印波 譚程昊

歲末年初，在這財(cái)經(jīng)圈迷霧重重的一年，百億保健帝國(guó)權(quán)健已然不太平，丁香醫(yī)生的發(fā)文瞬間引爆對(duì)權(quán)健機(jī)關(guān)是否涉嫌傳銷(xiāo)犯罪的討論。但畢竟天津市剛剛成立了聯(lián)合調(diào)查組進(jìn)駐展開(kāi)核查，從法律的視角，未調(diào)查核實(shí)不具有發(fā)言權(quán)。因此，本文將回顧財(cái)經(jīng)圈十大騙局的另一個(gè)主角——云聯(lián)惠公司，亦涉嫌傳銷(xiāo)犯罪，借此分析消費(fèi)返利型商業(yè)模式與人人喊打的“傳銷(xiāo)”之間界限于何處。

云聯(lián)惠全稱(chēng)為廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，此公司成立于2014年，注冊(cè)資本100001萬(wàn)元，2015年正式上線(xiàn)運(yùn)營(yíng)，于2018年5月9日被廣東省公安廳搗毀，截止到2018年5月8日，云聯(lián)惠官網(wǎng)披露出的累計(jì)交易金額為3300億元。這個(gè)數(shù)據(jù)意味著什么呢？2017年中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)中互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用層企業(yè)阿里巴巴、騰訊、百度凈利潤(rùn)總和不足1000億人民幣。云聯(lián)惠的交易金額大到足以干翻幾個(gè)互聯(lián)網(wǎng)巨頭，即便以營(yíng)業(yè)收入相比，云聯(lián)惠也絲毫不輸任何互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。據(jù)悉，云聯(lián)惠特大傳銷(xiāo)案首個(gè)進(jìn)入審理程序的案件已經(jīng)一審宣判，被告人唐某犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)罪，被判處有期徒刑5年6個(gè)月，罰金50萬(wàn)元。該案已經(jīng)進(jìn)入上訴階段。

如此龐大的涉案金額，遠(yuǎn)超公眾耳熟能詳?shù)膃租寶、錢(qián)寶網(wǎng)、萬(wàn)家購(gòu)物等同性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)詐騙案件。當(dāng)下處在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的風(fēng)口，電子商務(wù)是時(shí)代的寵兒，一些傳銷(xiāo)犯罪分子也與時(shí)俱進(jìn)地套用時(shí)髦概念，我們仔細(xì)研究會(huì)發(fā)現(xiàn)近幾年“爆雷”的案件往往打著新型商業(yè)模式、新興商業(yè)概念的旗號(hào)，企圖以合法的外貌來(lái)掩蓋其犯罪的實(shí)在。公眾往往對(duì)這些概念一知半解，無(wú)法穿透犯罪分子設(shè)置的迷霧發(fā)現(xiàn)其傳銷(xiāo)的本質(zhì)，受其誘惑最終傾家蕩產(chǎn)。所以，我們亟待辨明新型商業(yè)模式與傳銷(xiāo)犯罪之間界限，明確什么樣的行為是犯罪，什么樣的行為是違法，明確打擊目標(biāo)。

網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的模式

合法的消費(fèi)返利，就是消費(fèi)者在電子商務(wù)平臺(tái)進(jìn)行消費(fèi)，平臺(tái)會(huì)分若干期將消費(fèi)額按照一定的比例返還給消費(fèi)者，或是贈(zèng)送消費(fèi)者一定金額的消費(fèi)券，可以在一定時(shí)間段內(nèi)消費(fèi)時(shí)抵用部分現(xiàn)金，目的是為了促成消費(fèi)者下一次的消費(fèi)，吸引更多的消費(fèi)者，商家與平臺(tái)的合作促銷(xiāo)讓利屬于合法的商業(yè)營(yíng)銷(xiāo)，買(mǎi)賣(mài)雙方都可以從中獲益，是一種雙贏。在合法的消費(fèi)返利模式當(dāng)中，部分商家是為了推廣自己的產(chǎn)品，為廣告效應(yīng)只提供很少種類(lèi)、數(shù)量的產(chǎn)品。也有部分商家抬高商品的價(jià)格，最終消費(fèi)者獲得的返利其實(shí)來(lái)源于消費(fèi)者本身即“羊毛出在羊身上”。

