網(wǎng)絡(luò)、短信等渠道持續(xù)發(fā)布警示內(nèi)容，提高公眾防騙反騙的意識和能力。2018以來，福建省累計(jì)發(fā)送防范打擊詐騙公益短信2.54億條，發(fā)放14.6萬份防詐騙宣傳單頁，還在全省范圍內(nèi)通過懸掛橫幅、加載LED字幕、播放防詐知識宣傳片、張貼防詐海報(bào)等方式進(jìn)行積極宣傳引導(dǎo)，及時向人民群眾普及宣傳防騙知識。福建省電信公司在“天翼安全中心”基礎(chǔ)上持續(xù)開展用戶終端側(cè)安全提醒服務(wù)，通過部署不良號碼風(fēng)險(xiǎn)提示能力，為所有福建省電信個人用戶免費(fèi)提供安全提醒，當(dāng)用戶在接收到來電震鈴過程中，若主叫的號碼被系統(tǒng)識別為詐騙等不良號碼時，通過閃信提醒的形式向被叫用戶進(jìn)行提示，避免普通群眾上當(dāng)受騙。

三、結(jié)論

新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙因其迷惑性強(qiáng)，牽涉面廣，社會危害性大越來越受到人們的關(guān)注。為有效地遏制當(dāng)前新型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展蔓延勢頭，我們應(yīng)當(dāng)在消費(fèi)者、電信網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營商、相關(guān)行業(yè)性質(zhì)主管部門以及公安機(jī)關(guān)的密切配合下，通過高效協(xié)作，采取事前積極宣傳教育，事中加強(qiáng)技術(shù)監(jiān)測和行業(yè)管理，事后嚴(yán)厲的防范打擊措施，才能有效防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。