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        銀保監(jiān)會 就發(fā)布《商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法》答記者問

        2019-08-30 05:07:26
        金融周刊 2019年10期
        關(guān)鍵詞:季度銀行業(yè)流動性

        為進(jìn)一步強(qiáng)化市場約束,提高商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理水平,銀保監(jiān)會于近日發(fā)布了《商業(yè)銀行凈穩(wěn)定資金比例信息披露辦法》(以下簡稱《辦法》)。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《辦法》的相關(guān)問題回答了記者提問。

        問:《辦法》制定的背景是什么?

        答:近年來,隨著我國金融創(chuàng)新和金融市場的快速發(fā)展、利率市場化改革的深入推進(jìn),流動性風(fēng)險已成為我國銀行業(yè)面臨的主要風(fēng)險之一,其復(fù)雜性、突發(fā)性和系統(tǒng)性不斷上升。凈穩(wěn)定資金比例的信息披露有利于進(jìn)一步發(fā)揮市場約束機(jī)制在流動性風(fēng)險管理中的積極作用,促進(jìn)商業(yè)銀行加強(qiáng)流動性風(fēng)險管理。此外,根據(jù)巴塞爾委員會2015年6月發(fā)布的《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》,各成員國相關(guān)銀行也應(yīng)對該指標(biāo)進(jìn)行信息披露。

        問:《辦法》適用于哪些銀行?

        答:《辦法》規(guī)定,根據(jù)《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》(中國銀保監(jiān)會令2018年第3號)適用凈穩(wěn)定資金比例監(jiān)管要求的商業(yè)銀行應(yīng)按辦法要求披露凈穩(wěn)定資金比例相關(guān)信息。具體包括以下兩類:一是資產(chǎn)規(guī)模不小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行:二是經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),資產(chǎn)規(guī)模小于2000億元人民幣但適用流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比例的商業(yè)銀行。

        問; 《辦法》主要規(guī)范要求是什么?

        答:《辦法》對經(jīng)中國銀保監(jiān)會根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(中國銀監(jiān)會令2012年第1號)核準(zhǔn)實(shí)施資本計(jì)量高級方法的銀行(以下簡稱高級法銀行)與非高級法銀行提出了不同的要求。

        對于高級法銀行,在定量信息方面,《辦法》要求其按照模板披露凈穩(wěn)定資金比例各項(xiàng)目折算前和折算后的金額;在定性信息方面,《辦法》要求其披露與凈穩(wěn)定資金比例有關(guān)的定性信息,但不對披露的具體內(nèi)容作硬性規(guī)定,而是列舉了銀行根據(jù)相關(guān)性和重要性原則,可以考慮披露的相關(guān)信息,如凈穩(wěn)定資金比例季內(nèi)與跨季變化情況等。

        對于非高級法銀行,《辦法》采用簡化披露要求,僅對凈穩(wěn)定資金比例及其分子(可用的穩(wěn)定資金)、分母(所需的穩(wěn)定資金)期末時點(diǎn)數(shù)值提出強(qiáng)制披露要求,對各明細(xì)項(xiàng)目數(shù)值及定性信息的披露未提出強(qiáng)制要求。

        問:關(guān)于披露頻率《辦法》是如何規(guī)定的?

        答:與巴塞爾披露標(biāo)準(zhǔn)相一致,《辦法》要求高級法銀行按照半年度的頻率披露最近兩個季度的凈穩(wěn)定資金比例相關(guān)信息,在官方網(wǎng)站至少保留最近4個季度的凈穩(wěn)定資金比例信息。對于非高級法銀行,《辦法》要求至少按照半年度頻率和并表口徑,在財(cái)務(wù)報告中或官方網(wǎng)站上披露最近兩個季度的凈穩(wěn)定資金比例相關(guān)定量信息。

        問;《辦法》對披露數(shù)據(jù)質(zhì)量提出了哪些要求?

        答: 《辦法》要求商業(yè)銀行董事會保證所披露的凈穩(wěn)定資金比例信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,并就其保證承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。同時,根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》(銀保監(jiān)發(fā)(2018) 22號),《辦法》要求商業(yè)銀行保證凈穩(wěn)定資金比例對外披露數(shù)據(jù)與監(jiān)管報送數(shù)據(jù)之間的一致性;如有重大差異,應(yīng)及時向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)解釋說明。

        問: 《辦法》對歷史數(shù)據(jù)的追溯是如何安排的?

        答: 《辦法》規(guī)定商業(yè)銀行首次披露時應(yīng)披露最近三個季度的凈穩(wěn)定資金比例相關(guān)信息?!掇k法>未對歷史數(shù)據(jù)過度追溯,只要求商業(yè)銀行在2019年進(jìn)行首次披露時追加披露2018年末相關(guān)信息。即商業(yè)銀行在2019年首次披露時,應(yīng)按照披露要求披露2018年末、2019年3月末、2019年6月末三個季末時點(diǎn)凈穩(wěn)定資金比例相關(guān)信息。

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