而云聯(lián)惠這種消費(fèi)返利型傳銷(xiāo)只是打著合法的名義，許諾消費(fèi)者會(huì)在一定時(shí)間內(nèi)將消費(fèi)額全部返還或高額返還，消費(fèi)者的每一筆交易的交易額除了付給商家的部分，都會(huì)有一定比例的資金被平臺(tái)充入資金池。與此同時(shí)，消費(fèi)者可以通過(guò)繳納不同等級(jí)的會(huì)費(fèi)或消費(fèi)到一定數(shù)額獲得相應(yīng)的會(huì)員資格，不同的級(jí)別對(duì)應(yīng)不同的權(quán)限與獎(jiǎng)勵(lì)比例?？梢酝ㄟ^(guò)介紹下線(xiàn)加入商城消費(fèi)，獲取下線(xiàn)消費(fèi)額一定比例的獎(jiǎng)勵(lì)以及下線(xiàn)會(huì)員費(fèi)一定比例的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。在多種回報(bào)的激勵(lì)下，促使消費(fèi)者在加入后不斷地發(fā)展新會(huì)員。注冊(cè)的用戶(hù)數(shù)量日趨上升，商家陸續(xù)聞風(fēng)而來(lái)，成為平臺(tái)的合作商家。作為對(duì)平臺(tái)推廣的回報(bào)，商家也要將銷(xiāo)售額的一定比例作為“回扣”充入資金池以期日后返利。資金池內(nèi)資金的來(lái)源相對(duì)固定但很不穩(wěn)定，只有新加入的消費(fèi)者與商家的“回扣”兩大途徑，一旦新會(huì)員的發(fā)展受阻，資金鏈必定會(huì)在短時(shí)間內(nèi)斷裂，進(jìn)而導(dǎo)致整個(gè)平臺(tái)的崩塌。非法傳銷(xiāo)平臺(tái)的返利來(lái)源于后加入者即“老人吃新人”，但最終都難以逃脫被“莊家”通吃的命運(yùn)。

因此，如果云聯(lián)惠們無(wú)法證明其資金具有可再生性，能夠不斷延續(xù)且資金鏈永遠(yuǎn)不會(huì)斷裂，則這將是一個(gè)騙局，商業(yè)模式最終即是用來(lái)服務(wù)于莊家的通吃。在這場(chǎng)游戲中，絕大多數(shù)人都會(huì)被卷款，而且面臨著資金無(wú)法抽回的風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)入門(mén)費(fèi)、人頭費(fèi)的理解

云聯(lián)商城是云聯(lián)惠為實(shí)施犯罪所打造的電子商務(wù)平臺(tái)，以消費(fèi)返利為賣(mài)點(diǎn)，實(shí)行會(huì)員分級(jí)制，分為免費(fèi)會(huì)員、需要繳納99元“入門(mén)費(fèi)”的金鉆會(huì)員以及需要繳納999元“入門(mén)費(fèi)”的鉑鉆會(huì)員。金鉆與鉑鉆會(huì)員可以推薦自己本等級(jí)及以下的會(huì)員，推薦人可以獲得：被推薦人所有消費(fèi)金額的5%（如果被推薦人是商家則獲得被推薦人銷(xiāo)售金額的2.5%）以及一次性的被推薦會(huì)員直接會(huì)員費(fèi)的20%的現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。

要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買(mǎi)商品、服務(wù)方式獲得加入資格，通俗來(lái)講就是入門(mén)費(fèi)、人頭費(fèi)。在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，許多產(chǎn)品或平臺(tái)的使用都是以會(huì)員資格為前提，云聯(lián)惠此類(lèi)公司借助網(wǎng)絡(luò)的掩蓋，將入門(mén)費(fèi)包裝成為不同等級(jí)的會(huì)員費(fèi)或消費(fèi)準(zhǔn)入門(mén)檻。公眾想要加入這個(gè)平臺(tái)獲得返利與發(fā)展下線(xiàn)的獎(jiǎng)勵(lì)，就必須繳納會(huì)員費(fèi)這份“投名狀”。網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)平臺(tái)往往會(huì)將入門(mén)費(fèi)包裝為各種名目，在對(duì)傳銷(xiāo)的入門(mén)費(fèi)進(jìn)行分析時(shí)，我們必須做實(shí)質(zhì)性理解即是否以入門(mén)費(fèi)作為交易商品的必要條件，還要注重平臺(tái)所承諾的消費(fèi)返現(xiàn)從何而來(lái)?，F(xiàn)實(shí)生活中的電子商務(wù)平臺(tái)只提供中介作用，買(mǎi)方付款給平臺(tái)，確保買(mǎi)方接受貨物檢查無(wú)誤后將錢(qián)款付給賣(mài)方，錢(qián)貨兩訖。在云聯(lián)惠案件當(dāng)中，消費(fèi)者則不僅僅是拿到了商品，按照平臺(tái)給出的承諾，消費(fèi)者還將獲得消費(fèi)價(jià)款的全額返現(xiàn)。但是會(huì)員所獲得的返利并非是商家所提供的，而是由平臺(tái)全額負(fù)擔(dān)，那我們就要對(duì)平臺(tái)返現(xiàn)資金的來(lái)源打一個(gè)大大的問(wèn)號(hào)。云聯(lián)惠并不提供實(shí)際的商品，在交易中也沒(méi)有基于商品獲得實(shí)際性的收益，收取會(huì)員費(fèi)用沒(méi)有提供相應(yīng)的有價(jià)值的服務(wù)，只是給予會(huì)員發(fā)展下線(xiàn)的權(quán)限。所以，我們有理由認(rèn)為云聯(lián)惠所使用的一整套會(huì)員機(jī)制，就是對(duì)傳統(tǒng)傳銷(xiāo)拉人頭的改良和升級(jí)，收取的會(huì)員費(fèi)與商家上交每筆交易額的16%就是實(shí)際意義上的人頭費(fèi)。

團(tuán)隊(duì)計(jì)酬模式的優(yōu)勢(shì)，就在于能夠激發(fā)人的進(jìn)取心，只要能夠賣(mài)出商品就能獲得相對(duì)豐厚的收益，自己既可以是經(jīng)銷(xiāo)商又是零售商，許多小企業(yè)采取此種模式獲利頗豐。

是否成立團(tuán)隊(duì)計(jì)酬

2013年，“兩高一部”出臺(tái)《關(guān)于辦理組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》中，規(guī)定以銷(xiāo)售商品為目的、以銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橛?jì)酬依據(jù)的單純的“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”式傳銷(xiāo)活動(dòng)，不作為犯罪處理。由此可見(jiàn)以團(tuán)隊(duì)計(jì)酬方式運(yùn)營(yíng)也是存在入罪與出罪的區(qū)分，不作為犯罪處理的要件有二：1.以銷(xiāo)售商品為目的。2.以銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)橛?jì)酬依據(jù)，二者缺一不可。那些名為銷(xiāo)售商品，實(shí)際上并不以銷(xiāo)售業(yè)績(jī)作為計(jì)酬依據(jù)，而是以拉人頭收取入門(mén)費(fèi)的情況則被排除出單純團(tuán)隊(duì)計(jì)酬的范疇。

在現(xiàn)實(shí)案例中，拉人頭、收取入門(mén)費(fèi)、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬這三種模式往往存在一定的競(jìng)合。所以，在認(rèn)定是否屬于單純團(tuán)隊(duì)計(jì)酬時(shí)，首先應(yīng)辨明形式上團(tuán)隊(duì)計(jì)酬，實(shí)質(zhì)確實(shí)以發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬或返利依據(jù)此類(lèi)“掛羊頭賣(mài)狗肉”的情形。其次，要對(duì)企業(yè)所銷(xiāo)售的商品進(jìn)行調(diào)查，究竟消費(fèi)者是為了使用價(jià)值還是為了獲取加入傳銷(xiāo)組織的機(jī)會(huì)而購(gòu)買(mǎi)商品，可以根據(jù)以下幾點(diǎn)加以考量：不同商品是否存在不一致的定價(jià)以及定價(jià)是否合理、商品的質(zhì)量和相應(yīng)的審批手續(xù)是否全面有保障、是否存在完整的退換貨機(jī)制、團(tuán)隊(duì)的人員流動(dòng)是否自由等等。

團(tuán)隊(duì)計(jì)酬模式的優(yōu)勢(shì)，就在于能夠激發(fā)人的進(jìn)取心，只要能夠賣(mài)出商品就能獲得相對(duì)豐厚的收益，自己既可以是經(jīng)銷(xiāo)商又是零售商，許多小企業(yè)采取此種模式獲利頗豐。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，團(tuán)隊(duì)計(jì)酬模式是一個(gè)具備可行性與可持續(xù)發(fā)展性的新型商業(yè)模式，但是目前只是具備了發(fā)展的雛形，容易被別有用心之人加以利用，現(xiàn)實(shí)中可能發(fā)現(xiàn)收取加盟費(fèi)等措施收益遠(yuǎn)大于正常銷(xiāo)售商品，走上傳銷(xiāo)的違法犯罪道路。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，迄今禁止傳銷(xiāo)條例仍將團(tuán)隊(duì)計(jì)酬模式作為非法運(yùn)營(yíng)方式加以規(guī)制，但對(duì)此新型商業(yè)模式不能完全地否定，應(yīng)當(dāng)去其糟粕取其精華。在這個(gè)鼓勵(lì)萬(wàn)眾創(chuàng)業(yè)，急需經(jīng)濟(jì)發(fā)展的時(shí)代，對(duì)其中利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中小企業(yè)活力的措施未來(lái)需要國(guó)家出臺(tái)相應(yīng)的政策加以探索嘗試。